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【満期償還】トルコリラのデジポン債、元本が4分の1以下になりました

こんにちは、あぐりです。


先月8月9日のブログは『トルコリラのデジポン債、元本が4分の1以下になり償還か!』でした。


2017年9月購入の「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債(仕組債)」、購入申込単位が500万円以上100万円単位で、5年満期償還の商品です。


31.66円で購入後、トルコリラが大きく下落、2018年6月には利率判定為替24.66円未満となり、年利率が8.45%から0.1%に激減、その後、満期償還利率判定為替19.66円も割り込み、元本を大きく割って償還すると覚悟を決めていました。


そして、償還判定日のトルコリラ7.83円でした。


トルコリラ建て債券ですので、円に替えるための手数料(40銭)を引かれ、昨日、入金されたのは1,163,930円でした。


元本500万円、それが116万円になりました。


3ヶ月毎の受取利息、最初の2回は年利率8.45%、残り18回が0.1%で、合計180,672円でした。


投資は自己責任です。


デジタルクーポン債(仕組債)からは、完全撤退します。


1,163,930円は、即日マネックス証券口座に振り込みました。


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トルコリラのデジポン債、元本が4分の1以下になり償還か!

こんにちは、あぐりです。


2017年9月購入の「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債(仕組債)」が来月満期償還となります。


購入申込単位が500万円以上100万円単位で、500万円購入、5年満期償還の商品です。


購入後、トルコリラが大きく下落、2018年6月には利率判定為替24.66円未満となり、年利率が8.45%から0.1%に激減しました。


2018年9月には満期償還利率判定為替19.66円未満となりました。


その後も、トルコリラの下落が続き、2021年12月からは10円以下となり、元本を大きく割って償還することを覚悟しました。


【トルコリラ推移】
2017年 9月  31.66円(購入)
2017年12月  29.23円
☆3月毎の利息84,168円入金(年利8.45%)
2018年 3月  27.93円
2018年 6月  24.11円
☆利率判定為替24.66円未満となり、利息997円に激減(年利0.1%)
2018年 9月  17.32円
☆満期償還利率判定為替19.66円未満となる。
2018年12月  21.31円
2019年 3月  20.41円
2019年 6月  18.64円
2019年 9月  18.66円
2019年12月  18.68円
2020年 3月  17.30円
2020年 6月  15.99円
2020年 9月  14.26円
2020年12月  13.30円
2021年 3月  14.13円
2021年 6月  12.67円
2021年 9月  13.21円
2021年12月   8.38円
2022年 3月   8.02円
2022年 6月   7.91円
2022年 9月    ?  円


年利8.45%の金利で貰えた利息は2回のみ、その後は年利0.1%です。


今年3月中旬以降、他の通貨は円安になっている中、トルコリラは下げ続けています。


先ほど確認したトルコリラ7.51円でした。


7.51円と仮定した償還額は

500万円×7.51円÷31.66円=1,186,039円

元本500万円が、118万円に・・・。


あと、1ヶ月後ですが、7.51円が19.66円になるなんて考えられず、もう諦めています。


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【満期償還】ブラジルレアルのデジポン債、元本戻りました!

こんにちは、あぐりです。


先月6月27日のブログは『ブラジルレアルのデジポン債、満期償還で元本が戻るのか!』でした。


2017年7月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債」が今年7月満期償還ですが、購入後、レアルが大きく下落し、元本を大きく割って(半分以下になって)償還すると覚悟を決めていました。

そのレアルが、今年3月下旬「満期償還利率判定為替23.25円」以上となり、満期償還時、100%額面金額での償還の可能性が出てきた、という内容でした。


結果です。


利率判定日のブラジルレアル25.65円、100%額面金額での償還が決まりました。


今日、投資元本500万円と最後の利息997円が振り込まれました。


3ヶ月毎の利息ですが、利率判定為替未満になる前(年利率5.5%)が8回、利率判定為替未満になった後(年利率0.1%)が12回で、この5年間で頂いた利息449,017円でした。


もう一つの「トルコリラ為替参照のデジポン債」は、9月に満期ですが、こちらは完全に諦めています。


満期償還利率判定為替23.25円ですが、先ほど見たトルコリラ7.64円です。


トルコリラ為替参照のデジポン債については、後日、詳しく書きます。


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ブラジルレアルのデジポン債、満期償還で元本が戻るのか!

こんにちは、あぐりです。


2017年7月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債」が来月満期償還となります。


購入申込単位が500万円以上100万円単位で、500万円購入、5年満期償還の商品です。


購入後、ブラジルレアルが大きく下落、2019年10月には利率判定為替未満となり、年利率が5.5%から0.1%に激減しました。


その後も、ブラジルレアルの下落が続き、「元本を大きく割って償還する」と覚悟を決めていましたが・・・


【ブラジルレアル推移】
2017年 7月  35.25円(購入)
2017年10月  35.39円
☆3月毎に利息54,784円入金(年利5.5%)
2018年 1月  34.32円
2018年 4月  31.36円
2018年 7月  28.93円
2018年10月  30.05円
2019年 1月  29.36円
2019年 4月  28.81円
2019年 7月  28.76円
2019年10月  26.23円
☆利率判定為替28.25円未満となり、利息997円に激減(年利0.1%)
2020年 1月  26.89円
2020年 4月  20.86円
☆満期償還利率判定為替23.25円未満となり、満期償還時、額面割れでの償還を覚悟する。
2020年 7月  20.25円
2020年10月  19.09円
2021年 1月  19.45円
2021年 4月  19.43円
2021年 7月  20.89円
2021年10月  20.22円
2022年 1月  20.38円
2022年 4月  26.34円
☆満期償還利率判定為替23.25円以上となり、満期償還時、100%額面金額での償還の可能性も。


20円前後を行き来していたんですが、今年3月下旬「満期償還利率判定為替23.25円」以上となり、満期償還時、100%額面金額での償還の可能性が出てきました。


来月下旬の償還日にブラジルレアルが23.25円以上なら、額面金額500万円償還されますが、

23.25円未満なら、
額面金額500万円×満期償還判定日の参照為替÷当初為替35.25円となります。

(例、23.24円)
500万円×23.24円÷35.25円=3,296,453円


23.25円と23.24円で償還額に170万円以上の違いがあるということです。


先ほど確認したブラジルレアル為替25.75円です。


あと、1ヶ月後ですが、どうなるでしょう。


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【年間総括】デジタルクーポン債

こんにちは、あぐりです。


昨年1年間の投資ごとの結果・成果を確認している年間総括、今日はデジタルクーポン債(仕組債)です。


2017年7月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」と、2017年9月購入の「トルコリラ為替参照のデジポン債」の2銘柄を保有しています。


購入申込単位が500万円以上100万円単位で、各々500万円投資、5年満期償還の商品です。


購入後、ブラジルレアルもトルコリラも大きく下落、2018年6月トルコリラが利率判定水準未満となり、年利率が8.45%から0.1%に、2019年10月ブラジルレアルも利率判定水準未満となり、年利率が5.5%から0.1%に激減しました。


その後も、ブラジルレアル・トルコリラの下落が続き、一昨年末「どちらも元本を大きく割って償還する」と断定、デジポン債の評価を見直し、昨年2021年1月から新たな評価額としています。


【1年間の評価額推移】
2020年12月末  5,021,857円
2021年 1月末  4,974,682円
2021年 2月末  4,962,399円
2021年 3月末  4,806,957円
2021年 4月末  4,978,749円
2021年 5月末  5,448,927円
2021年 6月末  5,158,073円
2021年 7月末  5,027,985円
2021年 8月末  5,073,112円
2021年 9月末  4,918,649円
2021年10月末  4,736,695円
2021年11月末  4,250,437円
2021年12月末  4,306,371円


購入価格の半分以下となってしまったデジポン債、今年7月と9月に償還となります。


投資は自己責任です。


デジポン債(仕組債)、お勧めしません。


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Author:あぐり
定年2年前に早期退職したおやじの資産運用をありのままに書いていきます

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