２０２１年４月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２１年４月３０日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　２，９５６，１２４円
みずほ銀行（定期）　　　　９８７，６９１円
みずほ銀行（投信）　　１，４９８，８３７円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１８，５７７，１８０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　２，００１，６００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ４，３７０，０６３円
みずほ証券（デジ）　　４，９７８，７４９円
セゾン投信（投信）　　１，３２６，９５８円
合計　 　　　　　　　　３６，６９７，２０２円
　　　　　
　　　　
リスク無　　８，３１３，８７８円
　　　　　　　　　　（２２．７％）
リスク低　　２，００１，６００円
　　　　　　　　　　（　５．４％）　　
リスク中　２１，４０２，９７５円
　　　　　　　　　　（５８．３％）　
リスク高　　４，９７８，７４９円
　　　　　　　　　　（１３．６％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３６，６９７，２０２円
前月比　　　　　４９，３７２円減


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益６０万円（当初目標４０万円）
今月までの譲渡益 　　　２６４，３６６円
目標達成まであと　　　　３３５，６３４円

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　　１３８，７８８円
目標達成まであと　　　　６６１，２１２円

③ 金融資産３，７００万円（当初目標３，５００万円）
今月末の金融資産　　　　３，６６９万円
目標達成まであと　　　　　　　　３１万円


今週２４日（火）キヤノン株を損切したため、①株式譲渡益が５４３，５６３円から２６４，３６６円へと激減しました。
『キヤノン株、損切しました』

当初目標４０万円をも下回りましたが、３月６日『今年の金融資産目標を見直しします』で見直した株式譲渡益６０万円はそのままとしておきます。



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積水ハウスから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、積水ハウスから配当金を頂きました。


保有数　：　　　１００株
配当金　：　　　　３９円
受取額　：　３，１０８円（税引後）


【配当金の推移】
２０１６年度（１７年１月期）　　６４円
２０１７年度（１８年１月期）　　７７円
２０１８年度（１９年１月期）　　７９円
２０１９年度（２０年１月期）　　８１円
２０２０年度（２１年１月期）　　８４円


【累計受取配当金】
３，１０８円



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キヤノン株、損切しました

こんにちは、あぐりです。


以前から大きな含み損を抱えていたキヤノン株を、今日、損切しました。


平均買値３，４００円で４００株保有、昨年２０２０年１０月２０日には１，６３２円迄下落し、７０万円を超える含み損でした。

含み損を抱えていながら保有し続けていたのは、高配当株であったことと、余りにも含み損が大きかったためです。

そのキヤノンも、２０２０年１２月期の中間配当・期末配当を半減、「３０期以上、配当を維持または増配」の記録も途絶えました。

配当が半減したことで、売却を考えましたが、株価がある程度戻るのを待っていました。

昨年１０月２０日が底だった株価も徐々に上昇し始め、先週２２日（木）～昨日２６日（月）の３営業日で１６６円急上昇しました。

昨日４月２６日の終値２，６５２円でしたが、その後発表した第１四半期決算は「想定以上の上方修正及び配当金の引き上げ」となりました。


配当金
２０１９年１２月期　１６０円
２０２０年１２月期　　８０円（半減）
２０２１年１２月期　　９０円（予定）


これらを受けて今日ですが「損失額が３０万円以内となったら売ろう」　と決めました。

で、今朝８時５５分頃の買い気配が２，７００円、売り気配が２，６９９円でした。

９時前に２，７１０円（前日比５８円高）で指値注文、始値２，７０２円でしたが、まもなく約定、譲渡損失額２７９，１９７円となりました。

ちなみに、終値２，６１７円（前日比３５円安）でした。



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サムティレジデンシャル投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　１口
分配金　：　３，３３３円
受取額　：　３，３３３円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。


【分配金の推移】
２０１８年７月期（　６期）　２，６８１円
２０１９年１月期（　７期）　３，０７６円
２０１９年７月期（　８期）　３，７２３円
２０２０年１月期（　９期）　２，８７７円
２０２０年７月期（１０期）　２，８３４円
２０２１年１月期（１１期）　３，３３３円
【会社予想】
２０２１年７月期（１２期）　２，６５２円
２０２２年１月期（１３期）　２，６７３円


【累計受取分配金】
１２，７６７円



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ＥＴＦ新興国債券・スターアジア不動産投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）と、スターアジア不動産投資法人（３４６８）から分配金を頂きました。



上場インデックスファンド新興国債券

隔月分配型の商品、年６回２ヶ月毎に分配金を頂いています。

保有数　：　　　　１１口
分配金　：　　　３７７円
受取額　：　３，３０５円（税引後）

【１年間の分配金実績】
２０２０年　５月期　　３６９円
２０２０年　７月期　　３７７円
２０２０年　９月期　　３７０円
２０２０年１１月期　　３６２円
２０２１年　１月期　　３７２円
２０２１年　３月期　　３７７円

年間分配金２，２２７円、平均買値４６，４５０円で計算すると、年利回り４．７９％となります。

【累計受取分配金】
３７，２３９円


スターアジア不動産投資法人

元々は、さくら総合リート投資法人（３４７３）を保有していたのですが、昨年８月１日、スターアジア不動産投資法人に吸収合併されましたので、今期からスターアジアからの分配金となります。

保有数　：　　　　　１口
分配金　：　１，６７６円
受取額　：　１，６７６円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。

【分配金の推移】
２０２１年１月期（１０期）　１，６７６円
【会社予想】
２０２１年７月期（１１期）　１，４５５円
２０２２年１月期（１２期）　１，４５５円

【累計受取分配金】
１，６７６円



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２０２１年４月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２１年４月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１０口、３６，０００円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１１口、４６，４５０円）
積水ハウス（１００株、２，３００円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
武田薬品工業（２００株、４，０００円）
ブリヂストン（１００株、４，３００円）
日本郵政（４００株、１，１５０円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
キヤノン（４００株、３，４００円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（１００株、２，９４７円）
三菱ＵＦＪＦＧ（１，４００株、６００円）
三井住友ＦＧ（３００株、４，１００円）
みずほＦＧ（２，２００株、１，８５０円）
オリックス（１００株、１，８００円）
三菱HCキャピタル（３００株、６４０円）
東京海上ＨＤ（１００株、５，５０２円）
ＮＴＴ（１００株、２，８００円）
ＫＤＤＩ（１００株、３，４００円）
ソフトバンク（２００株、１，４２５円）
ヤマダ電機（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
みずほＦＧ（２００株、２，００３．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（１口、４８，３００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
カナディアンＩＦ（１口、１３０，０００円）


【３０銘柄】
時価評価額　１９，３７６，２４０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： 日経高配当５０ＥＴＦ、積水ハウス、武田薬品工業、ブリヂストン、三井住友ＦＧ、東京海上ＨＤ、ＮＴＴ、ＫＤＤＩ
売却 ： 積水ハウス、三菱ケミカルＨＤ、武田薬品工業、三井住友ＦＧ、ＮＴＴ


本来の投資方針ではないんですが、株式譲渡益を得るため、売買を重ねています。



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個人年金受給額は、いくら？

こんにちは、あぐりです。


前回のブログアップは、４月４日（日）『セゾン投信の積立投信、３年経ちました』でした。

で、次回予定だったのは、毎月１５日に確認している「株式投資状況」です。


「１１日間、空いてしまう。あいだに何かないかなぁ」ということで、今日のブログです。

☆２年前の４月上旬にも「個人年金受給額は、いくら？」を書いており、その第二弾です。


２年前との違いは、１本解約し、新たに１本受給手続きしたことです。

受給内容（開始時期・期間・金額）が違いますので、改めて「個人年金受給額は、いくら？」です。


加入・受給しているのは、
① ６０歳から１５年間（７４歳迄）受給する拠出型企業年金
② ６０歳から終身受給する個人年金（逓増型）
③ ６３歳から終身受給する個人年金　です。


６０歳からの年間受給額（来月、６４歳です）
６０歳～１５８．０万円（①１３４万円、②２４．０万円）
６１歳～１５９．２万円（①１３４万円、②２５．２万円）
６２歳～１６０．４万円（①１３４万円、②２６．４万円）
６３歳～２００．２万円（①１３４万円、②２７．６万円、③３８．６万円）
６４歳～２０１．４万円（①１３４万円、②２８．８万円、③３８．６万円）

①の残り１０年間は、半額となります。
６５歳～１３５．６万円（①６７万円、②３０．０万円、③３８．６万円）
６６歳～１３６．８万円（①６７万円、②３１．２万円、③３８．６万円）
６７歳～１３８．０万円（①６７万円、②３２．４万円、③３８．６万円）
６８歳～１３９．２万円（①６７万円、②３３．６万円、③３８．６万円）
６９歳～１４０．４万円（①６７万円、②３４．８万円、③３８．６万円）

３年間繰下げ受給を予定している公的年金も、６８歳から受給していますね。
７０歳～１４１．６万円（①６７万円、②３６．０万円、③３８．６万円）
７１歳～１４２．８万円（①６７万円、②３７．２万円、③３８．６万円）
７２歳～１４４．０万円（①６７万円、②３８．４万円、③３８．６万円）
７３歳～１４５．２万円（①６７万円、②３９．６万円、③３８．６万円）
７４歳～１４６．４万円（①６７万円、②４０．８万円、③３８．６万円）

①が終わり、②と③の２本となります。
７５歳～８０．６万円（②４２．０万円、③３８．６万円）
７６歳～８１．８万円（②４３．２万円、③３８．６万円）
７７歳～８３．０万円（②４４．４万円、③３８．６万円）
７８歳～８４．２万円（②４５．６万円、③３８．６万円）
７９歳～８５．４万円（②４６．８万円、③３８．６万円）

以降、毎年１．２万円ずつ増えていきます。
８０歳～８６．６万円（②４８．０万円、③３８．６万円）
８５歳～９２．６万円（②５４．０万円、③３８．６万円）
９０歳～９８．６万円（②６０．０万円、③３８．６万円）

②③は、終身受給ですから「亡くなるまで貰えます」が、そんなに長生きできるとは思っていません。


「人生１００年時代」と言われていますので、資産運用としては１００歳迄生きることを想定して、シミュレーションしています。


来年はもうこのネタ使えませんので、無理せず休みましょうかね。



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セゾン投信の積立投信、３年経ちました

こんにちは、あぐりです。


２０１８年４月４日から始めたセゾン投信の「定期積立プラン」、今日で３年経ちました。


セゾン投信には、２本のファンド「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」があります。

２０１８年４月～各々、毎月１万円購入
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額


先月末（２０２１年３月末）の評価です。

◎ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
　　積立額　　５１０，０００円　
　　評価額　　５８７，０６２円
　　評価益　　　７７，０６２円　
　　損益率　　　　１５．１１％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　５１０，０００円　
　　評価額　　６４５，０３０円
　　評価益　　１３５，０３０円　
　　損益率　　　　２６．４８％


資産運用のゴールは２０２７年１２月ですが、投資信託は「７００万円達成」が目標です。
『出口戦略をシミュレーションする（その３）』


達成後の取り崩し方についても、シミュレーションしています。
『セゾン投信の出口戦略！』


昨年１２月に解約した個人年金の戻入金のうち１００万円を投資信託スポット購入用に確保していますが、基準額が低くなるのを待っている状況です。



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キヤノンから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


昨日、キヤノンから配当金を頂きました。

保有数　：　　　　４００株
配当金　：　　　　　４０円
受取額　：　１２，７５０円（税引後）


【配当金の推移】
２０１６年度（１６年１２月期）　１５０円
２０１７年度（１７年１２月期）　１６０円（記念配当１０円を含む）
２０１８年度（１８年１２月期）　１６０円
２０１９年度（１９年１２月期）　１６０円
２０２０年度（２０年１２月期）　　８０円


【累計受取配当金】
８９，２５０円



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