セゾン投信の投資信託をスポット購入しました

こんにちは、あぐりです。

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今週月曜日１１月１３日のブログ『【想定外】保有不動産物件、売却しました』で、売却金を、社債購入へ３００万円・投資信託へ２００万円振り分ける、としました。


社債はマネックス５年債を購入しましたが、投資信託はセゾン投信スポット購入です。


【セゾン投信スポット購入】
注文　１１月１３日（月）
約定　１１月１５日（水）、２営業日後
受渡　１１月１６日（木）、翌営業日


「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を各々１００万円購入です。


両ファンド１万円から始めた積立投信ですが、その後、増額・スポット購入を重ねてきました。

【セゾン投信２ファンド】
２０１８年４月～各々、毎月１万円で積立開始
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額
２０２２年１月～各々、毎月５万円に増額
２０２２年６月～各々、１００万円スポット購入
２０２２年８月～各々、１００万円スポット購入
２０２３年８月～各々、毎月１０万円に増額（一時的増額）
２０２３年１０月～各々、１００万円スポット購入
２０２３年１１月～各々、１００万円スポット購入


「なぜ、ここまで、増額・スポット購入を重ねているのか」ですが、ある金額まで達した時点で、積み立てを終了し、取り崩しを始めるためです。


まだ数年先のことですが、取崩し云々については、何時か書きます。



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セゾン投信の投資信託をスポット購入しました

こんにちは、あぐりです。


今年７月、不動産保有物件を１戸売却し、個人向け国債購入、投資信託積立増額、そして社債購入資金として各々２００万円を振り分けました。


７月に、初めて個人向け国債（変動１０年国債）を購入、セゾン投信の投資信託積立増額手続きも済ませ、あとは、社債購入資金だけが残りました。


まあ、そのうち適当な社債募集があるだろうと待っていたのですが、９月１５日に３３，５３３．０９円だった日経平均が１０月４日には３０，５２６．８８円まで下落しました。


一時的な下落でしょうが、「これは投資信託をスポット買いするチャンスだ！」と思い、セゾン投信の投資信託をスポット購入しました。


【セゾン投信スポット購入】
注文　１０月　５日（木）
約定　１０月１０日（火）、２営業日後
受渡　１０月１１日（水）、翌営業日


「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を各々１００万円購入です。

両ファンド１万円から始めた積立投信ですが、その後、増額・スポット購入を重ねてきました。

【セゾン投信２ファンド】
２０１８年４月～各々、毎月１万円で積立開始
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額
２０２２年１月～各々、毎月５万円に増額
２０２２年６月～各々、１００万円スポット購入
２０２２年８月～各々、１００万円スポット購入
２０２３年８月～各々、毎月１０万円に増額（一時的増額）
２０２３年１０月～各々、１００万円スポット購入


このセゾン投信２ファンドの取崩しについても考えた上でのスポット購入です。


取崩し云々については、何時かブログネタがない時にでも書きます。



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【セゾン投信】一時的に積立増額します

こんにちは、あぐりです。


今月、不動産物件を売却し、２００万円をマネックス証券で「個人向け国債」の購入資金へ、残り４００万円は次の資産運用向けとして一時的に銀行口座に留め置いています。


一時的に銀行口座に留め置いた資金ですが、投資信託へ２００万円、社債購入へ２００万円としました。


投資信託は、セゾン投信の「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」の２ファンドを積み立てています。


今回のような場合、今まではスポット購入していましたが、毎月の積立額増額としたのは、

① 現在の基準価額が高いと思っており、スポット購入するタイミングでない。
② セゾン投信創業者である中野晴啓会長兼最高経営責任者（ＣＥＯ）が退任（解任）された。
③ 中野さんの解任で、様子見もあって、一気につぎ込むことを止めた。

中野晴啓さん（当時は社長）の講演を聞いて積立投信を始めましたし、同時期にこのブログも始めたので、中野さんやセゾン投信に対する思い入れは大きなものがあります。


両ファンド１万円から始めた積立投信ですが、その後、増額・スポット購入を重ねてきました。

【セゾン投信２ファンド】
２０１８年４月～各々、毎月１万円で積立開始
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額
２０２２年１月～各々、毎月５万円に増額
２０２２年６月～各々、１００万円スポット購入
２０２２年８月～各々、１００万円スポット購入
２０２３年８月～各々、毎月１０万円に増額（一時的増額）

来月、８月からの増額手続きしました。


資金は２００万円ですから、２０ヶ月後には、元に戻す予定です。



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セゾン投信の積立投信、５年経ちました

こんにちは、あぐりです。


２０１８年４月４日から始めたセゾン投信の「定期積立プラン」、今日で５年経ちました。


セゾン投信の「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を積み立てています。

２０１８年４月～各々、毎月１万円で積立開始
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額
２０２２年１月～各々、毎月５万円に増額
２０２２年６月～各々、１００万円スポット購入
２０２２年８月～各々、１００万円スポット購入

資産運用していく中で、セゾン投信の積立投信に重きを置くべく、積立額を増やしてきました。


昨日（２０２３年４月３日現在）の状況です。

◎ セゾン・グローバルバランスファンド
　　積立額　　３，５３０，０００円
　　評価額　　３，７２６，８２２円
　　評価益　　　　１９６，８２２円　
　　損益率　　　　　　　５．５８％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　３，５３０，０００円　
　　評価額　　３，９６７，５９７円
　　評価益　　　　４３７，５９７円　
　　損益率　　　　　　１２．４０％



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【年間総括】投資信託

こんにちは、あぐりです。


年間総括、今日は投資信託です。


昨年６月、みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」の投資信託を解約しました。
『毎月分配型の投資信託を解約しました』


現在の保有投資信託は、次の２ファンドです。

① セゾン投信「セゾン・グローバルバランスファンド」
② セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


【セゾン投信２ファンド】
２０１８年４月～各々、毎月１万円で積立開始
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額
２０２２年１月～各々、毎月５万円に増額
２０２２年６月～各々、１００万円スポット購入
２０２２年８月～各々、１００万円スポット購入


２０２２年６月のスポット購入は、毎月分配型の投資信託と定期預金を解約した資金を活用しました。

２０２２年８月のスポット購入は、デジポン債償還資金を活用しました。


昨年末現在の評価です。

◎ セゾン・グローバルバランスファンド
　　積立額　　３，３８０，０００円
　　評価額　　３，４０６，５２７円
　　評価益　　　　　２６，５２７円　
　　損益率　　　　　　　０．７８％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　３，３８０，０００円
　　評価額　　３，５２４，６５４円
　　評価益　　　　１４４，６５４円
　　損益率　　　　　　　４．２８％

両ファンド辛うじて評価益を計上していますが、昨年１年間で、評価額を大きく下げました。



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