２０２２年１月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２２年１月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　４，０１２，４５７円
みずほ銀行（定期）　　　　３６９，２１７円
みずほ銀行（投信）　　１，５１４，３３６円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　２１，９８８，９９０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，９６６，１００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ２，２５６，７５８円
みずほ証券（デジ）　　４，３９３，４５２円
セゾン投信（投信）　　１，９１２，０６１円
合計　 　　　　　　　　４２，４１３，３７１円
　　　　　
　　　　
リスク無　　６，６３８，４３２円
　　　　　　　　　　（１５．６％）
リスク低　　５，９６６，１００円
　　　　　　　　　　（１４．１％）　　
リスク中　２５，４１５，３８７円
　　　　　　　　　　（５９．９％）　
リスク高　　４，３９３，４５２円
　　　　　　　　　　（１０．４％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　４２，４１３，３７１円
前月比　　　　８２８，９６３円増


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益４２万円
今月までの譲渡益 　　１１０，０５０円
目標達成まであと　　　３０９，９５０円

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　　　６，２２１円
目標達成まであと　　　７９３，７７９円

③ 金融資産４，５００万円
今月までの金融資産 　４，２４１万円
目標達成まであと 　　　　　２５９万円



にほんブログ村


全般ランキング

今年の金融資産目標

こんにちは、あぐりです。


「年間総括」等でも書いていますが、今年の金融資産達成目標を改めて確認します。


① 株式譲渡益４２万円

今月１８日、みずほフィナンシャルグループ株を損切りして、譲渡損失４２６，８９８円が発生しました。
『最大保有の「みずほＦＧ株」を全て売却しました』

この譲渡損失を１年間で解消させるのが目標ですが、譲渡益を出さず最小の譲渡損失で終わらせるため、目標額を４２万円としました。


② 配当金・分配金８０万円

昨年、目標額８０万円で受け取った配当金・分配金は７３７，２１１円、目標達成できませんでした。

リベンジで、今年も８０万円を目指します。


③ 金融資産４，５００万円

昨年末の金融資産４，１５８万円から３４２万円（８．２３％）増の４，５００万円を金融資産到達目標としました。

今年から本来支給の年金受給が始まるんですが、厚生年金部分を繰り下げる予定で、現在受給している特別支給の老齢厚生年金と比べると、年金受給額が半減します。

また、６０歳から受給している個人年金が、今年・６年目（６５歳）から半額になります。

４，５００万円は厳しい目標ですが、株価次第ですね。



昨年は、「３つの目標」ふたつしか達成できませんでしたが、今年は３つとも達成したいです。



にほんブログ村


全般ランキング

【年間総括】金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


投資商品毎に「昨年１年間の結果・成果」を確認している年間総括、最後は金融資産状況です。


２０２０年末、デジポン債（仕組債）の評価額を見直しし、２０２１年の資産運用は「評価額３，２７７万円」でスタートしました。


【金融資産推移】
２０２０年１２月　　３，２７７万円
２０２１年　１月　　３，３９０万円
２０２１年　２月　　３，５５７万円
２０２１年　３月　　３，６７４万円
２０２１年　４月　　３，６６９万円
２０２１年　５月　　３，７９５万円
２０２１年　６月　　３，８６９万円
２０２１年　７月　　３，８５２万円
２０２１年　８月　　３，９４５万円
２０２１年　９月　　４，０３９万円
２０２１年１０月　　４，００９万円
２０２１年１１月　　３，９７３万円
２０２１年１２月　　４，１５８万円


昨年１年間の金融資産目標を３，２７７万円から２２３万円（６．８１％）増の３，５００万円としていましたが、株価が大きく上昇したため、３月上旬、金融資産目標を見直ししました。


見直しした金融資産目標３，７００万円もクリアし、最終的には８８１万円（２６．８８％）増、４，１５８万円となりました。


出来過ぎですが、こんな年があっても、いいでしょう。



にほんブログ村


全般ランキング

【年間総括】不動産投資

こんにちは、あぐりです。


昨年１年間の投資ごとの結果・成果を確認している年間総括、今日は不動産投資です。


マンションの区分所有に投資していますが、ワンルームマンションを中心に数戸所有し、家賃収入を得ています。


賃貸管理を不動産会社に任せていますので、入退去の手続き等にも関わらず、完全にノータッチです。


約１年空室だったワンルームマンションも昨年４月下旬入居して頂き、その後は満室の状態です。


「今後とも満室のままで」と願うだけです。



にほんブログ村


全般ランキング

最大保有の「みずほＦＧ株」を全て売却しました

こんにちは、あぐりです。


今日、保有株数も評価額も最大である「みずほフィナンシャルグループ株」２，８００株を全て売却しました。


【今日の、みずほＦＧ株】
始値　　１，６０７．０円
高値　　１，６２５．５円
安値　　１，５７５．０円
終値　　１，５８８．０円

前日比５．５円プラスの１，６０７円で始まり、その後も続伸していましたが、昼休み中に「日銀金融政策決定会合で政策の現状維持が決まった」と伝わると、後場の寄り付きから急落、前日比１３．５円マイナスの１，５８８円で終わりました。


評価損失額が大きかった「みずほＦＧ株」の売り時を探っていましたが、午前中１，６１８円で２，８００株を全て売却（損切り）しました。


みずほＦＧ株を売却したことで、

〇 譲渡損失４２６，８９８円を計上。

〇 ４，５２２，９２５円入金となり、買付余力が５，１３７，５７２円に。

〇 このまま保有していれば今年３月期９月期の税引後配当金１７８，４９６円だったのが、ゼロに。

〇 ここ５年近くマイナスだった保有株全体の評価損益が、プラスに。


売却後、これから・・・

〇 今年中に、譲渡損失４２６，８９８円を解消するのが目標に。

〇 明日以降、再び、みずほＦＧ株を購入していく。

〇 今年の受取配当金目標８０万円が危ういので、高配当株を買い増ししていく。

〇 保有株全体の評価損益プラスを維持していきたい。



みずほＦＧ株、まだ上昇しそうなんですけどね。


もう一つの評価損失額が大きい「日本たばこ産業株」は、来年以降に検討します。



にほんブログ村


全般ランキング

２０２２年１月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２２年１月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間（１２月１６日～１月１５日）で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１０口、３６，５００円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（１７口、４５，３２４円）
積水ハウス（１００株、２，３００円）
日本たばこ産業（１，２００株、２，８５０円）
武田薬品工業（３００株、３，７８０円）
ブリヂストン（２００株、５，０７５円）
日本郵政（５００株、１，１００円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
住友商事（２００株、１，４６０円）
三菱商事（１００株、３，５５０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（６００株、６１８．７円）
三井住友ＦＧ（４００株、４，０００円）
みずほＦＧ（２，８００株、１，７６６．１円）
三菱ＨＣキャピタル（１，２００株、５９９．８円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（１０口、１６１，０００円）
ＮＴＴ（１００株、３，２００円）
ＫＤＤＩ（１００株、３，６００円）
ソフトバンク（３００株、１，５００円）
ヤマダＨＤ（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（２口、４８，０００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
タカラＩＦ（１口、１１０，０００円）
日本再生可能ＩＦ（１口、１０６，０００円）
カナディアンＩＦ（２口、１２７，８００円）
ジャパンＩＦ（３口、９６，５００円）


【３１銘柄】
時価評価額　２３，８６０，０９０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： 三菱ＨＣキャピタル、阪急阪神ＲＥＩＴ、ソフトバンク、タカラＩＦ、日本再生可能ＩＦ、ジャパンＩＦ
売却 ： オリックス


【今年の譲渡益】
１１０，０５０円


昨年ＮＩＳＡ期間が終了したみずほＦＧ株２００株は、１月１日に課税口座（一般口座）へ移行しました。


今年のＮＩＳＡ購入資金として、一般口座オリックス株４００株を年明け後売却、譲渡益１１０，０５０円でした。


今月から「今年の譲渡益」も加えてみました。



にほんブログ村


全般ランキング

投資法人みらいから分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、投資法人みらい（３４７６）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　２口
分配金　：　１，２８９円
受取額　：　２，５７８円

ＮＩＳＡ枠ですから非課税です。


【分配金の推移】
２０１９年　４月期（　６期）　５．７４５円
２０１９年１０月期（　７期）　１，５６３円
２０２０年　４月期（　８期）　１，５６１円
２０２０年１０月期（　９期）　１，４２９円
２０２１年　４月期（１０期）　１，２４７円
２０２１年１０月期（１１期）　１，２８９円
【会社予想】
２０２２年　４月期（１２期）　１，２６０円
２０２２年１０月期（１３期）　１，２８５円

２０１９年５月、投資口１口につき４口の割合で分割しています。


【累計受取分配金】
８，３７８円



にほんブログ村


全般ランキング

トーセイ・リート投資法人から分配金入金

トーセイ・リート投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、トーセイ・リート投資法人（３４５１）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　１口
分配金　：　３，６４３円
受取額　：　３，６４３円

ＮＩＳＡ枠ですから非課税です。


【分配金の推移】
２０１９年　４月期（　９期）　４．０５２円
２０１９年１０月期（１０期）　３，６７５円
２０２０年　４月期（１１期）　３，６９６円
２０２０年１０月期（１２期）　３，６９７円
２０２１年　４月期（１３期）　３，７５０円
２０２１年１０月期（１４期）　３，６４３円
【会社予想】
２０２２年　４月期（１５期）　３，５５０円
２０２２年１０月期（１６期）　３，５７０円


【累計受取分配金】
１８，４６１円



にほんブログ村


全般ランキング

【年間総括】デジタルクーポン債

こんにちは、あぐりです。


昨年１年間の投資ごとの結果・成果を確認している年間総括、今日はデジタルクーポン債（仕組債）です。


２０１７年７月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジポン債」と、２０１７年９月購入の「トルコリラ為替参照のデジポン債」の２銘柄を保有しています。


購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で、各々５００万円投資、５年満期償還の商品です。


購入後、ブラジルレアルもトルコリラも大きく下落、２０１８年６月トルコリラが利率判定水準未満となり、年利率が８．４５％から０．１％に、２０１９年１０月ブラジルレアルも利率判定水準未満となり、年利率が５．５％から０．１％に激減しました。


その後も、ブラジルレアル・トルコリラの下落が続き、一昨年末「どちらも元本を大きく割って償還する」と断定、デジポン債の評価を見直し、昨年２０２１年１月から新たな評価額としています。


【１年間の評価額推移】
２０２０年１２月末　　５，０２１，８５７円
２０２１年　１月末　　４，９７４，６８２円
２０２１年　２月末　　４，９６２，３９９円
２０２１年　３月末　　４，８０６，９５７円
２０２１年　４月末　　４，９７８，７４９円
２０２１年　５月末　　５，４４８，９２７円
２０２１年　６月末　　５，１５８，０７３円
２０２１年　７月末　　５，０２７，９８５円
２０２１年　８月末　　５，０７３，１１２円
２０２１年　９月末　　４，９１８，６４９円
２０２１年１０月末　　４，７３６，６９５円
２０２１年１１月末　　４，２５０，４３７円
２０２１年１２月末　　４，３０６，３７１円


購入価格の半分以下となってしまったデジポン債、今年７月と９月に償還となります。


投資は自己責任です。


デジポン債（仕組債）、お勧めしません。



にほんブログ村


全般ランキング

【年間総括】投資信託

こんにちは、あぐりです。


年間総括、今日は投資信託です。


現在の保有投資信託は、次の３ファンドです。

① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」

２０１６年６月にＮＩＳＡ枠で購入、昨年２０２１年１月から課税口座へ移行（取得価額１，３５９，０５７円）しています。

昨年末の評価額　１，５７５，４６０円
昨年受取分配金　　　　２７，７９２円

１年間で、２１６，４０３円の評価増となり、２７，７９２円の分配金を受け取りました。


② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」

２０１８年４月～各々、毎月１万円で積立開始
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額

昨年末現在の評価です。

◎ セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
　　積立額　　　　７８０，０００円　
　　評価額　　　　９３３，６５２円
　　評価益　　　　１５３，６５２円　
　　損益率　　　　　　１９．７０％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　　　７８０，０００円　
　　評価額　　１，０２７，４９５円
　　評価益　　　　２４７，４９５円　
　　損益率　　　　　　３１．７３％


今月から、セゾン投信への積立額を、各々毎月５万円に増やします。
『セゾン投信の積立額を増額します！』



にほんブログ村


全般ランキング