金融資産評価を見直しします

こんにちは、あぐりです。


先程のブログで触れました「金融資産評価の見直し」についてです。


毎月末、確認している金融資産状況ですが、デジタルクーポン債（仕組債）については、評価額を購入価格１，０００万円で固定していました。


【デジタルクーポン債（仕組債）】
２０１７年７月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」と、２０１７年９月購入の「トルコリラ為替参照のデジポン債」の２銘柄を保有しています。

購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で、各々５００万円投資、５年満期償還の商品です。

購入後、ブラジルレアルもトルコリラも大きく下落、２０１８年６月トルコリラが利率判定水準未満となり、年利率が８．４５％から０．１％、２０１９年１０月ブラジルレアルも利率判定水準未満となり、年利率が５．５％から０．１％に激減しました。

更に、両デジポン債とも、満期償還判定為替を下回っている（ノックインした）ため、このままでは、元本を大きく割って償還する可能性がほぼ確定です。

◎ ブラジルレアル為替参照デジポン債
購入時の為替　　３５．２５円
今日現在為替　　１９．８５円
利率判定為替　　２８．２５円
満期償還為替　　２３．２５円

◎ トルコリラ為替参照デジポン債
購入時の為替　　３１．６６円
今日現在為替　　１３．９７円
利率判定為替　　２４．６６円
満期償還為替　　１９．６６円


来年７月と９月に満期を迎えますが、元本５００万円がそのまま償還される「満期償還為替」以上になることはないと判断し、現時点での為替を反映した評価額に見直しします。


（ブラジルレアル・デジポン債）
元本５００万円×現在為替１９．８５円÷購入時為替３５．２５円＝評価額２，８１５，６０３円

（トルコリラ・デジポン債）
元本５００万円×現在為替１３．９７円÷購入時為替３１．６６円＝評価額２，２０６，２５４円

評価額合計　５，０２１，８５７円


評価額の見直しに併せて、解約した個人年金の返戻金 ２，９６８，２０６円を加えます。
『積立中の個人年金解約します』


デジポン債の評価額を見直し、個人年金返戻金を普通口座に加えた後の金融資産です。

２０２０年１２月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　４，１４９，７３９円
みずほ銀行（定期）　　　　８２３，１３１円
みずほ銀行（投信）　　１，３５９，０５７円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１５，８０４，０００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９８９，０００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ２，６５０，７８０円
みずほ証券（デジ）　　５，０２１，８５７円
セゾン投信（投信）　　　　９７５，３９９円
合計　 　　　　　　　　３２，７７２，９６２円
　　　　　

新年は、金融資産 ３２，７７２，９６２円から新たなスタートとなります。


皆様、良い新年をお迎えください。



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２０２０年１２月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２０年１２月３１日現在の金融資産

みずほ銀行（普通）　　１，１８１，５３３円
みずほ銀行（定期）　　　　８２３，１３１円
みずほ銀行（投信）　　１，３５９，０５７円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１５，８０４，０００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９８９，０００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ２，６５０，７８０円
みずほ証券（デジ）　１０，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　　　９７５，３９９円
合計　　　　　　　　　３４，７８２，９００円
　　　　　
リスク無　　４，６５５，４４４円
　　　　　　　　　　（１３．４％）
リスク低　　１，９８９，０００円
　　　　　　　　　　（　５．７％）　　
リスク中　１８，１３８，４５６円
　　　　　　　　　　（５２．２％）　
リスク高　１０，０００，０００円
　　　　　　　　　　（２８．７％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３４，７８２，９００円
前月比　　　　９０３，３３０円増

【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益３０万円
今月までの譲渡益 　　　３６８，７３５円
☆ 目標達成
ただし、今年２月、損切した日産自動車株の譲渡損（１９６，６６２円）は別扱いとしていましたので、実際の今年の譲渡益は、１７２，０７３円です。

② 配当金・分配金６０万円
今月までの配当金 　　　７２８，０５９円
☆ 目標達成

③ 金融資産３，４５０万円
今月末の金融資産　　　　３，４７８万円
☆ 目標達成

今年の金融資産目標３つ、全て目標達成しました。

毎月末、確認している金融資産状況のデジタルクーポン債（仕組債）については、評価額を１，０００万円で固定していましたが、実際の評価額と隔たりがあるため、新年を迎えるにあたり、金融資産評価額を見直しします。

これについては、引き続きこのあとのブログで書きます。
『金融資産評価を見直しします』



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２０２０年 １０大ニュース！

こんにちは、あぐりです。


今日は大納会、今年も、残り１日となりました。

そこで、昨年に引き続き、今年の私の資産運用に関する１０大ニュースを勝手にまとめてみました。

他の方々にとっては「どうでもいいこと」でしょうが、お付き合い下さい。


【２０２０年、１０大ニュース】
① ブログが続いている
何といっても、一昨年３月下旬から始めたブログが続いていることです。
今日で４６９記事、皆さんに感謝です。

② ＮＩＳＡ枠で、三井住友ＦＧ購入
１月下旬、ＮＩＳＡ枠で三井住友フィナンシャルグループ株を購入しました。
三井住友ＦＧは、配当金を減配せず維持するか増配するという「累進配当」を対外的に公表しています。

③ インフラファンド銘柄購入へ
１月～２月にインフラファンド４銘柄を初めて購入しました。
来年はＮＩＳＡ枠で購入することにしたため、秋に、一旦、全て売却しました。

④ 日産自動車株、損切へ
増配が続いていた日産株、昨年度中間配当が減配、今年２月の期末配当見送り発表で株価が急落したため、損切しました。

⑤ コロナ禍で損失額、過去最大に
３月～４月、コロナ禍で株価が急落、３月中旬と４月上旬に、評価損失額が過去最大となる６００万円を超えました。

⑥ セゾン投信、積立額倍増へ
「定期積立プラン」を始めて２年経った今年４月から、毎月の積立額を２万円から４万円に増やしました。
来年１月から更に２万円増やし、毎月６万円積み立てします。

⑦ 新たな個人年金受給へ
今年３月、新たに終身受給となる個人年金受給手続きしました。
掛金払込中の個人年金については、今月解約しました。

⑧ 不動産投資、入退去相次ぐ
区分所有マンション今年４戸退去、その後３戸は入居しましたが、１戸は空室のまま年越しとなりました。
退去した部屋の修繕費等の出費が・・・。年明けに書きます。

⑨ 年金受給始まる
５月で６３歳となり、「特別支給の老齢厚生年金」の受給が始まりました。
５８歳で早期退職から４年余り、ようやく「年金生活」です。

➉ 金融資産目標、達成！
昨年に引き続き、金融資産目標達成できました。
詳しいことは明日書きます。



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今年の配当金・分配金 ７２万円を超えました

こんにちは、あぐりです。


一昨日、今年最後の配当金・分配金を頂き、今年の配当金・分配金合計７２８，０５９円となりました。


今年の目標６０万円、達成しました。


【毎月の受取額】
　１月　　　５，２３８円
　２月　　　８，３６１円
　３月　　９９，５００円
　４月　　　９，１０９円
　５月　　　８，００４円
　６月　２２２，７５５円　
　７月　　　５，２５７円
　８月　　２８，１８８円　
　９月　　９８，５４９円
１０月　　１４，１４７円
１１月　　１３，７８５円
１２月　２１５，１６６円
　　　　 ７２８，０５９円

初めて「すべての月、受け取り」となりました。


【今までの受取額】
２０１６年　　４２，８３３円
２０１７年　１３２，５５３円
２０１８年　２７４，２４４円
２０１９年　５５６，６６９円
２０２０年　７２８，０５９円


【今後の受取額目標】
２０２１年（６４歳）　　８０万円
２０２２年（６５歳）　　８５万円
２０２３年（６６歳）　　９０万円
２０２４年（６７歳）　　９５万円
２０２５年（６８歳）　１００万円
２０２６年（６９歳）　１１０万円
２０２７年（７０歳）　１２０万円


株式の譲渡損失を３年間にわたり繰り越すことができる「繰越控除」を行っていて、一定の譲渡益も必要なことから、これから数年間、配当金受取額の目標を低く抑えています。


ゴールは２０２７年（７０歳）、税引後年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金・分配金受け取りです。



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ソフトバンクから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、ソフトバンクから配当金を頂きました。

保有数　：　　　１００株
配当金　：　　　　４３円
受取額　：　３，４２７円（税引後）


【配当金の推移】
２０１８年度（１９年３月期）　３７．５円
２０１９年度（２０年３月期）　　　８５円
２０２０年度（２１年３月期）　　　８６円（予想）

２０１８年１２月１９日上場です。


【累計受取配当金】
３，４２７円


今年最後の配当金・分配金でした。



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ヤマダ電機から、株主優待券 届きました

こんにちは、あぐりです。


保有株で唯一「株主優待目当て」で購入したヤマダ電機から、買物優待券５枚（２，５００円分）が届きました。


１，０００円以上の買い上げで、１，０００円ごとに１枚の優待券５００円分が使えます。


頂く枚数は、所有株式数及び保有期間に応じて決まります。


１００株を２年以上保有で、３月期６枚・９月期５枚頂け、年間１１枚（５，５００円）となります。


ヤマダ電機・ベスト電器等で利用できますが、毎回プリンターのインク購入に利用しています。


配当が年１回１０円、買値５８０円で計算すると利回り１．７２％ですが、優待券５，５００円分を加えると、１１．２１％となります。



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ＥＴＦ新興国債券から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）から分配金を頂きました。


隔月分配型の商品、年６回２ヶ月毎に分配金を頂いています。

保有数　：　　　　１１口
分配金　：　　　３６２円
受取額　：　３，１７４円（税引後）


【１年間の分配金実績】
２０２０年　１月期　　４２０円
２０２０年　３月期　　４１９円
２０２０年　５月期　　３６９円
２０２０年　７月期　　３７７円
２０２０年　９月期　　３７０円
２０２０年１１月期　　３６２円

年間分配金２，３１７円、平均買値４６，４５０円で計算すると、年利回り４．９９％となります。


【累計受取分配金】
３０，６７２円



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２０２０年１２月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２０年１２月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間で購入し保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１４口、２９，９３０円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１１口、４６，４５０円）
積水ハウス（１００株、２，０００円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
三菱ケミカルＨＤ（６００株、７００円）
ブリヂストン（２００株、４，１００円）
日本郵政（４００株、１，１５０円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
キヤノン（４００株、３，４００円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（４００株、２，６８０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（１，４００株、６００円）
三井住友ＦＧ（３００株、３，４１０円）
みずほＦＧ（２，２００株、１，８５０円）
三菱ＵＦＪリース（４００株、５７７円）
ヤマダ電機（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
みずほＦＧ（２００株、２，００３．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ（１口、９３，２００円）
フロンティアＲＥＩＴ（１口、４５５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（２口、１４７，０００円）
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）


【２５銘柄】
時価評価額　１５，６４８，０５０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： 積水ハウス、阪急阪神ＲＥＩＴ
売却 ： 積水ハウス、武田薬品工業、小松製作所、阪急阪神ＲＥＩＴ、ソフトバンク


本来の投資方針とは違いますが、今年の目標「株式譲渡益３０万円」を叶えるため、細々と売買を繰り返しました。



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三菱ＵＦＪリースから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、三菱ＵＦＪリースから配当金を頂きました。

保有数　：　　　４００株
配当金　：　１２．７５円
受取額　：　４，０６４円（税引後）

【配当金の推移】
２０１５年度（１６年３月期）　１２．３円
２０１６年度（１７年３月期）　　　１３円
２０１７年度（１８年３月期）　　　１８円
２０１８年度（１９年３月期）　２３．５円
２０１９年度（２０年３月期）　　　２５円
２０２０年度（２１年３月期）　２５．５円（予想）

コロナ禍の下で、連結業績予想・配当予想とも未定としていましたが、第２四半期決算で予想を公表しました。

「当期純利益は、新型コロナウイルス感染拡大という特殊要因もあり、減益を予想しておりますが、株主還元については継続的かつ安定的な配当で行うという基本方針と２１期連続増配の実績も尊重し、１株当たり中間配当金は１２円７５銭とし、年間配当金の予想は前期比５０銭増配の２５円５０銭といたします」

【累計受取配当金】
８，０４９円


日立キャピタルの吸収合併を発表している三菱ＵＦＪリースですが、今回、商号変更についても明らかにしました。

新商号　三菱ＨＣキャピタル株式会社

商号変更予定日は、合併効力発生日である２０２１年４月１日です。



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オリックスから配当金入金

こんにちは、あぐりです。

今日、オリックスから、配当金を頂きました。

保有数　：　　　　６００株
配当金　：　　　　　３５円
受取額　：　２１，０００円

ＮＩＳＡ枠なので非課税です。

【配当金の推移】
２０１５年度（１６年３月期）　４５．７５円
２０１６年度（１７年３月期）　５２．２５円
２０１７年度（１８年３月期）　６６円
２０１８年度（１９年３月期）　７６円
２０１９年度（２０年３月期）　７６円
２０２０年度（２１年３月期）　７６円（予想）

【累計受取配当金】
９４，２００円



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