２０２２年４月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２２年４月３０日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　３，６７３，０３８円
みずほ銀行（定期）　　　　５５５，７１１円
みずほ銀行（投信）　　１，５７９，２３７円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　２８，３５５，０７０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，９４０，５００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 １，２８２，８７９円
みずほ証券（デジ）　　５，０９３，６０５円
セゾン投信（投信）　　２，２６４，６１５円
合計　 　　　　　　　　４８，７４４，６５５円
　　　　　
　　　　
リスク無　　５，５１１，６２８円
　　　　　　　　　　（１１．３％）
リスク低　　５，９４０，５００円
　　　　　　　　　　（１２．２％）　　
リスク中　３２，１９８，９２２円
　　　　　　　　　　（６６．１％）　
リスク高　　５，０９３，６０５円
　　　　　　　　　　（１０．４％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　４８，７４４，６５５円
前月比　　３，９８９，２４４円増


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益４２万円
今月までの譲渡益 　　３８１，８０８円
目標達成まであと　　　　３８，１９２円

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　１７２，６５３円
目標達成まであと　　　６２７，３４７円

③ 金融資産５，０００万円（当初目標４，５００万円）
今月までの金融資産 　４，８７４万円
目標達成まであと 　　　　　１２６万円


今月、不動産売却で予定外の収入があり、金融資産目標も見直しました。

『保有不動産物件、売却しました』

『金融資産目標、上方修正します』

『今年の金融資産目標も見直しします』



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積水ハウスから配当金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、積水ハウスから配当金を頂きました。


保有数　：　　　１００株
配当金　：　　　　４７円
受取額　：　３，７４６円（税引後）


【配当金の推移】
２０１７年度（１８年１月期）　　７７円
２０１８年度（１９年１月期）　　７９円
２０１９年度（２０年１月期）　　８１円
２０２０年度（２１年１月期）　　８４円
２０２１年度（２２年１月期）　　９０円
２０２２年度（２３年１月期）　　９４円（予定）


【累計受取配当金】
７，１７３円



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ソフトバンク６年債、利息入金

こんにちは、あぐりです。


昨年１１月１１日、『既発債券「ソフトバンク第５５回無担保社債」を購入しました』


残存期間３年６ヶ月の既発債券ですが、今日、初めて利息を頂きました。


元手１００万円で年利１．６４％、年２回の利払い税引後６，５３５円でした。


【保有社債】
① マネックス１年債（１００万円、０．１４％）
　　償還日、２０２２年８月３日

② ソフトバンク６年債（１００万円、１．６４％）
　　償還日、２０２５年４月２５日

③ ソフトバンク７年債（３００万円、１．３８％）
　　償還日、２０２６年９月１７日

④ マネックス５年債（１００万円、０．７％）
　　償還日、２０２６年１０月１３日


①のマネックス１年債が今年８月で償還しますので、新たな社債が販売されれば、購入していきます。



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サムティ・レジデンシャル投資法人・日本再生可能エネルギーインフラ投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、サムティ・レジデンシャル投資法人（３４５９）、日本再生可能エネルギーインフラ投資法人（９２８３）から分配金を頂きました。


サムティ・レジデンシャル投資法人

保有数　：　　　　　１口
分配金　：　２，７６４円
受取額　：　２，７６４円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。

【分配金の推移】
２０１９年７月期（　８期）　３，７２３円
２０２０年１月期（　９期）　２，８７７円
２０２０年７月期（１０期）　２，８３４円
２０２１年１月期（１１期）　３，３３３円
２０２１年７月期（１２期）　２，７３５円
２０２２年１月期（１３期）　２，７６４円
【会社予想】
２０２２年７月期（１４期）　３，０２０円
２０２３年１月期（１５期）　２，６６５円

【累計受取分配金】
１８，２６６円


日本再生可能エネルギーインフラ投資法人

保有数　：　　　　　１口
分配金　：　３，２００円
受取額　：　３，２００円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。

【分配金の推移】
２０１９年７月期（　５期）　３，２９７円
２０２０年１月期（　６期）　３，２７３円
２０２０年７月期（　７期）　３，２００円
２０２１年１月期（　８期）　３，２００円
２０２１年７月期（　９期）　３，２００円
２０２２年１月期（１０期）　３，２００円
【会社予想】
２０２２年７月期（１１期）　３，２００円
２０２３年１月期（１２期）　３，２００円

【累計受取分配金】
３，２００円



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ＥＴＦ新興国債券・スターアジア不動産投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、上場インデックスファンド新興国債券（１５６６）、スターアジア不動産投資法人（３４６８）から分配金を頂きました。


ＥＴＦ新興国債券

隔月分配型の商品、年６回２ヶ月毎に分配金を頂いています。

保有数　：　　　　２０口
分配金　：　　　３５７円
受取額　：　５，６９０円（税引後）

【１年間の分配金実績】
２０２１年　５月期　　３７１円
２０２１年　７月期　　３７８円
２０２１年　９月期　　３６５円
２０２１年１１月期　　３７１円
２０２２年　１月期　　３６２円
２０２２年　３月期　　３５７円

年間分配金２，２０４円、平均買値４４，６９８円で計算すると、年利回り４．９３％となります。

【累計受取分配金】
６２，６１８円


スターアジア不動産投資法人

保有数　：　　　　　１口
分配金　：　１，４７８円
受取額　：　１，４７８円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。

【分配金の推移】
２０２１年１月期（１０期）　１，６７６円
２０２１年７月期（１１期）　１，４６２円
２０２２年１月期（１２期）　１，４７８円
【会社予想】
２０２２年７月期（１３期）　１，４７６円
２０２３年１月期（１４期）　１，４７６円

【累計受取分配金】
４，６１６円



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２０２２年４月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２２年４月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間（３月１６日～４月１５日）で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１０口、３６，５００円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（３０口、２，２４０円）
ＥＴＦ新興国債券（２０口、４４，６９８円）
積水ハウス（１００株、２，３００円）
日本たばこ産業（１，３００株、２，７９０円）
日清紡ＨＤ（２００株、１，０００円）
三菱ケミカルＨＤ（６００株、７６０円）
武田薬品工業（３００株、３，７８０円）
ブリヂストン（３００株、４，８４９円）
日本郵政（５００株、１，１００円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
丸紅（４００株、１，４１０円）
住友商事（１００株、１，８００円）
三菱商事（４００株、４，３５０円）
三菱ＵＦＪＦＧ（６００株、６１８．７円）
三井住友ＦＧ（４００株、４，０００円）
みずほＦＧ（１，０００株、１，５２５円）
オリックス（５００株、２，２００円）
三菱ＨＣキャピタル（１，８００株、５７０円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（２２口、１５４，０００円）
ＮＴＴ（１００株、３，４４５円）
ＫＤＤＩ（１００株、３，６００円）
ソフトバンク（３００株、１，５００円）
ヤマダＨＤ（１００株、５８０円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（４口、４６，９００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
タカラＩＦ（１口、１１０，０００円）
日本再生可能ＩＦ（２口、１０４，０００円）
カナディアンＩＦ（４口、１２４，０００円）
ジャパンＩＦ（３口、９６，５００円）


【３４銘柄】
時価評価額　２７，３０５，２６０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： 日清紡ＨＤ、丸紅、三菱商事、ＮＴＴ
売却 ： 三菱商事



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株式投資対象銘柄を入れ替えました

こんにちは、あぐりです。


以前から、日本株３６銘柄を株式投資対象銘柄として資産運用していることを、このブログでも書いていました。


３６銘柄の内訳ですが、個別株 ２２銘柄、ＥＴＦ ３銘柄、Ｊ－ＲＥＩＴ ７銘柄、インフラファンド ４銘柄です。


その後、ＮＴＴドコモ株が上場廃止したので、３５銘柄対象で投資していましたが、先月下旬、一部銘柄入替しました。


キヤノン株を外して、代わりに日清紡ＨＤ株・丸紅株を新たな投資対象銘柄へ。


大きな含み損を抱えていたキヤノン株でしたが、配当が半減したこともあり、昨年４月損切りし、その後再購入することはありませんでした。

ＮＴＴドコモ・キヤノンの代わりとして、日清紡ＨＤ・丸紅を今後投資対象とし、先月下旬丸紅株、今月上旬日清紡ＨＤ株を購入しました。


投資対象銘柄

【個別株 ２２銘柄】
（１９２８）積水ハウス
（２９１４）日本たばこ産業
（３１０５）日清紡ＨＤ
（４１８８）三菱ケミカルＨＤ
（４５０２）武田薬品工業
（５１０８）ブリヂストン
（６１７８）日本郵政
（６３０１）小松製作所
（７１８２）ゆうちょ銀行
（８００２）丸紅
（８０５３）住友商事
（８０５８）三菱商事
（８３０６）三菱ＵＦＪＦＧ
（８３１６）三井住友ＦＧ
（８４１１）みずほＦＧ
（８５９１）オリックス
（８５９３）三菱ＨＣキャピタル
（８７６６）東京海上ＨＤ
（９４３２）ＮＴＴ
（９４３３）ＫＤＤＩ
（９４３４）ソフトバンク
（９８３１）ヤマダＨＤ

【ＥＴＦ ３銘柄】
（１４８９）日経平均高配当株５０指数連動型上場投信
（１４９７）ｉシェアーズ 米ドル建てハイイールド社債 ＥＴＦ
（１５６６）インデックスファンド新興国債券

【Ｊ－ＲＥＩＴ ７銘柄】
（３４７６）トーセイ・リート投資法人
（３４５９）サムティ・レジデンシャル投資法人
（３４７３）さくら総合リート投資法人
（３４７６）投資法人みらい
（３４９２）タカラレーベン不動産投資法人
（８９６４）フロンティア不動産投資法人
（８９７７）阪急阪神リート投資法人

【インフラファンド ４銘柄】
（９２８１）タカラレーベン・インフラ投資法人
（９２８３）日本再生可能エネルギーインフラ投資法人
（９２８４）カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人
（９２８７）ジャパン・インフラファンド投資法人


小松製作所・東京海上ＨＤ以外の３４銘柄は、保有しています。

小松製作所・東京海上ＨＤも、希望株価まで下がるのを待って、購入していきます。


今後ですが、
〇 唯一、株主優待目当てで保有しているヤマダＨＤは優待が改悪されたので、どこかのタイミングで売却する。

〇 ３６という数字が好きなんで、とりあえず３６銘柄を対象とするが、「株式投資に３，９００万円」の目標を達成するために、今後、投資対象は増やしていく。

〇 投資対象銘柄は、今後も必要に応じて入れ替えていく。


私の株式投資「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスで運用しています。



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今年の金融資産目標も見直しします

こんにちは、あぐりです。


一昨日のブログ『金融資産目標、上方修正します』で、「資産運用ゴール時の金融資産目標額を１，５００万円引き上げて、５，０００万円から６，５００万円にする」と書きました。


当然、今年の金融資産目標も見直しです。


昨年末の金融資産４，１５８万円から３４２万円（８．２３％）増の４，５００万円を今年の金融資産目標としていました。


これを見直して、
今年の金融資産目標を ５，０００万円に上方修正します。


いきなり５００万円引き上げたのは、

〇 先週４月７日のブログ『保有不動産物件、売却しました』で書いた通り、３６９万円の予定外収入があった。

〇 先月末で、金融資産が４，４７５万円となり、今年の目標４，５００万円の達成が近づいている。


先月末４，４７５万円に３６９万円を加えると４，８４４万円、新たな目標５，０００万円まで、あと１５６万円です。



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金融資産目標、上方修正します

こんにちは、あぐりです。


私、定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活を送り、来月６５歳になります。


退職金等を活用しながら「１００歳まで生きる」と仮定して資産運用、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。（１００歳まで長生きしようとは、思っていませんが）


以前からゴール時の金融資産目標を５，０００万円としていましたが、そのゴールまであと５年８月余りとなり、今回、目標額を上方修正します。


目標額５，０００万円を１，５００万円引き上げて６，５００万円にします。


ゴール時 ５，０００万円→６，５００万円のポートフォリオ
　株式　３，５００万円（７０％）→３，９００万円（６０％）
　投信　　　７００万円（１４％）→１，３００万円（２０％）
　社債　　　４００万円（　８％）→　　６５０万円（１０％）
　預金　　　４００万円（　８％）→　　６５０万円（１０％）
　合計　５，０００万円　　　　　→６，５００万円


〇 株式投資は、年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金を得るためですが、金融所得課税のことも考え、３００万円引き上げ３，９００万円としました。

〇 投資信託は、セゾン投信の２本のファンドに集約していき、ゴール後は、セゾン定期便（定期換金サービス）で取り崩ししていく予定です。

〇 社債は既に６００万円保有していますが、社債と預金で１，３００万円という括りで考えています。

〇 今年７月と９月に購入額の半分以下で償還となりそうなデジタルクーポン債（仕組債）は、撤退します。


今年の金融資産目標４，５００万円も引き上げますが、これについては、次回のブログで明らかにします。



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保有不動産物件、売却しました

こんにちは、あぐりです。


このブログでは（書くことがないので）あまり載せていませんが、ワンルームマンションを中心に区分物件を数戸所有し、家賃収入を得ています。


賃貸管理を不動産会社に任せていますので、入退去の手続き等にも関わらず、完全にノータッチです。


「古い物件が多いこともあり、不動産投資は７０歳で卒業する予定」と以前から言っていましたが、今回、そのうちのワンルームマンション１戸を売却しました。


その理由としては、
① 資産運用のゴール時７０歳の時にまとめて売却するより、税金等の問題もあるんで、徐々に売却した方が得策。
② 不動産物件を売却したことがなく、経験しておきたい。
③ 売り急ぐことなく、自分が納得する価格で売りたい。
④ 「よく空室になり、次の入居者が中々決まらず、管理が自主管理である物件」を手放したい。


ということで、約１年間空室が続き昨年４月下旬から入居中の築４６年のワンルームマンションを売りに出しました。


表向きの売却価格を決め、実際に売却に応じる数十万円下げた希望価格も事前に不動産会社と決めて、待ちました。


売り急いでいませんので、希望価格で購入して頂ける方を待って半年以上、ようやく買い手が現れ、売買契約・決済となりました。


売買手数料、管理費・固定資産税の精算等々を済ませて、振り込まれた金額は ３６９万円でした。


ここから今月請求がある「今年の固定資産税」と、後日になりますが「譲渡所得税」を支払うことになります。


実は、４月に入って売却代金が振り込まれるのを見越して、先月普通預金から２００万円を株式投資向けに振替し、既に株式購入しています。


残り １６９万円も、マネックス証券の口座へ移し、買付余力を強めていきます。


残りの不動産物件ですが、今のところ、売却予定はありません。


来年以降、考えていきます。



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