２０２０年６月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２０年６月３０日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　　　６８２，５１０円
みずほ銀行（定期）　　　　５４０，７３６円
みずほ銀行（投信）　　１，１４０，９１０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１６，３８８，９４０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９２５，１００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　　３２，２７６円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　６２３，５８４円
合計　　　　　　　　　３１，３３４，０５６円
　　　　　
リスク無　　１，２５５，５２２円
　　　　　　　　　　（　４．０％）
リスク低　　１，９２５，１００円
　　　　　　　　　　（　６．２％）　　
リスク中　１８，１５３，４３４円
　　　　　　　　　　（５７．９％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（３１．９％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３１，３３４，０５６円
前月比　　　　　３９，３７５円減


今月配当金を２２２，７５５円頂いたのも関わらず、中旬から下旬の株価低迷の影響で最終的には前月比３９，３７５円減となりました。


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益３０万円
今月までの譲渡益 　　　　５１，０１２円
目標達成まであと　　　　２４８，９８８円

② 配当金・分配金６０万円
今月までの配当金 　　　３５２，９６７円
目標達成まであと　　　　２４７，０３４円

③ 金融資産３，４５０万円
今月末の金融資産　　　　３，１３３万円
目標達成まであと　　　　　　　３１７万円


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三井住友ＦＧ・ヤマダ電機から配当金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、三井住友フィナンシャルグループ・ヤマダ電機から配当金を頂きました。


三井住友フィナンシャルグループ

一般口座で ３００株、ＮＩＳＡでも ３００株保有しています。
【一般口座】
保有株数 ：　　　　３００株
１株配当　：　　　　１００円
受取額　　：　２３，９０６円（税引後）

【ＮＩＳＡ口座】
保有株数 ：　　　　３００株
１株配当　：　　　　１００円
受取額　　：　３０，０００円


【配当金の推移】
２０１５年度（１６年３月期）　１５０円
２０１６年度（１７年３月期）　１５０円
２０１７年度（１８年３月期）　１７０円
２０１８年度（１９年３月期）　１８０円
２０１９年度（２０年３月期）　１９０円
２０２０年度（２１年３月期）　１９０円（予想）

期末配当従来予想の９０円を１００円に増配、２０２０年度も年間同額の１９０円を予想しています。

三井住友フィナンシャルグループは、減配せず、前年の配当を維持するか、または増配を実施するという「累進配当政策」を公表しています。


【累計受取配当金】
５３，９０６円


ヤマダ電機

ヤマダ電機は、唯一、株主優待目当てで購入した銘柄です。

保有株数 ：　１００株
１株配当　：　　１０円
受取額　　：　７９７円（税引後）

【配当金の推移】
２０１５年度（１６年３月期）　１２円
２０１６年度（１７年３月期）　１３円
２０１７年度（１８年３月期）　１３円
２０１８年度（１９年３月期）　１３円
２０１９年度（２０年３月期）　１０円

年１回配当です。

１３円配当が続いていましたが、減配となりました。

株主優待目当てで購入した銘柄ですから、株主優待が続く限り保持していきます。

【累計受取配当金】
３，９０５円


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国民健康保険料納入通知書が届きました

こんにちは、あぐりです。

今週、令和２年度国民健康保険料納入通知書が届きました。

国民健康保険料 ４４０，１７０円

所得金額が増えたので覚悟していましたが、高いです。

国民健康保険料は、不動産所得・雑所得等の総所得分と株式譲渡益の分離所得分を合わせた「合計所得金額」から、基礎控除額だけを控除した「賦課標準額」をベースとして計算されます。

医療費控除・社会保険料控除・生命保険料控除・寄付金控除等は「見てくれない」ということです。

株式譲渡益も国民健康保険料の算定対象となるので、今後も株式売買収益より配当金収益を増やしていきます。

【健康保険料の推移】
平成２８年度　　４６１，５７８円（任継）　　
平成２９年度　　４６２，１６２円（任継）　　
平成３０年度　　３１０，０９０円（国保）
令和　１年度　　３１５，７５０円（国保）
令和　２年度　　４４０，１７０円（国保）

【今年の税金・保険料】
所得税　　　９０，０００円
固資税　　３１４，８００円
住民税　　１４７，８００円
国保料　　４４０，１７０円


今後の課題としては「税金・社会保険料をどのようにして減らしていくか」です。

資産運用ゴール時（７０歳）には、所有している投資不動産（区分マンション）を売却する予定です。

不動産収入がなくなることで７０歳以降は税金・社会保険料は減りますが、それまでは今年と変わらない、いや、年金受給が始まりますので増えることを覚悟しています。


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当選しないシャープマスク、株主には全員が購入できる優待セール実施中

こんにちは、あぐりです。


シャープマスク等に係るブログ第３弾です。

まず、今までのブログ。

５月２７日のブログ
『アベノマスク・シャープマスク・給付金、どれが先！』

６月６日のブログ
『アベノマスク到着・給付金明後日振込・シャープマスクは？』


６月６日アベノマスクを、６月８日特別定額給付金を頂いていますが、シャープマスクは第４回から応募、まだ当選していません。

（抽選日、応募総数）
第１回（４月２８日、４，７０６，３８５人）
第２回（５月　６日、６，８０７，３１０人）
第３回（５月１３日、７，４６６，８９６人）
第４回（５月２０日、７，７８７，４７２人）
第５回（５月２７日、７，９９６，０７１人）　　
第６回（６月　３日、８，１４６，２８９人）　　
第７回（６月１０日、８，２４１，１８１人）
第８回（６月１７日、８，３１２，２３８人）

当選数は、第１回４万箱、第２回６万箱、第３回以降７万箱です。


今日は第９回目の抽選日ですが、当選倍率を１００倍程度に緩和するため、当選数（販売数）を８．４万箱に引き上げるそうです。


当選した人も落選した人も自動的に次回以降も抽選対象となります。

２回以上当選した人もいますし、応募総数が減ることはありません。


シャープは、シャープ製マスクを購入したい同社株主を対象に、優先的に購入できる「株主優待セール」を実施中です。

価格は抽選販売と同じですが、１人１箱限定で必ず購入できます。

約１９万５千人（３月３１日時点）の株主が対象ですが、どの位の人が購入するのでしょうか。


シャープマスクが抽選で当たった時、このブログで報告しますが、次回でこのシリーズは終了です。


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住友商事・三菱商事から配当金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、住友商事・三菱商事から配当金を頂きました。


住友商事

保有株数 ：　　　１００株
１株配当　：　　　　３５円
受取額　　：　２，７８９円（税引後）

【配当金の推移】
２０１５年度（１６年３月期）　５０円
２０１６年度（１７年３月期）　５０円
２０１７年度（１８年３月期）　６２円
２０１８年度（１９年３月期）　７５円
２０１９年度（２０年３月期）　８０円
２０２０年度（２１年３月期）　７０円（予想）

２０１９年度は記念配当１０円が含まれています。

【累計受取配当金】
９，４０４円


三菱商事

保有株数 ：　　　　３００株
１株配当　：　　　　　６８円
受取額　　：　１６，２５６円（税引後）

【配当金の推移】
２０１５年度（１６年３月期）　　５０円
２０１６年度（１７年３月期）　　８０円
２０１７年度（１８年３月期）　１１０円
２０１８年度（１９年３月期）　１２５円
２０１９年度（２０年３月期）　１３２円
２０２０年度（２１年３月期）　１３４円（予想）

減配せずに利益成長に合わせて増配していく「累進配当」を方針として掲げている三菱商事、２０２０年度（２１年３月期）も増配を予定しています。

【累計受取配当金】
３６，５７７円


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住民税、再計算してもらいました

こんにちは、あぐりです。

６月１２日（金）、令和２年度 市民税・県民税納税通知書が届きました。


年税額１９２，０００円、「えっ、多くない？」と思い、普段あまり見ない課税明細をじっくり見ると、ふるさと納税分（寄附金税額控除額）が計上されていないことに気がつきました。


早速、市役所へ電話し調べてもらったところ、「確定申告書の記載漏れ」が原因でした。

確定申告書Ｂ第二表の「所得から差し引かれる金額に関する事項」の寄附金控除欄の寄附先と寄附金は記入したのですが、第二表の下の方の「住民税・事業税に関する事項」の寄附金税額控除が未記入でした。

１５日（月）市役所で手続きし、１８日（木）新しい納税通知書が届きました。

変更後の年税額は、４４，２００円少ない１４７，８００円となりました。

昨年の年税額８４，２００円より多くなったのは、不動産がほぼ満室状態で所得金額が増えたからです。


【住民税推移】
平成２７年度（２０１５年度）　８２７，２００円
平成２８年度（２０１６年度）　８９１，４００円
平成２９年度（２０１７年度）　２６７，３００円
平成３０年度（２０１８年度）　　３３，１００円　
令和　１年度（２０１９年度）　　８４，２００円
令和　２年度（２０２０年度）　１４７，８００円

平成２７年・２８年は未だ就労中、平成２９年は３ヶ月間の給料（早期退職後、未就労）と不動産収入、平成３０年からは、総合課税で不動産収入と雑収入（個人年金）、分離課税で株式投資譲渡益です。


この後、国民健康保険料の通知があるんです！
これが大きいんです。


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株式投資対象銘柄を限定しています

こんにちは、あぐりです。

今週１５日（月）のブログ『２０２０年６月の株式投資状況』でも書いていますが、現在３０銘柄を保有しています。

保有銘柄

【個別株 １６銘柄】
（２９１４）日本たばこ産業
（４１８８）三菱ケミカルＨＤ
（５１０８）ブリヂストン
（６１７８）日本郵政
（６３０１）小松製作所
（７１８２）ゆうちょ銀行
（７７５１）キヤノン
（８０５３）住友商事
（８０５８）三菱商事
（８３０６）三菱ＵＦＪＦＧ
（８３１６）三井住友ＦＧ
（８４１１）みずほＦＧ
（８５９１）オリックス
（８５９３）三菱ＵＦＪリース
（９４３７）ＮＴＴドコモ
（９８３１）ヤマダ電機

【ＥＴＦ ３銘柄】
（１４８９）日経平均高配当株５０指数連動型上場投信
（１４９７）ｉシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ＥＴＦ
（１５６６）インデックスファンド新興国債券

【Ｊ－ＲＥＩＴ ７銘柄】
（３４７６）トーセイ・リート投資法人 投資証券
（３４５９）サムティ・レジデンシャル投資法人 投資証券
（３４７３）さくら総合リート投資法人 投資証券
（３４７６）投資法人みらい 投資証券
（３４９２）タカラレーベン不動産投資法人 投資証券
（８９６４）フロンティア不動産投資法人 投資証券
（８９７７）阪急阪神リート投資法人 投資証券

【インフラファンド ４銘柄】
（９２８１）タカラレーベン・インフラ投資法人 投資証券
（９２８３）日本再生可能エネルギーインフラ投資法人 投資証券
（９２８４）カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人 投資証券
（９２８７）ジャパン・インフラファンド投資法人 投資証券


そして、次の６銘柄を含めた３６銘柄を投資対象銘柄としています。

投資対象銘柄（未保有）

【個別株 ６銘柄】
（１９２８）積水ハウス
（４５０２）武田薬品工業
（８７６６）東京海上ＨＤ
（９４３２）ＮＴＴ
（９４３３）ＫＤＤＩ
（９４３４）ソフトバンク


ＮＩＳＡ枠で保有しているＪ－ＲＥＩＴ以外の２９銘柄をマネックス証券の「株価アラートメール」に登録、株価があらかじめ設定した価格に到達したらメールで通知があります。


私の株式投資「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスで運用しています。


３６銘柄全てを保有できるのはまだ先ですが、将来の目標「株式投資で３，５００万円」では銘柄数も増やしていると思います。


この３６銘柄ですが、時々入れ替えています。

昨年から今年にかけては、あおぞら銀行と日産自動車を損切りして、投資対象銘柄から外しています。


外そうと思う銘柄、入れようと思う銘柄はありますが、当面はこの３６銘柄で資産運用していきます。


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小松製作所から配当金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、小松製作所（コマツ）から配当金を頂きました。

保有株数 ：　 　２００株
１株配当　： 　　　３９円
受取額　　：　６，２１６円（税引後）

【配当金の推移】
２０１５年度（１６年３月期）　　５８円
２０１６年度（１７年３月期）　　５８円
２０１７年度（１８年３月期）　　８４円
２０１８年度（１９年３月期）　１１０円
２０１９年度（２０年３月期）　　９４円
２０２０年度（２１年３月期）　　 未定

（２０２０年３月期決算短信）
次期の年間配当金につきましては、現時点では２０２１年３月期の通期連結業績予想が困難であることから未定とします。今後、連結業績予想の公表が可能となった時点で、合わせて配当予想額を開示いたします。


【累計受取配当金】
６，２１６円


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ＥＴＦ新興国債券・日本郵政・オリックスから、分配金・配当金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）・日本郵政・オリックスから、分配金・配当金を頂きました。


上場インデックスファンド新興国債券

隔月分配型の商品、年６回２ヶ月毎に分配金を頂いています。

保有口数 ：　　　　１１口
１口分配　：　　　３６９円
受取額　　：　３，２３６円（税引後）

【１年間の分配金実績】
２０１９年　７月期　　４２６円
２０１９年　９月期　　４１１円
２０１９年１１月期　　４２０円
２０２０年　１月期　　４２０円
２０２０年　３月期　　４１９円
２０２０年　５月期　　３６９円

分配金４００円を割ってしまいました。

年間分配金２，４６５円、平均買値４６，４５０円で計算すると、年利回り５．３１％となります。


【累計受取分配金】
２０，９４９円


日本郵政

保有株数 ：　 　４００株
１株配当　： 　　　２５円
受取額　　：　７，９６９円（税引後）

【配当金の推移】
２０１６年度（１７年３月期）　　５０円
２０１７年度（１８年３月期）　　５７円
２０１８年度（１９年３月期）　　５０円
２０１９年度（２０年３月期）　　５０円
２０２０年度（２１年３月期）　　 未定

２０１７年度は、日本郵政グループ民営化１０周年での特別配当７円が含まれています。

昨日配当金が支払われた「ゆうちょ銀行」と同じく、２０２０年９月期の中間配当を０円としたうえで、２０２１年３月期の期末配当金については未定としています。

【累計受取配当金】
１７，９３１円


オリックス

保有株数 ：　 　 　６００株
１株配当　：　 　　　４１円
受取額　　：　２４，６００円

ＮＩＳＡ枠なので非課税です。

【配当金の推移】
２０１６年度（１７年３月期）　５２．２５円
２０１７年度（１８年３月期）　６６円
２０１８年度（１９年３月期）　７６円
２０１９年度（２０年３月期）　７６円
２０２０年度（２１年３月期）　 未定

２０２０年９月期の中間配当は前年同様３５円と予想、２０２１年３月期の期末配当は未定となっています。

【累計受取配当金】
７３，２００円


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ゆうちょ銀行から配当金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、ゆうちょ銀行から配当金を頂きました。

保有株数 ：　　　３００株
１株配当　：　　　　２５円
受取額　　：　５，９７７円（税引後）

【配当金の推移】
２０１６年度（１７年３月期）　　５０円
２０１７年度（１８年３月期）　　５０円
２０１８年度（１９年３月期）　　５０円
２０１９年度（２０年３月期）　　５０円
２０２０年度（２１年３月期）　　 未定

２０２１年３月期まで「年間配当５０円以上を目指す」と公表していたゆうちょ銀行でしたが、２０２０年３月期決算短信で「２０２０年９月期の中間配当を０円としたうえで、２０２１年３月期の期末配当金については、金融市場が当面、先行き不透明な状況にあり、市場動向次第で業績が大きく変動する可能性があることから、今後の業績動向を見極めつつ検討することとし、現時点では未定」と公表しました。

来春の期末配当で以前に公表した「年間配当５０円以上を目指す」を守ってほしいのですが・・・。


【累計受取配当金】
１５，９４０円


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