【満期償還】トルコリラのデジポン債、元本が４分の１以下になりました

こんにちは、あぐりです。


先月８月９日のブログは『トルコリラのデジポン債、元本が４分の１以下になり償還か！』でした。


２０１７年９月購入の「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）」、購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で、５年満期償還の商品です。


３１．６６円で購入後、トルコリラが大きく下落、２０１８年６月には利率判定為替２４．６６円未満となり、年利率が８．４５％から０．１％に激減、その後、満期償還利率判定為替１９．６６円も割り込み、元本を大きく割って償還すると覚悟を決めていました。


そして、償還判定日のトルコリラ７．８３円でした。


トルコリラ建て債券ですので、円に替えるための手数料（４０銭）を引かれ、昨日、入金されたのは１，１６３，９３０円でした。


元本５００万円、それが１１６万円になりました。


３ヶ月毎の受取利息、最初の２回は年利率８．４５％、残り１８回が０．１％で、合計１８０，６７２円でした。


投資は自己責任です。


デジタルクーポン債（仕組債）からは、完全撤退します。


１，１６３，９３０円は、即日マネックス証券口座に振り込みました。



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トルコリラのデジポン債、元本が４分の１以下になり償還か！

こんにちは、あぐりです。


２０１７年９月購入の「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）」が来月満期償還となります。


購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で、５００万円購入、５年満期償還の商品です。


購入後、トルコリラが大きく下落、２０１８年６月には利率判定為替２４．６６円未満となり、年利率が８．４５％から０．１％に激減しました。


２０１８年９月には満期償還利率判定為替１９．６６円未満となりました。


その後も、トルコリラの下落が続き、２０２１年１２月からは１０円以下となり、元本を大きく割って償還することを覚悟しました。


【トルコリラ推移】
２０１７年　９月　　３１．６６円（購入）
２０１７年１２月　　２９．２３円
☆３月毎の利息８４，１６８円入金（年利８．４５％）
２０１８年　３月　　２７．９３円
２０１８年　６月　　２４．１１円
☆利率判定為替２４．６６円未満となり、利息９９７円に激減（年利０．１％）
２０１８年　９月　　１７．３２円
☆満期償還利率判定為替１９．６６円未満となる。
２０１８年１２月　　２１．３１円
２０１９年　３月　　２０．４１円
２０１９年　６月　　１８．６４円
２０１９年　９月　　１８．６６円
２０１９年１２月　　１８．６８円
２０２０年　３月　　１７．３０円
２０２０年　６月　　１５．９９円
２０２０年　９月　　１４．２６円
２０２０年１２月　　１３．３０円
２０２１年　３月　　１４．１３円
２０２１年　６月　　１２．６７円
２０２１年　９月　　１３．２１円
２０２１年１２月　　　８．３８円
２０２２年　３月　　　８．０２円
２０２２年　６月　　　７．９１円
２０２２年　９月　　　　？　 円


年利８．４５％の金利で貰えた利息は２回のみ、その後は年利０．１％です。


今年３月中旬以降、他の通貨は円安になっている中、トルコリラは下げ続けています。


先ほど確認したトルコリラ７．５１円でした。


７．５１円と仮定した償還額は

５００万円×７．５１円÷３１．６６円＝１，１８６，０３９円

元本５００万円が、１１８万円に・・・。


あと、１ヶ月後ですが、７．５１円が１９．６６円になるなんて考えられず、もう諦めています。



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【満期償還】ブラジルレアルのデジポン債、元本戻りました！

こんにちは、あぐりです。


先月６月２７日のブログは『ブラジルレアルのデジポン債、満期償還で元本が戻るのか！』でした。


２０１７年７月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債」が今年７月満期償還ですが、購入後、レアルが大きく下落し、元本を大きく割って（半分以下になって）償還すると覚悟を決めていました。

そのレアルが、今年３月下旬「満期償還利率判定為替２３．２５円」以上となり、満期償還時、１００％額面金額での償還の可能性が出てきた、という内容でした。


結果です。


利率判定日のブラジルレアル２５．６５円、１００％額面金額での償還が決まりました。


今日、投資元本５００万円と最後の利息９９７円が振り込まれました。


３ヶ月毎の利息ですが、利率判定為替未満になる前（年利率５．５％）が８回、利率判定為替未満になった後（年利率０．１％）が１２回で、この５年間で頂いた利息４４９，０１７円でした。


もう一つの「トルコリラ為替参照のデジポン債」は、９月に満期ですが、こちらは完全に諦めています。


満期償還利率判定為替２３．２５円ですが、先ほど見たトルコリラ７．６４円です。


トルコリラ為替参照のデジポン債については、後日、詳しく書きます。



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ブラジルレアルのデジポン債、満期償還で元本が戻るのか！

こんにちは、あぐりです。


２０１７年７月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債」が来月満期償還となります。


購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で、５００万円購入、５年満期償還の商品です。


購入後、ブラジルレアルが大きく下落、２０１９年１０月には利率判定為替未満となり、年利率が５．５％から０．１％に激減しました。


その後も、ブラジルレアルの下落が続き、「元本を大きく割って償還する」と覚悟を決めていましたが・・・


【ブラジルレアル推移】
２０１７年　７月　　３５．２５円（購入）
２０１７年１０月　　３５．３９円
☆３月毎に利息５４，７８４円入金（年利５．５％）
２０１８年　１月　　３４．３２円
２０１８年　４月　　３１．３６円
２０１８年　７月　　２８．９３円
２０１８年１０月　　３０．０５円
２０１９年　１月　　２９．３６円
２０１９年　４月　　２８．８１円
２０１９年　７月　　２８．７６円
２０１９年１０月　　２６．２３円
☆利率判定為替２８．２５円未満となり、利息９９７円に激減（年利０．１％）
２０２０年　１月　　２６．８９円
２０２０年　４月　　２０．８６円
☆満期償還利率判定為替２３．２５円未満となり、満期償還時、額面割れでの償還を覚悟する。
２０２０年　７月　　２０．２５円
２０２０年１０月　　１９．０９円
２０２１年　１月　　１９．４５円
２０２１年　４月　　１９．４３円
２０２１年　７月　　２０．８９円
２０２１年１０月　　２０．２２円
２０２２年　１月　　２０．３８円
２０２２年　４月　　２６．３４円
☆満期償還利率判定為替２３．２５円以上となり、満期償還時、１００％額面金額での償還の可能性も。


２０円前後を行き来していたんですが、今年３月下旬「満期償還利率判定為替２３．２５円」以上となり、満期償還時、１００％額面金額での償還の可能性が出てきました。


来月下旬の償還日にブラジルレアルが２３．２５円以上なら、額面金額５００万円償還されますが、

２３．２５円未満なら、
額面金額５００万円×満期償還判定日の参照為替÷当初為替３５．２５円となります。

（例、２３．２４円）
５００万円×２３．２４円÷３５．２５円＝３，２９６，４５３円


２３．２５円と２３．２４円で償還額に１７０万円以上の違いがあるということです。


先ほど確認したブラジルレアル為替２５．７５円です。


あと、１ヶ月後ですが、どうなるでしょう。



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【年間総括】デジタルクーポン債

こんにちは、あぐりです。


昨年１年間の投資ごとの結果・成果を確認している年間総括、今日はデジタルクーポン債（仕組債）です。


２０１７年７月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」と、２０１７年９月購入の「トルコリラ為替参照のデジポン債」の２銘柄を保有しています。


購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で、各々５００万円投資、５年満期償還の商品です。


購入後、ブラジルレアルもトルコリラも大きく下落、２０１８年６月トルコリラが利率判定水準未満となり、年利率が８．４５％から０．１％に、２０１９年１０月ブラジルレアルも利率判定水準未満となり、年利率が５．５％から０．１％に激減しました。


その後も、ブラジルレアル・トルコリラの下落が続き、一昨年末「どちらも元本を大きく割って償還する」と断定、デジポン債の評価を見直し、昨年２０２１年１月から新たな評価額としています。


【１年間の評価額推移】
２０２０年１２月末　　５，０２１，８５７円
２０２１年　１月末　　４，９７４，６８２円
２０２１年　２月末　　４，９６２，３９９円
２０２１年　３月末　　４，８０６，９５７円
２０２１年　４月末　　４，９７８，７４９円
２０２１年　５月末　　５，４４８，９２７円
２０２１年　６月末　　５，１５８，０７３円
２０２１年　７月末　　５，０２７，９８５円
２０２１年　８月末　　５，０７３，１１２円
２０２１年　９月末　　４，９１８，６４９円
２０２１年１０月末　　４，７３６，６９５円
２０２１年１１月末　　４，２５０，４３７円
２０２１年１２月末　　４，３０６，３７１円


購入価格の半分以下となってしまったデジポン債、今年７月と９月に償還となります。


投資は自己責任です。


デジポン債（仕組債）、お勧めしません。



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