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セゾン投信、取崩し方針を変更します

こんにちは、あぐりです。


前回のブログ『セゾン投信の積立投信、6年経ちました』で、2ファンドの評価額合計2,000万円に達する前に取崩しをスタートさせると書きました。


まず、先月末(2024年3月末)現在の状況です。


◎ セゾン・グローバルバランスファンド
  積立額  6,530,000円
  評価額  8,058,427円
  評価益  1,528,427円 
  損益率      23.41%

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
  積立額  6,530,000円
  評価額  8,786,218円
  評価益  2,256,218円 
  損益率      34.55%


2ファンドの合計評価額、16,844,645円です。
 

本年1月年頭には「セゾン投信、評価額2,000万円に達したら、積み立てを終え取崩しをスタートさせる」としていましたが、今年に入ってからの株式の好調もあり、資産運用ゴールである2027年末より早く資産目標額10,000円に達成する可能性が大きくなりました。


このことから、セゾン投信の積立・取崩し方針を変更することにしました。


① バランスファンドの積立は今年12月で終了、来年から毎月15万円の取り崩しを始める。

② 達人ファンドの積立は継続するが、バランスファンドの取り崩しが終わる時点で積立を終え毎月15万円の取り崩しを始める。



来年から、バランスファンド・達人ファンドの順で毎月15万円を取り崩していくということです。


目論見です。


バランスファンド
2024年12月迄の積立額  743万円
2024年12月末の評価額  965万円(損益率30%)
利回り4%で965万円を運用、毎月15万円取り崩すと、6年。
(取崩期間:2025年1月~2030年12月)

達人ファンド
2030年12月迄の積立額  1,463万円
2030年12月末の評価額  2,048万円(損益率40%)
利回り4%で2,048万円を運用、毎月15万円取り崩すと、15年1ヵ月。
(取崩期間:2031年1月~2045年1月)


目論見と言うより、妄想ですね。


2045年1月は87歳になっています。生きていない可能性が大きいし、生きていてもヨボヨボかと・・・。


現実的には、2~3年早く(85歳位で)取り崩し終了でしょうか。


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セゾン投信の積立投信、6年経ちました

こんにちは、あぐりです。


2018年4月4日から始めたセゾン投信の「定期積立プラン」、今日で6年経ちました。


セゾン投信の「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を積み立てています。

2018年4月~各々、毎月1万円で積立開始
2020年4月~各々、毎月2万円に増額
2021年1月~各々、毎月3万円に増額
2022年1月~各々、毎月5万円に増額
2022年6月~各々、100万円スポット購入
2022年8月~各々、100万円スポット購入
2023年8月~各々、毎月10万円に増額
2023年10月~各々、100万円スポット購入
2023年11月~各々、100万円スポット購入


資産運用していく中で、セゾン投信の積立投信に重きを置くべく、積立額を増やしてきました。


2024年3月末現在の状況です。

◎ セゾン・グローバルバランスファンド
  積立額  6,530,000円
  評価額  8,058,427円
  評価益  1,528,427円 
  損益率      23.41%

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
  積立額  6,530,000円
  評価額  8,786,218円
  評価益  2,256,218円 
  損益率      34.55%


2ファンドの合計評価額、16,844,645円です。


「評価額2,000万円に達したら、積み立てを終え取崩しをスタートさせる」としていましたが、2ファンドの評価額合計2,000万円に達する前に、取崩しを始めることにしました。


詳しいことは、次回のブルグで書きます。


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【年間総括】投資信託

こんにちは、あぐりです。


年間総括、今日は投資信託です。


現在の保有投資信託は、次の2ファンドです。

① セゾン投信「セゾン・グローバルバランスファンド」
② セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


昨年は不動産物件売却資金を活用して、8月から積立額を増額し、10月と11月にスポット購入も重ねました。

【セゾン投信2ファンド】
2018年4月~各々、毎月1万円で積立開始
2020年4月~各々、毎月2万円に増額
2021年1月~各々、毎月3万円に増額
2022年1月~各々、毎月5万円に増額
2022年6月~各々、100万円スポット購入
2022年8月~各々、100万円スポット購入
2023年8月~各々、毎月10万円に増額
2023年10月~各々、100万円スポット購入
2023年11月~各々、100万円スポット購入


昨年末現在の評価です。

◎ セゾン・グローバルバランスファンド
  積立額  6,230,000円
  評価額  7,092,260円
  評価益    862,260円 
  損益率      13.84%

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
  積立額  6,230,000円
  評価額  7,521,498円
  評価益  1,291,498円
  損益率      20.73%

積立期間は長くなってきたんですが、ここ2年間の資金投入が多いので、損益率はそれほどではありません。


【今後の目標】
・資産運用ゴールの2027年末より前に、評価額2,000万円が目標です。

・2年後2025年末で、2ファンド合計の積立額1,726万円、損益率20%なら2,000万円を超えます。

・評価額2,000万円に達したら、積み立てを終え取崩しをスタートさせます。

・その後の投資信託ですが、新NISAの積立投資枠(120万円×5年間)を活用して、次のファンドの中から選ぼうと思います。
 ① eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
 ② eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
 ③ セゾン投信を解任された中野晴啓さんが新たに始めるファンド


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セゾン投信の投資信託をスポット購入しました

こんにちは、あぐりです。


今週月曜日11月13日のブログ『【想定外】保有不動産物件、売却しました』で、売却金を、社債購入へ300万円・投資信託へ200万円振り分ける、としました。


社債はマネックス5年債を購入しましたが、投資信託はセゾン投信スポット購入です。


【セゾン投信スポット購入】
注文 11月13日(月)
約定 11月15日(水)、2営業日後
受渡 11月16日(木)、翌営業日


「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を各々100万円購入です。


両ファンド1万円から始めた積立投信ですが、その後、増額・スポット購入を重ねてきました。

【セゾン投信2ファンド】
2018年4月~各々、毎月1万円で積立開始
2020年4月~各々、毎月2万円に増額
2021年1月~各々、毎月3万円に増額
2022年1月~各々、毎月5万円に増額
2022年6月~各々、100万円スポット購入
2022年8月~各々、100万円スポット購入
2023年8月~各々、毎月10万円に増額(一時的増額)
2023年10月~各々、100万円スポット購入
2023年11月~各々、100万円スポット購入


「なぜ、ここまで、増額・スポット購入を重ねているのか」ですが、ある金額まで達した時点で、積み立てを終了し、取り崩しを始めるためです。


まだ数年先のことですが、取崩し云々については、何時か書きます。


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セゾン投信の投資信託をスポット購入しました

こんにちは、あぐりです。


今年7月、不動産保有物件を1戸売却し、個人向け国債購入、投資信託積立増額、そして社債購入資金として各々200万円を振り分けました。


7月に、初めて個人向け国債(変動10年国債)を購入、セゾン投信の投資信託積立増額手続きも済ませ、あとは、社債購入資金だけが残りました。


まあ、そのうち適当な社債募集があるだろうと待っていたのですが、9月15日に33,533.09円だった日経平均が10月4日には30,526.88円まで下落しました。


一時的な下落でしょうが、「これは投資信託をスポット買いするチャンスだ!」と思い、セゾン投信の投資信託をスポット購入しました。


【セゾン投信スポット購入】
注文 10月 5日(木)
約定 10月10日(火)、2営業日後
受渡 10月11日(水)、翌営業日


「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を各々100万円購入です。

両ファンド1万円から始めた積立投信ですが、その後、増額・スポット購入を重ねてきました。

【セゾン投信2ファンド】
2018年4月~各々、毎月1万円で積立開始
2020年4月~各々、毎月2万円に増額
2021年1月~各々、毎月3万円に増額
2022年1月~各々、毎月5万円に増額
2022年6月~各々、100万円スポット購入
2022年8月~各々、100万円スポット購入
2023年8月~各々、毎月10万円に増額(一時的増額)
2023年10月~各々、100万円スポット購入


このセゾン投信2ファンドの取崩しについても考えた上でのスポット購入です。


取崩し云々については、何時かブログネタがない時にでも書きます。


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Author:あぐり
定年2年前に早期退職したおやじの資産運用をありのままに書いていきます

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