２０１９年１２月の金融資産３，２４２万円

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。

２０１９年１２月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　２，０２２，７３６円
みずほ銀行（定期）　　　　２４３，６３９円
みずほ銀行（投信）　　１，３０１，７１１円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１３，５９１，６００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９７０，６００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ２，８３７，４３９円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　４５８，７８１円
合計　 　　　　　　　　３２，４２６，５０６円
　　　　　
リスク無　　５，１０３，８１４円
　　　　　　　　　　（１５．８％）
リスク低　　１，９７０，６００円
　　　　　　　　　　（　６．１％）　　
リスク中　１５，３５２，０９２円
　　　　　　　　　　（４７．３％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（３０．８％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


前月比　３２０，５７８円増


株価と投資信託が少し上昇したのと、９月期の配当金・分配金入金のおかげです。


今年の金融資産到達目標 ３，１８０万円、達成しました。


来年の目標については、新年最初のブログで書きます。


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２０１９年 １０大ニュース！

こんにちは、あぐりです。

今日は大納会、今年も、残り１日となりました。

そこで、今年の私の資産運用に関する１０大ニュースを勝手にまとめてみました。
他の方々にとっては「どうでもいいこと」でしょうが、お付き合い下さい。

【２０１９年、１０大ニュース】

① ブログが続いている
何といっても、一昨年３月下旬から始めた、このブログが続いていることです。
皆さんに感謝です。

② マネックス証券デジポン債２銘柄、大きな損失で満期償還
各々元本５０万円の２銘柄、３月償還銘柄は１７９，３７０円、８月償還銘柄は１８９，５１６円の損失を出して満期償還しました。
これをもって、マネックス証券のデジタルクーポン債（仕組債）から、撤退しました。

③ 「ブラジルレアル」デジポン債、利率が大幅にダウン
みずほ証券のブラジルレアル為替参照のデジポン債、１０月に利率判定為替未満となり、年率５．５％が０．１％に激減しました。
３月毎の利息 ５４，７８４円が ９９７円に激減です。

④ あおぞら銀行株、損切へ
今年３月下旬減配を発表後、株価が急落しその後も低迷が続いたので、１０月下旬損切しました。
譲渡損 １，１４３，３１５円、来年からの３年間で譲渡益を生み出し繰越控除して取り戻すのが新たな目標となりました。

⑤ ソフトバンク７年債、購入
９月、ソフトバンク債（７年債、年利率１．３８％）を１００万円購入しました。
社債は、マネックス債に続いての保有になります。

⑥ ＮＩＳＡ枠で、Ｊ－ＲＥＩＴ購入
今年のＮＩＳＡ枠で、４月下旬から８月下旬の間にＪ－ＲＥＩＴ ７銘柄を購入しました。
去年まで「Ｊ－ＲＥＩＴ」って全く知りませんでした。

⑦ 資産運用ゴール時のポートフォリオ決める
「７０歳までに資産５，０００万円」が目標でしたが、１０月に「株式で３，５００万円、投資信託・社債・預金で各５００万円」と目標を具体的に定めました。

⑧ 配当金受取額の目標を定めた
７月、今後の配当金・分配金の受取額目標を立てました。
７０歳までに、年間受取額１２０万円（月１０万円）が目標です。

⑨ １０ヶ月以上空室のワンルームマンションようやく入居
一昨年３月に退去した部屋、１０ヶ月以上空室でしたが、今年１月末ようやく賃借人が現れ入居して頂きました。

➉ 金融資産目標、達成へ
昨年達成できなかった金融資産目標、今年は達成できました。
詳しいことは明日書きます。


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トルコリラ為替参照のデジポン債利息 ９９７円入金

こんにちは、あぐりです。

昨日、みずほ証券からトルコリラ為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）の利息９９７円が振り込まれました。

このデジポン債は２０１７年９月５００万円購入、３ヶ月毎に年利８．４５％の利息８４，１６８円が２度発生していましたが、その後、トルコリラが「利率判定為替２４．６６円未満」になったため、年利０．１％に激減、利息９９７円が続いています。

このデジポン債の仕組みについては、以前のブログで書いていますので、省略します。
『トルコリラ為替参照のデジポン債利息 ９９７円入金』

今回の利率判定日１２月９日の為替は１８．６８円でした。

期間５年間のデジポン債、２０２２年９月のトルコリラが２４．６６円以上にならなければ、大きな損失で満期償還となります。


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今年の配当金・分配金 ５５万円を超えました

こんにちは、あぐりです。

今年７月、配当金・分配金受取額の目標を立てました
『配当金受取額の推移と目標を立てました』


この中で、今年の受取額は約５０万円と見込みましたが、一昨日、最後の入金があり、今年の配当金・分配金合計 ５５６，６６９円となりました。


【毎月の受取額】
　１月　　　　　　　０円
　２月　　　１，４５８円
　３月　　８０，４８４円
　４月　　　７，８５８円
　５月　　　　　　　０円
　６月　１８０，２２６円　
　７月　　　　　　　０円
　８月　　２３，６９５円　
　９月　　７３，６６１円
１０月　　　５，６８９円
１１月　　１３，８８１円
１２月　１６９，７１７円
　　　　 ５５６，６６９円

今年、Ｊ－ＲＥＩＴ銘柄を購入する時、空白の月がなくなるように考えて購入しましたので、来年は、全ての月に受け取れる予定です。

【３年前からの受取額】
２０１６年　　４２，８３３円
２０１７年　１３２，５５３円
２０１８年　２７４，２４４円
２０１９年　５５６，６６９円


【今後の受取額目標】
２０２０年（６３歳）　　６０万円
２０２１年（６４歳）　　６５万円
２０２２年（６５歳）　　７０万円
２０２３年（６６歳）　　８０万円
２０２４年（６７歳）　　９０万円
２０２５年（６８歳）　１００万円
２０２６年（６９歳）　１１０万円
２０２７年（７０歳）　１２０万円


今年、あおぞら銀行株を損切りしたことで、譲渡損失を来年以降の３年間にわたり繰り越すことができる「繰越控除」のため一定の譲渡益も必要なことから、配当金受取額の目標は、３年間は毎年５万円増、その後は毎年１０万円ずつ増やしていくこととしました。

ゴールは２０２７年（７０歳）、年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金・分配金受け取りです。


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ＥＴＦ新興国債券、分配金２，００９円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）から、８回目の分配金を頂きました。

隔月分配型の商品ですから、年６回２ヶ月毎に分配金を頂いています。


保有株数 ：　　　　　６口
１株配当　：　　　４２０円
受取額　　：　２，００９円（税引後）


ここ１年間の分配金実績です。
２０１９年　１月期　　４５７円
２０１９年　３月期　　４６５円
２０１９年　５月期　　４６５円
２０１９年　７月期　　４２６円
２０１９年　９月期　　４１１円
２０１９年１１月期　　４２０円

年間分配金２，６４４円、平均買値４７，０００円で計算すると、年利回り５．６３％となります。

今年最後の配当金・分配金でした。


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ヤマダ電機から、株主優待券 届きました

こんにちは、あぐりです。

保有株で唯一「株主優待目当て」で購入したヤマダ電機から、買物優待券５枚（２，５００円分）が届きました。

頂く枚数は、所有株式数及び保有期間に応じて決まります。

１００株を２年以上保有していますので、年間１１枚（５，５００円分）となります。

ヤマダ電機、ベスト電器等で利用できますが、毎回プリンターのインク購入に利用しています。

配当が年１回１３円、買値５８０円で計算すると利回り２．２４％ですが、優待券５，５００円分を加えると、１１．７２％となります。


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あおぞら銀行から、配当金 ２４，８６２円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、あおぞら銀行から配当金を頂きました。

保有株数 ：　　　　８００株
１株配当 ：　 　 　　３９円
受 取 額 ：　２４，８６２円（税引後）

【配当金の推移】
２０１４年度（１５年３月期）　　１４９円
２０１５年度（１６年３月期）　　１８６円
２０１６年度（１７年３月期）　　１８７円
２０１７年度（１８年３月期）　　１８４円
２０１８年度（１９年３月期）　　１５４円
２０１９年度（２０年３月期）　　１５６円（予定）

今年度は年間配当金１５６円の予定、年４回配当で、第１四半期３９円、そして今回第２四半期も３９円でした。

あおぞら銀行株は１０月に売却しましたので、現在は保有していません。
『あおぞら銀行株を損切りしました』
『あおぞら銀行株の損失１１４万円を取り戻せるのか！』

あおぞら銀行株２０１８年２月に購入、以降ナンピン買いし８００株所有、２０１９年１０月に全株売却し、今回が最後の配当金となります。

この間、３月毎に７回受け取った配当金累計 １４９，１７３円でした。


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２０１９年１２月の株式時価総額１，３８５万円

こんにちは、あぐりです。

毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。

２０１９年１２月１５日現在の保有銘柄

保有銘柄 （保有株数、平均購入価格）
先月と変更があった銘柄を、朱書きしました。
【一般口座】
ＥＴＦ新興国債券　（６口、４７，０００円）
日本たばこ産業　（１，０００株、２，９５０円）
三菱ケミカルＨＤ　（２００株、７８０円）
ブリヂストン　（１００株、４，２００円）
日本郵政　（４００株、１，１５０円）
ゆうちょ銀行　（３００株、１，１７０円）
日産自動車　（４００株、９９０円）
キャノン　（３００株、３，５６０円）
住友商事　（１００株、１，６８０円）
三菱商事　（３００株、２，８７０円）
三菱ＵＦＪ・ＦＧ　（１，２００株、６１５円）
みずほＦＧ　（２０，０００株、１８７．６円）
ヤマダ電機　（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
日産自動車　（６００株、１，０９７．８円）
みずほＦＧ　（２，７００株、２００．３円）
オリックス　（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ　（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ　（１口、１０１，５００円）
さくら総合ＲＥＩＴ　（１口、８６，８００円）
みらいＲＥＩＴ　（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ　（１口、９３，２００円）
フロンティアＲＥＩＴ　（１口、４５５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ　（２口、１４７，０００円）

２１銘柄
時価評価額　１３，８５８，６３０円
評価損益　　△１，４２１，６０３円

【含み損ワースト３】
１位　日本たばこ産業　　４５２，５００円
２位　みずほＦＧ 　　　　　４２７，８１０円
３位　日産自動車 　　　　３７５，１００円

【１ヶ月間の動き】
購入 ： 日本たばこ産業
売却 ： 三井住友ＦＧ

日本たばこ産業株は買い増し、三井住友ＦＧ株は売却し ４７，１２７円の譲渡益でした。


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新たな投資？ 始めました

こんにちは、あぐりです。

巷では「年末ジャンボ宝くじ」が売り出されています。

私も、時々ですが、サマージャンボ・年末ジャンボを購入していました。
（過去の最高当選金額は、３，０００円ですが）


しかし、年に１～２回、思い付きで買うより、積み立て投資信託じゃありませんが、定期的に買った方がいいんじゃないかと勝手に決めました。

で、定期購入を決めたのは、スポーツくじ「ＢＩＧ」です。


完全運まかせの「ＢＩＧ」、パンフによると、

① 大きく狙うなら！最高６億円くじ 「ＢＩＧ」
② 気軽＆手軽！１００円で最高２億円「１００円 ＢＩＧ」
③ 確率重視で選ぶなら！１等１０００万円くじ「ＢＩＧ １０００」
④ 当たりゾクゾク！１等１００万円くじ「mini ＢＩＧ」


購入単価は、①が１口３００円、②は１口１００円、③④は１口２００円です。

購入口数は、①×３口、②×３口、③×２口、④×２口とし、１回当り購入金額２，０００円です。

毎月１回購入します。


購入は、楽天totoからです。
楽天スーパーポイントが貯まりますし、当せん金は自動的に銀行口座に振り込まれます。


１万円以上の当選金が当たったとき、このブログで報告します。


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ＪＴ（日本たばこ産業）株、買い増ししました

こんにちは、あぐりです。

昨日、ＪＴ（日本たばこ産業）株を買い増ししました。


ＪＴ株、今月１２月が権利確定月で指値注文していましたが、株価がなかなか指値まで下がってこないことから、買値を見直ししての購入です。

買い増し前と比べると、
保有株数　　９００株→１，０００株
平均買値　　３，０００円→２，９５０円
利回り　　　　５．１３％→５．２２％

利回りは、今年度の予定配当金１５４円と平均買値から計算しました。


あと、株主優待、自社および自社グループ会社商品（食品等）ですが、１，０００株保有で４，５００円相当の商品が７，０００円相当の商品に変わります。


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