【中間経過】デジタルクーポン債

こんにちは、あぐりです。

今年も半年経過し、投資商品ごとの結果・成果を取りまとめている中間経過、今日はみずほ証券で購入したデジタルクーポン債（仕組債）です。


２０１７年７月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」と、２０１７年９月購入の「トルコリラ為替参照のデジポン債」の２銘柄を保有しています。

購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で各々５００万円投資、５年満期償還の商品です。


購入後、ブラジルレアルもトルコリラも大きく下落し、

〇 利率判定水準を下回り、ブラジルレアル５．５％、トルコリラ８．４５％の年利率が、０．１％に激減し、３ヶ月毎の利息は税引後９９７円となっています。

〇 今年４月迄は３ヶ月毎に９９７円利息入金をブログにアップしていましたが、同じ内容の繰り返しでしたので、やめています。

〇 更に、両デジポン債とも、満期償還判定為替を下回っている（ノックインした）ため、このままでは、元本を大きく割って償還する可能性が大きいです。


【ブラジルレアル為替参照デジポン債】
購入時の為替　　３５．２５円
今日現在為替　　２０．０７円
利率判定為替　　２８．２５円
満期償還為替　　２３．２５円


【トルコリラ為替参照デジポン債】
購入時の為替　　３１．６６円
今日現在為替　　１５．５５円
利率判定為替　　２４．６６円
満期償還為替　　１９．６６円


２年後に満期を迎えますが、その時の「ブラジルレアル・トルコリラがどうなっているか」によって、将来の資産運用を見直すことになります。



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【中間経過】投資信託

こんにちは、あぐりです。

中間経過、今日は投資信託です。


現在、保有・積立している投資信託は、次の３ファンドです。

① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


①は、４年前の２０１６年６月、退職金の運用ということで、ＮＩＳＡ枠で１２０万円購入しました。

購入金額 　　１，２３８，８８０円（購入時手数料３８，８８０円を含む）
評価金額 　　１，１５５，６３４円（現在）
毎月分配金　　　　　５，８１２円（２０２０年４月迄）
変更分配金　　　　　２，９０６円（２０２０年５月から）
分配金累計　　　２７８，９７６円（４９月）

購入後の基準価格は順調に上昇し、２０１８年９月末の評価金額は １，５１４，８２０円でしたが、その後下落・低迷しています。

頂いた分配金２７８，９７６円の内訳は、普通分配金（配当）２３２，８６７円、特別分配金（元本払戻分）４６，１０９円です。

分配金を含めると利益が出ていますが、今年がＮＩＳＡ最後の年となります。

売却するか、課税口座へ移すか、ロールオーバーするか、年末までに決めなければなりません。


②③は、セゾン投信㈱の中野晴啓社長（現在は会長）の講演会を聞いて、一昨年２０１８年４月から毎月１万円ずつ積立開始、今年４月から毎月２万円に増やしました。

２年３ヶ月経過して、それぞれに３０万円積立投資しています。

② 現在評価金額 ３１７，５１１円
③ 現在評価金額 ３２０，６３３円

②③合わせての利益は ３８，１４４円ですが、長期投資して更に利益が出てくると思っています。


何時迄積み立てるのか、その後どうするのか、つまり「出口戦略」を考えなければいけません。

出口戦略については、後日、改めて書きます。


【中間経過】次回は、デジタルクーポン債です。



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トーセイリート投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、トーセイ・リート投資法人（３４５１）から分配金を頂きました。

保有口数 ：　　　　　１口
１口分配　：　３，６９６円
受取額　　：　３，６９６円

ＮＩＳＡ枠ですから非課税です。

【分配金の推移】
２０１８年　４月期（　７期）　３，５３２円
２０１８年１０月期（　８期）　３，４３５円
２０１９年　４月期（　９期）　４．０５２円
２０１９年１０月期（１０期）　３，６７５円
２０２０年　４月期（１１期）　３，６９６円
【会社予想】
２０２０年１０月期（１２期）　３，５２０円
２０２１年　４月期（１３期）　３，５２０円

【累計受取分配金】
７，３７１円


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保有のＪ－ＲＥＩＴ、１ヶ月毎の評価額は・・・

こんにちは、あぐりです。

毎月４日（市場休みの時は翌営業日）、保有しているＪ－ＲＥＩＴの評価額を確認しています。


昨年２０１９年のＮＩＳＡ枠で、４月下旬から８月下旬の間にＪ－ＲＥＩＴ ７銘柄を１，１９９，８００円で購入しました。

【保有銘柄】
トーセイ・リート投資法人（３４５１）
サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）
さくら総合リート投資法人（３４７３）
投資法人みらい（３４７６）
タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）
フロンティア不動産投資法人（８９６４）
阪急阪神リート投資法人（８９７７）

阪急阪神ＲＥＩＴが２口、他は１口保有です。


【評価額】
購入価格　　１，１９９，８００円
２０１９年
　９月４日　　１，２８９，９００円
　　　　　　　　　　　（７．０％増）
１０月４日　　１，３４７，５００円
　　　　　　　　　　（１２．３％増）
１１月５日　　１，４１３，１００円
　　　　　　　　　　（１７．８％増）
１２月４日　　１，３２８，９００円
　　　　　　　　　　（１０．８％増）
２０２０年
　１月６日　　１，３３６，４００円
　　　　　　　　　　（１１．４％増）
　２月４日　　１，３２５，８００円
　　　　　　　　　　（１０．５％増）
　３月４日　　１，１９７，３００円
　　　　　　　　　　（　０．２％減）
　４月６日　　　　８１９，４５０円
　　　　　　　　　　（３１．７％減）
　５月７日　　　　９２７，１００円
　　　　　　　　　　（２２．７％減）
　６月４日　　１，０５０，３００円
　　　　　　　　　　（１２．５％減）
　７月６日　　　　９９３，１５０円
　　　　　　　　　　（１７．２％減）

（ ）内は購入時に比べた増減率です。

先月から ４．７ポイントマイナスです。


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【中間経過】株式投資

こんにちは、あぐりです。

今年も半年経過しました。

今日から、投資ごとの半年間の結果・成果を取りまとめていきます。


今日は株式投資です。

【６月末の状況】
保有株　　　３０銘柄
評価額　　　１６，３８８，９４０円
評価損益　△４，９６７，９８６円

昨年末の評価損１６８万円がコロナ禍の影響で４月３日には６３５万円まで膨らみましたが、少しずつ戻してきて、評価損４９６万円となりました。


【半年間の結果】
譲渡損益　△　　１４５，６５０円
配当金　　　　　　３５２，９６７円（税引後）

２月に日産自動車株を損切りして１９６，６６２円の損失を出しましたが、その他の銘柄での譲渡益５１，０１２円があり、差引き１４５，６５０円の損失です。

今年は、年間配当金受取額６０万円を見込んでいますが、このまま保有し続ければ達成可能です。


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オリックスから、ふるさと優待カタログ 届きました

こんにちは、あぐりです。

オリックスの株主優待「ふるさと優待カタログ」が届きました。


内容は、オリックスグループの全国各地の取引先が取り扱う商品を厳選したカタログギフトです。

３年以上保有でＡコース、３年未満保有でＢコースとなりますが、私はＢコースです。

昨年は「鎌倉ハム詰め合わせ（神奈川県）」を頂きましたが、今年は「松浦港の海鮮丼の具セット（長崎県）」をＷＥＢ申し込みました。


「株主カード」も同封されていて、グループ優待として、ホテル・水族館・プロ野球オリックス公式戦・レンタカー等が割引価格で利用できます。


オリックス株は、一昨年のＮＩＳＡ枠を使い、２，０００円で６００株購入しましたが、購入後、株価は下落・低後、今年２月上旬に１，９００円台まで戻したんですが、その後コロナの影響で急落、現在の株価は１，２８７．５円、評価損益△４２７，５００円、今までに頂いた配当金７３，２００円です。


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ヤマダ電機から、株主優待 届きました

こんにちは、あぐりです。

保有株で唯一「株主優待目当て」で購入したヤマダ電機から、買物優待券６枚（３，０００円分）が届きました。


１，０００円以上の買い上げで、１，０００円ごとに１枚の優待券５００円分が使えます。

頂く枚数は、所有株式数及び保有期間に応じて決まります。

１００株を２年以上保有で今回は６枚、９月期は５枚で、年間１１枚（５，５００円）となります。

ヤマダ電機・ベスト電器等で利用できますが、毎回プリンターのインク購入に利用しています。


ヤマダ電機は、タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）のサブ・スポンサーですが、タカラの１０口以上保有者にもヤマダ電機の買物優待券が半年毎に５枚（２，５００円分）贈られます。

私、タカラレーベン不動産投資法人は１口だけ保有ですので、こちらでは貰えません。


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三菱ＵＦＪＦＧから配当金入金

こんにちは、あぐりです。

昨日、三菱ＵＦＪフィナンシャルグループから配当金を頂きました。


保有株数 ：　　１，４００株
１株配当　：　　　１２．５円
受取額　　：　１３，９４５円（税引後）


【配当金の推移】
２０１５年度（１６年３月期）　１８円
２０１６年度（１７年３月期）　１８円
２０１７年度（１８年３月期）　１９円
２０１８年度（１９年３月期）　２２円
２０１９年度（２０年３月期）　２５円
２０２０年度（２１年３月期）　２５円（予想）

【累計受取配当金】
４１，５１８円

これで２０２０年３月期の配当金すべて頂きました。

３月期 １３銘柄 合計　２１６，７７８円でした。


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