２０２２年３月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２２年３月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　２，７４８，１５５円
みずほ銀行（定期）　　　　５０２，０１２円
みずほ銀行（投信）　　１，６１７，０１６円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　２５，５０４，０２０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，９３２，２００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 １，２００，８７０円
みずほ証券（デジ）　　４，９３３，６５８円
セゾン投信（投信）　　２，２３７，４８０円
合計　 　　　　　　　　４４，７５５，４１１円
　　　　　
　　　　
リスク無　　４，４５１，０３７円
　　　　　　　　　　（　９．９％）
リスク低　　５，９３２，２００円
　　　　　　　　　　（１３．３％）　　
リスク中　２９，４３８，５１６円
　　　　　　　　　　（６５．８％）　
リスク高　　４，９３３，６５８円
　　　　　　　　　　（１１．０％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　４４，７５５，４１１円
前月比　　２，０８５，５３４円増


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益４２万円
今月までの譲渡益 　　３８１，８０８円
目標達成まであと　　　　３８，１９２円

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　１５５，７７５円
目標達成まであと　　　６４４，２２５円

③ 金融資産４，５００万円
今月までの金融資産 　４，４７５万円
目標達成まであと 　　　　　　２５万円



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ブログ開設から４年経過しました

こんにちは、あぐりです。


２０１８年３月２９日に開設したこのブログ、今日で４年経過しました。


４年間も続けられたのは、多くの皆さんにご覧いただいているからで、感謝しかありません。


備忘録・ボケ防止を目的として始めたブログですが、資産状況の把握・目標の設定・将来のシミュレーション等も、ブログを書いていることによって成されているのだと思っています。


２０１６年４月定年２年前に早期退職、退職２年経過するにあたりこのブログを開設、開設時２０１８年３月末の金融資産２，９８８万円が先月２０２２年２月末４，２６６万円まで増えました。


老後資金を蓄えるべく資産運用していますが、その資産運用ゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」とし、金融資産５，０００万円を達成するのが目標と、このブログでも何度も書いてきました。


資産運用ゴールまであと５年９ヶ月、目標は高く掲げるべきと考え、目標金融資産額を見直しします。

目標金融資産額見直しについては、来月のブログで書こうと思います。


今日（４年間）で６２０記事となりました。


拙いブログですが、今後共、よろしくお願いします。



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ＪＴ・ブリヂストンから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、ＪＴ（日本たばこ産業）とブリヂストンから配当金を頂きました。


ＪＴ（日本たばこ産業）

保有数　：　　１，２００株
配当金　：　　　　　７５円
受取額　：　７１，７１７円（税引後）

【配当金の推移】
２０１７年度（１７年１２月期）　１４０円
２０１８年度（１８年１２月期）　１５０円
２０１９年度（１９年１２月期）　１５４円
２０２０年度（２０年１２月期）　１５４円
２０２１年度（２１年１２月期）　１４０円
２０２２年度（２２年１２月期）　１５０円（予想）

【累計受取配当金】
４５７，１５７円


ブリヂストン

保有数　：　　　　２００株
配当金　：　　　　　８５円
受取額　：　１３，５４７円（税引後）

【配当金の推移】

２０１７年度（１７年１２月期）　１５０円
２０１８年度（１８年１２月期）　１６０円
２０１９年度（１９年１２月期）　１６０円
２０２０年度（２０年１２月期）　１１０円
２０２１年度（２１年１２月期）　１７０円
２０２２年度（２２年１２月期）　１７０円（予想）

【累計受取配当金】
１３，５４７円



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マネックス証券、今日から現物取引手数料引下げです

こんにちは、あぐりです。


マネックス証券は、今日約定分より、国内株式の取引毎手数料コースにおける現物取引手数料を引き下げました。


事前にメールでお知らせもあり、ホームページにも載せてあって承知していたんですが、今日からとか具体的にどのくらい引き下げになるかまでは、知りませんでした。


偶々、今日、三菱商事株を売却したので、確認してみます。

三菱商事株、２００株指値４，５７０円で約定。
（約定金額９１万４千円）

旧手数料　１，６５０円
新手数料　　　５３５円


約定額に応じて違いはありますが、かなり安くなりました。


ＳＢＩ証券・auカブコム証券・楽天証券等の主要ネット証券の最低水準にまで、引き下げたようです。



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ふるさと納税、春以降の米を予約

こんにちは、あぐりです。


ふるさと納税を活用して、毎年、山形の米を頂いていますが、先日、春以降の米を予約しました。


今ある米がなくなるであろう５月下旬に、２０キロ送られてきます。


先月、今秋からの「新米定期便」を先行予約したのに続けての「ふるさと納税」ですが、昨年はふるさと納税を上手く活用できなかったので、次は秋以降に考えたいと思います。


いつもと同じ、楽天のふるさと納税からの申し込みです。



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ソフトバンク７年債、利息入金

こんにちは、あぐりです。


２０１９年９月に１００万円購入、２０２１年７月に２００万円追加購入（既発債券購入）したソフトバンクグループ株式会社の第５６回無担保社債（７年債、利率１．３８%）、今日、５回目の利息を頂きました。


年２回の利払いで税引後１６，４９５円です。


社債は、ソフトバンク債を４００万円、マネックス債を２００万円保有しています。



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カナディアン・ソーラー・インフラファンド投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


一昨日、カナディアン・ソーラー・インフラファンド投資法人（９２８４）から分配金を頂きました。


保有数　：　　　　　２口
分配金　：　３，７５０円
受取額　：　７，５００円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。


【分配金の推移】
２０１９年　６月期（　４期）　３，６５０円
２０１９年１２月期（　５期）　３，６５０円
２０２０年　６月期（　６期）　３，７００円
２０２０年１２月期（　７期）　３，７００円
２０２１年　６月期（　８期）　３，７００円
２０２１年１２月期（　９期）　３，７５０円
【会社予想】
２０２２年　６月期（１０期）　３，７５０円
２０２２年１２月期（１１期）　３，７５０円
２０２３年　６月期（１２期）　３，７５０円

【累計受取分配金】
１１，２００円



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確定申告してきました

こんにちは、あぐりです。


昨日３月１５日、昨年分（２０２１年分・令和３年分）の確定申告してきました。


所得税額　２５９，２００円でした。

【所得税の推移】
平成２７年分　１，４１４，９００円
平成２８年分　　　２８２，４００円
平成２９年分　　　１２５，４００円
平成３０年分　　　　６６，６００円
令和　１年分　　　　９０，０００円
令和　２年分　　　　　１，４００円
令和　３年分　　　２５９，２００円

平成２７年はまだ働いていた頃、２８年は３月迄働いていて早期退職、以降は株式譲渡益・不動産・個人年金・公的年金収入です。


昨年が１，４００円で、今年が２５９，２００円なのは、

〇 年金（特別支給の老齢厚生年金）が１月から１２月までフル受給となり、年金にも課税されるようになった。
〇 不動産がほぼ満室となり家賃収入が増えた中で、修繕費が１００万円超えから７万円に減少した。
〇 医療費も１００万円超えが、２０万円に減少した。

それにしても多いような感じです。
申告ギリギリで慌てて計算したんで、後で、チェックしてみようと思います。


申告最終日と言うことで、税務署には多くの人が来ていましたが、私は提出だけでしたので、スムーズに手続きを終えました。



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２０２２年３月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２２年３月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間（２月１６日～３月１５日）で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１０口、３６，５００円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（２０口、４４，６９８円）
積水ハウス（１００株、２，３００円）
日本たばこ産業（１，３００株、２，７９０円）
三菱ケミカルＨＤ（６００株、７６０円）
武田薬品工業（３００株、３，７８０円）
ブリヂストン（３００株、４，８４９円）
日本郵政（５００株、１，１００円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
住友商事（１００株、１，８００円）
三菱商事（２００株、３，９７７円）
三菱ＵＦＪＦＧ（６００株、６１８．７円）
三井住友ＦＧ（４００株、４，０００円）
みずほＦＧ（１，０００株、１，５２５円）
オリックス（５００株、２，２００円）
三菱ＨＣキャピタル（１，８００株、５７０円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（２２口、１５４，０００円）
ＫＤＤＩ（１００株、３，６００円）
ソフトバンク（３００株、１，５００円）
ヤマダＨＤ（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（４口、４６，９００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
タカラＩＦ（１口、１１０，０００円）
日本再生可能ＩＦ（２口、１０４，０００円）
カナディアンＩＦ（４口、１２４，０００円）
ジャパンＩＦ（３口、９６，５００円）


【３１銘柄】
時価評価額　２４，３３５，０６０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： ＥＴＦ新興国債券、日本たばこ産業、三菱ケミカルＨＤ、ブリヂストン、三菱商事、みずほＦＧ、オリックス、三菱ＨＣキャピタル、カナディアンＩＦ
売却 ： 三菱商事、ＮＴＴ



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日経平均株価 ９７２．８７円高、保有株は・・・

こんにちは、あぐりです。


「保有株すべてが上昇若しくは下落した時、ブログをアップするシリーズ」、昨年２０２１年5月６日以来１０ヶ月ぶりです。


今日の日経平均株価は、９７２．８７円高の２５，６９０．４０円でした。


保有の個別株１８銘柄、ＥＴＦ３銘柄、Ｊ－ＲＥＩＴ７銘柄、インフラファンド４銘柄、合計３２銘柄全てが上昇しました。


保有株評価額 前日比 ８５１，５６０円プラス。


一昨日３月８日は、３２銘柄中３１銘柄が下落、８１７，６７０円のマイナスでしたから、「一喜一憂しない」ことにしています。



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