２０２１年１月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２１年１月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　２，３２６，９４７円
みずほ銀行（定期）　　　　８６５，７６４円
みずほ銀行（投信）　　１，３７１，７４６円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１５，５２５，８５０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９９０，８００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ５，７９１，５７１円
みずほ証券（デジ）　　４，９７４，６８２円
セゾン投信（投信）　　１，０５２，７０６円
合計　 　　　　　　　　３３，９００，０６７円
　　　　　
　　　　
リスク無　　８，９８４，２８２円
　　　　　　　　　　（２６．５％）
リスク低　　１，９９０，８００円
　　　　　　　　　　（　５．９％）　　
リスク中　１７，９５０，３０２円
　　　　　　　　　　（５２．９％）　
リスク高　　４，９７４，６８２円
　　　　　　　　　　（１４．７％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３３，９００，０６７円
前月比　　１，１２７，１０４円増


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益４０万円
今月までの譲渡益 　　　１２８，４１４円
目標達成まであと　　　　２７１，５８６円

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　　　　５，１２６円
目標達成まであと　　　　７９４，８７４円

③ 金融資産３，５００万円
今月末の金融資産　　　　３，３９０万円
目標達成まであと　　　　　　　１１０万円


「株式譲渡益４０万円」目標達成のため、今月は、細々と株式売買を繰り返しました。



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今年の金融資産目標は

こんにちは、あぐりです。


「年間総括」等でも書いていますが、今年１年間の金融資産達成目標を改めて確認します。


① 株式譲渡益４０万円

昨年から繰越譲渡損失を３年間で解消させていますが、１年目を終えて繰越譲渡損失７３４，２５９円となりました。

この繰越譲渡損失を残り２年間で解消させるため、今年は４０万円が目標となります。


② 配当金・分配金８０万円

昨年受け取った配当金・分配金は７２８，０５９円、今年は８０万円を目指します。

ゴールは２０２７年（７０歳）、税引後年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金・分配金受け取りです。


③ 金融資産３，５００万円

昨年末の評価見直し後金融資産３，２７７万円から、２２３万円（６．８１％）増の ３，５００万円を達成目標としました。
　
ゴールは２０２７年末までに５，０００万円です。


３つとも達成したいです。



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【年間総括】不動産投資＆金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


投資ごとの結果・成果を取りまとめている年間総括ですが、今日は、不動産投資と金融資産状況です。


不動産投資

中古マンションの区分所有に投資していますが、ワンルームを中心に数戸所有し、家賃収入を得ています。

安定しているとは言い切れませんが、貴重な収入源です。

昨年１年間で、退去が４戸発生、うち３戸は年末までに入居したものの、一番最初に退去となった物件が空室のまま、年を越しました。

退去した４戸の原状回復工事費用や入居中の物件の修繕工事費で、昨年１年間の工事代金１００万円を超えました。

古い物件が多いのである程度の工事費は覚悟しているものの、１００万円を超えるのは厳しいです。

不動産投資は、７年後７０歳で卒業（所有物件すべて売却）する予定です。


金融資産状況

金融資産の状況、昨年１年間の推移です。

【金融資産推移】
２０１９年１２月　　３，２４２万円
２０２０年　１月　　３，１５１万円
２０２０年　２月　　３，０２８万円
２０２０年　３月　　２，９２０万円
２０２０年　４月　　３，００７万円
２０２０年　５月　　３，１３７万円
２０２０年　６月　　３，１３３万円
２０２０年　７月　　３，０４９万円
２０２０年　８月　　３，２８０万円
２０２０年　９月　　３，２２６万円
２０２０年１０月　　３，２２０万円
２０２０年１１月　　３，３８７万円
２０２０年１２月　　３，４７８万円

昨年の金融資産達成目標３，４５０万円、結果は３，４７８万円で目標達成できました。


そして、年を超えるにあたり、金融資産評価額を見直ししました。
『金融資産評価を見直しします』

（評価見直し後）
２０２０年１２月　　３，２７７万円

この３，２７７万円が新たな資産運用のスタートとなり、今年１年間の金融資産目標を３，５００万円としました。

３，２７７万円から２２３万円（６．８１％）増です。

リタイヤして給料収入がない中で厳しい目標を立てましたが、何とか達成したいです。



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投資法人みらいから分配金入金

こんにちは、あぐりです。


昨日、投資法人みらい（３４７６）から分配金を頂きました。

保有数　：　　　　　１口
分配金　：　１，４２９円
受取額　：　１，４２９円

ＮＩＳＡ枠ですから非課税です。


【分配金の推移】
２０１８年　４月期（　４期）　５，８０７円
２０１８年１０月期（　５期）　５，６６８円
２０１９年　４月期（　６期）　５．７４５円
２０１９年１０月期（　７期）　１，５６３円
２０２０年　４月期（　８期）　１，５６１円
２０２０年１０月期（　９期）　１，４２９円
【会社予想】
２０２１年　４月期（１０期）　１，１６０円
２０２１年１０月期（１１期）　１，２６０円

２０１９年５月、投資口１口につき４口の割合で分割しています。


【累計受取分配金】
４，５５３円



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２０２１年１月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２１年１月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間で購入し保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１１口、４６，４５０円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
三菱ケミカルＨＤ（６００株、７００円）
ブリヂストン（３００株、３，９００円）
日本郵政（４００株、１，１５０円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
キヤノン（４００株、３，４００円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（４００株、２，６８０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（１，４００株、６００円）
みずほＦＧ（２，２００株、１，８５０円）
三菱ＵＦＪリース（４００株、５７７円）
フロンティアＲＥＩＴ（１口、３９４，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（２口、１２４，５００円）
ソフトバンク（１００株、１，３００円）
ヤマダ電機（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
みずほＦＧ（２００株、２，００３．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）


【２４銘柄】
時価評価額　１６，６３７，０４０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： ブリヂストン、ソフトバンク、タカラＲＥＩＴ、フロンティアＲＥＩＴ、阪急阪神ＲＥＩＴ
売却 ： 日経高配当５０ＥＴＦ、積水ハウス、三井住友ＦＧ



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トーセイ・リート投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、トーセイ・リート投資法人（３４５１）から分配金を頂きました。

保有数　：　　　　　１口
分配金　：　３，６９７円
受取額　：　３，６９７円

ＮＩＳＡ枠ですから非課税です。


【分配金の推移】
２０１８年　４月期（　７期）　３，５３２円
２０１８年１０月期（　８期）　３，４３５円
２０１９年　４月期（　９期）　４．０５２円
２０１９年１０月期（１０期）　３，６７５円
２０２０年　４月期（１１期）　３，６９６円
２０２０年１０月期（１２期）　３，６９７円
【会社予想】
２０２１年　４月期（１３期）　３，５３０円
２０２１年１０月期（１４期）　３，５３０円


【累計受取分配金】
１１，０６８円



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【年間総括】デジタルクーポン債

こんにちは、あぐりです。


昨年１年間の投資ごとの結果・成果を取りまとめている年間総括、今日はデジタルクーポン債（仕組債）です。


２０１７年７月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」と、２０１７年９月購入の「トルコリラ為替参照のデジポン債」の２銘柄を保有しています。


購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で、各々５００万円投資、５年満期償還の商品です。


購入後、ブラジルレアルもトルコリラも大きく下落、２０１８年６月トルコリラが利率判定水準未満となり、年利率が８．４５％から０．１％、２０１９年１０月ブラジルレアルも利率判定水準未満となり、年利率が５．５％から０．１％にに激減しました。


昨年１年間、ブラジルレアルもトルコリラも更に下がり続け、元本を大きく割って償還する可能性がほぼ確定です。


この事実を受け止め、昨年末、デジポン債の評価を見直し、今年から新たな正しい評価額でスタートしています。


購入価格の約半分となってしまったデジポン債、来年７月と９月に満期となります。


投資は自己責任です。


デジポン債（仕組債）、お勧めしません。



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【年間総括】投資信託

こんにちは、あぐりです。


年間総括、今日は投資信託です。


現在の保有投資信託は、次の３ファンドです。

① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」

２０１６年６月にＮＩＳＡ枠で購入、昨年でＮＩＳＡを終え、今年から課税口座へ移しました。

ＮＩＳＡ期間中の利益 ４１６，５８９円となりました。

『毎月分配型の投資信託、ＮＩＳＡを終えて新たなスタート』


② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」

２０１８年４月から始めた積立投信、当初それぞれ毎月１万円投資、昨年２０２０年４月から積立額をそれぞれ毎月２万円に増やしました。

昨年末現在の評価です。

◎ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
　　積立額　　４２０，０００円　
　　評価額　　４６４，９８２円
　　評価益　　　４４，９８２円　
　　損益率　　　　１０．７１％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　４２０，０００円　
　　評価額　　５１０，４１７円
　　評価益　　　９０，４１７円　
　　損益率　　　　２１．５２％



今後、セゾン投信への積立投信を強めていきます。

・今月から、積立額をそれぞれ毎月３万円に増やします。

・評価額がある程度低くなるのを待って、先月解約した個人年金返戻金の一部１００万円を、スポット購入に向けます。

・最終的には、みずほ銀行の投資信託も売却し、セゾン投信へシフトさせます。

・７年後（７０歳）の資産運用ゴール後は、「セゾン定期便の定口売却」で取り崩していきます。



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【年間総括】株式投資

こんにちは、あぐりです。


今日から、投資毎に昨年１年間の結果・成果を取りまとめていきます。


他の方々としてはどうでもいいことですが、自分自身の確認・備忘録ですので、ご了承願います。


今日は株式投資です。

【昨年末の状況】
保有株　　　　　　　　 ２５銘柄
評価額　　１５，８０４，０００円
評価損　　　４，１４４，８０１円

【昨年の結果】
譲渡益　　　　　１７２，０７３円
配当金　　　　　７２８，０５９円


〇 一昨年、塩漬け状態のあおぞら銀行株を損切りしたことで繰越譲渡損失９０６，３３２円となり、昨年２月に日産自動車株を損切り（１９６，６６２円の損失）し、今年への繰越譲渡損失７３４，２５９円となりました。

〇 この繰越譲渡損失７３４，２５９円を残り２年間で解消させることが新たな目標となり、今年は譲渡益４０万円を目指します。

〇 今年は、年間配当金受取額８０万円を目指します。

〇 「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスを変えずに今後も運用していきます。



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解約した個人年金の新たな投資先は

こんにちは、あぐりです。


先月解約した個人年金の返戻金ですが、振り込まれた「みずほ銀行の普通預金口座」で年を越しました。


その額 ２，９６８，２０６円です。


そして新たな投資先は、

投信　　１，０００，０００円
社債　　１，０００，０００円　
株式　　　　９６８，２０６円としました。


投資信託は、セゾン投信のスポット購入資金としました。

ただ、現在のセゾン投信２銘柄評価額が高いので、購入資金は普通預金に置きとどめ、ある程度低くなった時点でスポット購入します。


社債は、マネックス証券での購入ですが、マネックス債等は例年春先から夏にかけて販売されていますので、それまでの間、株式投資での運用も考えていきます。


株式投資は、ＮＩＳＡ枠１２０万円には足りませんが、現在、買付余力もありますので、この額としました。


一昨日、社債・株式投資向け資金 １，９６８，２０６円をマネックス証券口座に振り込む手続きを済ませています。



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