２０２０年４月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２０年４月３０日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　　　５２２，４５９円
みずほ銀行（定期）　　　　４３４，５５８円
みずほ銀行（投信）　　１，０７９，５９３円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１５，５２０，３２０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，８３６，５００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　１８６，５５５円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　４９９，９２２円
合計　　　　　　　　　３０，０７９，９０７円
　　　　　
リスク無　　１，１４３，５７２円
　　　　　　　　　　（　３．８％）
リスク低　　１，８３６，５００円
　　　　　　　　　　（　６．１％）　　
リスク中　１７，０９９，８３５円
　　　　　　　　　　（５６．９％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（３３．２％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３０，０７９，９０７円
前月比　　　　８７５，９７８円増


株価・投資信託の評価額が上昇したおかげで、今年に入って初めての増加でした。

新型コロナウイルス感染拡大の影響はまだまだ続くと思います。

じっと我慢です。


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益３０万円
今月までの譲渡益 　　　　４１，９０８円
目標達成まであと　　　　２５８，０９２円

② 配当金・分配金６０万円
今月までの配当金 　　　１２１，９２４円
目標達成まであと　　　　４７８，０７６円

③ 金融資産３，４５０万円
今月末の金融資産　　　　３，００７万円
目標達成まであと　　　　　　　４４３万円


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ブラジルレアル為替参照のデジポン債利息 ９９７円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、みずほ証券「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）」の３ヶ月毎の利息が振り込まれました。


購入したのは２０１７年７月、昨年２０１９年７月迄は年利率５．５％の利息でしたが、昨年２０１９年１０月からブラジルレアルが利率判定水準２８．２５円未満になり、年利率が０．１％に激減しました。

今回の利率判定日４月８日のブラジルレアルは大幅に下落し２０．８６円でしたので、年利率０．１％、振り込まれた利息は９９７円でした。


備忘録でもありますので、確認しておきます。

当初為替　　　　　　　３５．２５円
トリガー判定為替（当初為替の＋２円。但し半年毎に１円ずつ逓減）
２０２０年　４月・２０年７月　～　３２．２５円　
２０２０年１０月・２１年１月　～　３１．２５円
２０２１年　４月・２１年７月　～　３０．２５円
２０２１年１０月・２２年１月　～　２９．２５円
２０２２年　４月・２２年７月　～　２８．２５円
利率判定為替　　　　２８．２５円（当初為替△　７円）
満期償還判定為替　２３．２５円（当初為替△１２円）

３ヶ月毎の利率判定日において
① 利率判定為替 ２８．２５円以上で年率５．５％、２８．２５円未満で年率０．１％の利息払い
② トリガー判定為替 以上ならば、利息とともに額面金額の円貨で早期償還
③ 満期償還判定日（２０２２年７月）に、満期償還判定為替２３．２５円未満となった場合、円の額面金額を当初為替で換算したブラジルレアル（外貨）で償還となり、元本割れとなる。


現在、保有しているのは、ブラジルレアルとトルコリラ為替参照のデジポン債ですが、トルコリラ債は既に満期償還判定為替を下回っています。

元本を大きく割って償還する可能性が大きいこの２銘柄ですが、この２銘柄が償還次第、デジポン債から撤退します。

投資は自己責任です。


利息が入金する毎にブログをアップしていましたが、ブラジルレアルとトルコリラ為替参照のデジポン債が満期償還判定為替を下回り、今後、同様の内容が続くだけとなりますので、デジポン債利息入金時のブルグアップは今回限りで止めます。

今後は、年間報告・中間報告でまとめて書いていきます。


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日本再生可能エネルギーインフラ投資法人から、分配金２，８９２円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、日本再生可能エネルギーインフラ投資法人（９２８３）から分配金を頂きました。

今年から購入し始めた「インフラファンド」の最初の分配金入金です。


保有口数 ：　　　　　１口
１口分配　：　３，２７３円
（利益超過分配金１，３９３円を含む）
受取額　　：　２，８９２円（税引後）

分配金は、通常分配金１，８８０円と利益超過分配金（出資の払戻金）１，３９３円を合わせて３，２７３円です。

受取額は、通常分配金１，８８０円から３８１円源泉徴収された１，４９９円と、源泉徴収がない利益超過分配金１，３９３円を合わせて２，８９２円となります。

ややこしいですね。


【分配金の推移】
２０１８年１月期（２期）　　３，２５８円
２０１８年７月期（３期）　　３，２４９円
２０１９年１月期（４期）　　３，２７２円
２０１９年７月期（５期）　　３，２９７円
２０２０年１月期（６期）　　３，２７３円
【会社予想】
２０２０年７月期（７期）　　３，２００円
２０２１年１月期（８期）　　３，２００円

【累計受取分配金】
２，８９２円


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サムティ・レジデンシャル投資法人から、分配金２，８７７円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）から分配金を頂きました。

保有口数 ：　　　　　１口
１口分配　：　２，８７７円
受取額　　：　２，８７７円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。

【分配金の推移】
２０１７年７月期（４期）　　２，６７０円
２０１８年１月期（５期）　　２，６７５円
２０１８年７月期（６期）　　２，６８１円
２０１９年１月期（７期）　　３，０７６円
２０１９年７月期（８期）　　３，７２３円
２０２０年１月期（９期）　　２，８７７円
【会社予想】
２０２０年７月期（１０期）　２，７１０円
２０２１年１月期（１１期）　２，９０９円

【累計受取分配金】
６，６００円


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ＥＴＦ新興国債券から、分配金３，３４０円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）から、分配金を頂きました。

隔月分配型の商品、年６回２ヶ月毎に分配金を頂いています。


保有口数 ：　　　　１０口
１口分配　：　　　４１９円
受取額　　：　３，３４０円（税引後）


【１年間の分配金実績】
２０１９年　５月期　　４６５円
２０１９年　７月期　　４２６円
２０１９年　９月期　　４１１円
２０１９年１１月期　　４２０円
２０２０年　１月期　　４２０円
２０２０年　３月期　　４１９円

年間分配金２，５６１円、平均買値４６，４５０円で計算すると、年利回り５．５１％となります。


【累計受取分配金】
１７，７１３円


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２０２０年４月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。

毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２０年４月１５日現在の保有銘柄
赤字は購入した銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（８口、３１，５００円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１１口、４６，４５０円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
三菱ケミカルＨＤ（４００株、７５１．８５円）
ブリヂストン（２００株、４，１００円）
日本郵政（４００株、１，１５０円）
小松製作所（２００株、２，４８３．５円）
ゆうちょ銀行（４００株、１，１１０円）
キヤノン（４００株、３，４００円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（３００株、２，８７０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（１，４００株、６００円）
三井住友ＦＧ（３００株、３，４１０円）
みずほＦＧ（２２，０００株、１８５円）
三菱ＵＦＪリース（４００株、５７７円）
タカラレーベンＩＦ（１口、１１８，０００円）
日本再生可能ＩＦ（２口、１０６，０００円）
カナディアンＩＦ（２口、１１６，０００円）
ジャパンＩＦ（２口、９８，３００円）
ソフトバンク（１００株、１，４００円）
ヤマダ電機（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
みずほＦＧ（２，７００株、２００．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
さくら総合ＲＥＩＴ（１口、８６，８００円）
みらいＲＥＩＴ（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ（１口、９３，２００円）
フロンティアＲＥＩＴ（１口、４５５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（２口、１４７，０００円）
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）

【３０銘柄】
時価評価額　１５，０３４，３３０円
評価損益　　△５，５３４，７３９円

１ヶ月前の評価損失６１９万円が５５３万円に減りましたが、まだまだとんでもない含み損です。


【含み損ワースト３】
１位　みずほＦＧ　　　　　１，５７１，９００円
２位　日本たばこ産業 　１，０３７，４００円
３位　三井住友ＦＧ 　　　　　５４２，１００円

【１ヶ月間の動き】
購入 ： iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ、ＥＴＦ新興国債券、ゆうちょ銀行、住友商事、三井住友ＦＧ、三菱ＵＦＪリース、ＫＤＤＩ、ソフトバンク、フロンティアＲＥＩＴ
売却 ： ＮＴＴドコモ、ＫＤＤＩ、フロンティアＲＥＩＴ


この１ヶ月間で、９銘柄購入・３銘柄売却となりました。

iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ、ＥＴＦ新興国債券、ゆうちょ銀行、住友商事、三井住友ＦＧ、三菱ＵＦＪリースはナンピン買い、ソフトバンクは新規購入です。

ＮＴＴドコモ、ＫＤＤＩとフロンティアＲＥＩＴは短期間での売買、手数料を差し引いた譲渡益は ３５，１００円でした。


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４本目の個人年金、受給手続きへ

こんにちは、あぐりです。


公的年金を補完する個人年金として次の３本に加入しています。

① ６０歳から１５年間受給する拠出型企業年金
② ６０歳から終身受給する個人年金（逓増型）
③ ６５歳から１５年間受給する個人年金（逓増型）

①②は受給していますが、③は、まだ掛金の支払いが続いています。


実はこの３本とは別に、もう１本個人年金に加入していまして、先月受給手続きを済ませました。


以前のブルグで４本目の個人年金について少しだけ触れていましたが、年金で貰うか一時金で貰うか判断が付かず、ずっと迷っていました。


年金で貰うと決めたのは、新型コロナウイルス感染拡大の影響で株価が大幅下落したためでした。


今でも株式への割合が多い中で、一時金で貰って株式購入資金に回すのはリスクが多すぎる、個人年金は利回り的には美味しくないですが、リスクがほとんどなく安定しているからです。


１５年間受給か終身受給かでも迷いましたが、終身受給年金がもう１本増えれば「長生きした場合安心できる」ことから終身受給で手続きしました。


４本目は「６３歳から終身受給する個人年金」となります。


受給額は毎月３２，２０４円、年４回３月毎の受給、最初の入金は６月です。


８２歳迄で元本回収でき、それ以降長生きできれば、お得な年金となります。


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セゾン投信、積立額２倍へ

こんにちは、あぐりです。

セゾン投信の「定期積立プラン」を始めて２年経ちました。

セゾン投信には、２本のファンド「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」があり、それぞれ、毎月１万円ずつ積立・購入しています。


【現在の評価額】
バランスファンド　２３４，３８４円
　　　　　　　　　　　（　５，６１６円損失）
達人ファンド　　　２１８，３７６円
　　　　　　　　　　　（２１，６２４円損失）

両ファンドともに積立元本２４万円です。


昨年末は３万８千円を超える利益を上げていましたが、新型コロナウイルス感染拡大の影響で今年２月から大きく下落し、損失額２７，２４０円です。


資産運用のゴールは２０２７年１２月、投資信託では「５００万円達成」が目標ですが、毎月２万円の積立では達成できませんので、増額することにしました。


３年目に入る今月から積立額を２倍とし、２本のファンド各々毎月２万円ずつ積み立てていきます。


現在、新型コロナの影響で評価損のセゾン投信ファンドですが、長期的には問題ないと考えています。


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デイトレーダーではないのですが・・・

こんにちは、あぐりです。

以前にも何度か書いていますが、私「高配当株を長期保有」というスタンスで資産運用しています。

良くないのは「損切り」のルールを決めていないこと、新型コロナウイルス感染拡大の影響で株価が急落し続けている中でもズルズルと保有し続け、現在の保有株３０銘柄は全て評価損となっています。


特にひどいのは、昨年のＮＩＳＡ枠で購入したＪ－ＲＥＩＴ銘柄、一昨日のブログで書きましたが、購入時から３１．７％も下落しています。

ＮＩＳＡ枠ですからナンピン買いも出来なく、只々じっと我慢です。


Ｊ－ＲＥＩＴ銘柄、最近は毎日の上げ幅・下げ幅が大きいことから、今朝「フロンティア不動産投資法人（８９６４）」を一般口座で購入しました。

売却できなくても「利回りが良いので長期保有してもいいだろう」という軽い気持ちでした。


２８５，０００円で購入、手数料を差し引いて１万円の譲渡益が出ればと思い、指値２９６，０００円で売却注文して出かけました。

昼どき、外出先で確認したところ、約定していました。


あらららら、今までに３日程度の短期間での売買はありましたが、その日のうちの売買は初めてです。

手数料を引いた譲渡益１０，４５０円でした。


たまには、こんな日があっても良いでしょう。


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保有のＪ－ＲＥＩＴ、１ヶ月毎の評価額は・・・

こんにちは、あぐりです。

毎月４日（市場休みの時は翌営業日）、保有しているＪ－ＲＥＩＴの評価額を、確認しています。


昨年のＮＩＳＡ枠で、４月下旬から８月下旬の間にＪ－ＲＥＩＴ ７銘柄を１，１９９，８００円で購入しました。

【保有銘柄】
トーセイ・リート投資法人（３４５１）
サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）
さくら総合リート投資法人（３４７３）
投資法人みらい（３４７６）
タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）
フロンティア不動産投資法人（８９６４）
阪急阪神リート投資法人（８９７７）

阪急阪神ＲＥＩＴが２口、他は１口保有です。


【評価額】
購入価格　　１，１９９，８００円
　９月４日　　１，２８９，９００円
　　　　　　　　　　　（７．０％増）
１０月４日　　１，３４７，５００円
　　　　　　　　　　（１２．３％増）
１１月５日　　１，４１３，１００円
　　　　　　　　　　（１７．８％増）
１２月４日　　１，３２８，９００円
　　　　　　　　　　（１０．８％増）
　１月６日　　１，３３６，４００円
　　　　　　　　　　（１１．４％増）
　２月４日　　１，３２５，８００円
　　　　　　　　　　（１０．５％増）
　３月４日　　１，１９７，３００円
　　　　　　　　　　（　０．２％減）
　４月６日　　　　８１９，４５０円
　　　　　　　　　　（３１．７％減）

（ ）内は購入時に比べた増減率です。


新型コロナウイルス感染拡大の影響で個別株大幅下落ですが、Ｊ－ＲＥＩＴの方が下落激しく、この１ヶ月で３７７，８５０円減少しました。

ナンピン買いしたい場面ですが、ＮＩＳＡ枠なので、それも叶いません。


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