２０１９年７月の金融資産２，９８４万円

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。

２０１９年７月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　１，６８１，５９１円
みずほ銀行（定期）　　　　５４９，１８５円
みずほ銀行（投信）　　１，２０８，２３３円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１４，０３６，２７０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，５００，４５０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（デジ）　　　　５００，０００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　　３２，０９９円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　３３２，６２７円
　合計　　　　　　　　２９，８４０，４５５円
　　　　　
リスク無　　２，２６２，８７５円
　　　　　　　　　　（　７．６％）
リスク低　　１，５００，４５０円
　　　　　　　　　　（　５．０％）　　
リスク中　１５，５７７，１３０円
　　　　　　　　　　（５２．２％）　
リスク高　１０，５００，０００円
　　　　　　　　　　（３５．２％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：マネックス債（社債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


前月比　３７８，０４８円増

２ヶ月続けて増えましたが、昨年末の３，００４万円までは回復していません。

今月の動き
【株式】
購入：トーセイＲＥＩＴ、日本郵政、ゆうちょ銀行
売却：なし

来月８月は、マネックス証券のデジポン債が元値を大幅に下回って償還しますので余り期待できませんが、３，０００万円代には戻してほしいです。


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個人向けマネックス債、最初の利息４，６２２円入金

こんにちは、あぐりです。

昨年７月、定期預金を解約して「個人向けマネックス債（円建社債）」を購入しました。
「定期預金解約して、個人向けマネックス債購入」

初めて社債を購入、３年債で「年利 ０．５８％」でした。

高配当株と比べられないですが、みずほ銀行定期預金「年利 ０．０１%」や個人向け国債「年利 ０．０５%」と比べるといいじゃないか、ということで１００万円購入したものです。

で、１回目（１年目）の利払で、今日、税引後４，６２２円が入金されました。


みずほ銀行の積立定期預金はまだ続けていて、先月末で５０万円を超えました。
「退職後も、積立定期継続中」

また、マネックス債が売り出されたら、これを元手として購入しようと思います。

「積立定期預金が一定額に達したら、マネックス債（円建社債）の購入資金に回す」という流れを作ります。


☆ 今、マネックス証券から、気温連動型「個人向けマネックス債２０１９年夏祭り」が売り出されていますが、今回はパスします。


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ブラジルレアル・デジポン債の利息 ５４，７８４円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、みずほ証券の「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」の３ヶ月毎の利息５４，７８４円が振り込まれました。

購入したのは、２年前、平成２９年７月です。
購入時の為替　　　　　３５．２５円
利率判定為替　　　　　２８．２５円（購入時の△７円）
満期償還判定為替　　２３．２５円（購入時の△１２円）

３ヶ月毎の利率判定日のブラジルレアルが利率判定為替以上で年率５．５％の利息、利率判定為替未満で年率０．１％の利息となります。

前回の利率判定日（４月１１日）は２８．８１円でしたが、その後４月下旬に利率判定為替を下回り、５月１８日には２６．８４円にまで下げました。

６月中もずっと利率判定為替を下回っていたので、利率が０．１％に激減することも覚悟していましたが、７月に入ってブラジルレアルが買われ始め、７月１０日の利率判定日は２８．７６円でした。

利率判定日に利率判定為替２８．２５円を上回りましたので、何とか年率５．５％を維持しました。
５．５％で利息 ５４，７８４円ですが、０．１％だと利息 ９９７円と激減します。

もう一方の「トルコリラ為替参照のデジポン債」は、既に利率判定為替未満で年率０．１％の利息となっています。

マネックス証券のデジポン債と同様、みずほ証券のデジポン債もこの２銘柄が償還すれば、撤退します。


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配当金受取額の推移と目標を立てました

こんにちは、あぐりです。

３年前からの配当金・分配金の受取額を取りまとめてみました。

２０１６年　　４２，８３３円
２０１７年　１３２，５５３円
２０１８年　２７４，２４４円
２０１９年　２７０，０２６円（１～６月）

税引後の受取額ですが、売買益狙いから高配当株保有に切り替えてきましたので増えています。
今年前半で昨年１年間とほぼ同じ２７万円となりました。

保有株をこのまま保持すると、今年１年間の受取額は約５０万円の見込みです。


今後の配当金・分配金の受取額目標を立てました。

２０１９年（６２歳）　　５０万円
２０２０年（６３歳）　　６０万円
２０２１年（６４歳）　　７０万円
２０２２年（６５歳）　　８０万円
２０２３年（６６歳）　　９０万円
２０２４年（６７歳）　１００万円
２０２５年（６８歳）　１１０万円
２０２６年（６９歳）　１２０万円

今後、株式投資にまわせる資金も多く見込めませんから、毎年１０万円ずつ増やしていく目標としました。

２０２６年（６９歳）、遅くとも２０２７年（７０歳）迄には、年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金・分配金を受け取る目標としました。


投資は７０歳迄とし、その後はのんびりと過ごします。
将来のライフスタイルについては、そのうち書きます。


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タカラＲＥＩＴ、分配金 利回り８．６９％に！

こんにちは、あぐりです。

昨日、タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）は、「２０１９年８月期及び２０２０年２月期の運用状況の予想及び分配金予想の修正に関するお知らせ」を発表しました。

分配金予想を見ると、８月期は３，０４０円から４，６００円へ、２月期は３，１００円から３，５００円へ、上方修正となりました。

これを受けて今日のタカラＲＥＩＴは、前日比７，３００円増（６．８５％増）と上場以来最高値の１１３，９００円となりました。

今年のＮＩＳＡ枠ではＲＥＩＴを購入していまして、タカラＲＥＩＴも４月１９日に９３，２００円で１口購入しています。

買値９３，２００円、今後１年間の分配金予想８，１００円で計算すると、

タカラＲＥＩＴの分配金 利回り８．６９％になります！


今日の日経平均の下落・他の保有株の下落には目をつぶります。


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カウンター設置から１年経過しました

こんにちは、あぐりです。

当ブログ、昨年７月１６日にアクセス数をカウントする「カウンター」を設置、昨日でちょうど１年となりました。

昨日までの１年間で、２７，９９６でした。

１日平均延べ７６人の方々にアクセス頂いていることになります。

このカウンター、パソコンからのアクセス数だけをカウントしていますので、スマホ・携帯からのアクセスを含めると更に大勢の方々に見て頂いていることに感謝です。

自分の投資話しを書いているだけで内容もイマイチ、誤字も多く文章力もないし面白くもない。
自覚していますが、備忘録・ボケ防止を目的として書いていますので、ご勘弁願います。

こんなブログですが、今後も、ボチボチ続けていきますので、よろしくお願いします。


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２０１９年７月の株式時価総額１，４２７万円

こんにちは、あぐりです。

毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。

２０１９年７月１５日現在の保有銘柄

保有銘柄 （保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
ＥＴＦ新興国債券　（４口、４７，５００円）
積水ハウス　（１００株、１，８００円）
日本たばこ産業　（７００株、３，２００円）
日本郵政　（２００株、１，２５０円）
コマツ　（１００株、２，４５０円）
ゆうちょ銀行　（２００株、１，２２７円）
日産自動車　（４００株、９９０円）
キャノン　（３００株、３，５６０円）
住友商事　（１００株、１，６８０円）
三菱商事　（２００株、３，０３９円）
あおぞら銀行　（８００株、４，１８０円）
三菱ＵＦＪ・ＦＧ　（１，２００株、６１５円）
みずほＦＧ　（２０，０００株、１８７．６円）
ＮＴＴドコモ　（３００株、２，５９５．４円）
ヤマダ電機　（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
日産自動車　（６００株、１，０９７．８円）
みずほＦＧ　（２，７００株、２００．３円）
オリックス　（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ　（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ　（１口、１０１，５００円）
さくら総合ＲＥＩＴ　（１口、８６，８００円）
みらいＲＥＩＴ　（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ　（１口、９３，２００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ　（２口、１４７，０００円）

２２銘柄
時価評価額　１４，２７２，２９０円
評価損益　　△３，１５６，８４２円

【含み損ワースト３】
１位　あおぞら銀行　　１，２４７，２００円
２位　みずほＦＧ　　　　　６９１，１３０円
３位　日本たばこ産業　　５２１，８５０円

【１ヶ月間の動き】
購入 ： トーセイＲＥＩＴ（３４５１）
売却 ： なし

トーセイＲＥＩＴは、今年のＮＩＳＡ枠で購入です。
「ＮＩＳＡ枠で、新たなＲＥＩＴ銘柄購入」（７月９日のブログ）


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【中間経過】金融資産状況

こんにちは、あぐりです。

今年も半年経過、投資ごとに半年間の結果・成果を取りまとめている中間経過、最後は金融資産状況です。

金融資産の運用状況を把握するため毎月末に確認、昨年１２月からの推移です。
【金融資産推移】
２０１８年１２月の金融資産　３，００４万円
２０１９年　１月の金融資産　３，００２万円
２０１９年　２月の金融資産　３，０１７万円
２０１９年　３月の金融資産　２，９６１万円
２０１９年　４月の金融資産　２，９５２万円
２０１９年　５月の金融資産　２，８９９万円
２０１９年　６月の金融資産　２，９４６万円

早期退職後働いていませんので給料収入がゼロ、そして株価が下落・低迷していたこともあり、３月に３，０００万円を下回ったままです。

早く３，０００万円台に戻して、今年年末までの金融資産目標 ３，１８０万円を達成したいんですが、あと半年で２３４万円、無理かもです。


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【中間経過】不動産投資

こんにちは、あぐりです。

今年も半年経過、投資ごとに半年間の結果・成果を取りまとめていますが、今日は不動産投資です。

マンションの区分所有に投資していますが、ワンルームを中心に数戸所有し、家賃収入を得ています。
安定しているとは言い切れませんが、貴重な収入源です。

賃貸管理を不動産会社に任せていますので、入退去の手続き等にも関わらず、完全にノータッチです。

今年前半の状況ですが、昨年３月に退去したワンルームが１０月以上空室でしたが、ようやく賃借人が現れ、１月末入居して頂きました。

その後は、退去者もなく、満室状態が続いています。

マンションの区分所有投資ですから、毎月の支出として管理組合への管理費・修繕積立金と不動産会社への賃貸管理委託費があり、固定資産税（今年は３１４，８００円）もあります。

今年入ってからの工事費も１５６，６００円でした。

家賃収入があっても「支出もかなりある」というのが現状です。

不動産投資は、８年後７０歳で卒業（所有物件全て売却）する予定です。

【中間経過】次回は、金融資産状況です。


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【中間経過】デジタルクーポン債②

こんにちは、あぐりです。

昨日の続きで、デジタルクーポン債（仕組債）の中間経過です。

昨日は、みずほ証券で購入したデジポン債でした。
【中間経過】デジタルクーポン債①

改めて見ると、手抜きですねぇ。
偶には、いや時々、こんなブログもありますが、勘弁願います。


今日は、マネックス証券で購入したデジポン債についてです。

今年１月１日現在で保有していたデジポン債は３銘柄でした。
それぞれ、５０万円の投資です。

① アルプス電気 株価連動債（年利率８．１７％）
② アドバンテスト 株価連動債（年利率７．７５％）
③ アルプス電気 株価連動債（年利率６．６５％）

アルプス電気株価が大きく下落したため、①が昨年１２月ノックイン「マネックス証券からノックイン事由発生のお知らせ」（１２月２３日のブログ） 、③も今年１月ノックイン「また、マネックス証券からノックイン事由発生のお知らせ」（１月５日のブログ）となりました。


その後、①は３月に満期償還、満期償還金額は３２０，６３０円、損失額１７９，３７０円でした。
２年間に利息６５，２０２円を受け取りましたので、①のデジポン債の最終損失は１１４，１６８円となりました。
「満期償還を迎えるデジポン債、大きな元本割れへ」（３月２日のブログ）
「満期償還のデジポン債、損失額１７９，３７０円」（３月４日のブログ）
「マネックス証券から償還金額のお知らせメール」（３月４日のブログ）


②は、２年間を待たずにちょうど１年後の、今年４月に早期償還しました。
償還額は投資した金額と同じ５０万円、利息３０．８８４円を受け取りましたので、②のデジポン債の最終利益は３０，８８４円となりました。
「マネックス証券デジポン債、早期償還」（４月２４日のブログ）


③は、来月８月が満期償還ですが、償還額がいくらになるかはアルプス電気株価（「アルプスアルパイン」と社名変更）次第です。

一度ノックインした場合の償還額は、「額面金額 × 最終価格 ÷ 当初価格」です。

仮に今日のアルプスアルパイン株価終値１，８７７円で満期償還を迎えたとすると、
額面金額（５００，０００円） × 最終価格 （１，８７７円） ÷ 当初価格（３，１００円） ＝ ３０２，７４２円
損失額１９７，２５８円となります。

満期償還までに、アルプスアルパイン株価が少しでも上昇することを願うだけです。


昨年夏、ノックイン判定水準が６５％から７０％に引き上げられリスク度が高まってきてから、マネックス証券のデジポン債の購入を見送っていました。
デジポン債へは新たな投資はせず、満期償還次第、撤退します。

「高リスク、投資家が損をして販売者が儲けるスキーム、リスクとリターンが釣り合わない」と言われているデジタルクーポン債（仕組債）です。

投資している本人が言うのも可笑しいですが、お勧めしない投資商品です。

投資は自己責任です。


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