２０２１年１１月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２１年１１月３０日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　３，２７２，０５８円
みずほ銀行（定期）　　　　２８７，６５０円
みずほ銀行（投信）　　１，５４２，８１５円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　２１，８５９，１３０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，９８９，８００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　６７１，２４０円
みずほ証券（デジ）　　４，２５０，４３７円
セゾン投信（投信）　　１，８５８，５３３円
合計　 　　　　　　　　３９，７３１，６６３円
　　　　　
　　　　
リスク無　　４，２３０，９４８円
　　　　　　　　　　（１０．６％）
リスク低　　５，９８９，８００円
　　　　　　　　　　（１５．１％）　　
リスク中　２５，２６０，４７８円
　　　　　　　　　　（６３．６％）　
リスク高　　４，２５０，４３７円
　　　　　　　　　　（１０．７％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　３９，７３１，６６３円
前月比　　　　３６１，４９９円減


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益６０万円（当初目標４０万円）
今月までの譲渡益 　　　７３７，３１７円
☆　目標達成

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　　５１３，６０９円
目標達成まであと　　　　２８６，３９１円

③ 金融資産３，７００万円（当初目標３，５００万円）
今月末の金融資産　　　　３，９７３万円
☆　目標達成へ・・・。


９月から４千万円を超えていたんですが、今月、４千万円を割り込みました。


原因は、二つです。
① 日経平均が今日までの３営業日連続で大幅に下落、保有株評価額も３日間で９１９，３６０円減少。

② トルコリラ・ブラジルレアルが大幅に下落したため、デジポン債評価額が先月より４８６，２５８円減少。


先週の段階では、プラスだったんですけどね。



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保有株の配当利回りは！

こんにちは、あぐりです。


私の株式投資「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスで運用しています。


保有銘柄の入れ替わり、ナンピン買い、増配、減配等ありますので、半年毎に「買値から計算した保有株の配当利回り」を計算しています。


【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ　　３．７４％
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ　　４．０６％
ＥＴＦ新興国債券　　４．８９％
積水ハウス　　３．５７％
日本たばこ産業　　４．９８％
武田薬品工業　　４．７６％
ブリヂストン　　２．８６％
日本郵政　　４．５５％
ゆうちょ銀行　　４．７６％
住友商事　　５．４８％
三菱商事　　３．８９％
三菱ＵＦＪＦＧ　　４．１６％
三井住友ＦＧ　　５．００％
みずほＦＧ　　４．２６％
オリックス　　３．６８％
三菱HCキャピタル　　４．２９％
阪急阪神ＲＥＩＴ　　３．６７％
ＮＴＴ　　３．２８％
ＫＤＤＩ　　３．３３％
ソフトバンク　　５．６４％
ヤマダHＤ　　３．１０％

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ　　５．０８％
みずほＦＧ　　３．８７％
オリックス　　３．９０％
トーセイＲＥＩＴ　　６．１５％
サムティＲＥＩＴ　　５．９８％
スターアジアＲＥＩＴ　　６．４３％
みらいＲＥＩＴ　　５．５８％
タカラＲＥＩＴ　　６．８０％
フロンティアＲＥＩＴ　　４．９９％
阪急阪神ＲＥＩＴ　　４．３０％
カナディアンＩＦ　　５．７９％
ジャパンＩＦ　　５．９９％


配当金・分配金は、過去１年間の実績で計算しました。


年利回り平均、一般口座４．１９％（税引後３．３４％）、ＮＩＳＡ口座５．４０％です。


今年の配当金・分配金目標は「税引後８０万円」でしたが、株式譲渡益を得るため売買を繰り返したため、目標達成ならず、税引後約７３万円となりそうです。



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i シェアーズ 米ハイ社債ＥＴＦから分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、i シェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ＥＴＦ（１４９７）から分配金を頂きました。


年４回 １、４、７、１０月期（翌月支払）の商品です。

保有数　：　　３０口
分配金　：　　２２円
受取額　：　５４２円（税引後）


【１年間の分配金実績】
２０２１年　１月期　　２５円
２０２１年　４月期　　２３円
２０２１年　７月期　　２１円
２０２１年１０月期　　２２円

年間分配金９１円、平均買値２，２４０円で計算すると、年利回り４．０６％となります。


【累計受取分配金】
４，０９４円



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日経平均高配当株ＥＴＦから分配金入金

こんにちは、あぐりです。


昨日、日経平均高配当株５０指数連動型ＥＴＦ（１４８９）から分配金を頂きました。


年４回 １、４、７、１０月期（翌月支払）の商品です。


保有数　：　　　　　５口
分配金　：　　　６１６円
受取額　：　２，４５５円（税引後）


【１年間の分配金実績】
２０２１年　１月期　　１０５円
２０２１年　４月期　　５８７円
２０２１年　７月期　　１００円
２０２１年１０月期　　６１６円


年間分配金１，４０８円、平均買値３７，６５０円で計算すると、年利回り３．７４％となります。


【累計受取分配金】
２，４５５円



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２０２１年１１月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２１年１１月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間（１０月１６日～１１月１５日）で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（５口、３７，６５０円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１５口、４５，７１０円）
積水ハウス（１００株、２，３００円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
武田薬品工業（３００株、３，７８０円）
ブリヂストン（２００株、５，０７５円）
日本郵政（５００株、１，１００円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（１００株、３，５５０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（４００株、６２５円）
三井住友ＦＧ（４００株、４，０００円）
みずほＦＧ（２，２００株、１，８５０円）
オリックス（４００株、２，１２０円）
三菱ＨＣキャピタル（９００株、６００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（６口、１６３，０００円）
ＮＴＴ（１００株、３，２００円）
ＫＤＤＩ（１００株、３，６００円）
ソフトバンク（２００株、１，５２４円）
ヤマダＨＤ（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
みずほＦＧ（２００株、２，００３．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（２口、４８，０００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
カナディアンＩＦ（２口、１２７，８００円）
ジャパンＩＦ（２口、９９，０００円）


【２９銘柄】
時価評価額　２１，６７８，１５０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： ブリヂストン、三菱ＵＦＪＦＧ、三菱ＨＣキャピタル
売却 ： なし


譲渡益を発生させないため、９月１６日以降の株式売却はストップし、売却した銘柄の再購入と保有株のナンピン買いに専念しています。

この１ヶ月間で購入（ナンピン買い）したのは、ブリヂストン、三菱ＵＦＪＦＧと三菱ＨＣキャピタルでした。



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タカラレーベン不動産投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　２口
分配金　：　３，１５６円
受取額　：　６，３１２円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。


【分配金の推移】
２０１９年２月期（２期）　　３，３９８円
２０１９年８月期（３期）　　４，６９３円
２０２０年２月期（４期）　　３，６９３円
２０２０年８月期（５期）　　３，０２９円
２０２１年２月期（６期）　　３，１００円
２０２１年８月期（７期）　　３，１５６円
【会社予想】
２０２２年２月期（８期）　　３，０００円
２０２２年８月期（９期）　　２，８００円


【累計受取分配金】
２３，９２７円



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既発債券「ソフトバンク第５５回無担保社債」を購入しました

こんにちは、あぐりです。


今日、早朝、マネックス証券ホームページを開いたところ、既発債券「ソフトバンク第５５回無担保社債」が売り出されていました。


昨日夕方はありませんでしたので、昨夜か今日、売り出されたと思います。


早速、みずほ銀行普通預金からマネックス証券口座へ１００万円振り込み、ソフトバンク第５５回無担保社債を購入しました。


現在、保有している社債は５００万円で、資産運用ゴール時の目標「社債で４００万円」は達成済みです。


にもかかわらず、社債を追加購入したのは、
① 普通預金口座に、約４００万円の残高がある。
② 保有社債のうち１００万円が、来年８月で満期償還となる。
③ 現在の株式市場は高止まりしていると思っており、下がるのを待っている状態である。
④ 現状として、株式買付余力もあるので、投資信託と社債の購入へ力を注ぐべき。
⑤ 今の資産運用の中で、社債が一番リスクが低いので、安心感がある。

等々の理由をこじつけて、迷わず、手続きしました。
（投資は、自己責任です）


【ソフトバンクグループ㈱ 第５５回無担保社債】
〇 利率、年１．６４%（税引前）
〇 円建て、期間は約６年
〇 利払日、年２回（４月２６日、１０月２６日）
〇 償還日、２０２５年４月２５日

〇 残存期間、３年６ヶ月
〇 購入価格（時価）、額面価格の１０２．７８％
〇 購入価格での利率、年０．８１%（税引前）


【保有社債】
① マネックス債１年債（１００万円、０．１４％）
　　償還日、２０２２年８月３日

② ソフトバンク債６年債（１００万円、１．６４％）
　　償還日、２０２５年４月２５日

③ ソフトバンク債７年債（３００万円、１．３８％）
　　償還日、２０２６年９月１７日

④ マネックス債５年債（１００万円、０．７％）
　　償還日、２０２６年１０月１３日


今回購入したのは、②のソフトバンク６年債第５５回無担保社債で、③のソフトバンク７年債は、第５６回無担保社債です。



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ゴールまで６年余、目標到達度は・・・

こんにちは、あぐりです。


私、定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活を送り、今年５月６４歳になりました。
（退職２年後、このブログ始めました）


退職金等を活用しながら老後資金を蓄えるべく資産運用していますが、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。


そのゴールまであと６年２月となり、現時点での目標到達度を確認します。


まず、今までに何度か書いていることの確認です。

① １００歳まで生きると仮定して老後資金を考える。

② 資産運用ゴールを７０歳の年末とし、金融資産５，０００万円を目標とする。

③ ゴール時５，０００万円のポートフォリオ
　株式　　３，５００万円（７０％）
　投信　　　　７００万円（１４％）
　社債　　　　４００万円（　８％）
　預金　　　　４００万円（　８％）


【２０２１年１０月末時点での評価額（目標到達度）】
　株式　　２，０７３万円（到達度　５９．２％）
　投信　　　　３３８万円（到達度　４８．３％）
　社債　　　　４９８万円（到達度１２４．５％）
　預金　　　　３７９万円（到達度　９４．８％）
　
　他①　　　　２４７万円（ダイワＭＲＦ）
　他②　　　　４７４万円（デジポン債）　

　合計　　４，００９万円（到達度　８０．２％）　　　


・株式投資は、年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金を得るための「目標３，５００万円」です。

・今年の配当金受取予定額は約７３万円で、１２０万円への到達度６０．８％となります。

・金融所得課税の見直しが話題になっていますので、３，５００万円では足りなくなる可能性もあります。


・投資信託の到達度が一番低いですが、セゾン投信の積立額の増額を検討しています。

・社債は、目標額を１００万円超えていますが、来年８月で１００万円が満期償還となります。


・ダイワＭＲＦはマネックス証券の口座にあり、株式購入用の資金（買付余力）です。

・デジタルクーポン債（仕組債）は、来年７月と９月に購入額の半分以下で満期償還となりそうです。

・デジポン債は、満期償還次第、撤退します。


来年７月と９月に満期償還となるデジポン債の償還金は、株式と投資信託の購入資金に回す予定です。



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