２０１９年１０月の金融資産３，１６４万円

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。

２０１９年１０月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　１，５６１，４２１円
みずほ銀行（定期）　　　　１４５，３２６円
みずほ銀行（投信）　　１，２６８，６７９円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１４，０５５，９４０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９８１，７００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ２，２３７，０８６円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　３９６，３０３円
　合計　　　　　　　　３１，６４６，４５５円
　　　　　
リスク無　　３，９４３，８３３円
　　　　　　　　　　（１２．４％）
リスク低　　１，９８１，７００円
　　　　　　　　　　（　６．３％）　　
リスク中　１５，７２０，９２２円
　　　　　　　　　　（４９．７％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（３１．６％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


前月比　８５７，０９０円増


株価の上昇が大きく寄与しました。

年末迄の目標３，１８０万円まで、あと１６万円となりました。


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ブラジルレアル、お前もか！

こんにちは、あぐりです。

今日、みずほ証券「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」の３ヶ月毎の利息が振り込まれました。

現在、保有しているデジポン債（仕組債）は、ブラジルレアル為替参照のデジポン債とトルコリラ為替参照のデジポン債ですが、トルコリラ債は既に利率判定為替未満となっていて、年率８．４５％が０．１％に激減しています。


そして、ブラジルレアル債も今月９日の利率判定日の為替が２６．２３円と、利率判定為替２８．２５円未満となりましたので、年率５．５％が０．１％に激減しました。


３月毎の利息 ５４，７８４円が ９９７円に激減です。


満期償還時、元本を大きく割って償還する可能性が大きいこの２銘柄ですが、この２銘柄が償還次第、デジポン債から撤退します。

投資は自己責任です。


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あおぞら銀行株を損切りしました

こんにちは、あぐりです。

あおぞら銀行、今年３月下旬「第４四半期配当予想を６４円から３４円へ修正」したことで徐々に下がっていた株価が急落、その後も低迷が続いています。

３月の株価急落で含み損が１００万円以上となり、一時は１４０万円を超えていました。


この状態が続くのは精神的にも良くないし、少々早いのですが「来年のＮＩＳＡ用の資金も確保しておきたい」との思い等もあり、今日、保有していた８００株全てを損切りしました。


譲渡損 １，１４３，３１５円でした。


１１４万円の損失は大きいですが、何かスッキリしました。

損切りした理由は他にもありますので、今後のブログで書いていきます。


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サムティ・レジデンシャル投資法人から、分配金 ３，７２３円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）から分配金を頂きました。

今年のＮＩＳＡ枠での購入、１口保有で分配金 ３．７２３円の入金でした。

【分配金の推移】
２０１７年１月期（３期）　　２，６４５円
２０１７年７月期（４期）　　２，６７０円
２０１８年１月期（５期）　　２，６７５円
２０１８年７月期（６期）　　２，６８１円
２０１９年１月期（７期）　　３，０７６円
２０１９年７月期（８期）　　３，７２３円

【会社予想】
２０２０年１月期（９期）　　２，８２４円
２０２０年７月期（１０期）　２，６８０円


サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）
購入価格　　１０１，５００円
購入口数　　　　　　　　１口
年利回り 　　　　　６．７０％
現在価格　　１２４，０００円
決算月　　　　　　１月、７月
運用資産　　　住居主体型

年利回りは、購入価格と７期８期の分配金を基に計算しました。


関西基盤のサムティグループをメインスポンサーとする住居特化型のＲＥＩＴです。

２０１８年に大和証券グループがサブスポンサーとして参画し、住居の中でも特にシングル・コンパクトタイプへの投資を重視しているそうです。

地域別で見ると、関西を中心に地方を主な投資対象としています。


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ＥＴＦ新興国債券、分配金１，９６６円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）から、７回目の分配金を頂きました。
隔月分配型の商品ですから、年６回２ヶ月毎に分配金を頂いています。

ずっと ４口保有でしたが、８月２８日に買い増しし ６口保有となりました。
「ＥＴＦ新興国債券、買い増ししました」


保有株数 ：　　　　　６口
１株配当 ：　　　４１１円
受 取 額 ：　１，９６６円（税引後）


ここ１年間の分配金実績です。
２０１８年１１月期　　４６７円
２０１９年　１月期　　４５７円
２０１９年　３月期　　４６５円
２０１９年　５月期　　４６５円
２０１９年　７月期　　４２６円
２０１９年　９月期　　４１１円

年間分配金２，６９１円、平均買値４７，０００円で計算すると、年利回り５．７３％となります。

分配金が減ってきているのが、心配です。


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２０１９年１０月の株式時価総額１，５８１万円

こんにちは、あぐりです。

毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。

２０１９年１０月１５日現在の保有銘柄

保有銘柄 （保有株数、平均購入価格）
先月と変更があった銘柄を、朱書きしました。
【一般口座】
ＥＴＦ新興国債券　（６口、４７，０００円）
日本たばこ産業　（９００株、３，０００円）
三菱ケミカルＨＤ　（２００株、７８０円）
ブリヂストン　（１００株、４，２００円）
日本郵政　（４００株、１，１５０円）
小松製作所　（１００株、２，３６１．５円）
ゆうちょ銀行　（３００株、１，１７０円）
日産自動車　（４００株、９９０円）
キャノン　（３００株、３，５６０円）
住友商事　（１００株、１，６８０円）
三菱商事　（３００株、２，８７０円）
あおぞら銀行　（８００株、４，１８０円）
三菱ＵＦＪ・ＦＧ　（１，２００株、６１５円）
三井住友ＦＧ　（１００株、３，５４０円）
みずほＦＧ　（２０，０００株、１８７．６円）
ヤマダ電機　（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
日産自動車　（６００株、１，０９７．８円）
みずほＦＧ　（２，７００株、２００．３円）
オリックス　（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ　（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ　（１口、１０１，５００円）
さくら総合ＲＥＩＴ　（１口、８６，８００円）
みらいＲＥＩＴ　（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ　（１口、９３，２００円）
フロンティアＲＥＩＴ　（１口、４５５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ　（２口、１４７，０００円）

２４銘柄
時価評価額　１５，８１３，９６０円
評価損益　　△３，１５５，２８０円

先月の含み損は３００万円を下回っていたんですが、また、３００万円台に戻っています。

【含み損ワースト３】
１位　あおぞら銀行　　１，２３３，６００円
２位　みずほＦＧ 　　　　　５７０，８２０円
３位　日本たばこ産業　　５４７，６５０円

あおぞら銀行の含み損が目立ちます。

【１ヶ月間の動き】
購入 ： 三菱ケミカルＨＤ、 ブリヂストン、小松製作所
売却 ： なし

三菱ケミカルＨＤは初めての購入、 ブリヂストン・小松製作所は、再購入です。


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資産運用ゴール時のポートフォリオは！

こんにちは、あぐりです。

定年２年前５８歳で早期退職し、退職２年後に始めたこのブログも１年半経ちました。

よく続いているなぁ、と思います。
これも、大勢の方々に見て頂いているからであり、本当に感謝しております。


さて、資産運用のゴール・目標を定めていて

７０歳（２０２７年末）までに金融資産５，０００万円を達成する。

以前も書いていますが、５，０００万円で年利３％の高配当株式を保有、税引後年間１２０万円（毎月１０万円）の配当を得る、という長期目標です。

しかし、年間１２０万円の配当を得るのに元金５，０００万円は必要ないと思っています。


現在保有株２４銘柄の配当利回り平均は４．７９％（税引後３．８１％）です。

１割引いて年利４．３１％として逆算すると、元金３，５００万円で「年間１２０万円の配当」が得られます。


５，０００万円の目標は変えず、資産運用ゴール時のポートフォリオを考えてみました。

まず、現在（先月末）のポートフォリオ
高配当株式　　１，５４８万円（５０．３％）
デジポン債 　　１，０００万円（３２．５％）
社　　　　 債　　　　２００万円（６．５％）
投 資 信 託　　　　１５９万円（５．２％）　
預　金　 等 　　　　１７１万円（５．５％）　　
　　　　　　　　　 ３，０７８万円

資産運用ゴール時（２０２７年末）のポートフォリオ
高配当株式　　３，５００万円（７０％）
社 　　　　債　　　　５００万円（１０％）
投 資 信 託　　　　５００万円（１０％）　
預　金 　等 　　　　５００万円（１０％）　　
　　　　　　　 　　５，０００万円


・高配当株式には、Ｊ－ＲＥＩＴ・ＥＴＦを含みます。
・株式投資に回せる資金が多く見込めない中、配当・譲渡益を再投資します。
・デジポン債（仕組債）は、現在保有分が償還次第、撤退します。
・デジポン債は、元本を大きく割って償還する可能性大です。
・積立定期が一定額に達した時点で社債を追加購入します。
・積立投信、現在の積立額では目標達成できないので、増額を検討します。


資産運用のゴール２０２７年末まであと８年３ヶ月、シミュレーションしてみましたが、そもそもこの間に、３，０７８万円を５，０００万円まで増やせるのかが問題です。

妄想でなく、願望でもなく、達成したい目標です。


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今年購入のＪ－ＲＥＩＴ、評価額１２．３％増！

こんにちは、あぐりです。

今年のＮＩＳＡはＪ－ＲＥＩＴ（不動産投資信託）を購入、４月下旬から８月下旬でＮＩＳＡ枠１２０万円を使い切りました。
（正確には、１，１９９，８００円です）

購入７銘柄
トーセイ・リート投資法人（３４５１）
サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）
さくら総合リート投資法人（３４７３）
投資法人みらい（３４７６）
タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）
フロンティア不動産投資法人（８９６４）
阪急阪神リート投資法人（８９７７）

阪急阪神ＲＥＩＴが２口、他は１口の購入です。


昨年秋頃から上昇し始めたＪ－ＲＥＩＴですが、購入後も上昇が続いています。

購入価格　１，１９９，８００円
現在価格　１，３４７，５００円

購入時に比べた価格は、１２．３％増となりました。


分配金利回りが高いので購入を決めたＪ－ＲＥＩＴですが、価格が上昇し続けているのも嬉しいことです。

しかし、この好調さは何時までも続くとは思っていません。

一般口座で保有していれば、譲渡益を得るため売却している状況です。


７銘柄合計の年間分配金 ６３，８８７円、買値から見た年利回り５．３２％、ＮＩＳＡですので非課税です。

ＮＩＳＡとして、長期保有していきます。


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積水ハウスから、配当金 ３，１８８円入金

こんにちは、あぐりです。

昨日、積水ハウスから配当金を頂きました。


保有株数 ：　　 １００株
１株配当 ： 　 　４０円
受 取 額 ： ３，１８８円（税引後）


【配当金の推移】
２０１５年度（１６年１月期）　　５４円
２０１６年度（１７年１月期）　　６４円
２０１７年度（１８年１月期）　　７７円
２０１８年度（１９年１月期）　　７９円
２０１９年度（２０年１月期）　　８１円（予定）


積水ハウス株 先月売却し、現在は保有していません。


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