２０２０年１月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。


先月まで「○○年△△月の金融資産○，○○○万円」というタイトル付けしていましたが、今月から「○○年△△月の金融資産状況」と変更します。

今まで通りブログの中では、金融資産毎の評価額を明らかにしていきます。

ブログ記事タイトルに具体的な金額を入れることで「読んでみようか」思われ、アクセス数が違うかと思いますが、今年から少し「控え目」にブログ書いていきます。


２０２０年１月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　　　５０１，９８４円
みずほ銀行（定期）　　　　２９６，３０８円
みずほ銀行（投信）　　１，２７１，５８５円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１６，６０１，６７０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９７３，５００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　３９０，２１５円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　４７８，４３３円
合計　 　　　　　　　　３１，５１３，６９５円
　　　　　
リスク無　　１，１８８，５０７円
　　　　　　　　　　（　３．８％）
リスク低　　１，９７３，５００円
　　　　　　　　　　（　６．３％）　　
リスク中　１８，３５１，６８８円
　　　　　　　　　　（５８．２％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（３１．７％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


前月比　９１２，８１１円減


今月は、個人年金の掛金（７８５，７４０円）が引かれたのと、株価下落の影響で大きく減少しました。

年末までの金融資産到達目標３，４５０円ですが、遠ざかりました。


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年１回の個人年金掛金、振替されました

こんにちは、あぐりです。

定年２年前５８歳で早期退職しましたが「特別支給の老齢厚生年金」の支給が始まるのは６３歳からです。
（今年５月で６３歳になります）


公的年金を補完する個人年金として
① ６０歳から１５年間受給する拠出型企業年金
② ６０歳から終身受給する個人年金（逓増型）
③ ６５歳から１５年間受給する個人年金（逓増型）
に加入しています。

①②は受給していますが、③は、まだ掛金の支払いが続いています。

③は平成２９年１月に加入、加入年齢５９歳で掛金は年払い７８５，７４０円×６年間、１年間据え置き６５歳から受給となります。


今日、この掛金７８５，７４０円が口座振替されました。

４回目です。
あと２回、来年・再来年まで掛金を支払い、３年後からの受給です。

ということで、毎月末に取りまとめている金融資産状況報告ですが、今月は前月より減少します。

想定内です。


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ブラジルレアル為替参照のデジポン債利息 ９９７円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、みずほ証券「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）」の３ヶ月毎の利息が振り込まれました。


購入したのは２０１７年７月、昨年７月迄は年利率５．５％の利息でしたが、昨年１０月からブラジルレアルが利率判定水準２８．２５円未満になり、年利率が０．１％に激減しました。

今回の利率判定日１月９日のブラジルレアルは２６．８９円でしたので、年利率が０．１％、振り込まれた利息は９９７円でした。


現在、保有しているのは、ブラジルレアルとトルコリラ為替参照のデジポン債ですが、トルコリラ債は既に利率判定為替未満となっていて、年率８．４５％が０．１％に激減しています。


再来年の満期償還時、元本を大きく割って償還する可能性が大きいこの２銘柄ですが、この２銘柄が償還次第、デジポン債から撤退します。

投資は自己責任です。


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今年の金融資産目標は３つ

こんにちは、あぐりです。

一昨日迄の「年間報告」等でも書いていますが、今年１年間の金融資産達成目標を改めて確認します。

① 株式譲渡益３０万円
　昨年、塩漬け状態のあおぞら銀行株を損切りし １，１４３，３１５円の損失が発生、他の銘柄の譲渡益２３６，９８３円と損益通算して、繰越譲渡損失 ９０６，３３２円となりました。
　この繰越譲渡損失を３年間で解消させるため、今年から３年間、毎年３０万円の株式譲渡益が新たな目標となります。

② 配当金・分配金６０万円
　昨年受け取った配当金・分配金は５５万円ですが、前述のとおり、今年は株式譲渡益にも力を注ぎますので、配当金・分配金受取額の目標を５万円増の６０万円としました。
　ゴールは２０２７年（７０歳）、年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金・分配金受け取りです。

③ 金融資産３，４５０万円
　昨年の金融資産３，２４２万円から、１年間で２０８万円（６．４２％）増やし、３，４５０万円を達成目標としました。
　ゴールは２０２７年末までに５，０００万円です。


３つとも達成したいです。


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今年のＮＩＳＡは、インフラファンドを注文していましたが・・・

こんにちは、あぐりです。

ＮＩＳＡを始めたのは、２０１６年（平成２８年）でした。

【２０１６年】
毎月分配型の投資信託を１２０万円購入、今までに分配金２５５，７２８円（普通分配金「配当」２２４，１４９円、特別分配金「元本払戻」３１，５７９円）を受取り、昨日現在の評価金額１，３１９，２４４円です。

【２０１７年】
日産自動車株・みずほＦＧ株を購入、どちらも含み損を抱えています。
配当金受取額１３１，１７５円です。

【２０１８年】
オリックス株を購入、含み損を抱えています。
配当金受取額４８，６００円です。

【２０１９年】
Ｊ－ＲＥＩＴ（不動産投資信託）７銘柄を購入、今日現在１３７，９００円の含み益、配当金受取額２５，６６５円です。

【２０２０年（今年）】
昨年末にマネックス証券の証券総合取引口座からＮＩＳＡ口座へ１２０万円を振替、新年当初からインフラファンド３銘柄に買い注文を出していましたが、指値まで下がってきません。

そこで、新たに個別株を考えてみました。
対象としたのは、ＪＴ・三井住友ＦＧ・ドコモの３銘柄です。

ＪＴは３銘柄の中では一番高配当ですが、既に総合口座で１，１００株保有しており、偏り過ぎるので除外しました。

ドコモも株価が上がり過ぎているので断念して、選んだのは「三井住友ＦＧ」です。

三井住友ＦＧは配当利回り４％台ですが、配当金を減配せず維持するか増配するという「累進配当」を対外的に公表しています。


一昨日、インフラファンドの注文を取り消し、替わりに三井住友ＦＧを指値注文、今日約定しました。

３，９４０円×３００株＝１，１８２，０００円
年間配当金１８０円×３００株＝５４，０００円
年利回り　４．５７％


インフラファンドは、総合口座で購入・ナンピン買いしていきます。


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【年間報告】金融資産状況

こんにちは、あぐりです。

昨年の投資商品ごとの結果・成果を取りまとめている年間報告、最後は金融資産状況です。


金融資産の状況、昨年１年間の推移です。
【金融資産推移】
２０１８年１２月　　３，００４万円
２０１９年　１月　　３，００２万円
２０１９年　２月　　３，０１７万円
２０１９年　３月　　２，９６１万円
２０１９年　４月　　２，９５２万円
２０１９年　５月　　２，８９９万円
２０１９年　６月　　２，９４６万円
２０１９年　７月　　２，９８４万円
２０１９年　８月　　２，９４８万円
２０１９年　９月　　３，０７８万円
２０１９年１０月　　３，１６４万円
２０１９年１１月　　３，２１０万円
２０１９年１２月　　３，２４２万円


昨年の金融資産達成目標３，１８０万円、結果は３，２４２万円で目標達成できました。

今年１年間の金融資産目標を３，４５０万円としました。
３，２４２万円から２０８万円（６．４２％）増です。

一昨年は目標達成できませんでしたが、昨年は達成できました。

リタイヤして給料収入がない中で厳しい目標を立てましたが、何とか達成したいです。


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【年間報告】不動産投資

こんにちは、あぐりです。

投資商品ごとの結果・成果を取りまとめている年間報告、今日は不動産投資です。


中古マンションの区分所有に投資していますが、ワンルームを中心に数戸所有し、家賃収入を得ています。
安定しているとは言い切れませんが、貴重な収入源です。


一昨年３月から空室となっていたワンルームですが、昨年１月末ようやく入居して頂きました。
１０ヶ月以上空室だったのは初めてでした。
その後は退去もなく、満室が続いています。


古い物件が多く予定外の修繕工事費も発生、昨年は、給湯器修理等で１７８，７４０円の支出でした。


不動産投資は、８年後７０歳で卒業（所有物件すべて売却）する予定です。


【年間報告】次回は、金融資産状況です。


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トーセイリート投資法人・投資法人みらい から、分配金 ５，２３８円入金

こんにちは、あぐりです。

昨日、トーセイ・リート投資法人（３４５１）、投資法人みらい（３４７６）から分配金を頂きました。

昨年のＮＩＳＡ枠での購入、各々１口保有です。


トーセイ・リート投資法人

【分配金の推移】
２０１８年　４月期（　７期）　　３，５３２円
２０１８年１０月期（　８期）　　３，４３５円
２０１９年　４月期（　９期）　　４．０５２円
２０１９年１０月期（１０期）　　３，６７５円
【会社予想】
２０２０年　４月期（１１期）　　３，５８０円
２０２０年１０月期（１２期）　　３，５２０円

【累計受取分配金】
３，６７５円

購入価格１２１，０００円と、９期１０期の分配金を基に計算した年利回りは ６．３９％です。


投資法人みらい

【分配金の推移】
２０１８年　４月期（４期）　　５，８０７円
２０１８年１０月期（５期）　　５，６６８円
２０１９年　４月期（６期）　　５．７４５円
２０１９年１０月期（７期）　　１，５６３円
【会社予想】
２０２０年　４月期（８期）　　１，５７０円
２０２０年１０月期（９期）　　１，６００円

２０１９年５月、投資口１口につき４口の割合で分割しています。

【累計受取分配金】
１，５６３円

購入価格４８，３００円と、６期（１，４３６円に換算）と７期の分配金を基に計算した年利回りは ６．２１％です。


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２０２０年１月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。

毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


先月まで「○○年△△月の株式時価総額○，○○○万円」というタイトル付けしていましたが、今月からタイトルには金額を載せず「○○年△△月の株式投資状況」と変更します。

今まで通りブログの中では株式時価総額（評価額）を明らかにしていきます。


２０２０年１月１５日現在の保有銘柄

保有銘柄 （保有株数、平均購入価格）
先月と変更があった銘柄を、朱書きしました。
【一般口座】
ＥＴＦ新興国債券　（６口、４７，０００円）
日本たばこ産業　（１，１００株、２，９００円）
三菱ケミカルＨＤ　（２００株、７８０円）
ブリヂストン　（１００株、４，２００円）
日本郵政　（４００株、１，１５０円）
小松製作所　（１００株、２，５９８円）
ゆうちょ銀行　（３００株、１，１７０円）
日産自動車　（４００株、９９０円）
キャノン　（３００株、３，５６０円）
住友商事　（１００株、１，６８０円）
三菱商事　（３００株、２，８７０円）
三菱ＵＦＪ・ＦＧ　（１，２００株、６１５円）
三井住友ＦＧ　（１００株、３，９８０円）
みずほＦＧ　（２０，０００株、１８７．６円）
ヤマダ電機　（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
日産自動車　（６００株、１，０９７．８円）
みずほＦＧ　（２，７００株、２００．３円）
オリックス　（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ　（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ　（１口、１０１，５００円）
さくら総合ＲＥＩＴ　（１口、８６，８００円）
みらいＲＥＩＴ　（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ　（１口、９３，２００円）
フロンティアＲＥＩＴ　（１口、４５５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ　（２口、１４７，０００円）

【２３銘柄】
時価評価額　１４，３９１，３２０円
評価損益　　△１，７８７，８１３円

【含み損ワースト３】
１位　みずほＦＧ 　　　　　５５０，３９０円
２位　日本たばこ産業　　５３０，２００円
３位　日産自動車 　　　　４２８，１００円

【１ヶ月間の動き】
購入 ： 日本たばこ産業、小松製作所、三井住友ＦＧ
売却 ： なし

日本たばこ産業株は買い増し、小松製作所株と三井住友ＦＧ株は再購入です。

今年は「配当金６０万円、譲渡益３0万円」という目標がありますので、新年当初から３銘柄購入しました。


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【年間報告】デジタルクーポン債

こんにちは、あぐりです。

昨年１年間の投資ごとの結果・成果を取りまとめている年間報告、今日はデジタルクーポン債（仕組債）です。

マネックス証券のデジポン債は、昨年８月に撤退しました。
『【総括】マネックス証券デジポン債』（８月７日のブログ）


今日は、みずほ証券のデジポン債についてです。

現在、「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債」と「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債」の２銘柄を各々５００万円ずつ購入しています。
（申込、５００万円以上１００万円単位です）


デジポン債の仕組みは以前のブログに書いていますので省きます。

【ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債】

２０１７年７月購入、購入時為替　３５．２５円

現在までの受取利息（税引後）
２０１７年１０月　　５３，５６５円
２０１８年　１月　　５４，７８４円
２０１８年　４月　　５４，７８４円
２０１８年　７月　　５４，７８４円
２０１８年１０月　　５４，７８４円
２０１９年　１月　　５４，７８４円
２０１９年　４月　　５４，７８４円
２０１９年　７月　　５４，７８４円
２０１９年１０月　　　　　９９７円
　　　　　　　　　　４３８，０５０円

昨年１０月、ブラジルレアルが利率判定水準２８．２５円未満になり、年利率が５．５％から０．１％に激減しました。

昨日のブラジルレアルは２６．７２円、今月の利息も利率０．１％、９９７円になりそうです。


【トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債】

２０１７年９月購入、購入時為替　３１．６６円

現在までの受取利息（税引後）
２０１７年１２月　　７８，５５８円
２０１８年　３月　　８４，１６８円
２０１８年　６月　　　　　９９７円
２０１８年　９月　　　　　９９７円
２０１８年１２月　　　　　９９７円
２０１９年　３月　　　　　９９７円
２０１９年　６月　　　　　９９７円
２０１９年　９月　　　　　９９７円
２０１９年１２月　　　　　９９７円
　　　　　　　　　　１６９，７０５円

こちらの方が悲惨です。

２０１８年６月トルコリラが利率判定水準２４．６６円未満になり、年利率が８．４５％から０．１％に激減しました。

更にその後ノックイン（１９．６６円未満）となり、満期（２０２２年９月）時のトルコリラが購入時為替３１．６６円未満ならば、元本割れとなります。

昨日のトルコリラ１８．６１円、仮に満期時も同じ１８．６１円だとすれば、
元本５００万円×満期時為替１８．６１円÷購入時為替３１．６６円＝２，９３９，０４０円で償還、２，０６０，９６０円の損失となります。

投資は自己責任です。

デジポン債（仕組債）、お勧めしません。


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