２０２０年５月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２０年５月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　　　６９９，０７４円
みずほ銀行（定期）　　　　４７６，８０５円
みずほ銀行（投信）　　１，１５４，７６２円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１６，３９７，３６０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，８６９，９００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　２０３，６６３円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　５７１，８６７円
合計　　　　　　　　　３１，３７３，４３１円
　　　　　
リスク無　　１，３７９，５４２円
　　　　　　　　　　（　４．４％）
リスク低　　１，８６９，９００円
　　　　　　　　　　（　５・９％）　　
リスク中　１８，１２３，９８９円
　　　　　　　　　　（５７．８％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（３１．９％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３１，３７３，４３１円
前月比　　１，２９３，５２４円増


先週（５月２５日の週）の株価上昇のおかげです。

でも、まだ昨年末の資産３，２４２万円まで戻っていません。

じっと我慢です。


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益３０万円
今月までの譲渡益 　　　　５１，０１２円
目標達成まであと　　　　２４８，９８８円

② 配当金・分配金６０万円
今月までの配当金 　　　１３０，２１２円
目標達成まであと　　　　４６９，７８８円

③ 金融資産３，４５０万円
今月末の金融資産　　　　３，１３７万円
目標達成まであと　　　　　　　３１３万円


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保有株の配当利回りは！

こんにちは、あぐりです。

私の株式投資「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスで運用しています。


保有銘柄の入れ替わり、ナンピン買い、増配、減配等ありますので、半年毎に「買値から計算した保有株の配当利回り」を計算しています。

【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ　　４．１８％
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ　　４．７３％
ＥＴＦ新興国債券　　５．３１％
日本たばこ産業　　５．４０％
三菱ケミカルＨＤ　　４．５７％
ブリヂストン　　３．９０％
日本郵政　　４．３５％
小松製作所　　３．７８％
ゆうちょ銀行　　４．５０％
キャノン　　４．７１％
住友商事　　５．４８％
三菱商事　　４．９３％
三菱ＵＦＪＦＧ　　４．１７％
三井住友ＦＧ　　５．５７％
みずほＦＧ　　４．０５％
三菱ＵＦＪリース　　４．３３％
タカラレーベンＩＦ　　６．１２％
日本再生可能ＩＦ　　６．２０％
カナディアンＩＦ　　６．２９％
ジャパンＩＦ　　４．０１％
ヤマダ電機　　１．７２％

【ＮＩＳＡ口座】
みずほＦＧ　　３．７４％
オリックス　　３．８０％
トーセイＲＥＩＴ　　６．３９％
サムティＲＥＩＴ　　６．５０％
さくら総合ＲＥＩＴ　　６．１３％
みらいＲＥＩＴ　　６．２１％
タカラＲＥＩＴ　　９．００％
フロンティアＲＥＩＴ　　４．６２％
阪急阪神ＲＥＩＴ　　４．３４％
三井住友ＦＧ　　４．８２％


配当金・分配金は今年３月期以前の過去１年間の実績で計算しました。

平均すると、税引前の年利回り４．９６％です。

ただ、記念配当やＪ－ＲＥＩＴで物件売却益が加わっているため、一時的に高くなっている銘柄もあります。

新型コロナウイルス感染の影響で今後の配当金減配が想定されます。


今年の配当金・分配金収入は税引後６０万円が目標ですが、現在の保有株を保持し続ければ達成できそうです。


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アベノマスク・シャープマスク・給付金、どれが先！

こんにちは、あぐりです。

今日は資産運用とは関係ない話です。


一昨日５月２５日、５都道県（東京、神奈川、埼玉、千葉、北海道）の緊急事態宣言が解除され、これで全ての都道府県が解除となりました。

ただ、新型コロナウイルスが消え去ったわけではなく、第二波・第三波への備えが欠かせませんし、私たちの生活習慣も以前とは違う形になると思います。


さて、今日はマスクと給付金の話です。

【アベノマスク】
安倍総理が打ち出した新型コロナ対策の「アベノマスク」、先ほど厚生労働省のホームページで確認したところ、全都道府県が「配布中」となっています。

しかし、４月１７日から配布開始した東京都でも「まだ届かない」という投稿もあります。

私の県でも一部の地域で「配布が始まった」との報道がありましたが、我が市では「届いた」という声は全く聞こえてきません。

政府は「５月末までに配る」と言っていましたが、さて我が家にはいつ届くのでしょう？


【シャープマスク】
アベノマスクより人気がある「シャープマスク」、１００倍以上の倍率が続いています。

◎ 第１回（４月２８日抽選）
　　　応募総数 ４，７０６，３８５人
　　　４万箱、倍率１１７倍　　　
◎ 第２回（５月６日抽選）
　　　応募総数 ６，８０７，３１０人
　　　６万箱、倍率１１３倍　　　
◎ 第３回（５月１３日抽選）
　　　応募総数 ７，４６６，８９６人
　　　７万箱、倍率１０６倍　　　
◎ 第４回（５月２０日抽選）
　　　応募総数 ７，７８７，４７２人
　　　７万箱、倍率１１１倍　　　

今日５月２７日第５回目の抽選日です。
（今後も毎週１回水曜日に抽選です）

落選した人は自動的に次回以降も抽選対象となります。

当選した人も次回以降の対象者となるので、２回当選した人も出ていますし、応募総数が減ることはないんです。

私、第４回から応募、いつ当たるのでしょう？


【特別定額給付金】
ひとり一律現金１０万円を給付する「特別定額給付金」、我が家には５月１９日申請書が届きました。

翌日２０日郵送申請しました。

頂く１０万円は株式購入資金に向けたいところですが、疲弊している飲食店や商店で使おうと思います。

我が家にほ、いつ振り込まれるのでしょう？


何が先か、予想してみました。
給付金・アベノマスク・シャープマスクの順でしょうか。

欲しいのは、給付金・シャープマスク・アベノマスクの順です。


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固定資産税３１４，８００円納付しました

こんにちは、あぐりです。

不動産投資物件（区分マンション）の固定資産税・都市計画税 ３１４，８００円を納付しました。

昨年と同額です。

固定資産税は４回に分けて納めることも出来ますが、面倒なので毎年この時期に全納しています。


先月末に退去したワンルームマンションの固定資産税も納めました。

空室物件の税金を払うのは、厳しいです。

不動産会社によると、コロナの関係で入退去の動きが鈍く反応が良くないとの事、早く、入居者が決まることを願っています。


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i シェアーズ米ハイ社債 ＥＴＦから、分配金６８３円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、i シェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ＥＴＦ（１４９７）から、分配金を頂きました。


年４回 １、４、７、１０月期（翌月支払）の商品です。

保有口数 ：　　３０口
１口分配　：　　２８円
受取額　　：　６８３円（税引後）


【１年間の分配金実績】
２０１９年　７月期　　２７円
２０１９年１０月期　　２８円
２０２０年　１月期　　２３円
２０２０年　４月期　　２８円

年間分配金１０６円、平均買値２，２４０円で計算すると、年利回り４．７３％となります。


【累計受取分配金】
６８３円


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タカラレーベン不動産投資法人から、分配金 ３，６９３円入金

こんにちは、あぐりです。

今日、タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）から分配金を頂きました。

保有口数 ：　　　　　１口
１口分配　：　３，６９３円
受取額　　：　３，６９３円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。


【分配金の推移】
２０１９年２月期（２期）　　３，３９８円
２０１９年８月期（３期）　　４，６９３円
２０２０年２月期（４期）　　３，６９３円
【会社予想】
２０２０年８月期（５期）　　３，０００円
２０２１年２月期（６期）　　３，０００円


【累計受取分配金】
８，３８６円


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日経高配当株５０ ＥＴＦから、分配金３，６２８円入金

こんにちは、あぐりです。

昨日、日経平均高配当株５０指数連動型ＥＴＦ（１４８９）から、分配金を頂きました。


ＥＴＦは、ＥＴＦ新興国債券（１５６６）１銘柄を保有していましたが、今年２月中旬、日産自動車株を損切りして得た資金で、新たなＥＴＦ２銘柄を購入しました。

日経高配当株５０ ＥＴＦと、iシェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ＥＴＦ（１４９７）です。


年４回 １、４、７、１０月期（翌月支払）の商品です。


保有口数 ：　　　　　８口
１口分配　：　　　５６９円
受取額　　：　３，６２８円（税引後）


【１年間の分配金実績】
２０１９年　７月期　　　７３円
２０１９年１０月期　　５７２円
２０２０年　１月期　　１０３円
２０２０年　４月期　　５６９円

年間分配金１，３１７円、平均買値３１，５００円で計算すると、年利回り４．１８％となります。


【累計受取分配金】
３，６２８円


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２０２０年５月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。

毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２０年５月１５日現在の保有銘柄
赤字は購入した銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（８口、３１，５００円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１１口、４６，４５０円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
三菱ケミカルＨＤ（６００株、７００円）
ブリヂストン（２００株、４，１００円）
日本郵政（４００株、１，１５０円）
小松製作所（２００株、２，４８３．５円）
ゆうちょ銀行（４００株、１，１１０円）
キヤノン（４００株、３，４００円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（４００株、２，６８０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（１，４００株、６００円）
三井住友ＦＧ（３００株、３，４１０円）
みずほＦＧ（２２，０００株、１８５円）
三菱ＵＦＪリース（４００株、５７７円）
タカラレーベンＩＦ（１口、１１８，０００円）
日本再生可能ＩＦ（２口、１０６，０００円）
カナディアンＩＦ（２口、１１６，０００円）
ジャパンＩＦ（２口、９８，３００円）
ヤマダ電機（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
みずほＦＧ（２，７００株、２００．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
さくら総合ＲＥＩＴ（１口、８６，８００円）
みらいＲＥＩＴ（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ（１口、９３，２００円）
フロンティアＲＥＩＴ（１口、４５５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（２口、１４７，０００円）
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）

【２９銘柄】
時価評価額　１５，１５７，２９０円
評価損益　　△５，５９９，８７８円

１ヶ月前の評価損失５５３万円、損失額６万円増えました。


【含み損ワースト３】
１位　みずほＦＧ　　　　　１，６６５，７６０円
２位　日本たばこ産業 　１，０１３，４００円
３位　三井住友ＦＧ 　　　　　５８０，５００円

【１ヶ月間の動き】
購入 ： 三菱ケミカルＨＤ、三菱商事、オリックス
売却 ： オリックス、ソフトバンク


三菱ケミカルＨＤ、三菱商事はナンピン買い、ソフトバンクは三菱商事株を購入するための売却です。


オリックスは短期間での購入・売却、手数料を差し引いた譲渡益は １６，９０８円でした。


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年金請求してきました

こんにちは、あぐりです。

年金事務所で「特別支給の老齢厚生年金請求」をしてきました。

私は予約をしていきましたので予約時間から手続きが始まりましたが、予約なしで来られた方には「今日は予約が埋まっていて、相談等できません。申し訳ありませんが予約してお越しください」との対応でした。

待っている方も少なく「３密」を避ける対応がなされていました。


６５歳時の手続きの説明・繰下げ支給についての質問も含めて約３０分間で終了しました。

頂いた受付控によると、
・受付日から１ヶ月程度で「年金証書・年金決定通知書」等によりお知らせするよう努めています。
・やむを得ず２ヶ月を超えてしまう場合は、その旨ご連絡いたします。
・「年金証書・年金決定通知書」がお手元に届いてから、１～２ヶ月後に年金のお支払のご案内（年金振込通知書等）をお送りし、年金の受け取りが始まります。

８月１５日が最初の年金支給日となるか微妙ですね。


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ワンルームマンション、空室発生！

こんにちは、あぐりです。

このブログであまり書いていない（書くような事柄がない）不動産投資ですが、ワンルームを中心に区分マンションを数戸所有し、家賃収入を得ています。


昨年１月末から満室状態が続いていましたが、先月末に１戸退去となりました。

法人で契約して頂いていたのですが、新型コロナウイルス感染の影響で仕事が減少したため契約解除（退去）となったようです。

賃貸管理をお願いしている不動産会社に次の入居者募集をかけてもらっていますが、「コロナの影響もあり厳しい」と言われています。


空室でも、毎月の管理費・修繕費の支払いは続きますし、固定資産税の負担もあります。

早く次の入居者が決まるのを願うばかりです。


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