２０２１年７月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２１年７月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　３，７３５，６６２円
みずほ銀行（定期）　　　　１１１，８１５円
みずほ銀行（投信）　　１，５０４，１６５円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１９，７５６，５９０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　４，０１６，２００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ２，８２０，２６７円
みずほ証券（デジ）　　５，０２７，９８５円
セゾン投信（投信）　　１，５５４，００７円
合計　 　　　　　　　　３８，５２６，６９１円
　　　　　
　　　　
リスク無　　６，６６７，７４４円
　　　　　　　　　　（１７．３％）
リスク低　　４，０１６，２００円
　　　　　　　　　　（１０．４％）　　
リスク中　２２，８１４，７６２円
　　　　　　　　　　（５９．２％）　
リスク高　　５，０２７，９８５円
　　　　　　　　　　（１３．１％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３８，５２６，６９１円
前月比　　　　１６６，４６９円減


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益６０万円（当初目標４０万円）
今月までの譲渡益 　　　３８４，９８０円
目標達成まであと　　　　２１５，０２０円

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　　３９１，８９３円
目標達成まであと　　　　４０８，１０７円

③ 金融資産３，７００万円（当初目標３，５００万円）
今月末の金融資産　　　　３，８５２万円
目標達成まであと　　　　　　　　　０万円

③の金融資産、見直し後の目標も現時点で目標達成です。

いつ株価等が下落するかわかりませんので、確定ではありません。



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既発債券「ソフトバンク第５６回無担保社債」を購入しました

こんにちは、あぐりです。


一昨日のブログ
「定期預金解約しマネックス債「夏祭り」を購入へ｣

昨日のブログ
「マネックス３年債、満期償還｣


そして今日、２０１９年９月に発売されたソフトバンクグループ㈱の第５６回無担保社債（７年債、利率１．３８%）を２００万円購入しました。


１年１０ヶ月前に発売された債券ですが、時々、マネックス証券で既発債券として売り出されていて、翌日とかに見ると無くなっていましたので、途中でも既発債券を購入する人が多いと思っていました。


今朝は、売り出されていなかったソフトバンク７年債ですが、夕方５時過ぎマネックス証券のサイトで売り出されていたため、躊躇なく購入しました。


【ソフトバンクグループ㈱ 第５６回無担保社債】
〇 利率、年１．３８%（税引前）
〇 円建て、期間は約７年
〇 利払日、年２回（３月２０日、９月２０日）
〇 償還日、２０２６年９月１７日

〇 残存期間、５年２ヶ月
〇 購入価格（時価）、額面価格の１０３．１６％
〇 購入価格での利率、年０．７４%（税引前）


このソフトバンク７年債は２０１９年９月の発売時に１００万円購入していますので、今回の追加購入で３００万円保有することになります。


一昨日、「マネックス１年債」も１００万円購入していますので、資産運用ゴール時の目標「社債で４００万円」は達成したことになります。



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マネックス３年債、満期償還

こんにちは、あぐりです。


２０１８年７月、定期預金を解約して「個人向けマネックス債（３年債、年利 ０．５８％）」を１００万円購入しました。
「定期預金解約して、個人向けマネックス債購入」


このマネックス債、今日で満期償還となり、元金１００万円と３回目の利息 ４，６２２円（税引後）が入金されました。


昨日７月２６日、マネックス債 夏祭りを１００万円購入していますので、現在保有の社債は、２００万円（マネックス債とソフトバンク債、各々１００万円）となります。


「社債で４００万円」が資産運用ゴール時の目標ですが、現在２００万円保有、今日償還の元金１００万円と昨年１２月解約した個人年金の戻入金１００万円が、次の社債購入資金となります。


この社債購入資金２００万円はマネックス証券の口座にあり、新たな社債購入までは、株式投資資金として運用していきます。



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定期預金解約しマネックス債「夏祭り」を購入へ

こんにちは、あぐりです。


マネックス証券から、個人向けマネックス債 夏祭りが販売されています。

【銘柄概要】
名称 ： マネックスファイナンス㈱ 気温参照型クーポン付円建社債
愛称 ： 個人向けマネックス債 夏祭り
利率 ： 観測期間の気温に応じて決定（最低で年０．０２％、最高で年１．８２％）
満期 ： ２０２２年８月３日

観測期間 ： ２０２１年８月２日～３１日（３０日間）
観測地点 ： 気象庁が公表する「東京」

観測期間（３０日間）の東京の最高気温が摂氏３５度以上（猛暑日）の日が何日になるかによって、年０．０２％～１．８２％の間で変動する社債（１年債）です。

【例１】観測期間中すべての日が猛暑日だった場合
　０．０２％ + ０．０６％ × ３０日 ＝ 年１．８２％

【例２】観測期間中の猛暑日が５日間だった場合
　０．０２％ + ０．０６％ × ５日 ＝ 年０．３２％

【例３】観測期間中の猛暑日がゼロだった場合
　０．０２％ + ０．０６％ × ０日 ＝ 年０．０２％



社債は、ソフトバンク債とマネックス債を１００万円ずつ保有していますが、「積立定期預金が一定額に達したら追加で社債を購入する」と決めていました。


その積立定期預金が先月１００万円を超えましたので、今日、解約して「個人向けマネックス債 夏祭り」を１００万円購入しました。


東京の猛暑日、過去１０年間の平均は５日です。

猛暑日５日間の「利率０．３２％」を目標とします。


解約した積立定期預金の１００万円を超えた分１０１，８１５円は、改めて定期預金へ入れ、積立定期も継続します。



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【中間経過】金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


今年も半年経過、投資ごとに半年間の結果・成果を取りまとめている中間経過、最後は金融資産状況です。


昨年末、デジポン債（仕組債）の評価額を見直しし、今年の資産運用は「評価額３，２７７万円」でスタートしました。
「金融資産評価を見直しします」


【金融資産推移】
２０２０年１２月　　３，２７７万円
２０２１年　１月　　３，３９０万円
２０２１年　２月　　３，５５７万円
２０２１年　３月　　３，６７４万円
２０２１年　４月　　３，６６９万円
２０２１年　５月　　３，７９５万円
２０２１年　６月　　３，８６９万円


今年１年間の金融資産目標を３，２７７万円から２２３万円（６．８１％）増の３，５００万円としていましたが、株価が大きく上昇したため、３月上旬、金融資産目標を見直ししました。
「今年の金融資産目標を見直しします」


見直しした金融資産目標３，７００万円も現時点でクリアーしていますが、株価次第ですから、確定ではありません。



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【中間経過】不動産投資

こんにちは、あぐりです。


今年も半年経過、投資ごとに半年間の結果・成果を取りまとめていますが、今日は不動産投資です。


マンションの区分所有に投資していますが、ワンルームを中心に数戸所有し、家賃収入を得ています。


賃貸管理を不動産会社に任せていますので、入退去の手続き等にも関わらず、完全にノータッチです。


今年前半の状況ですが、昨年４月に退去したワンルームが約１年空室でしたが、ようやく賃借人が現れ、４月下旬に入居して頂きました。


古い物件が多いこともあり、不動産投資は、６年後７０歳で卒業（所有物件すべて売却）する予定です。



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【中間経過】デジタルクーポン債

こんにちは、あぐりです。


今年半年間の投資ごとの結果・成果を取りまとめている中間経過、今日はデジタルクーポン債（仕組債）です。


２０１７年７月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」と、２０１７年９月購入の「トルコリラ為替参照のデジポン債」の２銘柄を保有しています。


購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で、各々５００万円投資、５年満期償還の商品です。


購入後、ブラジルレアルもトルコリラも大きく下落、２０１８年６月トルコリラが利率判定水準未満となり、年利率が８．４５％から０．１％、２０１９年１０月ブラジルレアルも利率判定水準未満となり、年利率が５．５％から０．１％にに激減しました。


ブラジルレアルもトルコリラも低迷し、元本を大きく割って償還する可能性がほぼ確定です。


この事実を受け止め、昨年末、デジポン債の評価を見直し、今年から新たな正しい評価額でスタートしています。


購入価格の約半分となってしまったデジポン債、来年７月と９月に満期となります。


デジポン債へは新たな投資はせず、満期償還次第、撤退します。


「高リスク、投資家が損をして販売者が儲けるスキーム、リスクとリターンが釣り合わない」と言われているデジタルクーポン債（仕組債）です。


投資している本人が言うのも可笑しいですが、お勧めしない投資商品です。


投資は自己責任です。



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【中間経過】投資信託

こんにちは、あぐりです。


中間経過、今日は投資信託です。


現在の保有投資信託は、次の３ファンドです。

① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」

退職金運用のひとつとして、２０１６年６月にＮＩＳＡ枠（１２０万円）で購入、昨年でＮＩＳＡを終え、今年から課税口座へ移しました。

ＮＩＳＡ期間中の利益 ４１６，５８９円でした。
「毎月分配型の投資信託、ＮＩＳＡを終えて新たなスタート」


昨年最終営業日の評価額１，３５９，０５７円が新たな取得価格となり、以降の譲渡益や配当等は課税対象です。

取得価格 　　１，３５９，０５７円（今年１月１日）
評価金額 　　１，５２３，７３２円（７月１６日現在）
毎月分配金　　　　　２，３１６円（税引後）
分配金累計　　　　１３，８９６円（６ヶ月間）


② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」

セゾン投信㈱の中野晴啓社長（現在は会長）の講演会を聞いて始めた積立投信です。

２０１８年４月～各々、毎月１万円購入へ
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額

現在の投資状況です。

◎ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
　　積立額　　６００，０００円　
　　評価額　　７０５，８４４円
　　評価益　　１０５，８４４円　
　　損益率　　　　１７．６４％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　６００，０００円　
　　評価額　　７７７，６５５円
　　評価益　　１７７，６５５円　
　　損益率　　　　２９．６１％



〇 今年１月から積立額を増額するなど、セゾン投信への積立投信を強めています。

〇 昨年１２月解約した個人年金返戻金の一部１００万円を、セゾン投信のスポット購入に向け普通預金に留保していますが、セゾン投信の評価額が下がらず、購入機会を失っています。

〇 最終的には、みずほ銀行の投資信託も売却し、セゾン投信へシフトさせます。

〇 資産運用のゴールとしている６年半後（２０２７年末：７０歳）は、「セゾン定期便の定口売却」で取り崩していきます。
「セゾン投信の出口戦略！」


中間経過、次回は、デジタルクーポン債について書きます。



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【中間経過】株式投資

こんにちは、あぐりです。


今年も半年経過しました。

今日から、投資ごとの半年間の結果・成果を取りまとめていきます。

他の方々としてはどうでもいいことですが、自分自身の確認・備忘録ですので、ご了承願います。


今日は株式投資です。

【現在の状況】
保有株　　　　　　　　 ２９銘柄
評価額　　２０，０１５，０５０円
評価損　　　１，５４２，２４１円

【半年間の結果】
譲渡益　　３８４，９８０円
配当金　　３８６，８９６円（税引後）


〇 全て日本株現物取り引き、個別株１７銘柄・ＥＴＦ３銘柄・Ｊ－ＲＥＩＴ７銘柄・インフラファンド２銘柄です。

〇 投資対象銘柄を３５銘柄に絞っており、うち２９銘柄を保有しています。

〇 今年、年頭に立てた金融目標は「株式譲渡益４０万円・配当金８０万円」でしたが、３月上旬、株式譲渡益目標を６０万円に見直しました。
「今年の金融資産目標を見直しします」

〇 ４月２７日、以前から大きな含み損を抱えていたキヤノン株を損切り（譲渡損失額２７９，１９７円）しました。
「キヤノン株、損切しました」

〇 キヤノン株を損切りしても、株式譲渡益３８４，９８０円ですから、まあまあです。

〇 「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスを変えずに今後も運用していきます。



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２０２１年７月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２１年７月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間（６月１６日～７月１５日）で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１０口、３６，０００円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１１口、４６，４５０円）
積水ハウス（１００株、２，３００円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
武田薬品工業（２００株、４，０００円）
日本郵政（５００株、１，１００円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（１００株、２，９４７円）
三菱ＵＦＪＦＧ（１，４００株、６００円）
三井住友ＦＧ（４００株、４，０００円）
みずほＦＧ（２，２００株、１，８５０円）
オリックス（２００株、１，８７５円）
三菱ＨＣキャピタル（６００株、６１８．５円）
東京海上ＨＤ（２００株、５，３００円）
ＮＴＴ（１００株、２，８００円）
ＫＤＤＩ（２００株、３，５００円）
ソフトバンク（２００株、１，４２５円）
ヤマダＨＤ（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
みずほＦＧ（２００株、２，００３．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（２口、４８，０００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
カナディアンＩＦ（１口、１３０，０００円）
ジャパンＩＦ（１口、９９，５００円）


【２９銘柄】
時価評価額　１９，９８０，７３０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： 三井住友ＦＧ、オリックス、三菱ＨＣキャピタル、阪急阪神ＲＥＩＴ、ＫＤＤＩ
売却 ： 阪急阪神ＲＥＩＴ


三井住友ＦＧ、三菱ＨＣキャピタル、ＫＤＤＩは、ナンピン買いです。



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