２０２１年３月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２１年３月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　２，７４７，３９５円
みずほ銀行（定期）　　　　９４６，８７２円
みずほ銀行（投信）　　１，５３３，８０６円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１８，４０７，９００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　１，９９７，７００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ５，０７３，８５２円
みずほ証券（デジ）　　４，８０６，９５７円
セゾン投信（投信）　　１，２３２，０９２円
合計　 　　　　　　　　３６，７４６，５７４円
　　　　　
　　　　
リスク無　　８，７６８，１１９円
　　　　　　　　　　（２３．９％）
リスク低　　１，９９７，７００円
　　　　　　　　　　（　５．４％）　　
リスク中　２１，１７３，７９８円
　　　　　　　　　　（５７．６％）　
リスク高　　４，８０６，９５７円
　　　　　　　　　　（１３．１％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３６，７４６，５７４円
前月比　　１，１６９，３６７円増


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益６０万円（当初目標４０万円）
今月までの譲渡益 　　　５４３，５６３円
目標達成まであと　　　　　５６，４３７円

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　　１２７，３６６円
目標達成まであと　　　　６７２，６３４円

③ 金融資産３，７００万円（当初目標３，５００万円）
今月末の金融資産　　　　３，６７４万円
目標達成まであと　　　　　　　　２６万円


今月上旬、「目標の見直し」しています。
『今年の金融資産目標を見直しします』


見直した「③金融資産」の目標に近づきました。


「①株式譲渡益」は、当初目標４０万円をクリアーしました。



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ブリヂストンから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


昨日、ブリヂストンから配当金を頂きました。


保有数　：　　　　３００株
配当金　：　　　　　６０円
受取額　：　１４，３４４円（税引後）

権利確定後、１月１９日３００株売却（譲渡益３８，７４５円）、その後１月２６日購入・２月９日売却（譲渡益１４，１２０円）、そして３月２４日に購入し現在１００株保有です。

このように「チマチマ」と譲渡益を得て、繰越譲渡損失の解消を目指しています。


【配当金の推移】
２０１６年度（１６年１２月期）　１４０円
２０１７年度（１７年１２月期）　１５０円
２０１８年度（１８年１２月期）　１６０円
２０１９年度（１９年１２月期）　１６０円
２０２０年度（２０年１２月期）　１１０円

２０２１年度の会社予想配当金は１３０円です。


【累計受取配当金】
２８，６８８円



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ブログ開設から３年経過しました

こんにちは、あぐりです。


２０１８年３月２９日に開設したこのブログ、今日で３年経過しました。


３年間も続けられたのは、多くの皆さんにご覧いただいているからで、感謝しかありません。


備忘録・ボケ防止を目的として始めたブログですが、資産状況の把握・目標の設定・将来のシミュレーション等も、ブログを書いていることによって成されているのだと思っています。


今日（３年間）で５００記事となりました。


拙いブログですが、今後共、よろしくお願いします。



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ＪＴから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、ＪＴ（日本たばこ産業）から配当金を頂きました。


保有数　：　　１，２００株
配当金　：　　　　　７７円
受取額　：　７３，６２９円（税引後）


【配当金の推移】
２０１６年度（１６年１２月期）　１３０円
２０１７年度（１７年１２月期）　１４０円
２０１８年度（１８年１２月期）　１５０円
２０１９年度（１９年１２月期）　１５４円
２０２０年度（２０年１２月期）　１５４円
２０２１年度（２１年１２月期）　１３０円（予想）


増配若しくは維持が続いていたＪＴの配当金ですが、２月９日の決算発表で「来期２０２１年１２月期の配当金予想を１３０円とする」と公表しました。

上場来初の「減配」ですが、当然翌日の株価は急落しました。

２，１５１円→１，９９０．５円（１６０．５円安）

今日３月２５日の終値は、２，１１３円でした。


【累計受取配当金】
３２３，２８５円



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ソフトバンク７年債、利息入金

こんにちは、あぐりです。


２０１９年９月に１００万円購入したソフトバンクグループ株式会社の第５６回無担保社債（７年債、利率１．３８%）、今日、３回目の利息を頂きました。


年２回の利払いで税引後５，４９９円でした。


社債は、ソフトバンク債とマネックス債を１００万円ずつ保有していますが、積立定期預金が一定額に達したら追加で社債を購入していきます。


その積立定期も間もなく１００万円に達しますし、昨年１２月に解約した個人年金の戻入金のうち１００万円を社債購入用に確保していますので、今年は新たに２００万円購入予定です。


資産運用のゴールは２０２７年１２月ですが、「社債で４００万円目標」は今年中に達成できそうです。



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確定申告してきました

こんにちは、あぐりです。


今日、確定申告してきました。


今年も、コロナ禍に伴い確定申告が全国一律で４月１５日まで延長されていますので、本来の申告期限が過ぎるのを待っての申告です。

税務署、空いていて、スムーズに手続きを終えました。


昨年途中から年金（特別支給の老齢厚生年金）受給となり、収入は不動産・公的年金・個人年金です。


不動産は、中古の区分マンション数戸を所有、事業的規模でないため、青色申告１０万円の特別控除となります。


年金（６ヶ月分）は、６５歳未満で控除額が少なく、また、今年から公的年金等控除額が一律１０万円引き下げられたこともあり、年金所得が発生しました。


今回は、不動産の修繕費が１００万円超え、また医療費控除も１００万円を超えましたので、所得税１，４００円となりました。

昨年の所得税は９０，０００円でした。


確定申告書付表（上場株式等に係る譲渡損失の損益通算及び繰越控除用）も提出し、譲渡損失額７３４，２５９円の繰り越しです。


確定申告の延長に伴い、所得税の振替納付日５月３１日に変更です。



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２０２１年３月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２１年３月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１１口、４６，４５０円）
積水ハウス（１００株、２，１２５円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
三菱ケミカルＨＤ（２００株、７５０円）
武田薬品工業（１００株、３，９８８円）
日本郵政（４００株、１，１５０円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
キヤノン（４００株、３，４００円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（１００株、２，９４７円）
三菱ＵＦＪＦＧ（１，４００株、６００円）
三井住友ＦＧ（１００株、３，９５０円）
みずほＦＧ（２，２００株、１，８５０円）
オリックス（１００株、１，８００円）
三菱ＵＦＪリース（３００株、６４０円）
ＮＴＴ（１００株、２，８００円）
ソフトバンク（２００株、１，４２５円）
ヤマダ電機（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
みずほＦＧ（２００株、２，００３．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
カナディアンＩＦ（１口、１３０，０００円）


【２７銘柄】
時価評価額　１７，０８０，０２０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： 三菱ケミカルＨＤ、武田薬品工業、三菱商事、三井住友ＦＧ、オリックス、三菱ＵＦＪリース、ＫＤＤＩ、ＮＴＴ、ソフトバンク
売却 ： 日経高配当５０ＥＴＦ、三菱ケミカルＨＤ、武田薬品工業、三菱商事、三井住友ＦＧ、オリックス、三菱ＵＦＪリース、ＫＤＤＩ


本来の投資方針ではないんですが、株式譲渡益を得るため、売買を重ねています。

現時点で、当初目標「株式譲渡益年間４０万円」を達成、残り９月半で先日見直した新たな目標「年間６０万円」達成を目指します。



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フロンティア不動産投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、フロンティア不動産投資法人（８９６４）から分配金を頂きました。

保有数　：　　　　　　１口
分配金　：　１０，４４８円
受取額　：　１０，４４８円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。


【分配金の推移】
２０１８年　６月期（２６期）　１０，１９４円
２０１８年１２月期（２７期）　１０，２８２円
２０１９年　６月期（２８期）　１０，４９０円
２０１９年１２月期（２９期）　１０，５２６円
２０２０年　６月期（３０期）　１０，７６６円
２０２０年１２月期（３１期）　１０，４４８円
【会社予想】
２０２１年　６月期（３２期）　１０，５４０円
２０２１年１２月期（３３期）　１０，５５０円


【累計受取分配金】
３１，７４０円



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今年の金融資産目標を見直しします

こんにちは、あぐりです。


今年、年末までの金融資産目標を立てています。

目標は、３つです。
① 株式譲渡益４０万円
② 配当金・分配金８０万円
③ 金融資産３，５００万円


先月末のブログ『２０２１年２月の金融資産状況』でも書きましたが、途中経過です。　　　
　　
① 株式譲渡益４０万円
２月までの譲渡益　　３２８，６１８円
目標達成まであと　　　７１，３８２円

② 配当金・分配金８０万円
２月までの配当金　　　１６，１７６円
目標達成まであと　　７８３，８２４円

③ 金融資産３，５００万円
２月末の金融資産　　　３，５５７万円
とりあえず「目標達成」です。


確定ではありませんが、③の金融資産「現時点で目標達成」です。

①の株式譲渡益も目標の８割を達成しています。


２ヶ月経過でこの状況、年末まであと１０ヶ月ありますので、①と③の目標を見直すことにします。


① 株式譲渡益 ４０万円→６０万円へ
③ 金融資産 ３，５００万円→３，７００万円へ


株式譲渡益を得るため、年初から保有株の売買を繰り返した結果、保有株が減少、現在の保有株で試算すると、配当金・分配金は約６９万円です。

今年は、配当金・分配金目標より株式譲渡益目標を優先します。

金融資産目標は、昨年末３，２７７万円から２２８万円増（６．８％増）の３，５００万円を、４２８万円増（１２．９％増）の３，７００万円としました。


今後の株価次第ですが、①と③の見直した目標は達成したいです。



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ＪＴから、株主優待案内 届きました

こんにちは、あぐりです。

今日、ＪＴ（日本たばこ産業）の株主総会招集通知が届き、その中に「株主優待のご案内」も同封されていました。


優待内容はＪＴグループ商品等ですが、保有株式数に応じてＡからＤの４つのコースに分かれています。


基準日現在 １、２００株保有していますので、Ｃコース（７，０００円相当の商品）から選べます。


Ｃコースは、ＢＯＸ１とＢＯＸ２から各々１点選べます。

ＢＯＸ １
１ ご飯セット（２８食）
２ カップ麺セット（鶏がら醤油２４食）
３ カップ麺セット（合わせ味噌２４食）
４ カップ麺セット（鶏がら醤油・合わせ味噌各１２食）

ＢＯＸ ２
５ 冷凍うどんセット（１０食）
６ レトルトカレーセット（７食）
７ ジャムセット（６個）
８ ラスク・紅茶・コーヒーセット


他に、災害復興支援への寄付、株主優待不要も選べます。


私は、４のカップ麺セットと、５の冷凍うどんを申し込みします。


増配若しくは維持が続いていたＪＴの配当金ですが、２月９日の決算発表で「来期２０２１年１２月期の配当金予想を１３０円とする」と公表しました。


上場来初の「減配」ですが、当然翌日の株価は急落しました。

２月９日終値２，１５１円 → ２月１０日終値１，９９０．５円（１６０．５円安）

その後も下落が進み、今日の終値１，９０４円でした。


保有株で含み損が一番多いＪＴ株、今後については悩ましいところです。



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