２０２０年３月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２０年３月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　　　５２４，８９３円
みずほ銀行（定期）　　　　３９２，５２２円
みずほ銀行（投信）　　１，０５７，４１０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１４，８８０，２６０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，８５９，０００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　　４３，８３３円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　４４６，０１１円
合計　　　　　 　　　２９．２０３，９２９円
　　　　　
リスク無　　　　９６１，２４８円
　　　　　　　　　　（　３．３％）
リスク低　　１，８５９，０００円
　　　　　　　　　　（　６．４％）　　
リスク中　１６，３８３，６８１円
　　　　　　　　　　（５６．１％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（３４．２％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　２９，２０３，９２９円
前月比　　２，０８３，６９３円減


新型コロナウイルス感染拡大の影響で株価・投資信託の評価額が大幅に下落しました。


先月の資産状況のブログで「緊急資金（いわゆるタンス預金）から株式投資に１００万円を投入、この１００万円は近々戻すという約束なので評価額を１００万円減らすのが正しい評価額」としていましたが、ややこしいことと、近々戻さなくてよくなりましたので、先月の評価額は３１，２８７，６２２円とします。

【昨年１２月からの資産状況】
１２月　３，２４２万円
　１月　３，１５１万円
　２月　３，１２８万円（１００万円資金投入）
　３月　２、９２０万円


【今年の金融資産目標の達成額】

① 株式譲渡益３０万円
　今月までの譲渡益 　　　　２４，６５０円
　 目標達成まであと　　　　２７５，３５０円

　※　２月１４日に損切りした日産自動車株の損失額１９６，６６２円については、別扱いとしました。
　
② 配当金・分配金６０万円
　今月までの配当金 　　　１１３，０９９円
　 目標達成まであと　　　　４８６，９０１円

③ 金融資産３，４５０万円
　今月末の金融資産　　　　２，９２０万円
　 目標達成まであと 　　　　　　５３０万円


配当金・分配金目標６０万円は現在の保有株を持ち続ければ達成可能ですが、株式譲渡益３０万円と金融資産３，４５０万円は非常に厳しい状況です。


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キャノンから、配当金１９，１２５円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、キャノンから配当金を頂きました。


保有株数 ： 　　３００株
１株配当 ： 　 　　８０円
受 取 額 ：１９，１２５円（税引後）

【配当金の推移】
２０１５年度（１５年１２月期）　１５０円
２０１６年度（１６年１２月期）　１５０円
２０１７年度（１７年１２月期）　１６０円（記念配当１０円を含む）
２０１８年度（１８年１２月期）　１６０円
２０１９年度（１９年１２月期）　１６０円

【累計受取配当金】
６３，７５０円

権利確定日以降、ナンピン買いし、現在４００株保有しています。


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ブログ開設から２年経過しました

こんにちは、あぐりです。

一昨年３月２９日に開設したこのブログ、今日で２年経過しました。


ブログを運営するのはこれが初めて、自分でも長続きしないだろうと思っていたので、２年間も続いたのは、多くの皆さんにご覧いただいているからで、感謝しかありません。


備忘録・ボケ防止を目的として始めたブログですが、資産状況の把握・目標の設定・将来のシミュレーション等も、ブログを書いていることによって成されているのだと思っています。


今日で３５８記事となりました。

拙いブログですが、今後共、よろしくお願いします。


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ブリヂストンから、配当金６，３７５円入金

こんにちは、あぐりです。

昨日、ブリヂストンから配当金を頂きました。


保有株数 ：　　　１００株
１株配当 ：　　　　８０円
受 取 額 ：　６，３７５円（税引後）


【配当金の推移】
２０１５年度（１５年１２月期）　１３０円
２０１６年度（１６年１２月期）　１４０円
２０１７年度（１７年１２月期）　１５０円
２０１８年度（１８年１２月期）　１６０円
２０１９年度（１９年１２月期）　１６０円

２０２０年度（２０年１２月期）も年間配当１６０円が予定されています。


【累計受取配当金】
６，３７５円

権利確定日以降ナンピン買いし、現在２００株保有しています。


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日経平均株価 １，４５４円高、保有株は・・・

こんにちは、あぐりです。

今日の日経平均株価１，４５４円高の１９，５４６．９８円と大幅続伸でした。

ニュースによると、「終値の上昇幅としては１９９４年１月以来、約２６年２ヶ月ぶりの大きさで、歴代５位」だそうです。


Ｊ－ＲＥＩＴ７銘柄、ＥＴＦ３銘柄、インフラファンド４銘柄を含む保有株３０銘柄すべてが上昇しました。
（保有株すべてが上昇若しくは下落した時、ブログをアップするシリーズです）


保有株評価額 前日比 １，０１５，１１０円プラスです。


これだけ上がっても、まだ、４６５万円の評価損です。


あと５日、同じように上昇する日が来てほしいですが、新型コロナウイルス感染が収束しなければ、再び暴落することもあり得ると思います。


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トルコリラ為替参照のデジポン債利息 ９９７円入金

こんにちは、あぐりです。

昨日、みずほ証券からトルコリラ為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）の利息９９７円が振り込まれました。

このデジポン債は２０１７年９月５００万円購入、３ヶ月毎に年利８．４５％の利息８４，１６８円が２度発生していましたが、その後、トルコリラが「利率判定為替２４．６６円未満」になったため、年利０．１％に激減、利息９９７円が続いています。

このデジポン債の仕組みについては、以前のブログで書いていますので、省略します。
『トルコリラ為替参照のデジポン債利息 ９９７円入金』

今回の利率判定日３月６日の為替は１７．３０円でした。

期間５年間のデジポン債、２０２２年９月のトルコリラが２４．６６円以上にならなければ、大きな損失で満期償還となります。


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ＪＴ・さくら総合リート投資法人から、配当金６３，４７４円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、ＪＴ（日本たばこ産業）・さくら総合リート投資法人から配当金を頂きました。


ＪＴ（日本たばこ産業）

保有株数 ：　　１，０００株
１株配当 ：　　　　　７７円
受 取 額 ：　６１，３５８円（税引後）

【配当金の推移】
２０１５年度（１５年１２月期）　１１８円
２０１６年度（１６年１２月期）　１３０円
２０１７年度（１７年１２月期）　１４０円
２０１８年度（１８年１２月期）　１５０円
２０１９年度（１９年１２月期）　１５４円

増配が続いている銘柄です。

【累計受取配当金】
１７６，０２７円

権利確定日以降、ナンピン買いし、現在１，２００株保有しています。


さくら総合リート投資法人

保有口数 ：　　　　　１口
１口配当　：　２，１１６円
受取額　　：　２，１１６円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。

【分配金の推移】
２０１８年　６月期（４期）　１，８４８円
２０１８年１２月期（５期）　２，６６２円
２０１９年　６月期（６期）　２，６６０円
２０１９年１２月期（７期）　２，１１６円

第４期は、運用期間が４ヶ月間です。

【累計受取分配金】
４，７７６円


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ソフトバンク債、最初の利息５，４９９円入金

こんにちは、あぐりです。


昨年９月購入したソフトバンクグループ株式会社の第５６回無担保社債（７年債、利率１．３８%）、今日、最初の利息を頂きました。


１００万円購入、年２回の利払いで税引後５，４９９円でした。


社債は、ソフトバンク債とマネックス債を１００万円ずつ保有していますが、積立定期預金が一定額に達したら追加で社債を購入していきます。


資産運用のゴールは２０２７年１２月ですが、社債では「５００万円達成」が目標です。


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ＮＴＴドコモ株を売却し、三井住友ＦＧ株を購入しました

こんにちは、あぐりです。

いつもは夜に更新していますが、今日は朝の更新です。


買付余力がない中で、上下動の激しい相場が続いています。
（下げの方が大きいです）


このような中、昨日、ＮＴＴドコモ株を売却し、その資金で三井住友ＦＧ株を購入しました。

ＮＴＴドコモ株は、２月２８日 ２，９３２．５円で購入、昨日３月１６日 ２，９８０円で売却、手数料を引いた譲渡益は ４，２００円でした。

短期間でそれも譲渡益が多くない中での売却ですが、買付余力がない中で保有銘柄の入れ替えでした。


先ほど終わったニューヨーク株式市場、２，９９７．１０ドル安と暴落、過去最大の下げ幅でした。

今日の東京市場どうなるのでしょうか。


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確定申告しました

こんにちは、あぐりです。

今日、確定申告してきました。

昨年、白色申告から青色申告に切替、２回目の青色申告となります。


中古の区分マンション数戸を所有し「不動産投資」を行っていますが、事業的規模でないため、１０万円の特別控除となります。


不動産所得と雑所得（個人年金）で、青色申告特別控除額（１０万円）を受けて今年の所得税は、９０，０００円でした。

昨年は６６，６００円でしたから、２３，４００円増えました。

不動産投資で、一昨年約１０ヶ月空室だったワンルームマンションが入居したことと、一昨年より修繕費が減少したことで、不動産所得が増加したことが要因です。


確定申告書付表（上場株式等に係る譲渡損失の損益通算及び繰越控除用）も提出し、譲渡損失額９０６，３３２円を翌年以降に繰り越すことになりました。

３年間で９０万円、毎年３０万円の譲渡益を生み出すのが目標ですが、新型コロナウイルス感染の影響による株価の大幅な下落で、厳しい状況です。


今日３月１６日は本来の確定申告最終日でしたが、新型コロナウイルス感染の拡大防止の観点から申告期限が４月１６日まで延長されたこともあり、税務署空いていました。

所得税の振替納付日も４月２１日から５月１５日に変更です。


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