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2021年1月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


2021年1月31日現在の金融資産

金融機関  (商品)     評価額
みずほ銀行(普通)  2,326,947円
みずほ銀行(定期)    865,764円
みずほ銀行(投信)  1,371,746円
マネックス証券(株式) 15,525,850円
マネックス証券(社債)  1,990,800円
マネックス証券(MRF)  5,791,571円
みずほ証券(デジ)  4,974,682円
セゾン投信(投信)  1,052,706円
合計          33,900,067円
     
    
リスク無  8,984,282円
          (26.5%)
リスク低  1,990,800円
          ( 5.9%)  
リスク中 17,950,302円
          (52.9%) 
リスク高  4,974,682円
          (14.7%)

リスク無:普通預金、定期預金、ダイワMRF
リスク低:社債(マネックス債、ソフトバンク債)
リスク中:株式投資、投資信託
リスク高:デジタルクーポン債(仕組債)


評価額 33,900,067円
前月比  1,127,104円増



【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益40万円
今月までの譲渡益    128,414円
目標達成まであと    271,586円

② 配当金・分配金80万円
今月までの配当金      5,126円
目標達成まであと    794,874円

③ 金融資産3,500万円
今月末の金融資産    3,390万円
目標達成まであと       110万円


「株式譲渡益40万円」目標達成のため、今月は、細々と株式売買を繰り返しました。


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今年の金融資産目標は

こんにちは、あぐりです。


「年間総括」等でも書いていますが、今年1年間の金融資産達成目標を改めて確認します。


① 株式譲渡益40万円

昨年から繰越譲渡損失を3年間で解消させていますが、1年目を終えて繰越譲渡損失734,259円となりました。

この繰越譲渡損失を残り2年間で解消させるため、今年は40万円が目標となります。


② 配当金・分配金80万円

昨年受け取った配当金・分配金は728,059円、今年は80万円を目指します。

ゴールは2027年(70歳)、税引後年間120万円(毎月10万円)の配当金・分配金受け取りです。


③ 金融資産3,500万円

昨年末の評価見直し後金融資産3,277万円から、223万円(6.81%)増の 3,500万円を達成目標としました。
 
ゴールは2027年末までに5,000万円です。


3つとも達成したいです。


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【年間総括】不動産投資&金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


投資ごとの結果・成果を取りまとめている年間総括ですが、今日は、不動産投資と金融資産状況です。


不動産投資

中古マンションの区分所有に投資していますが、ワンルームを中心に数戸所有し、家賃収入を得ています。

安定しているとは言い切れませんが、貴重な収入源です。

昨年1年間で、退去が4戸発生、うち3戸は年末までに入居したものの、一番最初に退去となった物件が空室のまま、年を越しました。

退去した4戸の原状回復工事費用や入居中の物件の修繕工事費で、昨年1年間の工事代金100万円を超えました。

古い物件が多いのである程度の工事費は覚悟しているものの、100万円を超えるのは厳しいです。

不動産投資は、7年後70歳で卒業(所有物件すべて売却)する予定です。


金融資産状況

金融資産の状況、昨年1年間の推移です。

【金融資産推移】
2019年12月  3,242万円
2020年 1月  3,151万円
2020年 2月  3,028万円
2020年 3月  2,920万円
2020年 4月  3,007万円
2020年 5月  3,137万円
2020年 6月  3,133万円
2020年 7月  3,049万円
2020年 8月  3,280万円
2020年 9月  3,226万円
2020年10月  3,220万円
2020年11月  3,387万円
2020年12月  3,478万円

昨年の金融資産達成目標3,450万円、結果は3,478万円で目標達成できました。


そして、年を超えるにあたり、金融資産評価額を見直ししました。
『金融資産評価を見直しします』

(評価見直し後)
2020年12月  3,277万円

この3,277万円が新たな資産運用のスタートとなり、今年1年間の金融資産目標を3,500万円としました。

3,277万円から223万円(6.81%)増です。

リタイヤして給料収入がない中で厳しい目標を立てましたが、何とか達成したいです。


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投資法人みらいから分配金入金

こんにちは、あぐりです。


昨日、投資法人みらい(3476)から分配金を頂きました。

保有数 :     1口
分配金 : 1,429円
受取額 : 1,429円

NISA枠ですから非課税です。


【分配金の推移】
2018年 4月期( 4期) 5,807円
2018年10月期( 5期) 5,668円
2019年 4月期( 6期) 5.745円
2019年10月期( 7期) 1,563円
2020年 4月期( 8期) 1,561円
2020年10月期( 9期) 1,429円
【会社予想】
2021年 4月期(10期) 1,160円
2021年10月期(11期) 1,260円

2019年5月、投資口1口につき4口の割合で分割しています。


【累計受取分配金】
4,553円


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2021年1月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月15日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


2021年1月15日現在の保有銘柄
赤字はこの1ヶ月間で購入し保有している銘柄です。

保有銘柄(保有株数、平均購入価格)
【一般口座】
iシェア米ハイ社債ETF(30口、2,240円)
ETF新興国債券(11口、46,450円)
日本たばこ産業(1,200株、2,850円)
三菱ケミカルHD(600株、700円)
ブリヂストン(300株、3,900円)
日本郵政(400株、1,150円)
ゆうちょ銀行(500株、1,050円)
キヤノン(400株、3,400円)
住友商事(200株、1,460円)
三菱商事(400株、2,680円)
三菱UFJFG(1,400株、600円)
みずほFG(2,200株、1,850円)
三菱UFJリース(400株、577円)
フロンティアREIT(1口、394,000円)
阪急阪神REIT(2口、124,500円)
ソフトバンク(100株、1,300円)

ヤマダ電機(100株、580円)

【NISA口座】
三井住友FG(300株、3,940円)
みずほFG(200株、2,003.3円)
オリックス(600株、2,000円)
トーセイREIT(1口、121,000円)
サムティREIT(1口、101,500円)
スターアジアREIT(1口、48,765円)
みらいREIT(1口、48,300円)
タカラREIT(2口、92,000円)
フロンティアREIT(2口、425,000円)
阪急阪神REIT(3口、140,000円)



【24銘柄】
時価評価額 16,637,040円


【1ヶ月間の動き】
購入 : ブリヂストン、ソフトバンク、タカラREIT、フロンティアREIT、阪急阪神REIT
売却 : 日経高配当50ETF、積水ハウス、三井住友FG


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トーセイ・リート投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、トーセイ・リート投資法人(3451)から分配金を頂きました。

保有数 :     1口
分配金 : 3,697円
受取額 : 3,697円

NISA枠ですから非課税です。


【分配金の推移】
2018年 4月期( 7期) 3,532円
2018年10月期( 8期) 3,435円
2019年 4月期( 9期) 4.052円
2019年10月期(10期) 3,675円
2020年 4月期(11期) 3,696円
2020年10月期(12期) 3,697円
【会社予想】
2021年 4月期(13期) 3,530円
2021年10月期(14期) 3,530円


【累計受取分配金】
11,068円


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【年間総括】デジタルクーポン債

こんにちは、あぐりです。


昨年1年間の投資ごとの結果・成果を取りまとめている年間総括、今日はデジタルクーポン債(仕組債)です。


2017年7月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」と、2017年9月購入の「トルコリラ為替参照のデジポン債」の2銘柄を保有しています。


購入申込単位が500万円以上100万円単位で、各々500万円投資、5年満期償還の商品です。


購入後、ブラジルレアルもトルコリラも大きく下落、2018年6月トルコリラが利率判定水準未満となり、年利率が8.45%から0.1%、2019年10月ブラジルレアルも利率判定水準未満となり、年利率が5.5%から0.1%にに激減しました。


昨年1年間、ブラジルレアルもトルコリラも更に下がり続け、元本を大きく割って償還する可能性がほぼ確定です。


この事実を受け止め、昨年末、デジポン債の評価を見直し、今年から新たな正しい評価額でスタートしています。


購入価格の約半分となってしまったデジポン債、来年7月と9月に満期となります。


投資は自己責任です。


デジポン債(仕組債)、お勧めしません。


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【年間総括】投資信託

こんにちは、あぐりです。


年間総括、今日は投資信託です。


現在の保有投資信託は、次の3ファンドです。

① みずほ銀行「DIAM割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


① みずほ銀行「DIAM割安日本株ファンド・毎月分配型」

2016年6月にNISA枠で購入、昨年でNISAを終え、今年から課税口座へ移しました。

NISA期間中の利益 416,589円となりました。

『毎月分配型の投資信託、NISAを終えて新たなスタート』


② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


2018年4月から始めた積立投信、当初それぞれ毎月1万円投資、昨年2020年4月から積立額をそれぞれ毎月2万円に増やしました。

昨年末現在の評価です。

◎ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  積立額  420,000円 
  評価額  464,982円
  評価益   44,982円 
  損益率    10.71%

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
  積立額  420,000円 
  評価額  510,417円
  評価益   90,417円 
  損益率    21.52%



今後、セゾン投信への積立投信を強めていきます。

・今月から、積立額をそれぞれ毎月3万円に増やします。

・評価額がある程度低くなるのを待って、先月解約した個人年金返戻金の一部100万円を、スポット購入に向けます。

・最終的には、みずほ銀行の投資信託も売却し、セゾン投信へシフトさせます。

・7年後(70歳)の資産運用ゴール後は、「セゾン定期便の定口売却」で取り崩していきます。


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【年間総括】株式投資

こんにちは、あぐりです。


今日から、投資毎に昨年1年間の結果・成果を取りまとめていきます。


他の方々としてはどうでもいいことですが、自分自身の確認・備忘録ですので、ご了承願います。


今日は株式投資です。

【昨年末の状況】
保有株         25銘柄
評価額  15,804,000円
評価損   4,144,801円

【昨年の結果】
譲渡益     172,073円
配当金     728,059円


〇 一昨年、塩漬け状態のあおぞら銀行株を損切りしたことで繰越譲渡損失906,332円となり、昨年2月に日産自動車株を損切り(196,662円の損失)し、今年への繰越譲渡損失734,259円となりました。

〇 この繰越譲渡損失734,259円を残り2年間で解消させることが新たな目標となり、今年は譲渡益40万円を目指します。

〇 今年は、年間配当金受取額80万円を目指します。

〇 「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスを変えずに今後も運用していきます。


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解約した個人年金の新たな投資先は

こんにちは、あぐりです。


先月解約した個人年金の返戻金ですが、振り込まれた「みずほ銀行の普通預金口座」で年を越しました。


その額 2,968,206円です。


そして新たな投資先は、

投信  1,000,000円
社債  1,000,000円 
株式    968,206円としました。


投資信託は、セゾン投信のスポット購入資金としました。

ただ、現在のセゾン投信2銘柄評価額が高いので、購入資金は普通預金に置きとどめ、ある程度低くなった時点でスポット購入します。


社債は、マネックス証券での購入ですが、マネックス債等は例年春先から夏にかけて販売されていますので、それまでの間、株式投資での運用も考えていきます。


株式投資は、NISA枠120万円には足りませんが、現在、買付余力もありますので、この額としました。


一昨日、社債・株式投資向け資金 1,968,206円をマネックス証券口座に振り込む手続きを済ませています。


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プロフィール

あぐり

Author:あぐり
定年2年前に早期退職したおやじの資産運用をありのままに書いていきます

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