２０２０年８月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。

毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２０年８月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　１，０７１，８９８円
みずほ銀行（定期）　　　　６４５，２０７円
みずほ銀行（投信）　　１，１８１，４０１円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１７，１０３，８６０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９７１，４００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　　７７，２７２円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　７５３，０２２円
合計　　　　　　　　　３２，８０４，０６０円
　　　　　
リスク無　　１，７９４，３７７円
　　　　　　　　　　（　５．５％）
リスク低　　１，９７１，４００円
　　　　　　　　　　（　６．０％）　　
リスク中　１９，０３８，２８３円
　　　　　　　　　　（５８．０％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（３０．５％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３２，８０４，０６０円
前月比　　２，３０８，３８６円増


株価・投資信託上昇と、初めての公的年金が入金したおかげで、２００万円を超える増加となりました。


今年は昨年末の３，２４２万円をずっと下回るという厳しい状況が続いていましたが、今月初めて超えました。

年末までの目標３，４５０万円は、達成できるのでしょうか・・・。


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益３０万円
今月までの譲渡益 　　　　７５，３１２円
目標達成まであと　　　　２２４，６８８円

② 配当金・分配金６０万円
今月までの配当金 　　　３８６，４１２円
目標達成まであと　　　　２１３，５８８円

③ 金融資産３，４５０万円
今月末の金融資産　　　　３，２８０万円
目標達成まであと　　　　　　　１７０万円



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みずほＦＧ、単位未満株となる７００株を売却しました

こんにちは、あぐりです。


みずほフィナンシャルグループが、今年１０月、株式併合する予定です。


このことについては、６月９日のブログ『みずほＦＧ株式併合へ、どうする単位未満株・・・』で書きましたが、みずほＦＧのリリースで改めて確認します。

【５月１５日のリリース概要】

・普通株式１０株を１株に併合する株式併合を実施する。

・現在の株価は東京証券取引所の有価証券上場規程において望ましいとされる投資単位の水準である「５万円以上５０万円未満」の範囲を大幅に下回っており、この状況の改善を図るもの。

・１株あたり配当についてよりきめ細かな設定が可能となる。

・今年９月３０日の株主の所有株式数が基準となり、効力発生日は１０月１日。


現在の１０株が新たな１株となるということです。


一般口座で２２，０００株、ＮＩＳＡ口座で２，７００株保有していましたが、今日、単位未満株となるＮＩＳＡの７００株を売却しました。


６月から１５０円で売却すべく、売り注文を出し続けていましたが、なかなか１５０円に達せず「しびれをきらして」、今日午前中１４７円で売却しました。


余談ですが、午後２時過ぎ「安倍首相が辞意」との報道で、日経平均が一時前日比６１４．０７円安と急落、みずほＦＣ株も一時１４２．４円まで下げ、終値は１４４．２円でした。


３年前（２０１７年）ＮＩＳＡ枠で購入したみずほＦＣ株平均買値は２００．３３円、１４７円で７００株売却し、譲渡損失３７，３３３円ですが、ＮＩＳＡ枠での今までの累計配当金が６４，５００円ですから「良し」としましょう。



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キヤノンから配当金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、キヤノンから配当金を頂きました。

保有数　：　　　　４００株
配当金　：　　　　　４０円
受取額　：　１２，７５０円（税引後）


【配当金の推移】
２０１５年度（１５年１２月期）　１５０円
２０１６年度（１６年１２月期）　１５０円
２０１７年度（１７年１２月期）　１６０円（記念配当１０円を含む）
２０１８年度（１８年１２月期）　１６０円
２０１９年度（１９年１２月期）　１６０円
２０２０年度（２０年１２月期）　　４０円+α円

７月２８日、「中間配当を前期の半減の４０円に減配し、期末配当を未定とする」発表がなされました。

株価も、７月２８日終値２，０７７円が、翌日２９日は２７９．５円安の１，７９７．５円と大幅に急落しました。


【累計受取配当金】
７６，５００円



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ジャパン・インフラファンド投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、ジャパン・インフラファンド投資法人（９２８７）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　２口
分配金　：　１，１７１円
受取額　：　２，１１７円（税引後）

分配金は、源泉徴収される通常分配金５５７円と、源泉徴収がない利益超過分配金６１４円とになります。

【分配金の推移】
２０２０年　５月期（１期）　１，１７１円
【会社予想】
２０２０年１１月期（２期）　２，９２７円
２０２１年　５月期（３期）　２，８９５円
２０２１年１１月期（４期）　２，９１２円

今年２月２０日上場し、今回が初めての決算・配当金支払です。

計算期間は、２０１９年１０月２４日から２０２０年５月３１日までですが、実質的な運用期間は、資産を取得した２０２０年２月２１日から５月３１日までなので、１期の分配金は少なくなっています。

【累計受取分配金】
２，１１７円



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タカラレーベン・インフラ投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、タカラレーベン・インフラ投資法人（９２８１）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　１口
分配金　：　３，８７０円
受取額　：　３，１４３円（税引後）

分配金は、源泉徴収される通常分配金３，５８４円と、源泉徴収がない利益超過分配金２８６円とになります。

【分配金の推移】
２０１８年　５月期（　５期）　　３，９７６円
２０１８年１１月期（　６期）　　３，８７１円
２０１９年　５月期（　７期）　　３，８２６円
２０１９年１１月期（　８期）　　３，３９７円
２０２０年　５月期（　９期）　　３，８７０円
【会社予想】
２０２０年１１月期（１０期）　　３，３０８円
２０２１年　５月期（１１期）　　３，４９６円
２０２１年１１月期（１２期）　　３，２６２円

【累計受取分配金】
３，１４３円



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i シェアーズ米ハイ社債ＥＴＦから分配金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、i シェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ＥＴＦ（１４９７）から、分配金を頂きました。


年４回 １、４、７、１０月期（翌月支払）の商品です。

保有数　：　　３０口
分配金　：　　２４円
受取額　：　５９３円（税引後）


【１年間の分配金実績】
２０１９年１０月期　　２８円
２０２０年　１月期　　２３円
２０２０年　４月期　　２８円
２０２０年　７月期　　２４円

年間分配金１０３円、平均買値２，２４０円で計算すると、年利回り４．６０％となります。


【累計受取分配金】
１，２７６円



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ＥＴＦ新興国債券から分配金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）から、分配金を頂きました。


隔月分配型の商品、年６回２ヶ月毎に分配金を頂いています。

保有数　：　　　　１１口
分配金　：　　　３７７円
受取額　：　３，３０５円（税引後）

【１年間の分配金実績】
２０１９年　９月期　　４１１円
２０１９年１１月期　　４２０円
２０２０年　１月期　　４２０円
２０２０年　３月期　　４１９円
２０２０年　５月期　　３６９円
２０２０年　７月期　　３７７円

年間分配金２，４１６円、平均買値４６，４５０円で計算すると、年利回り５．２０％となります。


【累計受取分配金】
２４，２５４円



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日経高配当株５０ ＥＴＦ・阪急阪神リートから分配金入金

こんにちは、あぐりです。

一昨日、日経平均高配当株５０指数連動型ＥＴＦ（１４８９）と阪急阪神リート投資法人（８９７７）から、分配金を頂きました。


日経平均高配当株５０指数連動型ＥＴＦ

年４回 １、４、７、１０月期（翌月支払）の商品です。

保有数　：　　　１２口
分配金　：　　　２１円
受取額　：　　２０２円（税引後）

【１年間の分配金実績】
２０１９年１０月期　　５７２円
２０２０年　１月期　　１０３円
２０２０年　４月期　　５６９円
２０２０年　７月期　　　２１円

年間分配金１，２６５円、平均買値２９，９３０円で計算すると、年利回り４．２３％となります。

【累計受取分配金】
３，８３０円


阪急阪神リート投資法人

保有数　：　　　　　２口
分配金　：　３，０３９円
受取額　：　６，０７８円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。

【分配金の推移】
２０１７年１１月期（２５期）　２，８７７円
２０１８年　５月期（２６期）　２，９５２円
２０１８年１１月期（２７期）　３，１１７円
２０１９年　５月期（２８期）　３，２１１円
２０１９年１１月期（２９期）　３，１７６円
２０２０年　５月期（３０期）　３，０３９円
【会社予想】
２０２０年１１月期（３１期）　２，９２０円
２０２１年　５月期（３２期）　２，９４０円

【累計受取分配金】
１５，６４１円



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２０２０年８月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。

毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２０年８月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間で購入した銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１４口、２９，９３０円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１１口、４６，４５０円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
三菱ケミカルＨＤ（６００株、７００円）
ブリヂストン（２００株、４，１００円）
日本郵政（４００株、１，１５０円）
小松製作所（２００株、２，４８３．５円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
キヤノン（４００株、３，４００円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（４００株、２，６８０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（１，４００株、６００円）
三井住友ＦＧ（３００株、３，４１０円）
みずほＦＧ（２２，０００株、１８５円）
三菱ＵＦＪリース（４００株、５７７円）
タカラレーベンＩＦ（２口、１１５，５００円）
日本再生可能ＩＦ（３口、１０３，０６７円）
カナディアンＩＦ（２口、１１６，０００円）
ジャパンＩＦ（２口、９８，３００円）
ヤマダ電機（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
みずほＦＧ（２，７００株、２００．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ（１口、９３，２００円）
フロンティアＲＥＩＴ（１口、４５５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（２口、１４７，０００円）
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）

８月１日、さくら総合リート投資法人（３４７３）が、スターアジア不動産投資法人（３４６８）に吸収合併され、７月３０日に上場廃止となりました。

さくら総合１口に対して、スターアジア１．７８口が割り当てとなりましたので、さくら総合の買値８６，８００円を按分すると、スターアジア１口４８，７６５円と端数３８，０３５円となります。

端数は市場で売却され現金交付されますが、時期は明らかになっていません。


【２９銘柄】
時価評価額　１６，４６９，５６０円
評価損益　　△４，７０８，６３３円

ここ１ヶ月間、株価の上げ下げはありましたが、最終的には変わらない評価となりました。
（先月と全く同じコメントとなりました）


【含み損ワースト３】
１位　みずほＦＧ　　　　　１，０８２，８４０円
２位　日本たばこ産業 　　　９９１，８００円
３位　キヤノン　　　 　　　　　６０１，２００円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： 日経高配当５０ＥＴＦ、オリックス、日本再生可能ＩＦ
売却 ： オリックス、ＮＴＴドコモ

ＮＴＴドコモを売却してオリックスを購入、そのオリックスも短期間で売却しました。

日経高配当５０ＥＴＦ（１４８９）、日本再生可能エネルギーインフラ投資法人（９２８3）はナンピン買いです。



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年金生活に入りました

こんにちは、あぐりです。

今日、２０２０年８月１４日（金）、初めての公的年金「特別支給の老齢厚生年金」が入金されました。


昭和６０年の法律改正により、年金の支給開始が６０歳から６５歳に引き上げられ、それを段階的に引き上げる制度で、昭和３２年（１９５７年）５月生まれの私は、今年５月で６３歳になり、２年間「特別支給の老齢厚生年金」を受給できます。


先月届いた年金証書による年金額は １，５０９，６９１円、今日頂いたのは６月と７月の２ヶ月分 ２５１，６１４円です。


定年２年前、５８歳で早期退職した後は、働いていません。

退職後は、不動産収入・個人年金収入そして退職金を食いつぶして生活していましたが、公的年金が加わりましたので、これからは、収支が改善されると思っています。


今回は丸々入金されましたが、将来的には、ここから、所得税・住民税・介護保険料・国民健康保険料（後期高齢者医療保険料）が天引きされるのでしょうね。


「特別支給の老齢厚生年金」の受給は６３歳～６４歳の２年間、その後６５歳からは「本来支給の老齢厚生年金」となり、老齢基礎年金が加わります。


記念すべき最初の年金ですが、今回に限り「株式投資資金」とすべく、２５１，６１４円全額をマネックス証券の口座に振り込みました。



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