２０１８年１０月の金融資産３，０８４万円

こんにちは、あぐりです。

２０１８年１０月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　３，０３３，５６８円
みずほ銀行（投信）　　１，３１６，６２８円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１２，８９２，５３０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，５０１，６００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（デジ）　　１，５００，０００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　４６７，３７７円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　１３３，０７８円
　合計　　　　　　　３０，８４４，７８１円　
　　　　　　　
リスク無　　３，５００，９４５円
　　　　　　　　　　（１１．３％）
リスク低　　１，５０１，６００円
　　　　　　　　　　（　４．９％）　　
リスク中　１４，３４２，２３６円
　　　　　　　　　　（４６．５％）　
リスク高　１１，５００，０００円
　　　　　　　　　　（３７．３％）

リスク無：普通預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：マネックス債（社債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）

前月比　１，６６２，０５９円増

トルコリラ為替が１９．６６円以上の２０．５５円でしたので、一昨日のブログ「トルコリラ為替参照のデジポン債、評価額は？」に書いたとおり、トルコリラ為替参照のデジポン債の評価額が５００万円となり、株式や投資信託の大幅な下落をカバーした形となりました。

今月の動き
【株式】
購入：積水ハウス、住友商事、みずほＦＧ、ＫＤＤＩ
売却：なし

【みずほ証券デジポン債】
・７月末は、評価額５００万円（購入金額元本）
・８月末は、トルコリラ１６．８５円で計算し ２，６６１，０８７円
・９月末は、トルコリラ１８．７１円で計算し ２，９５４，８３３円
・１０月末は、評価額５００万円（購入金額元本）

〔参考〕
今日のトルコリラ為替２０．５５円を購入時為替３３．６６円とで換算すると 、評価額３，２４５，４２０円、今月の金融資産２９，０９０，２０２円でした。


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トルコリラ為替参照のデジポン債、評価額は？

こんにちは、あぐりです。

きょうは「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）」の評価額についてです。
今まで何度か書いていますが、まとめてみます。

正式な商品名は、
ノルウェー地方金融公社 ２０２２年９月２１日満期 円建
早期償還条項付 円/トルコリラ/参照 デジタル・クーポン債券（円償還条件付）
期間 約５年（最短 約３ヶ月）

みずほ証券の商品ですが、２０１７年９月、５００万円購入しました。
（申込 ５００万円以上）

年率 ８．４５％若しくは ０．１％で、３月毎に利息が支払われます。

当初為替　　　　　　　３１．６６円
トリガー判定為替　　３３．６６円（当初為替の＋２円。但し半年毎に１円ずつ逓減）
　１７年１２月・１８年３月　～　３３．６６円
　１８年　６月・１８年９月　～　３２．６６円
　１８年１２月・１９年３月　～　３１．６６円
　１９年　６月・１９年９月　～　３０．６６円
　１９年１２月・２０年３月　～　２９．６６円　と半年毎に１円ずつ下がります。
利率判定為替　　　　２４．６６円（当初為替△　７円）
満期償還判定為替　１９．６６円（当初為替△１２円）

【３ヶ月毎の利率判定日において】
① 利率判定為替 ２４．６６円以上で年率８．４５％、２４．６６円未満で年率０．１％の利息払い
② トリガー判定為替 以上ならば、利息とともに額面金額の円貨で早期償還
③ 満期償還判定日（２０２２年９月）に、満期償還判定為替 １９．６６円未満となった場合、円の額面金額を当初為替で換算したトルコリラ（外貨）で償還となり、元本割れとなる。

【購入後の経緯】
① １７年　９月～購入時為替３１．６６円
② １７年１２月～為替２９．２３円、利息７８，５５８円入金
③ １８年　３月～為替２７．９３円、利息８４，１６８円入金
④ １８年　６月～為替２４．１１円、利息９９７円入金
⑤ １８年　９月～為替１７．３２円、利息９９７円入金

１８年６月に利率判定為替を下回り年率８．４５％から０．１％へ激減、１８年９月はさらに下落し満期償還判定為替をも割り込みました。

【評価額】
満期償還判定為替１９．６６円以上ならば５００万円ですが、１９．６６円未満ならば購入時為替３３．６６円とで換算した評価額となります。

購入後、緩やかに下落していたトルコリラですが、今年８月中旬急落、８月１３日には１５．５０４円を記録しています。
その後も、１９．６６円未満だったため、評価額５００万円としていた毎月末の「金融資産状況報告」８月末、９月末は換算した評価額としました。

１８年７月評価額　５，０００，０００円
１８年８月評価額　２，６６１，０８７円
１８年９月評価額　２，９５４，８３３円


ここまでが今までの経緯ですが、９月に入ってから少しずつ上昇していたトルコリラ、今月中旬から満期償還判定為替１９．６６円を上回っています。

今日２１時２０分現在のトルコリラ２０．２５円でしたが、このまま１９．６６円以上ならば、明後日の金融資産状況報告では、評価額５００万円となります。

１９．６６円を境に、評価額が大きく変わります。
１９．６６円ならば、評価額 ５，０００，０００円
１９．６５円ならば、評価額 ３，１０３，２８５円

金融資産状況の推移を見ていくには、この違いは問題ありますので、１９．６６円以上でも未満でも、額面５００万円と換算した評価額を併記していこうと思います。

株価が大幅に下落していますので、今月の金融資産状況も大幅に減少すると思っていますが、評価額５００万円に戻れば前月比がプラスで終わりそうです。

最後に、以前も書きましたが「途中がどうであれ、２０２２年９月の満期償還判定日に１９．６６円以上ならば、元本５００万円がそのまま償還されるんだ！」


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ブラジルレアル・デジポン債の利息 ５４，７８４円入金

こんにちは、あぐりです。

一昨日のブログ「マネックス証券デジポン債、利息７，７２１円入金」にも書いていますが、デジタルクーポン債（仕組債）は「高リスク、投資家が損をして販売者が儲けるスキーム、リスクとリターンが釣り合わない」と言われており、お勧めしない投資商品です。

そう言いながら、デジポン債に投資していますが・・・。

今日はみずほ証券で購入しているデジポン債についてです。

みずほ証券のデジポン債、「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」と「トルコリラ為替参照のデジポン債」の２銘柄を各々５００万円ずつ購入しています。
（申込単位が、５００万円以上１００万円単位なんです）

このうち、ブラジルレアルのデジポン債、３ヶ月毎の利息５４，７８４円が昨日振り込まれました。
購入したのは、１年３ヶ月前、平成２９年７月です。

購入時の為替　　　　　３５．２５円
利率判定為替　　　　　２８．２５円（購入時の△７円）
満期償還判定為替　　２３．２５円（購入時の△１２円）

３ヶ月毎の利率判定日のブラジルレアルが利率判定為替以上で年率５．５％の利息、利率判定為替未満で年率０．１％の利息となります。

今回の利率判定日は１０月１１日でしたが、８月中旬には利率判定為替２８．２５円を下回り、８月下旬には２６円台まで下落しました。

トルコリラ為替参照のデジポン債に続いてブラジルレアル為替参照のデジポン債も年率０．１％になると覚悟していたのですが、９月中旬から回復、１０月１１日の利率判定日為替３０．０５円となり、何とか年率５．５％を維持しました。

次回は、危険水域にあるトルコリラ為替参照のデジポン債について書こうと思います。


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日経平均株価 ８２２円安、保有株は・・・

こんにちは、あぐりです。

今日の日経平均株価８２２．４５円安の２１，２６８．７３円と大幅下落でした。
何も言うことはありません。　

７月から始めた「保有株すべてが上昇若しくは下落したとき」書くことにしているシリーズ、今日は保有株１４銘柄すべて下落しましたので第八弾となりました。

保有株評価額 前日比 ２１９，７６０円マイナスです。

第一弾：７月２日
「日経平均株価 ４９２円安、保有株は・・・」
第二弾：７月１７日
「日経平均株価 １００円高、保有株は・・・」
第三弾：７月２６日
「日経平均株価 ２７円安、保有株は・・・」
第四弾：９月１９日
「日経平均株価 ２５１円高、保有株は・・・」
第五弾：１０月９日
「日経平均株価 ３１４円安、保有株は・・・」
第六弾：１０月１５日
「日経平均株価 ４２３円安、保有株は・・・」
第七弾：１０月２３日
「日経平均株価 ６０４円安、保有株は・・・」

保有株評価額 前日比
第一弾：１３５，８５０円マイナス
第二弾：１１９，９３０円プラス
第三弾：１０８，０９０円プラス
第四弾：１３３，５２０円プラス
第五弾：１２０，２４０円マイナス
第六弾：１５３，２８０円マイナス
第七弾：２４７，３８０円マイナス

今日のマイナスで３勝５敗です。
このシリーズ、今月入って４回目、全てマイナスです。

含み損も１００万円の大台を超え １，１１５，４２２円となりました。

下落したおかげで、みずほＦＧ株と積水ハウス株をナンピン買いし、住友商事株を新たに購入できました。


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マネックス証券デジポン債、利息７，７２１円入金

こんにちは、あぐりです。

マネックス証券からデジタルクーポン債（仕組債）利息７，７２１円が振り込まれました。

振り込まれた利息は、アドバンテスト 株価連動債（年利率７．７５％）、今年４月に２口５０万円購入し、今回が２回目の利息です。

現在保有しているデジタルクーポン債（仕組債）
① アルプス電気 株価連動債（年利率８．１７％）
② アルプス電気 株価連動債（年利率６．６５％）
③ アドバンテスト 株価連動債（年利率７．７５％）

最近、マネックス証券のデジポン債を購入していません。
売り出しはあるんですが、購入可能金額を２５万円から１０万円に引き下げて買いやすくしている一方、ノックイン判定水準が６５％から７０％に引き上げられリスク度が高まってきたので、購入を見送っています。

以前から書いていますが、「高リスク、投資家が損をして販売者が儲けるスキーム、リスクとリターンが釣り合わない」と言われているデジタルクーポン債（仕組債）です。

投資している本人が言うのも可笑しいですが、お勧めしない投資商品です。

一応、マネックス証券のデジポン債は、今のところ順調です。

ただ、みずほ証券のデジポン債は、危険水域です。
みずほ証券が悪いわけではありません。
投資は自己責任です。


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日経平均株価 ６０４円安、保有株は・・・

こんにちは、あぐりです。

今日の日経平均６０４．０４円安の２２，０１０．７８円と大幅反落・全面安となり、一時は２２，０００円を割り込みました。

７月から始めた「保有株すべてが上昇若しくは下落したとき」書くことにしているシリーズ、今日は保有株１３銘柄すべて下落しましたので第七弾となりました。

保有株評価額 前日比 ２４７，３８０円マイナスです。

第一弾：７月２日
「日経平均株価 ４９２円安、保有株は・・・」
第二弾：７月１７日
「日経平均株価 １００円高、保有株は・・・」
第三弾：７月２６日
「日経平均株価 ２７円安、保有株は・・・」
第四弾：９月１９日
「日経平均株価 ２５１円高、保有株は・・・」
第五弾：１０月９日
「日経平均株価 ３１４円安、保有株は・・・」
第六弾：１０月１５日
「日経平均株価 ４２３円安、保有株は・・・」

保有株評価額 前日比
第一弾：１３５，８５０円マイナス
第二弾：１１９，９３０円プラス
第三弾：１０８，０９０円プラス
第四弾：１３３，５２０円プラス
第五弾：１２０，２４０円マイナス
第六弾：１５３，２８０円マイナス

今日のマイナスで３勝４敗、負け越しです。

一時は３０万円台まで減っていた含み損も ９０５，３５２円となりました。


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ＥＴＦ新興国債券、分配金１，１１７円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）から、初めての分配金を頂きました。

保有株数 ： ３株（正確には「株」でなく「口」です）
１ 株配当 ： ４６７円
税引後受取額 ： １，１１７円

ＥＴＦ新興国債券は、今年７月、４９，０００円から千円刻みでナンピン買いし、先月の権利確定日時点で３株保有、その後１株購入、現在４株保有、平均買値４７，５００円、４５，０００円で指値注文中です。

隔月分配型の商品で、ここ１年間の分配金実績です。
１８年　９月　　４６７円
１８年　７月　　４８６円
１８年　５月　　４８６円
１８年　３月　　４９１円
１８年　１月　　５０１円
１７年１１月　　４９７円

年間分配金２，９２８円、平均買値４７，５００円で計算すると、年利６．１６％となります。


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２０１８年１０月の株式時価総額１，１７２万円

こんにちは、あぐりです。

毎月１５日、定期的に報告している株式投資の詳細です。

平成３０年１０月１５日現在の保有銘柄
銘柄 （保有株数、平均購入価格）

【一般口座】
ＥＴＦ新興国債券　（４株、４７，５００円）
積水ハウス　（１００株、１，７９５円）
日本たばこ産業　（６００株、３，２９０円）
ブリヂストン　（１００株、３，９９２円）
ゆうちょ銀行　（１００株、１，２８０円）
日産自動車　（２００株、１，０６０円）
キャノン　（３００株、３，５６０円）
あおぞら銀行　（７００株、４，２５０円）
三菱ＵＦＪ・ＦＧ　（６００株、６９８円）
みずほＦＧ　（１２，０００株、１９６円）
ＮＴＴドコモ　（１００株、２，９００円）
ヤマダ電機　（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
日産自動車　（６００株、１，０９７．８３円）
みずほＦＧ　（２，７００株、２００．３３円）
オリックス　（６００株、２，０００円）

１３銘柄
時価評価額　１１，７２８，２２０円
評価損益　　　　△９３９，６１２円

【含み損ワースト３】
第１位　あおぞら銀行 　　３１８，５００円
第２位　日本たばこ産業　２６６，４００円
第３位　オリックス　 　　　１１７，６００円
☆この３銘柄で、含み損トータルの約４分の３を占めます。

【１ヶ月間の動き】
購入 ： みずほＦＧ
売却 ： みずほＦＧ

一般口座のみずほＦＧ株１６，０００株を、９月２１日 ２０２．５円で売却しました。
「みずほＦＧ株売却、買付余力ＵＰへ」

その後９月２６日、みずほＦＧ株を２０１円で購入、１９９円、１９７円、１９４．１円、１９３．９円とナンピン買いし、今日の下落で更に１９１円でも購入、平均買値１９６円となりました。

明日は１８９円で指値注文しますが、果たして今の相場が底なのでしょうか？？？。


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日経平均株価 ４２３円安、保有株は・・・

こんにちは、あぐりです。

今日の日経平均４２３．３６円安の２２，２７１．３０円と大幅下落でした。

７月から始めた「保有株すべてが上昇若しくは下落したとき」書くことにしているシリーズ、今日は保有株１３銘柄すべて下落しましたので第六弾です。

保有株評価額 前日比 １５３，２８０円マイナスです。

第一弾：７月２日
「日経平均株価 ４９２円安、保有株は・・・」
第二弾：７月１７日
「日経平均株価 １００円高、保有株は・・・」
第三弾：７月２６日
「日経平均株価 ２７円安、保有株は・・・」
第四弾：９月１９日
「日経平均株価 ２５１円高、保有株は・・・」
第五弾：１０月９日
「日経平均株価 ３１４円安、保有株は・・・」

保有株評価額 前日比
第一弾：１３５，８５０円マイナス
第二弾：１１９，９３０円プラス
第三弾：１０８，０９０円プラス
第四弾：１３３，５２０円プラス
第五弾：１２０，２４０円マイナス

今日のマイナスで、３勝３敗です。

今日までの３営業日（１０月１１日、１２日、１５日）で、４６４，３１０円の損失です。

今日１５日は株式投資の詳細について定期的に報告する日、このあと、続けて書きます。

株価大幅上昇、評価額大幅プラスならば、嬉しいんですが・・・。


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マネックス債 秋祭り、利率決定！

こんにちは、あぐりです。

９月に購入した「東京の最高気温、２５度以上の日が何日か」によって利率が決まる「個人向けマネックス債 秋祭り」の観測期間（９日間）が今日で終わりました。

観測期間１０月４日から１２日までの東京の最高気温ですが、

１０月　４日　　２１．４度
１０月　５日　　２０．１度
１０月　６日　　２９．３度
１０月　７日　　３２．３度
１０月　８日　　２４．１度
１０月　９日　　２６．４度
１０月１０日　　２６．４度
１０月１１日　　２３．７度
１０月１２日　　２２．５度

９日間中、４日が２５度以上でした。

結果、マネックスファイナンス㈱ 気温参照型クーポン付円建社債（愛称：個人向けマネックス債 秋祭り）

利率 年０．５％に決まりました。

０．１％ + ０．１％ × ４日 ＝ 年０．５％

ちなみに、５０万円購入しています。

今、マネックス証券から「個人向けマネックス債２０２３年１１月１日満期円建社債」の募集が発表されています。
来週１８日から販売ですが、期間５年で年利０．６％です。

また、７月に購入したマネックス債 期間３年で年利０．５８％です。
「定期預金解約して、個人向けマネックス債購入」

今回購入した社債（秋祭り）は期間１年で年利０．５％ですから、まあまあの利率だと思います。
（希望としては、年利０．７％だったんです）

償還日・利払日は、来年９月１８日の予定です。


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