２０１９年５月の金融資産２，８９９万円

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。

２０１９年５月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　１，３４８，９１４円
みずほ銀行（定期）　　　　４７３，５５４円
みずほ銀行（投信）　　１，１６３，３８３円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１３，４９９，３４０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，４９９，３００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（デジ）　　　　５００，０００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　２２９，０４７円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　２７７，９８２円
　合計　　　　　　　　２８，９９１，５２０円
　　　　　
リスク無　　２，０５１，５１５円
　　　　　　　　　　（　７．１％）
リスク低　　１，４９９，３００円
　　　　　　　　　　（　５．２％）　　
リスク中　１４，９４０，７０５円
　　　　　　　　　　（５１．５％）　
リスク高　１０，５００，０００円
　　　　　　　　　　（３６．２％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：マネックス債（社債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


前月比　５３３，６３４円減

３ヶ月続けての減少です。
株価の下落が原因です。
株式評価額前月比△７７３，２６０円でした。


今月の動き
【株式】
購入：武田薬品工業、みずほＦＧ、コマツ、三菱商事、ゆうちょ銀行、日本郵政、阪急阪神ＲＥＩＴ（８９７７）、サムティＲＥＩＴ（３４５９）
売却：武田薬品工業、ＫＤＤＩ

年末までの金融資産達成目標３，１８０万円、更に遠ざかりました。


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最後のねんきん定期便、届きました

こんにちは、あぐりです。

今日、ねんきん定期便が届きました。

毎年１回、誕生月に国民年金および厚生年金保険の加入者に「ねんきん定期便」が送られてきますが、来年６３歳から「特別支給の老齢厚生年金」の受給が始まりますので、今回が「最後のねんきん定期便」となります。

さて、今年のねんきん定期便、昨年と比べてみました。

特別支給の老齢厚生年金（６３歳～６４歳）
今年の定期便　　１，５０５，１５６円
昨年の定期便　　１，５０５，１５６円　

働いていない（掛金を納めていない）ので、昨年と同額です。


老齢基礎・厚生年金（６５歳～）
昨年の定期便　　２，２８４，６４９円
今年の定期便　　２，２９１，９４３円

７，２９４円増えました。
老齢厚生年金は昨年と同額ですが、老齢基礎年金が７，２９４円増えました。
これは、老齢基礎年金を満額受給するため、昨年５月まで「国民年金に任意加入」していたのが反映されたものです。


来年から２年間「特別支給の老齢厚生年金」を受給しますが、６５歳からの「老齢基礎・厚生年金」は、３年間繰り下げ受給する予定です。


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ＮＩＳＡ枠で購入の ＲＥＩＴ ５銘柄

こんにちは、あぐりです。

今年のＮＩＳＡ枠はＲＥＩＴ（不動産投資信託）を購入することにしていました。
「今年のＮＩＳＡは、ＲＥＩＴ購入！」（２月２３日のブログ）

その後、銘柄を絞りながら株価の動きを追い、４月下旬、３銘柄を購入しました。
「ＮＩＳＡ枠で、ＲＥＩＴ３銘柄購入」（５月４日のブログ）

そして、今月ＲＥＩＴ２銘柄を追加購入し、５銘柄となりました。
今年のＮＩＳＡ枠残りも、この５銘柄をナンピン買いしていきます。

購入したＲＥＩＴ５銘柄を確認しますと、

タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）
購入月日　　 ４月１９日
購入価格　９３，２００円
購入口数　　　　　　１口
現在価格　９６，２００円　
決算月　　　　２月、８月
年利回り 　　　６．５１％
運用資産　　　　総合型

さくら総合リート投資法人（３４７３）
購入月日　　 ４月２２日
購入価格　８６，８００円
購入口数　　　　　　１口
年利回り 　　　５．８３％
現在価格　９１，９００円
決算月　　　６月、１２月
運用資産　　　　総合型

投資法人みらい（３４７６）
購入月日　　 ４月２４日
購入価格　４８，３００円
購入口数　　　　　　１口
年利回り 　　　５．９０％
現在価格　５０，６００円
決算月　　　４月、１０月
運用資産　　　　総合型

阪急阪神リート投資法人（８９７７）
購入月日　　　　 ５月７日
購入価格　1４８，３００円
購入口数　　　　　　　１口
年利回り 　　　　４．２２％
現在価格　１５３，５００円
決算月　　　　５月、１１月
運用資産　　　　　総合型

サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）
購入月日　　 　５月１５日
購入価格　１０１，５００円
購入口数　　　　　　　１口
年利回り 　　　　６．３０％
現在価格　１０６，５００円
決算月　　　　　１月、７月
運用資産　　住居主体型


決算月が異なり、利回りが良い銘柄を購入しました。
３月期・９月期以外、毎月分配金が入ります。
（３月期・９月期は個別株で配当がありますので）


今年のＮＩＳＡ枠非課税投資額１２０万円で、４７８，１００円投資、残り７２１，９００円です。

日経平均株価が不安定な動きをしている中で、ＲＥＩＴ全体が堅調に上昇しており、保有５銘柄のナンピン買いが出来ない状況です。

年末まで気長に待とうと思います。


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保有株の配当利回りは！

こんにちは、あぐりです。

私の株式投資「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスで運用しています。

そこで、買値から計算した「保有株の配当利回り」を計算しました。

以前にもＵＰしましたが、保有銘柄の入れ替わり、ナンピン買い、増配、減配等ありましたので、改めて計算しました。

【一般口座】
ＥＴＦ新興国債券　　５．９５％
積水ハウス　　　　　４．３９％
日本たばこ産業　　４．６９％
日本郵政　　　　　　４．００％
コマツ　　　　　　　　４．４９％
ゆうちょ銀行　　　　４．０７％
日産自動車　 　　　５．７６％
キャノン　　　　　　　４．４９％
住友商事　　　　　　４．４６％
三菱商事　　　　　　４．１１％
あおぞら銀行　　　　３．６８％
三菱ＵＦＪ・ＦＧ 　　　３．４４％
みずほＦＧ　　　　　　４．００％
ＮＴＴドコモ　　　　　　４．２４％
ヤマダ電機 　　　　　２．２４％

【ＮＩＳＡ口座】
日産自動車 　 　　　５．１９％
みずほＦＧ　　　　　　３．７４％
オリックス 　　　　　　３．８０％
サムティＲＥＩＴ　　　　６．３０％
さくら総合ＲＥＩＴ　　　５．８３％
みらいＲＥＩＴ　　　　　５．９０％
タカラＲＥＩＴ　　　　　　６．５１％
阪急阪神ＲＥＩＴ　　　４．２２％

配当金・分配金は今年３月期以前の過去１年間の実績で計算しましたが、ＲＥＩＴ銘柄については「公表されている、この先１年間の分配金予想」としました。

平均すると、年利回り４．５８％です。

今年の配当金・分配金収入は、５０万円を見込んでいます。


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２０１９年５月の株式時価総額１，３８５万円

こんにちは、あぐりです。

毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。

２０１９年５月１５日現在の保有銘柄

保有銘柄 （保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
ＥＴＦ新興国債券　（４口、４７，５００円）
積水ハウス　（１００株、１，８００円）
日本たばこ産業　（７００株、３，２００円）
武田薬品工業　（１００株、３，９８０円）
日本郵政　（２００株、１，２５０円）
コマツ　（１００株、２，４５０円）
ゆうちょ銀行　（２００株、１，２２７円）
日産自動車　（４００株、９９０円）
キャノン　（３００株、３，５６０円）
住友商事　（１００株、１，６８０円）
三菱商事　（２００株、３，０３９円）
あおぞら銀行　（８００株、４，１８０円）
三菱ＵＦＪ・ＦＧ　（１，０００株、６３９円）
みずほＦＧ　（１８，０００株、１９１円）
ＮＴＴドコモ　（３００株、２，５９５．４円）
ヤマダ電機　（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
日産自動車　（６００株、１，０９７．８円）
みずほＦＧ　（２，７００株、２００．３円）
オリックス　（６００株、２，０００円）
サムティＲＥＩＴ　（１口、１０１，５００円）
さくら総合ＲＥＩＴ　（１口、８６，８００円）
みらいＲＥＩＴ　（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ　（１口、９３，２００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ　（１口、１４８，３００円）

２２銘柄
時価評価額　１３，８５２，０３０円
評価損益　　△３，３０５，６０２円

【含み損ワースト３】
１位　あおぞら銀行 　１，２８７，２００円
２位　みずほＦＧ　　　　　５９５，６２０円
３位　日本たばこ産業　　４７８，１００円

【１ヶ月間の動き】
購入 ： サムティＲＥＩＴ（３４５９）、さくら総合ＲＥＩＴ（３４７３）、みらいＲＥＩＴ（３４７６）、タカラＲＥＩＴ（３４９２）、阪急阪神ＲＥＩＴ（８９７７）、武田薬品工業、コマツ、三菱商事、ゆうちょ銀行、日本郵政
売却 ： ＫＤＤＩ

ＲＥＩＴ５銘柄は、ＮＩＳＡ枠での購入です。
ＮＩＳＡ枠１２０万円ですが、残り７２１，９００円でこの５銘柄をナンピン買いしていきます。

武田薬品工業・コマツは再購入、三菱商事・ゆうちょ銀行・日本郵政はナンピン買いです。

ＫＤＤＩは、平均買値２，６２０円で２００株保有していましたが、昨日５月１４日２，６７３円で売却、手数料を引いて８，４４０円の譲渡益でした。

ＫＤＤＩ売却資金で、武田薬品工業、ゆうちょ銀行、日本郵政等を購入したため、買付余力がほとんどなくなりました。


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日経平均７日続落、保有株は・・・

こんにちは、あぐりです。

今日の日経平均は前日比 １２４．０４円安の ２１，０６７．２３円、３年１ヶ月ぶりの７日続落となりました。

この７営業日で、日経平均は １，２４０．３５円の下落、
そして、保有株の評価額は、△４５４，２６０円でした。

今日は、日経平均が下げ続けている中で、４日続伸のＫＤＤＩ株を売却し、ゆうちょ銀行株と日本郵政株をナンピン買いしました。


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固定資産税３１４，８００円納付しました

こんにちは、あぐりです。

不動産投資物件（区分マンション）の固定資産税・都市計画税 ３１４，８００円を、４月～５月で全納しました。

固定資産税は４回に分けて納めることも出来ますが、面倒なので毎年この時期に全て納めています。

昨年より５００円増えていたのでよく見てみると、土地の評価額がほんの少し上がっている物件がありました。

建物の評価額は昨年と変わらず、築古物件が多いんでもっと下がっても良いと思っているんですが・・・。

何よりも、満室状態が続くことを願っています。


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マネックス証券デジポン債、利息６，６２５円入金

こんにちは、あぐりです。

マネックス証券からデジタルクーポン債（仕組債）利息６，６２５円が振り込まれました。

振り込まれたのはアルプス電気株価連動債（年利率６．６５％）の利息、昨年７月２口５０万円購入、今回で７回目の利息となりました。

アルプス電気は「アルプスアルパイン」と社名変更していますが、今年１月４日株価がノックイン判定水準を下回り、元本を大きく下回って償還する可能性が大きくなりました。
また、マネックス証券から「ノックイン事由発生のお知らせ」

償還額がいくらになるかは、８月の満期償還時の「アルプスアルパイン株価」次第です。


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株式含み損、３００万円超えました

こんにちは、あぐりです。

今日の日経平均株価、前日比３２１．１３円安の２１，６０２．５９円で終え、３日続落となりました。

特に、昨日今日共に３００円超えの下落、トランプ大統領の発言で米中貿易摩擦への懸念が影響しているのでしょう。
ニュースでも「多くの市場関係者は弱気になっている」と報道されています。

このような状況で、
株式投資含み損、３，０３７，１５２円となりました。

株式保有数　：　２１銘柄
時価評価額　：　１３，６１８，７８０円
株式含み損　：　　３，０３７，１５２円　

含み損ワースト３
１位　あおぞら銀行　　　１，２３２，０００円
２位　日本たばこ産業 　　　４８４，４００円
３位　みずほＦＧ　　　　　　　４７１，４２０円

配当金が減配となって株価が下落した「あおぞら銀行株」、様子見していますが、来週１６日に公表されるであろう「令和２年３月期業績予想ならびに配当予想」によって方針を決めようと思います。

私の株式投資「高配当株を長期保有」が基本で、株価が下がればナンピン買い、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスです。

損切するのではなく「長期保有して配当を得ながら株価の回復を待つ」ということです。


という訳で「常に含み損を抱える」のは承知しているのですが、３００万円を超えるとは思っていませんでした。
（含み損１００万円超えた時も、同じこと言っています）


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ＮＩＳＡ枠で、ＲＥＩＴ３銘柄購入

こんにちは、あぐりです。

２月２３日のブログで書きましたが、今年のＮＩＳＡ枠はＲＥＩＴ（不動産投資信託）を購入することにしていました。
「今年のＮＩＳＡは、ＲＥＩＴ購入！」

Ｊ－ＲＥＩＴ銘柄を絞りながら株価の動きを追い、先月下旬、３銘柄を購入しました。

タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）
購入月日　　 ４月１９日
購入価格　９３，２００円
購入口数　　　　　　１口
年利回り　　　６．５１％　

さくら総合リート投資法人（３４７３）
購入月日　　 ４月２２日
購入価格　８６，８００円
購入口数　　　　　　１口
年利回り　　　５．８３％

投資法人みらい（３４７６）
購入月日　　 ４月２４日
購入価格　４８，３００円
購入口数　　　　　　１口
年利回り　　　５．９０％
　

「利回りの良さ」で選んだ銘柄ですが、今年のＮＩＳＡ枠残り９７１，７００円ありますので、この３銘柄のナンピン買いと、もう１銘柄の購入を予定しています。


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