２０２１年１２月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２１年１２月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　３，８０９，８８６円
みずほ銀行（定期）　　　　３２８，４６３円
みずほ銀行（投信）　　１，５７５，４６０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　２３，３４９，９２０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，９８９，０００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　２６７，１６１円
みずほ証券（デジ）　　４，３０６，３７１円
セゾン投信（投信）　　１，９６１，１４７円
合計　 　　　　　　　　４１，５８４，４０８円
　　　　　
　　　　
リスク無　　４，４０５，５１０円
　　　　　　　　　　（１０．６％）
リスク低　　５，９８６，０００円
　　　　　　　　　　（１４．４％）　　
リスク中　２６，８８６，５２７円
　　　　　　　　　　（６４．６％）　
リスク高　　４，３０６，３７１円
　　　　　　　　　　（１０．４％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　４１，５８４，４０８円
前月比　　１，８５２，７４５円増


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益６０万円（当初目標４０万円）
今年の譲渡益　　　７３７，３１７円
☆　目標達成

② 配当金・分配金８０万円
今年の配当金　　　７３７，２１１円
☆　目標達成できず

③ 金融資産３，７００万円（当初目標３，５００万円）
本年末の金融資産　　　４，１５８万円
☆　目標達成


今年の金融資産目標３つのうち、ふたつ目標達成となりました。


今年３月、新年に立てた目標を上方修正しましたが、見直し後の目標もクリアしました。
『今年の金融資産目標を見直しします』


今年は、株式譲渡益確保に力を注ぎ、保有株をかなり手放したため、配当金・分配金の目標は達成できませんでした。


今年、最後のブログとなりました。


皆様、良いお年をお迎えください。



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セゾン投信の積立額を増額します！

こんにちは、あぐりです。


今までも何度か書いていますが、来月からセゾン投信の毎月の積立額を増額します。


セゾン投信の積み立ては、中野晴啓社長（現在は会長）の講演会を聞いて、２０１８年４月から始めました。


セゾン投信は、二つのファンド「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」、「セゾン資産形成の達人ファンド」があり、両方を同額積み立てしています。


２０１８年４月～各々、毎月１万円で積立開始
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額
２０２２年１月～各々、毎月５万円に増額へ


資産運用のゴールを２０２７年末においていますが、そこまで積み立てると、積立元本８７６万円になります。


その時点で、ざっくりとですが「運用益込みで１，０００万円を超えているかなぁ」と勝手に思っています。


その後は、セゾン定期便（定期換金サービス）で取り崩ししていく予定です。



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ヤマダＨＤから、買物優待券が届きました

こんにちは、あぐりです。


先日、保有株で唯一「株主優待目当て」で購入しているヤマダＨＤから、お買物優待券２枚（５００円分が２枚）が届きました。


ヤマダ電機等で、１，０００円ごとに１枚の優待券５００円分が使えます。


昨年までは、１００株を２年以上保有で「３月期６枚・９月期５枚、年間１１枚」でしたが、今年から改正（改悪）され、保有年数しばりはなくなりましたが、１００株で「３月期１枚・９月期２枚、年間３枚」となりました。


株主優待としては旨味のない銘柄となりましたが、買値から計算した保有株の配当利回りが３．１０％ですから、このまま保有します。



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今年の配当金・分配金、目標額達成できず

こんにちは、あぐりです。


一昨日、今年最後の配当金・分配金を頂き、今年の配当金・分配金合計７３７，２１１円となりました。


今年の「配当金・分配金目標額８０万円」は達成できませんでした。


株式譲渡益確保に力を注ぐため保有株をかなり手放したのが原因ですが、逆に、３年間で解消を目指していた「繰越譲渡損失」を２年間で解消できましたので、結果オーライです。


【毎月の受取額】
　１月　　　５，１２６円
　２月　　１１，０６９円
　３月　１１１，１７１円
　４月　　１１，４２２円
　５月　　　９，０９６円
　６月　２３９，０１２円　
　７月　　　４，９９７円
　８月　　１３，６５２円　
　９月　　９０，７７６円
１０月　　　７，９７９円
１１月　　　９，３０９円
１２月　２２３，６０２円
　　　　 ７３７，２１１円


【今までの受取額】
２０１６年　　４２，８３３円
２０１７年　１３２，５５３円
２０１８年　２７４，２４４円
２０１９年　５５６，６６９円
２０２０年　７２８，０５９円
２０２１年　７３７，２１１円

昨年をどうにか上回ることができました。


【今後の受取額目標】
２０２２年（６５歳）　　８０万円
２０２３年（６６歳）　　９０万円
２０２４年（６７歳）　１００万円
２０２５年（６８歳）　１１０万円
２０２６年（６９歳）　１２０万円
２０２７年（７０歳）　１３０万円


最終目標（ゴール）は、２０２７年に税引後年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金・分配金受け取りですが、今後の受取額目標はザックリと毎年１０万円増としました。



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ＥＴＦ新興国債券から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）から分配金を頂きました。


隔月分配型の商品、年６回２ヶ月毎に分配金を頂いています。

保有数　：　　　　１５口
分配金　：　　　３７１円
受取額　：　４，４３５円（税引後）


【１年間の分配金実績】
２０２１年　１月期　　３７２円
２０２１年　３月期　　３７７円
２０２１年　５月期　　３７１円
２０２１年　７月期　　３７８円
２０２１年　９月期　　３６５円
２０２１年１１月期　　３７１円

年間分配金２，２３４円、平均買値４５，７１０円で計算すると、年利回り４．８９％となります。


【累計受取分配金】
５２，０２３円



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２０２１年１２月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２１年１２月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間（１１月１６日～１２月１５日）で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１０口、３６，５００円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１７口、４５，３２４円）
積水ハウス（１００株、２，３００円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
武田薬品工業（３００株、３，７８０円）
ブリヂストン（２００株、５，０７５円）
日本郵政（５００株、１，１００円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（１００株、３，５５０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（６００株、６１８．７円）
三井住友ＦＧ（４００株、４，０００円）
みずほＦＧ（２，６００株、１，７９０円）
オリックス（４００株、２，１２０円）
三菱ＨＣキャピタル（９００株、６００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（８口、１６２，０００円）
ＮＴＴ（１００株、３，２００円）
ＫＤＤＩ（１００株、３，６００円）
ソフトバンク（２００株、１，５２４円）
ヤマダＨＤ（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
みずほＦＧ（２００株、２，００３．３円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（２口、４８，０００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
カナディアンＩＦ（２口、１２７，８００円）
ジャパンＩＦ（２口、９９，０００円）


【２９銘柄】
時価評価額　２２，６３８，９３０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： 日経高配当５０ＥＴＦ、ＥＴＦ新興国債券、三菱ＵＦＪＦＧ、みずほＦＧ、阪急阪神ＲＥＩＴ
売却 ： なし


譲渡益を発生させないため、９月１６日以降年内の株式売却はストップし、売却した銘柄の再購入と保有株のナンピン買いに専念しています。



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ＮＴＴから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、ＮＴＴから配当金を頂きました。


保有数　：　　　１００株
配当金　：　　　　５５円
受取額　：　４，３８３円（税引後）


【配当金の推移】
２０１７年度（１８年３月期）　　　７５円
２０１８年度（１９年３月期）　　　９０円
２０１９年度（２０年３月期）　　　９５円
２０２０年度（２１年３月期）　　１０５円
２０２１年度（２２年３月期）　　１１０円（予定）


【累計受取配当金】
４，３８３円



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今年が最終年のＮＩＳＡ枠「みずほＦＧ株」ですが・・・

こんにちは、あぐりです。


２０１７年にＮＩＳＡ枠で購入した「みずほフィナンシャルグループ株２００株」が、今年ＮＩＳＡ最後の年となり１２月末で非課税期間が終了します。


１０月９日のブログ『どうする！今年がＮＩＳＡ最終年のみずほＦＧ株』で、年内に売却するとして、指値注文出していたものの、その後のみずほＦＧ株は、順調に下落し続けています。

　９月２８日終値　１，６６９．０円
　９月３０日終値　１，５８４．５円
１０月２９日終値　１，５０５．５円
１１月３０日終値　１，４０２．０円

９月２８日は最近３ヶ月の最高値、昨日１２月１０日の終値は１，４４６．５円でした。


ここまで下がるならば、年内に売却するのを断念・放置して、課税口座に移管させます。


今年１２月の最終営業日の時価が来年１月１日課税口座での取得価格となり、以降生じる譲渡益・配当等は課税されます。



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三菱ＨＣキャピタルから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、三菱ＨＣキャピタルから配当金を頂きました。

保有数　：　　　６００株
配当金　：　　　　１３円
受取額　：　６，２１６円（税引後）


【配当金の推移】
２０１６年度（１７年３月期）　　　１３円
２０１７年度（１８年３月期）　　　１８円
２０１８年度（１９年３月期）　２３．５円
２０１９年度（２０年３月期）　　　２５円
２０２０年度（２１年３月期）　２５．５円
２０２１年度（２２年３月期）　　　２６円（予想）


【累計受取配当金】
９，２６５円



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オリックスから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、オリックスから配当金を頂きました。


一般口座で３００株、ＮＩＳＡで６００株保有しています。

【一般口座】
保有数　：　　　　３００株
配当金　：　　　　　３９円
受取額　：　　９，３２４円（税引後）

【ＮＩＳＡ口座】
保有数　：　　　　６００株
配当金　：　　　　　３９円
受取額　：　２３，４００円


【配当金の推移】
２０１７年度（１８年３月期）　６６円
２０１８年度（１９年３月期）　７６円
２０１９年度（２０年３月期）　７６円
２０２０年度（２１年３月期）　７８円
２０２１年度（２２年３月期）　７８円（予想）


【累計受取配当金】
　　９，３２４円（一般口座）
１７２，９５０円（ＮＩＳＡ口座）



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