２０２１年９月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２１年９月３０日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　４，４９７，４５３円
みずほ銀行（定期）　　　　２０５，２５６円
みずほ銀行（投信）　　１，６２２，３４４円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　１９，１４５，１８０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　３，９９２，４００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ４，３２９，００１円
みずほ証券（デジ）　　４，９１８，６４９円
セゾン投信（投信）　　１，６８９，００１円
合計　 　　　　　　　　４０，３９９，２８４円
　　　　　
　　　　
リスク無　　９，０３１，７１０円
　　　　　　　　　　（２２．３％）
リスク低　　３，９９２，４００円
　　　　　　　　　　（　９．９％）　　
リスク中　２２，４５６，５２５円
　　　　　　　　　　（５５．６％）　
リスク高　　４，９１８，６４９円
　　　　　　　　　　（１２．２％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　４０，３９９，２８４円
前月比　　　　９４８，７８２円増


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益６０万円（当初目標４０万円）
今月までの譲渡益 　　　７３７，３１７円
☆　目標達成

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　　４９６，３２１円
目標達成まであと　　　　３０３，６７９円

③ 金融資産３，７００万円（当初目標３，５００万円）
今月末の金融資産　　　　４，０３９万円
☆　目標達成か・・・。


① 株式譲渡益６０万円は、今月で目標達成しました。


③ 金融資産、初めて４千万円を超えました。
年末までに株価等が下落する可能性もありますが、目標達成、大丈夫かと思います。



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年金の繰り下げ受給について再考する

こんにちは、あぐりです。


公的年金支給開始は原則６５歳からですが、年齢によって特別支給の老齢厚生年金がその前に支給されます。


私、現在６４歳で、昨年６３歳から２年間「特別支給の老齢厚生年金」（年金額 １，５０９，６９１円）を受給しています。


来年６５歳からは、老齢厚生年金１，５０７，４４３円＋老齢基礎年金７８５，９００円、合計年金額２，２９３，３４３円となりますが、以前のブログにも書いているとおり繰下げ受給を考えています。


以前から考えていたのは「３年間繰下げし、６８歳から受給する」でしたが、見直しします。


老齢厚生年金は３年間繰り下げするが、老齢基礎年金は６５歳から受給する。


老齢厚生年金と老齢基礎年金を合わせて繰り下げ受給を考えていたのですが、どちらか片方だけの繰り下げも可能なので、老齢厚生年金を繰り下げて、老齢基礎年金は６５歳から受給するものです。


その理由としては、
① 特別支給で１５０万円受給している年金が終わり、年金収入がゼロになるのを防ぐ。

② ６０歳から受給している個人年金が、６年目（６５歳）から半額になる。

③ 将来の公的年金額を少しでも抑えることで、税金や社会保険料の減額が見込める。


【公的年金受給額】
６３歳～６４歳　１，５０９，６９１円
６５歳～６７歳　　　７８５，９００円
６８歳～　　　　　２，６７３，２１８円

６８歳から、老齢厚生年金１，８８７，３１８円（１，５０７，４４３円の２５．２％増）と老齢基礎年金７８５，９００円の合計年金額２，６７３，２１８円となります。


繰り下げ受給は、受給開始時期を１ヶ月繰り下げるごとに、０．７％ずつ増えます。

１年間で８．４％、私が考えている３年間で２５．２％増です。

現行の制度では、受給開始年齢上限は７０歳ですが、来年２０２２年４月以降は７５歳までと選択肢が広がります。


繰り下げ受給は、メリット・デメリットがありますが、長生きできるかどうかは誰にもわかりませんから、家計の状況や個人の考え方で決めることになります。



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日経平均６６０円安で、６銘柄購入しました

こんにちは、あぐりです。


昨日の日経平均株価は、前週末比６６０．３４円と大幅反落、２週間ぶりに３万円割れとなりました。
（昨夜、バタバタしていて、翌日、早朝５時半のアップとなりました）


【今月の株式投資】
今年の金融資産目標のひとつである「株式譲渡益６０万円」は、９月８日達成。
『三菱ＵＦＪＦＧ株を売却して、目標達成！』

３年間で解消を目論んでいた「繰越譲渡損失」は、９月１６日２年間で解消。
『繰越譲渡損失、２年で解消しました！』


繰越譲渡損失を解消した９月１６日のブログで「今後、今年は株式売却せず、売却した銘柄の再購入と保有株のナンピン買いに専念します」と書きました。


そして昨日の株価急落、６銘柄購入できました。

☆ 再購入
・日経高配当５０ＥＴＦ（１４８９）
・三菱商事（８０５８）
・ソフトバンク（９４３４）

☆ ナンピン買い
・ＥＴＦ新興国債券（１５６６）
・オリックス（８５９１）
・阪急阪神ＲＥＩＴ（８９７７）


まだ買付余力がありますが、無理せず急がず、そして欲張らずに、購入していきます。



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カナディアン・ソーラー・インフラファンド投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


先日１５日（水）、カナディアン・ソーラー・インフラファンド投資法人（９２８４）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　１口
分配金　：　３，７００円
受取額　：　３，７００円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。


【分配金の推移】
２０１８年１２月期（　３期）　３，６００円
２０１９年　６月期（　４期）　３，６５０円
２０１９年１２月期（　５期）　３，６５０円
２０２０年　６月期（　６期）　３，７００円
２０２０年１２月期（　７期）　３，７００円
２０２１年　６月期（　８期）　３，７００円
【会社予想】
２０２１年１２月期（　９期）　３，７５０円
２０２２年　６月期（１０期）　３，７５０円
２０２２年１２月期（１１期）　３，７５０円

【累計受取分配金】
３，７００円



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ソフトバンク７年債、利息入金

こんにちは、あぐりです。


２０１９年９月に１００万円購入したソフトバンクグループ株式会社の第５６回無担保社債（７年債、利率１．３８%）、今日、４回目の利息を頂きました。


年２回の利払いで税引後１６，４９５円でした。


この７年債を今年７月２００万円追加購入しましたので、１６，４９５円は３００万円に対する半年間の利息となります。
『既発債券「ソフトバンク第５６回無担保社債」を購入しました』



社債は、ソフトバンク債３００万円、マネックス債１００万円保有していて、「社債で４００万円」という目標は達成しています。



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繰越譲渡損失、２年で解消しました！

こんにちは、あぐりです。


９月８日のブログ『三菱ＵＦＪＦＧ株を売却して、目標達成！』で書きましたが、９月８日で株式譲渡益６０２，４１７円となり、今年の目標６０万円を達成しています。


そこでも書きましたが、繰越譲渡損失解消まで、あと譲渡益１３１，８４２円でした。


その後、数銘柄を売却し、今日、日経平均高配当株５０指数連動型ＥＴＦ（１４８９）を売却して、繰越譲渡損失、２年で解消しました。


【２０１９年】
・譲渡損　　９０６，３３２円
・塩漬け状態のあおぞら銀行株を損切り、繰越譲渡損失９０６，３３２円を、２０２０年からの３年間で解消させることを目論む。

【２０２０年】
・譲渡益　　１７２，０７３円
・無配となっていた日産自動車株を損切り、残り２年間で繰越譲渡損失７３４，２５９円の解消を目指す。

【２０２１年】
・譲渡益　　７３７，３１７円（９月１６日現在）


繰越譲渡損失７３４，２５９円を解消し、今年は差し引き３，０５８円の譲渡益となりました。


２０２０年からの３年間で繰越譲渡損失解消を目論んでいましたが、２年間で解消できました。


今後、今年は株式売却せず、売却した銘柄の再購入と保有株のナンピン買いに専念します。



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２０２１年９月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２１年９月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間（８月１６日～９月１５日）で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１０口、３６，０００円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１３口、４６，０５０円）
積水ハウス（１００株、２，３００円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
武田薬品工業（２００株、４，０００円）
日本郵政（５００株、１，１００円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（２００株、６２９円）
三井住友ＦＧ（４００株、４，０００円）
みずほＦＧ（２，２００株、１，８５０円）
オリックス（１００株、２，１８０円）
三菱ＨＣキャピタル（６００株、６１８．５円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（２口、１６５，０００円）
ヤマダＨＤ（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
みずほＦＧ（２００株、２，００３．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（２口、４８，０００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
カナディアンＩＦ（２口、１２７，８００円）
ジャパンＩＦ（２口、９９，０００円）


【２４銘柄】
時価評価額　１７，５３５，１７０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ：ＥＴＦ新興国債券、三菱商事、三菱ＵＦＪＦＧ、 オリックス、阪急阪神ＲＥＩＴ、カナディアンＩＦ、ジャパンＩＦ
売却 ： 三菱商事、三菱ＵＦＪＦＧ、東京海上ＨＤ、オリックス、阪急阪神ＲＥＩＴ、ＮＴＴ、ＫＤＤＩ、ソフトバンク


この１ヶ月間（８月１６日～９月１５日）は、７銘柄購入・８銘柄売却と、売買が多かった月でした。


今年の目標の一つである『株式譲渡益６０万円（当初目標４０万円）』を達成するためですが、今日までの譲渡益が７１３，０９８円となり、目標達成です。



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三菱ＵＦＪＦＧ株を売却して、目標達成！

こんにちは、あぐりです。


今日の東京株式市場は８日続伸、日経平均株価終値は３０，１８１．２１円となり、約５カ月ぶりに３万円の大台を回復しました。


この８日間で４銘柄売却、今日は三菱ＵＦＪファイナンシャルグループ株を売却し、今年の金融資産目標のひとつである「株式譲渡益６０万円」を達成しました。


三菱ＵＦＪＦＧ株売却後の累計株式譲渡益６０２，４１７円となり、当初目標４０万円、見直し後の目標６０万円もクリアしました。


２０１４年（平成２６年）以降の株式譲渡損益は、次の通りです。
【２０１４年】
・譲渡益　　２７０，９２４円

【２０１５年】
・譲渡益　　１４８，３８０円

【２０１６年】
・譲渡益　　５４６，２６１円

【２０１７年】
・譲渡益　　８１９，７０２円

【２０１８年】
・譲渡益　　１３９，１８４円

【２０１９年】
・譲渡損　　９０６，３３２円
・塩漬け状態のあおぞら銀行株を損切り、繰越譲渡損失９０６，３３２円を、２０２０年からの３年間で解消させることを目論む。

【２０２０年】
・譲渡益　　１７２，０７３円
・無配となっていた日産自動車株を損切り、残り２年間で繰越譲渡損失７３４，２５９円の解消を目指す。

【２０２１年】
・譲渡益　　６０２，４１７円（９月８日現在）
・減配となって株価低迷していたキヤノン株を４月に損切り（損失額２７９，１９７円）


繰越譲渡損失７３４，２５９円 ― 譲渡益６０２，４１７円（９月８日現在） ＝ １３１，８４２円


あと１３１，８４２円で、繰越譲渡損失解消です。



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フロンティア不動産投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、フロンティア不動産投資法人（８９６４）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　　２口
分配金　：　１０，７４７円
受取額　：　２１，４９４円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。


【分配金の推移】
２０１８年１２月期（２９期）　１０，２８２円
２０１９年　６月期（３０期）　１０，４９０円
２０１９年１２月期（３１期）　１０，５２６円
２０２０年　６月期（３２期）　１０，７６６円
２０２０年１２月期（３３期）　１０，４４８円
２０２１年　６月期（３４期）　１０，７４７円
【会社予想】
２０２１年１２月期（３５期）　１０，７５０円
２０２２年　６月期（３６期）　１０，８１０円


【累計受取分配金】
５３，２３４円



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マネックス債「夏祭り」の利率、０．１４％に決まりました

こんにちは、あぐりです。


７月、個人向けマネックス債を購入していました。


観測期間（８月）の東京の最高気温が摂氏３５度以上（猛暑日）の日が何日になるかによって、利率が年０．０２％～１．８２％の間で決まる社債（１年債）です。


８月も終わり、結果が出ました。


東京が猛暑日となったのは、８月１０日と２６日の２日間でした。


０．０２％ + ０．０６％ × ２日 ＝ 年０．１４％


過去１０年間の平均５日（利率０．３２％）を目標としていましたが、達成できませんでした。


まあ、積立定期預金を解約しての購入、定期預金利率よりは高い利率なんで、「よし」とします。



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