２０２０年１１月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２０年１１月３０日現在の金融資産

みずほ銀行（普通）　　　　９３５，３０１円
みずほ銀行（定期）　　　　７７０，３５３円
みずほ銀行（投信）　　１，３４１，７１７円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１６，１２７，５８０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９７５，６００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 １，８１７，９８８円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　９１１，０３０円
合計　　　　　　　　　３３，８７９，５６９円
　　　　　
リスク無　　３，５２３，６４２円
　　　　　　　　　　（１０．４％）
リスク低　　１，９７５，６００円
　　　　　　　　　　（　５．８％）　　
リスク中　１８，３８０，３２７円
　　　　　　　　　　（５４．３％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（２９．５％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３３，８７９，５６９円
前月比　　１，６７８，８２１円増

株価下落で２ヶ月連続減少していましたが、今月は株価上昇で増加となりました。


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益３０万円
今月までの譲渡益 　　　３１７，４７２円
☆ 目標達成

② 配当金・分配金６０万円
今月までの配当金 　　　５１２，８８０円
目標達成まであと　　　　　８７，１２０円

③ 金融資産３，４５０万円
今月末の金融資産　　　　３，３８７万円
目標達成まであと　　　　　　　　６３万円


今年もあと１ヶ月、①株式譲渡益は目標達成、②配当金・分配金は目標達成確実、③金融資産は微妙です。


但し、今年２月、損切した日産自動車株の譲渡損（１９６，６６２円）は別扱いとしていましたので、「①株式譲渡益３０万円」の達成感はないです。



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ＮＴＴドコモから最後の配当金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、ＮＴＴドコモから最後の配当金を頂きました。


ドコモ子会社化（上場廃止）の発表を受け、９月３０日にＮＴＴドコモ株を売っています。
『ＮＴＴドコモ株を売り、ＮＴＴ株を買いました』


保有数　：　　　１００株
配当金　：　　６２．５円
受取額　：　４，９８１円（税引後）

【配当金の推移】
２０１５年度（１６年３月期）　　　７０円
２０１６年度（１７年３月期）　　　８０円
２０１７年度（１８年３月期）　　１００円
２０１８年度（１９年３月期）　　１１０円
２０１９年度（２０年３月期）　　１２０円
２０２０年度（２１年３月期）　６２．５円

今回は２０２１年３月期の中間配当６２．５円でしたが、ＴＯＢ（株式公開買い付け）もあり、期末配当を行わないことを決めています。


１１月１６日までのＴＯＢ（株式公開買い付け）が成立し、年内に「ＮＴＴのＮＴＴドコモ完全子会社化」が完了する見通し、ＮＴＴドコモは上場廃止となります。



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セゾン投信の積立額を増額します！

こんにちは、あぐりです。


７月下旬のブログ『出口戦略をシミュレーションする（その３）』、１０月上旬のブログ『セゾン投信の出口戦略！』で書きましたが、来年からセゾン投信の２つのファンド、毎月の積立額を各々２万円から３万円に増額します。


当初は、積立を始めて４年目となる来年４月から増額しようと思っていましたが、掛金を納めている個人年金を解約することから、３ヶ月早めて来年１月から増額します。
『積立中の個人年金解約します』


増額手続きするため、セゾン投信に「定期積立プラン 変更・解約届」（積立額の変更、引落の停止、解約等）の書類を請求しましたが、次のぺーバーも同封されていました。


定期積立プランの停止または減額をお考えのお客様へ

前略　日頃からのご愛顧に心から御礼申し上げます。

さて、新型コロナウイルスの感染拡大に伴う市場の下落から、当社において現在２極化したお客様の動きが存在します。

一つは絶好の仕込みどきと、元気に買付される方。
他方、コツコツと積み上げてきた投資信託を解約または積立を停止し、「セゾン号」から下車してしまう方々です。

このところの報道を見ていると、不安な気持ちになってしまうのはよくわかるのです。（以下、省略）

♦下落相場で真価を発揮するのが積立投資の醍醐味
　（省略）

♦今こそ長期投資家の胆力が試されるところ
　（省略）

♦「セゾン号」で引き続き本格的資産育成を！
お一人お一人に様々なご事情がありますので、一概にご売却や積立の解約を否定するものでは全くなく、ご無礼を承知で申し上げている「お節介」をお許しください。

改めまして当社は、皆さまが「セゾン号」での長期投資の旅を続けた結果として、将来の幸せを実現していただくために存在しています。

一日でも長く、長期投資家を続けていただくことを切に願っております。



私は増額ですが、コロナ禍で解約・停止する人もいるのでしょうね。


現在の２つのファンド、積立始めて２年７ヶ月の評価です。

◎ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
　　積立額　　３８０，０００円　
　　評価額　　４１３，７２７円
　　評価益　　　３３，７２７円　
　　評価損益率　　８．８８％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　３８０，０００円　
　　評価額　　４４４，６３１円
　　評価益　　　６４，６３１円　
　　評価損益率　１７．０１％



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保有株の配当利回りは！

こんにちは、あぐりです。

私の株式投資「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスで運用しています。


保有銘柄の入れ替わり、ナンピン買い、増配、減配等ありますので、半年毎に「買値から計算した保有株の配当利回り」を計算しています。

【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ　　３．８７％
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ　　４．４２％
ＥＴＦ新興国債券　　４．９９％
積水ハウス　　４．５３％
日本たばこ産業　　５．４０％
三菱ケミカルＨＤ　　３．４３％
武田薬品工業　　５．００％
ブリヂストン　　３．１７％
日本郵政　　２．１７％
小松製作所　　２．２８％
ゆうちょ銀行　　２．３８％
キヤノン　　３．５３％
住友商事　　４．７９％
三菱商事　　５．０４％
三菱ＵＦＪＦＧ　　４．１７％
三井住友ＦＧ　　５．７２％
みずほＦＧ　　４．０５％
三菱ＵＦＪリース　　４．３８％
ソフトバンク　　６．８４％
ヤマダ電機　　１．７２％

【ＮＩＳＡ口座】
みずほＦＧ　　３．７４％
オリックス　　３．８０％
トーセイＲＥＩＴ　　６．０９％
サムティＲＥＩＴ　　５．６３％
スターアジアＲＥＩＴ　　６．３８％
みらいＲＥＩＴ　　６．４７％
タカラＲＥＩＴ　　７．２１％
フロンティアＲＥＩＴ　　４．６８％
阪急阪神ＲＥＩＴ　　４．２３％
三井住友ＦＧ　　４．９５％


配当金・分配金は今年９月期以前の過去１年間の実績で計算しました。


コロナ禍の影響で減配した銘柄が複数あり、税引前の年利回り平均４．５０％です。


日本郵政・ゆうちょ銀行は中間配当を見送り「利回り半減」となりましたが、期末配当で、中間配当分も加えて予想していますので、年間配当では、昨年配当を維持する形となります。


今年の配当金・分配金収入は税引後６０万円が目標ですが、目標を大きく上回って達成できそうです。



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i シェアーズ米ハイ社債ＥＴＦから分配金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、i シェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ＥＴＦ（１４９７）から、分配金を頂きました。


年４回 １、４、７、１０月期（翌月支払）の商品です。

保有数　：　　３０口
分配金　：　　２４円
受取額　：　５８７円（税引後）

３０口×２４円×０．７９６８５（税引）＝５７４円なんですが、５８７円入金されました？


【１年間の分配金実績】
２０２０年　１月期　　２３円
２０２０年　４月期　　２８円
２０２０年　７月期　　２４円
２０２０年１０月期　　２４円

年間分配金９９円、平均買値２，２４０円で計算すると、年利回り４．４２％となります。


【累計受取分配金】
１，８６３円



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今年最後のふるさと納税でも「山形米」を

こんにちは、あぐりです。


ふるさと納税を活用して、毎年、山形の米を頂いていますが、来年春以降用の米を確保すべく、今年最後のふるさと納税をしました。


既に、来年３月迄は、毎月１０キロ送られてくることになっていますが、その先の米の確保ということです。


来年に入ってから、秋からの新米の定期便を先行予約する予定です。


以前は、多数の自治体にふるさと納税していたんですが、所得が限られていますので、最近は「山形の米」一本に絞っています。


前回同様、楽天のふるさと納税からの申し込みです。



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２０２０年１１月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２０年１１月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間で購入した銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１４口、２９，９３０円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１１口、４６，４５０円）
積水ハウス（１００株、１，８９７円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
三菱ケミカルＨＤ（６００株、７００円）
武田薬品工業（１００株、３，６００円）
ブリヂストン（２００株、４，１００円）
日本郵政（４００株、１，１５０円）
小松製作所（１００株、２，５００円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
キヤノン（４００株、３，４００円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（４００株、２，６８０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（１，４００株、６００円）
三井住友ＦＧ（３００株、３，４１０円）
みずほＦＧ（２，２００株、１，８５０円）
三菱ＵＦＪリース（４００株、５７７円）
ソフトバンク（２００株、１，２５０円）
ヤマダ電機（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
みずほＦＧ（２００株、２，００３．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ（１口、９３，２００円）
フロンティアＲＥＩＴ（１口、４５５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（２口、１４７，０００円）
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）


【２８銘柄】
時価評価額　１６，２５９，０８０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： 小松製作所、オリックス、ＮＴＴ
売却 ： 小松製作所、オリックス、日本再生可能ＩＦ、ジャパンＩＦ、ＮＴＴ、ＫＤＤＩ


株式譲渡益３０万円という今年の目標を叶えるため、本来の投資方針とは違いますが、細々と売買しました。



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日経高配当株５０ ＥＴＦ・タカラレーベン不動産投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、日経平均高配当株５０指数連動型ＥＴＦ（１４８９）とタカラレーベン不動産投資法人（３４９２）から、分配金を頂きました。


日経平均高配当株５０指数連動型ＥＴＦ

年４回 １、４、７、１０月期（翌月支払）の商品です。

保有数　：　　　　１４口
分配金　：　　　４６５円
受取額　：　５，１８８円（税引後）

【１年間の分配金実績】
２０２０年　１月期　　１０３円
２０２０年　４月期　　５６９円
２０２０年　７月期　　　２１円
２０２０年１０月期　　４６５円

年間分配金１，１５８円、平均買値２９，９３０円で計算すると、年利回り３．８７％となります。

【累計受取分配金】
９，０１８円


タカラレーベン不動産投資法人

保有数　：　　　　　１口
分配金　：　３，０２９円
受取額　：　３，０２９円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。

【分配金の推移】
２０１９年２月期（２期）　　３，３９８円
２０１９年８月期（３期）　　４，６９３円
２０２０年２月期（４期）　　３，６９３円
２０２０年８月期（５期）　　３，０２９円
【会社予想】
２０２１年２月期（６期）　　３，０００円
２０２１年８月期（７期）　　２，８００円

【累計受取分配金】
１１，４１５円



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積立中の個人年金解約します

こんにちは、あぐりです。


公的年金を補完する個人年金として次の４本に加入しています。

① ６０歳から１５年間受給する拠出型企業年金
② ６０歳から終身受給する個人年金（逓増型）
③ ６５歳から１５年間受給する個人年金（逓増型）
④ ６３歳から終身受給する個人年金

①②は６０歳から受給、④は今年から受給しています。
『４本目の個人年金、受給手続きへ』


まだ掛金の支払いが続いている③ですが、年内に解約することとしました。


③は２０１７年（平成２９年）１月加入、掛金は年払い７８５，７４０円×６年間、１年間据え置き６５歳から年２４万円受給、以降２５．２万円、２６．４万円と毎年１．２万円増えながら１５年間受給、受給総額４８４万円です。


掛金総額　４，７１７，４４０円
受給総額　４，８４０，０００円


掛金を６年間支払い後、１５年間かけて受給して、２．６％の利息です。


既に受給している３本（うち２本は終身受給）があるんで、もっと有効な資産運用を目指して、解約することとしました。


毎年１月に掛金７８５，７４０円が口座振替されていましたが、既に４回納め、３，１４２，９６０円となります。

来年からこの３１４万円を新たに運用していくことになります。


解約理由「もうひとつ」あるんですが、それは後日書きます。



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ありがとう「ＮＴＴドコモ株」

こんにちは、あぐりです。


９月２９日、ＮＴＴは上場子会社のＮＴＴドコモを、９月３０日から１１月１６日の間でＴＯＢ（株式公開買い付け）を行い、完全子会社化すると正式発表しました。


私は、ドコモ株を１００株保有していましたが、ドコモ子会社化（上場廃止）の発表を受け、９月３０日ＮＴＴドコモ株を売りました。
『ＮＴＴドコモ株を売り、ＮＴＴ株を買いました』


ＮＴＴドコモ株は、一昨年２０１８年８月に初めて購入、その後今まで６回の売買で１６５，１８２円の譲渡益を得ました。


短期間での売買が多いせいか、受け取った配当金は少ないと思います。


今月２５日、最後の配当金４，９８１円を頂ける予定です。


ＮＴＴドコモ株上場廃止に伴い、投資対象銘柄がひとつ減りますので、代わりの銘柄を探しています。


ドコモユーザー２０年を超えている、あぐりでした。



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