２０１９年１１月の金融資産３，２１０万円

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。

２０１９年１１月３０日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　１，８２９，４０６円
みずほ銀行（定期）　　　　１８９，５１６円
みずほ銀行（投信）　　１，２８１，５６２円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１３，４８５，６５０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９７３，４００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ２，９１７，９９７円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　４２８，３９７円
合計　 　　　　　　　　３２，１０５，９２８円
　　　　　
リスク無　　４，９３６，９１９円
　　　　　　　　　　（１５．４％）
リスク低　　１，９７３，４００円
　　　　　　　　　　（　６．２％）　　
リスク中　１５，１９５，６０９円
　　　　　　　　　　（４７．３％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（３１．１％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


前月比　４５９，４７３円増


先月ほどではないですが、株価の上昇が大きく寄与しました。

今年の目標３，１８０万円を超えましたが、昨年１２月は株価が急落し５９万円減少しましたので、あと１月、どうなるかわかりません。


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個別株１０銘柄、指値注文しているものの・・・

こんにちは、あぐりです。

１０月下旬、あおぞら銀行株を売却したことで、久しぶりに買付余力があります。


来年のＮＩＳＡ用に確保も必要なのですが、現在、次の１０銘柄を指値注文しています。

日本たばこ産業（２９１４）
小松製作所（６３０１）
キャノン（７７５１）
あおぞら銀行（８３０４）
三井住友ＦＧ（８３１６）
三菱ＵＦＪリース（８５９３）
ＮＴＴ（９４３２）
ＫＤＤＩ（９４３３）
ソフトバンク（９４３４）
ＮＴＴドコモ（９４３７）

うち、５銘柄は１０月３０日に注文、今日で注文有効期限３０日間が過ぎたので、明日以降改めて注文することになります。

きびしめの指値ではあるのですが、全体的に株価が上昇傾向にありますので、なかなか約定しません。

年内はこのままで、じっくり待とうと思っています。


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日産自動車から、配当金 ９，１８８円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、日産自動車から配当金を頂きました。
９月期の配当金第一弾です。


一般口座で４００株、ＮＩＳＡで６００株保有しています。
【一般口座】
保有株数 ：　　　　４００株
１株配当 ：　　　　　１０円
受 取 額 ：　　３，１８８円（税引後）

【ＮＩＳＡ口座】
保有株数 ：　 　　６００株
１株配当 ：　　　　　１０円
受 取 額 ：　　６，０００円

【配当金の推移】
２０１５年度（１６年３月期）　４２円
２０１６年度（１７年３月期）　４８円
２０１７年度（１８年３月期）　５３円
２０１８年度（１９年３月期）　５７円
２０１９年度（２０年３月期）　４０円（予定）

２０２０年３月期は「年間配当４０円予定」と公表していましたが、先日の上期決算で「中間配当を１０円に引き下げる」と発表され、年間配当についても未定とされました。
『日産自動車が上期決算を発表、配当金減配へ！』


年間４０円だから中間配当は２０円だろうと思っていたんですが、その２分の１でした。

どこかのタイミングで「縁を切る銘柄だ」と思っています。


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保有株の配当利回りは！

こんにちは、あぐりです。

私の株式投資「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスで運用しています。

そこで、買値から計算した「保有株の配当利回り」を計算しました。

何度かこのブログにＵＰしていますが、保有銘柄の入れ替わり、ナンピン買い、増配、減配等ありましたので、改めて計算しました。

【一般口座】
ＥＴＦ新興国債券　　５．６３％
日本たばこ産業　　５．０７％
三菱ケミカルＨＤ　　５．１３％
ブリヂストン　　３．８１％
日本郵政　　４．３５％
ゆうちょ銀行　　４．２７％
日産自動車　　３．８９％
キャノン　　４．４９％
住友商事　　４．９４％
三菱商事　　４．４３％
三菱ＵＦＪ・ＦＧ　　３．８２％
三井住友ＦＧ　　５．２３％
みずほＦＧ　　４．００％
ヤマダ電機　　２．２４％

【ＮＩＳＡ口座】
日産自動車　　３．５１％
みずほＦＧ　　３．７４％
オリックス　　４．０５％
トーセイＲＥＩＴ　　６．１９％
サムティＲＥＩＴ　　６．７０％
さくら総合ＲＥＩＴ　　６．１３％
みらいＲＥＩＴ　　５．９１％
タカラＲＥＩＴ　　８．６８％
フロンティアＲＥＩＴ　　４．５７％
阪急阪神ＲＥＩＴ　　４．３０％


配当金・分配金は今年９月期以前の過去１年間の実績で計算しました。

平均すると、年利回り４．７９％です。
ただ、記念配当やＪ－ＲＥＩＴで物件売却益が加わっているため、一時的に高くなっている銘柄もあります。


今年の配当金・分配金収入は税引後５０万円を見込んでいましたが、５５万円を超えそうです。


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タカラレーベン不動産投資法人から、分配金 ４，６９３円入金

こんにちは、あぐりです。

昨日、タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）から分配金を頂きました。

今年のＮＩＳＡ枠での購入、１口保有で分配金 ４，６９３円の入金でした。

【分配金の推移】
２０１８年８月期（１期）　　　　　９８円
２０１９年２月期（２期）　　３，３９８円
２０１９年８月期（３期）　　４，６９３円

【会社予想】
２０２０年２月期（４期）　　３，６２０円
２０２０年８月期（５期）　　３，１２０円

第１期は、２０１８年７月２７日上場で期間が短いため、分配金も少なくなっています。


マンション・デベロッパーのタカラレーベンがメイン・スポンサーの総合型Ｊ－ＲＥＩＴです。

タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）
購入価格　　　９３，２００円
購入口数　　　　　　　　１口
年利回り 　　　　　８．６８％
現在価格　　１１６，４００円
決算月　　　　　　２月、８月
運用資産　　　　　　総合型

年利回りは、購入価格と２期３期の分配金を基に計算しましたので高い利回りとなりましたが、これは３期の分配金に物件売却益が加わっているため、一時的なものです。

購入価格と４期５期の予想分配金を基に計算すると、年利回り ７．２３％です。


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２０１９年１１月の株式時価総額１，３８９万円

こんにちは、あぐりです。

毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。

２０１９年１１月１５日現在の保有銘柄

保有銘柄 （保有株数、平均購入価格）
先月と変更があった銘柄を、朱書きしました。
【一般口座】
ＥＴＦ新興国債券　（６口、４７，０００円）
日本たばこ産業　（９００株、３，０００円）
三菱ケミカルＨＤ　（２００株、７８０円）
ブリヂストン　（１００株、４，２００円）
日本郵政　（４００株、１，１５０円）
ゆうちょ銀行　（３００株、１，１７０円）
日産自動車　（４００株、９９０円）
キャノン　（３００株、３，５６０円）
住友商事　（１００株、１，６８０円）
三菱商事　（３００株、２，８７０円）
三菱ＵＦＪ・ＦＧ　（１，２００株、６１５円）
三井住友ＦＧ　（１００株、３，５４０円）
みずほＦＧ　（２０，０００株、１８７．６円）
ヤマダ電機　（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
日産自動車　（６００株、１，０９７．８円）
みずほＦＧ　（２，７００株、２００．３円）
オリックス　（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ　（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ　（１口、１０１，５００円）
さくら総合ＲＥＩＴ　（１口、８６，８００円）
みらいＲＥＩＴ　（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ　（１口、９３，２００円）
フロンティアＲＥＩＴ　（１口、４５５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ　（２口、１４７，０００円）

２２銘柄
時価評価額　１３，８９１，２８０円
評価損益　　△１，４９２，９５３円

塩漬け状態だった「あおぞら銀行株」を売却しましたので、評価損が３，１５５，２８０円から、１，４９２，９５３円となりました。


【含み損ワースト３】
１位　日本たばこ産業　　４６９，８００円
２位　みずほＦＧ 　　　　　４２５，５４０円
３位　日産自動車 　　　　３７４，１００円

あおぞら銀行の代わりに日産自動車が登場です。


【１ヶ月間の動き】
購入 ： なし
売却 ： あおぞら銀行、小松製作所

あおぞら銀行は、譲渡損 １，１４３，３１５円で売却しています。
『あおぞら銀行株を損切りしました』
『あおぞら銀行株の損失１１４万円を取り戻せるのか！』


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日産自動車が上期決算を発表、配当金減配へ！

こんにちは、あぐりです。

今日、日産自動車が２０２０年度上期決算を発表しました。

詳しいことは省きますが、上期の当期純利益が前年同期比７３．５％減など、厳しい状況となっています。

一番気になる配当金ですが、まずここ数年間の配当金の推移です。

２０１５年度（１６年３月期）　４２円
２０１６年度（１７年３月期）　４８円
２０１７年度（１８年３月期）　５３円
２０１８年度（１９年３月期）　５７円
２０１９年度（２０年３月期）　４０円（予定）

２０２０年３月期は「年間配当４０円予定」と公表していましたが、今日「中間配当を１０円に引き下げる」と発表しました。

【今日の上期決算発表】
中間配当に関しては、上期の進捗が当初想定していたレベルに届いていないこと、また年間の収益見通しも引き下げざるを得なかったこと等を勘案し、１０円とすることを本日の取締役会で決議しました。
なお、年間配当の見通しは４０円としていましたが、中期計画と合わせて再度議論を行い、改めて提案させていただく予定です。


一般口座で４００株、ＮＩＳＡで６００株保有しています。

明日の株価が・・・。


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ふるさと納税、来年の新米を申し込み

こんにちは、あぐりです。

先週、ふるさと納税を申し込みました。

来年１０月～１２月迄、毎月新米１０キロが送られてくる定期便への先行予約です。


毎年、山形県の同じ米をお願いしていますが、ふるさと納税返礼品問題の関係で寄付金額が変わっています。

今年３月申込みの時は、４万円の寄付で６０キロでした。
『ふるさと納税、山形米を申し込み』

現在は、６万円の寄付で６０キロとなっていました。
ただ、推測する今年の所得から、６万円は無理だと判断し、３万円・３０キロのコースでの申し込みです。


前回同様、楽天のふるさと納税からの申し込みです。


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あおぞら銀行株の損失１１４万円を取り戻せるのか！

こんにちは、あぐりです。

先日下旬、含み損が１００万円以上の状態が６ヶ月以上続いていた「あおぞら銀行株」を損切りしました。

１０月２４日ブログ
『あおぞら銀行株を損切りしました』

損失額 １，１４３，３１５円でした。

含み損が１００万円以上の状態が続くのは精神的にも良くないし、「来年のＮＩＳＡ用の資金も確保しておきたい」との思いもあり、保有していた８００株全てを損切りしたものです。


これは、今年の損益通算と来年以降３年間での繰越控除を見込んでの決断でもありました。


「上場株式等に係る譲渡損失の損益通算及び繰越控除」

株式投資されている方はご存知の制度ですが、

【損益通算】
１月から１２月までの売買の利益と損失を相殺すること。

【繰越控除】
その年の前年以前３年内の各年において生じた譲渡損失をその年に繰り越して、その年に生じた譲渡益や配当所得等から控除すること。


今年の株式譲渡益が今日現在 １８９，８５６円です。
所得税等で ３８，５００円の税金（２０．４２％）が徴収される見込みですが、あおぞら銀行株で譲渡損失が発生したことにより、株式譲渡益がなくなり、税金がゼロとなります。


譲渡損失額　　１，１４３，３１５円
譲渡利益額　　　　１８９，８５６円
繰越損失額　　　　９５３，４５９円

年末迄に新たな譲渡損益が発生すれば繰越損失額は変わりますが、今のところ繰越損失額 ９５３，４５９円です。

この ９５３，４５９円を、来年からの３年間で生じた譲渡益で相殺（控除）していくことになります。

毎年約３１万８千円の譲渡益を目指すのが、来年から３年間の目標となります。


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保有のＪ－ＲＥＩＴ、１ヶ月毎の評価額は・・・

こんにちは、あぐりです。

先月（１ヶ月前）のブログは『今年購入のＪ－ＲＥＩＴ、評価額１２．３％増！』でした。

今年４月下旬から８月下旬の間にＪ－ＲＥＩＴ ７銘柄を購入、１０月４日の時点で１２．３％上昇したという内容です。


昨年秋頃から上昇し始めたＪ－ＲＥＩＴですが、現在も上昇が続いています。

ただし、この好調さは何時までも続くとは思っていません。

そこで、毎月４日（市場休みの時は翌営業日）の保有Ｊ－ＲＥＩＴの評価額を確認していきます。


まず、保有しているのは、
トーセイ・リート投資法人（３４５１）
サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）
さくら総合リート投資法人（３４７３）
投資法人みらい（３４７６）
タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）
フロンティア不動産投資法人（８９６４）
阪急阪神リート投資法人（８９７７）

阪急阪神ＲＥＩＴが２口、他は１口保有です。

今年のＮＩＳＡ枠を使い４月下旬から８月下旬の間に購入、購入価格１，１９９，８００円でした。

保有Ｊ－ＲＥＩＴの評価額
購入価格　　　１，１９９，８００円
　９月４日　　１，２８９，９００円
　　　　　　　　　　　（７．０％増）
１０月４日　　１，３４７，５００円
　　　　　　　　　　（１２．３％増）
１１月５日　　１，４１３，１００円
　　　　　　　　　　（１７．８％増）

（ ）内は購入時に比べた増減率です。

今のところ、上昇していますが、さて何時まで続くのでしょうか。


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