２０２１年１０月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２１年１０月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　３，５４９，１６１円
みずほ銀行（定期）　　　　２４６，０２８円
みずほ銀行（投信）　　１，５７７，５９１円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　２０，７２８，２２０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　４，９８０，１００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ２，４７０，７９３円
みずほ証券（デジ）　　４，７３６，６９５円
セゾン投信（投信）　　１，８０４，０７４円
合計　 　　　　　　　　４０，０９３，１６２円
　　　　　
　　　　
リスク無　　６，２６６，４８２円
　　　　　　　　　　（１５．６％）
リスク低　　４，９８０，１００円
　　　　　　　　　　（１２．４％）　　
リスク中　２４，１０９，８８５円
　　　　　　　　　　（６０．２％）　
リスク高　　４，７３６，６９５円
　　　　　　　　　　（１１．８％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　４０，０９３，１６２円
前月比　　　　３０６，１２２円減


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益６０万円（当初目標４０万円）
今月までの譲渡益 　　　７３７，３１７円
☆　目標達成

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　　５０４，３００円
目標達成まであと　　　　２９５，７００円

③ 金融資産３，７００万円（当初目標３，５００万円）
今月末の金融資産　　　　４，００９万円
☆　目標達成へ・・・。


今年は、株式譲渡益確保に力を注ぎ、保有株をかなり手放したため、配当金・分配金の目標は達成できません。


③ 金融資産、年末までに株価等が下落する可能性もありますが、あと２ヶ月、目標達成、大丈夫でしょう。



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今年のＮＩＳＡ枠、残り ８６，９００円です

こんにちは、あぐりです。

今年からのＮＩＳＡ枠は、「ＪーＲＥＩＴ」と「インフラファンド」に絞って購入しています。
『今年のＮＩＳＡは、ＪーＲＥＩＴ＆インフラファンドで』


購入対象銘柄は、２０１９年ＮＩＳＡで購入したＪ－ＲＥＩＴ ７銘柄と、昨年一時保有していたインフラファンド４銘柄の計１１銘柄です。


ＮＩＳＡ枠１２０万円で、今年購入したのは、次の６銘柄８口です。


【今年ＮＩＳＡで購入したＪーＲＥＩＴ】
投資法人みらい（３４７６）　１口
タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）　１口
フロンティア不動産投資法人（８９６４）　１口
阪急阪神リート投資法人（８９７７）　１口

【今年ＮＩＳＡで購入したインフラファンド】
カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人（９２８４）　２口
ジャパン・インフラファンド投資法人（９２８７）　２口


残りのＮＩＳＡ枠 ８６，９００円ですが、今年の購入はここまでとし、来年もＮＩＳＡ枠１２０万円で、「ＪーＲＥＩＴ」と「インフラファンド」を購入していきます。



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ＥＴＦ新興国債券から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）から分配金を頂きました。


隔月分配型の商品、年６回２ヶ月毎に分配金を頂いています。

保有数　：　　　　１３口
分配金　：　　　３６５円
受取額　：　３，７８２円（税引後）


【１年間の分配金実績】
２０２０年１１月期　　３６２円
２０２１年　１月期　　３７２円
２０２１年　３月期　　３７７円
２０２１年　５月期　　３７１円
２０２１年　７月期　　３７８円
２０２１年　９月期　　３６５円

年間分配金２，２２５円、平均買値４５，７１０円で計算すると、年利回り４．８７％となります。


【累計受取分配金】
４７，５８８円



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サムティ・レジデンシャル投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　１口
分配金　：　２，７３５円
受取額　：　２，７３５円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。


【分配金の推移】
２０１９年１月期（　７期）　３，０７６円
２０１９年７月期（　８期）　３，７２３円
２０２０年１月期（　９期）　２，８７７円
２０２０年７月期（１０期）　２，８３４円
２０２１年１月期（１１期）　３，３３３円
２０２１年７月期（１２期）　２，７３５円
【会社予想】
２０２２年１月期（１３期）　２，７５４円
２０２２年７月期（１４期）　２，６４４円


【累計受取分配金】
１５，５０２円



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２０２１年１０月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２１年１０月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間（９月１６日～１０月１５日）で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（５口、３７，６５０円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１５口、４５，７１０円）
積水ハウス（１００株、２，３００円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
武田薬品工業（３００株、３，７８０円）
ブリヂストン（１００株、５，２００円）
日本郵政（５００株、１，１００円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（１００株、３，５５０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（２００株、６２９円）
三井住友ＦＧ（４００株、４，０００円）
みずほＦＧ（２，２００株、１，８５０円）
オリックス（４００株、２，１２０円）
三菱ＨＣキャピタル（６００株、６１８．５円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（６口、１６３，０００円）
ＮＴＴ（１００株、３，２００円）
ＫＤＤＩ（１００株、３，６００円）
ソフトバンク（２００株、１，５２４円）
ヤマダＨＤ（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
みずほＦＧ（２００株、２，００３．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（２口、４８，０００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
カナディアンＩＦ（２口、１２７，８００円）
ジャパンＩＦ（２口、９９，０００円）


【２９銘柄】
時価評価額　２０，８７５，５１０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： 日経高配当５０ＥＴＦ、ＥＴＦ新興国債券、武田薬品工業、ブリヂストン、三菱商事、オリックス、阪急阪神ＲＥＩＴ、ＮＴＴ、ＫＤＤＩ、ソフトバンク
売却 ： 日経高配当５０ＥＴＦ


９月１６日、日経高配当５０ＥＴＦ売却で繰越譲渡損失を解消しました。

９月１６日以降、譲渡益を生じないさせないため、年末までは株式売却せず、売却した銘柄の再購入と保有株のナンピン買いに専念していきます。

９月中旬以降の株価下落もあり、１０銘柄（再購入５銘柄、ナンピン買い５銘柄）を購入しています。



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スターアジア不動産投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、スターアジア不動産投資法人（３４６８）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　１口
分配金　：　１，４６２円
受取額　：　１，４６２円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。


【分配金の推移】
２０２１年１月期（１０期）　１，６７６円
２０２１年７月期（１１期）　１，４６２円
【会社予想】
２０２２年１月期（１２期）　１，４５５円
２０２２年７月期（１３期）　１，４７６円


【累計受取分配金】
３，１３８円



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どうする！今年がＮＩＳＡ最終年の「みずほＦＧ株」

こんにちは、あぐりです。


２０１７年にＮＩＳＡ枠で購入した「みずほフィナンシャルグループ株」が、今年ＮＩＳＡ最後の年となり１２月末で非課税期間が終了します。


２０１７年のＮＩＳＡ枠１２０万円で購入したのは、日産自動車株６００株とみずほＦＧ株２，７００株でした。


日産自動車株は無配になったので昨年２月売却、みずほＦＧ株も昨年１０月から「株式１０株を１株に併合する株式併合」されるのを受けて、単位未満株７００株を昨年８月売却しました。


それで残っているのが、みずほＦＧ株２００株です。


この２００株を、非課税期間が終了する今年末までにどうするか決めなければなりません。


選択①　新たな一般ＮＩＳＡ口座に移管する（ロールオーバー）

選択②　課税口座に移管する

選択③　年内に売却する


先日、マネックス証券からも「非課税期間終了時におけるお手続きのお知らせ」が届きました。


① ロールオーバーを選ぶと、今年１２月の最終営業日の時価分で来年の非課税枠を使うことになります。

② 課税口座に移管すると、今年１２月の最終営業日の時価が来年１月１日に取得価格となり、以降生じる譲渡益・配当等は課税されます。

「ロールオーバー移管依頼書」が同封されていました。課税口座に移管する場合は、手続き不要です。


私は、みずほＦＧ株ＮＩＳＡ枠２００株を、年内に売却します。


みずほＦＧ株、昨日の終値１，５６９．５円でしたが、とりあえず、ここ３ヶ月での高値１，６７０円で売り注文出しました。


来年のＮＩＳＡ枠は今年同様、「ＪーＲＥＩＴとインフラファンド」に絞って購入します。



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個人向けマネックス債（５年債）、購入

こんにちは、あぐりです。


先月下旬、マネックス証券から「個人向けマネックス債」が売り出されていました。


「社債で４００万円」という目標は、既に達成（ソフトバンク債３００万円とマネックス債１００万円を保有）しているので、スルーしていたのですが、月末の金融資産状況で普通預金が約４５０万円となっていて・・・。


「これって、１００万円くらい運用に回してもいいんじゃない」と思い始めてしまい、「何にしようか」ちょっとだけ迷いましたが、今月に入りマネックス証券口座に１００万円振り込み、個人向けマネックス債（５年債）を購入しました。


【個人向けマネックス債】
〇 利率、年０．７％（税引前）
〇 円建て、期間は５年
〇 利払日、１０月１３日（年１回）
〇 償還日、２０２６年１０月１３日
〇 中途売却は、償還日の１０営業日前まで可能


目標達成している社債を追加購入した理由は、
① 普通預金（金利０．００１％）に置いておくより、少しでも運用したい。
② 既に保有しているマネックス債は１年債で、来年８月で償還される。
③ 株式投資の買付余力はまだあるので、現時点で株式購入へ回す必要はない。
④ セゾン投信への積立投信を強めていく方針は変えないが、今はスポット購入する状況でないと判断。
⑤ 今の資産運用の中で、社債が一番リスクが低いので、安心感がある。


ソフトバンク債の償還も２０２６年９月ですから、今後、「社債は５年間そのまま放置」となります。


先ほど（１０月５日１７時）マネックス証券のＨＰ見ると、この個人向けマネックス債を募集していませんでした。


申し込み締め切り１０月１２日１４時ですが、既に売り切れたということでしょうか。



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積水ハウスから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


昨日、積水ハウスから配当金を頂きました。


保有数　：　　　１００株
配当金　：　　　　４３円
受取額　：　３，４２７円（税引後）


【配当金の推移】
２０１７年度（１８年１月期）　　７７円
２０１８年度（１９年１月期）　　７９円
２０１９年度（２０年１月期）　　８１円
２０２０年度（２１年１月期）　　８４円
２０２１年度（２２年１月期）　　８８円（予定）

【累計受取配当金】
６，５３３円



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