ブログ開設から5年経過しました
2022年、10大ニュース!
こんにちは、あぐりです。
今日は大納会、今年も、残り2日となりました。
そこで、今年の私の資産運用に関する10大ニュースを勝手にまとめてみました。
他の方々にとっては「どうでもいいこと」でしょうが、お付き合い下さい。
【2022年、10大ニュース】
① ブログが続いている
何といっても、2018年3月29日から始めたブログが続いていることです。
4年9ヶ月経ち、今日で718記事、皆さんに感謝です。
② セゾン投信、積立額増額&スポット購入
2018年4月から「定期積立投信」を毎月2万円で始め、今年1月からは6万円を10万円に増やしました。
また、今年6月と8月にスポット購入しました。
③ 不動産物件、1戸売却
所有していたワンルームマンション1戸を売却しました。
そこで得た資金は株式投資へ振り替えました。
④ 資産運用ゴール時の到達額見直しへ
ゴール時の金融資産目標5,000万円でしたが、4月、目標額を6,500万円に上方修正しました。
ゴールまであと5年、達成したいです。
⑤ 老齢厚生年金繰り下げ受給へ
5月で65歳となり、本来支給の老齢厚生年金・老齢基礎年金の受給年齢となりました。
老齢基礎年金のみ受給とし、老齢厚生年金は繰り下げ受給の手続きをとりました。
⑥ デジポン債、384万円の損失で償還
2017年9月購入の「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債(仕組債)」、トルコリラが大きく下落した中で、9月元本500万円が116万円で償還しました。
投資は自己責任、デジタルクーポン債(仕組債)からは、完全撤退しました。
⑦ 塩漬け株売却、損失も解消!
1月みずほFG株を損切り(譲渡損失426,898円)、9月日本たばこ産業株を損切り(譲渡損失額512,083円)しましたが、他の銘柄の売却益で相殺でき、今年は株式譲渡益1,912円で終えられました。
保有株で損失額が大きかったこの2銘柄の損失が解消、これで懸案事項はなくなりました。
⑧ SBI証券に口座開設
「社債購入」のため、12月にSBI証券に口座を開設しました。
株式売買は、今まで通りマネックス証券です。
⑨ 年間配当金受取額、120万円を超える
今年の受け取り配当金・分配金 1,204,678円となり、資産運用のゴールである「年間120万円(月10万円)」を達成しました。
今後、配当金減配・保有銘柄の売却等もあり得ますので、資産目標である株式評価額3,900万円までゆっくり買い進めて、年間120万円に余裕を持たせます。
➉ 金融資産目標、達成!
昨年に引き続き、金融資産目標達成できました。
詳しいことは明日書きます。

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今日は大納会、今年も、残り2日となりました。
そこで、今年の私の資産運用に関する10大ニュースを勝手にまとめてみました。
他の方々にとっては「どうでもいいこと」でしょうが、お付き合い下さい。
【2022年、10大ニュース】
① ブログが続いている
何といっても、2018年3月29日から始めたブログが続いていることです。
4年9ヶ月経ち、今日で718記事、皆さんに感謝です。
② セゾン投信、積立額増額&スポット購入
2018年4月から「定期積立投信」を毎月2万円で始め、今年1月からは6万円を10万円に増やしました。
また、今年6月と8月にスポット購入しました。
③ 不動産物件、1戸売却
所有していたワンルームマンション1戸を売却しました。
そこで得た資金は株式投資へ振り替えました。
④ 資産運用ゴール時の到達額見直しへ
ゴール時の金融資産目標5,000万円でしたが、4月、目標額を6,500万円に上方修正しました。
ゴールまであと5年、達成したいです。
⑤ 老齢厚生年金繰り下げ受給へ
5月で65歳となり、本来支給の老齢厚生年金・老齢基礎年金の受給年齢となりました。
老齢基礎年金のみ受給とし、老齢厚生年金は繰り下げ受給の手続きをとりました。
⑥ デジポン債、384万円の損失で償還
2017年9月購入の「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債(仕組債)」、トルコリラが大きく下落した中で、9月元本500万円が116万円で償還しました。
投資は自己責任、デジタルクーポン債(仕組債)からは、完全撤退しました。
⑦ 塩漬け株売却、損失も解消!
1月みずほFG株を損切り(譲渡損失426,898円)、9月日本たばこ産業株を損切り(譲渡損失額512,083円)しましたが、他の銘柄の売却益で相殺でき、今年は株式譲渡益1,912円で終えられました。
保有株で損失額が大きかったこの2銘柄の損失が解消、これで懸案事項はなくなりました。
⑧ SBI証券に口座開設
「社債購入」のため、12月にSBI証券に口座を開設しました。
株式売買は、今まで通りマネックス証券です。
⑨ 年間配当金受取額、120万円を超える
今年の受け取り配当金・分配金 1,204,678円となり、資産運用のゴールである「年間120万円(月10万円)」を達成しました。
今後、配当金減配・保有銘柄の売却等もあり得ますので、資産目標である株式評価額3,900万円までゆっくり買い進めて、年間120万円に余裕を持たせます。
➉ 金融資産目標、達成!
昨年に引き続き、金融資産目標達成できました。
詳しいことは明日書きます。

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SBI証券に口座を開設しました
準富裕層の仲間入り出来たのか!
こんにちは、あぐりです。
先月末の金融資産 50,012,721円、初めて5千万円を超えました。
『2022年6月の金融資産状況』
純金融資産保有額の階層別にみた保有資産規模です。
【超富裕層】 5億円以上
【富裕層】 1億円以上5億円未満
【準富裕層】 5千万円以上1億円未満
【アッパーマス層】 3千万円以上5千万円未満
【マス層】 3千万円未満
このブルグを始めた2018年3月の金融資産は2,988万円で、マス層からのスタートでした。
備忘録・ボケ防止を目的として始めたブログですが、資産状況の把握・目標の設定・将来のシミュレーション等も、ブログを書いていることによって成され、また他の方々の資産運用を参考にさせて頂き、とりあえず、4年3ヶ月で準富裕層にタッチできました。
株価の変動で1日に数十万円上下しますので、いつアッパーマス層に戻るかわかりません。
一昨日7月1日(金)は株価が大きく下落、5千万円を割りアッパーマス層に戻っています。
一喜一憂せず、資産運用のゴール(5年半後2027年12月末、金融資産目標6,500万円)を目指して、無理せず確実に資産運用していきます。

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先月末の金融資産 50,012,721円、初めて5千万円を超えました。
『2022年6月の金融資産状況』
純金融資産保有額の階層別にみた保有資産規模です。
【超富裕層】 5億円以上
【富裕層】 1億円以上5億円未満
【準富裕層】 5千万円以上1億円未満
【アッパーマス層】 3千万円以上5千万円未満
【マス層】 3千万円未満
このブルグを始めた2018年3月の金融資産は2,988万円で、マス層からのスタートでした。
備忘録・ボケ防止を目的として始めたブログですが、資産状況の把握・目標の設定・将来のシミュレーション等も、ブログを書いていることによって成され、また他の方々の資産運用を参考にさせて頂き、とりあえず、4年3ヶ月で準富裕層にタッチできました。
株価の変動で1日に数十万円上下しますので、いつアッパーマス層に戻るかわかりません。
一昨日7月1日(金)は株価が大きく下落、5千万円を割りアッパーマス層に戻っています。
一喜一憂せず、資産運用のゴール(5年半後2027年12月末、金融資産目標6,500万円)を目指して、無理せず確実に資産運用していきます。

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