２０２２年５月の金融資産状況

２０２２年５月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２２年５月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　２，９１７，４２９円
みずほ銀行（定期）　　　　５９６，１４９円
みずほ銀行（投信）　　１，６０８，３９５円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　２９，９５０，２５０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，９４０，１００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 １，２６２，８４５円
みずほ証券（デジ）　　５，０４１，６０７円
セゾン投信（投信）　　２，３１４，３９７円
合計　 　　　　　　　　４９，６３１，１７２円
　　　　　
　　　　
リスク無　　４，７７６，４２３円
　　　　　　　　　　（　９．６％）
リスク低　　５，９４０，１００円
　　　　　　　　　　（１２．０％）　　
リスク中　３３，８７３，０４２円
　　　　　　　　　　（６８．２％）　
リスク高　　５，０４１，６０７円
　　　　　　　　　　（１０．２％）

リスク無：普通預金、定期預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　４９，６３１，１７２円
前月比　　　　８８６，５１７円増


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益４２万円
☆ 目標達成（５月１０日）
『ＫＤＤＩを売却して、今年の株式譲渡益目標額を達成』

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　１８６，７９８円
目標達成まであと　　　６１３，２０２円

③ 金融資産５，０００万円（当初目標４，５００万円）
今月までの金融資産 　４，９６３万円
目標達成まであと 　　　　　　３７万円



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【６５歳】高齢者の仲間入りしました

こんにちは、あぐりです。


今月５月で６５歳となり、高齢者の仲間入りしました。


一般的に、６５歳以上を高齢者と呼ぶようです。


６５歳になると、
〇 本来支給の年金（老齢基礎年金、老齢厚生年金）受給開始
〇 年金から、介護保険料、国民健康保険料、住民税の天引き開始
〇 介護保険、第２号被保険者から第１号被保険者へ切り替え、となります。


私は、
〇 老齢基礎年金を受給し、老齢厚生年金は繰り下げ
〇 ６０歳から受給している個人年金が、６年目（６５歳）から半額に
〇 介護保険被保険者証を受領、しました。


高齢化社会
我が国の総人口（２０２１年９月１５日現在）は、前年に比べ５１万人減少している一方、６５歳以上の高齢者人口は、前年に比べ２２万人増加し３，６４０万人、過去最多です。

総人口に占める割合も、前年に比べ０．３ポイント上昇し、２９．１％と過去最高となりました。

【平均寿命】
男性 ８１．６４歳
女性 ８７．７４歳
（厚生労働省、令和２年簡易生命表による）

【平均余命】
６５歳の場合
男性 ２０．０５年
女性 ２４．９１年
（厚生労働省、令和２年簡易生命表による）

【健康寿命】
男性 ７２．６８歳
女性 ７５．３８歳


最後に、資産運用と、このブログについてです。
① 近々、みずほ銀行の投資信託を売却して、セゾン投信の投資信託をスポット購入する。
② ７月に償還するブラジルレアルのデジポン債（仕組債）の使い道を、償還額に応じて変えていく。
③ ６月から、ブログ更新頻度を下げていく。

①から③の詳細については、追々、書いていきます。



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今年のＮＩＳＡ、購入終了

こんにちは、あぐりです。


昨年に引き続き、今年２０２２年のＮＩＳＡも、ＪーＲＥＩＴ ７銘柄とインフラファンド４銘柄を対象に購入しています。
『今年も、ＮＩＳＡはＪ－ＲＥＩＴ＆インフラファンドで』


ＮＩＳＡ枠 ４５８，５００円を残して、ここ３ヶ月以上購入できていなかったのですが、タカラレーベン・インフラ投資法人が今日「権利付き最終日」で４口購入できる株価でしたので、今朝、注文、約定し、ＮＩＳＡ枠残り １２，５００円となりましたので、今年のＮＩＳＡ、購入終了です。


【今年ＮＩＳＡで購入した銘柄】
投資法人みらい（３４７６）　２口
タカラレーベン・インフラ投資法人（９２８１）　５口
日本再生可能エネルギーインフラ投資法人（９２８３）　２口
カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人（９２８４）　２口
ジャパン・インフラファンド投資法人（９２８７）　１口


日本再生可能エネルギーＩＦは、ＴＯＢ実施ということで５月１３日に売却済みです。



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保有株の配当利回りは！

こんにちは、あぐりです。


私の株式投資「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスで運用しています。


保有銘柄の入れ替わり、ナンピン買い、増配、減配等ありますので、半年毎に「買値から計算した保有株の配当利回り」を計算しています。


【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ　　４．７７％
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ　　４．０５％
ＥＴＦ新興国債券　　４．９０％
積水ハウス　　３．９１％
日本たばこ産業　　５．０２％
日清紡ＨＤ　　３．１０％
三菱ケミカルＨＤ　　３．９５％
武田薬品工業　　４．７６％
ブリヂストン　　３．５１％
日本郵政　　４．５５％
ゆうちょ銀行　　４．７６％
丸紅　　４．５３％
住友商事　　６．１１％
三菱商事　　３．４９％
三菱ＵＦＪＦＧ　　４．５３％
三井住友ＦＧ　　５．２５％
みずほＦＧ　　５．２５％
オリックス　　３．８０％
三菱ＨＣキャピタル　　４．９１％
阪急阪神ＲＥＩＴ　　３．８４％
商船三井　　１３．４７％
ＮＴＴ　　３．３４％
ＫＤＤＩ　　２．９２％
ソフトバンク　　５．７３％

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ　　５．３３％
オリックス　　４．２８％
トーセイＲＥＩＴ　　６．１１％
サムティＲＥＩＴ　　５．４２％
スターアジアＲＥＩＴ　　６．０３％
みらいＲＥＩＴ　　５．４１％
タカラＲＥＩＴ　　６．８２％
フロンティアＲＥＩＴ　　５．１１％
阪急阪神ＲＥＩＴ　　４．２３％
タカラＩＦ　　６．５６％
カナディアンＩＦ　　６．０１％
ジャパンＩＦ　　６．１２％


配当金・分配金は、過去１年間の実績で計算しました。


年利回り平均、一般口座４．７７％（税引後３．８０％）、ＮＩＳＡ口座５．６２％です。



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固定資産税、納付しました

こんにちは、あぐりです。


先月から今月にかけて、不動産投資物件（区分マンション）の固定資産税・都市計画税 ３１８，１００円を納付しました。


固定資産税は４回に分けて納めることもできますが、毎年この時期に全納しています。


先月売却したワンルームマンション分も含まれています。


固定資産税・都市計画税は１月１日現在の所有者に納税義務がありますが、年の途中で所有権が変わりましたので、決済日での日割り精算を済ませています。



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i シェアーズ 米ハイ社債ＥＴＦから分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、i シェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ＥＴＦ（１４９７）から分配金を頂きました。


年４回 １、４、７、１０月期（翌月支払）の商品です。

保有数　：　　３０口
分配金　：　　２４円
受取額　：　５８９円（税引後）


【１年間の分配金実績】
２０２１年　７月期　　２１円
２０２１年１０月期　　２２円
２０２２年　１月期　　２２円
２０２２年　４月期　　２４円

年間分配金８９円、平均買値２，２４０円で計算すると、年利回り３．９７％となります。


【累計受取分配金】
５，２２８円



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【年金】基礎年金は受け取り手続き、厚生年金は繰り下げへ

こんにちは、あぐりです。


昨年９月２６日のブログ『年金の繰り下げ受給について再考する』で書きましたが、以前からの「年金は３年間繰り下げする」を見直しし、老齢厚生年金は３年間繰り下げするが、老齢基礎年金は６５歳から受給することとしました。


その理由としては、
① 特別支給で１５０万円受給している年金が終わり、年金収入がゼロになるのを防ぐ。

② ６０歳から受給している個人年金が、６年目（６５歳）から半額になる。

③ 将来の公的年金額を少しでも抑えることで、税金や社会保険料の減額が見込める、です。


そして、今月５月で６５歳となり、日本年金機構から「年金請求書」が届きました。

６５歳から年金を受け取る人が提出する年金請求書（ハガキ）です。

繰下げ希望欄に、「老齢老齢基礎年金のみ繰下げ希望」、「老齢厚生年金のみ繰下げ希望」とあり、「老齢厚生年金のみ繰下げ希望」に〇して、投函しました。
（ハガキ、切手必要です）

どちらも繰下げ希望する場合は、年金請求書の提出は不要、７５歳までの希望する時期に年金の請求手続きを行う事になります。


受給開始を繰り下げると、受け取れる年金額が６６歳から増額開始となり、ひと月０．７％（１年で８．４％）ずつ増えます。

３年間繰り下げすると、２５．２％増額となります。



最後に、同封していた書類に書いてある「ご注意いただきたいこと」です。

〇 老齢厚生年金を繰り下げる場合、繰り下げ期間中は「加給年金」は支給されません。

〇 老齢基礎年金を繰り下げる場合、繰り下げ期間中は「振替加算」は支給されません。

〇 老齢基礎年金を繰り下げる場合、繰り下げ期間中は、低年金者に支給される年金生活等支援給付金は支給されません。

〇 繰り下げによる年金額の増額によって、医療保険・介護保険等の自己負担や保険料、税金が増える場合があります。


繰り下げ受給は、メリット・デメリットがありますが、長生きできるかどうかは誰にもわかりませんから、家計の状況や個人の考え方で決めることになります。



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日経平均高配当株ＥＴＦ・タカラレーベン不動産投資法人から分配金入金

こんにちは、あぐりです。


今日、日経平均高配当株５０指数連動型ＥＴＦ（１４８９）、タカラレーベン不動産投資法人（３４９２）から分配金を頂きました。


日経平均高配当株５０指数連動型ＥＴＦ

年４回 １、４、７、１０月期（翌月支払）の商品です。

保有数　：　　　　１０口
分配金　：　　　９１８円
受取額　：　７，３１６円（税引後）

【１年間の分配金実績】
２０２１年　７月期　　１００円
２０２１年１０月期　　６１６円
２０２２年　１月期　　１０７円
２０２２年　４月期　　９１８円

年間分配金１，７４１円、平均買値３６，５００円で計算すると、年利回り４．７７％となります。

【累計受取分配金】
１０，６２５円


タカラレーベン不動産投資法人

保有数　：　　　　　２口
分配金　：　３，１２０円
受取額　：　６，２４０円

ＮＩＳＡ枠で購入していますので、非課税です。

【分配金の推移】
２０１９年８月期（　３期）　　４，６９３円
２０２０年２月期（　４期）　　３，６９３円
２０２０年８月期（　５期）　　３，０２９円
２０２１年２月期（　６期）　　３，１００円
２０２１年８月期（　７期）　　３，１５６円
２０２２年２月期（　８期）　　３，１２０円
【会社予想】
２０２２年８月期（　９期）　　２，９３０円
２０２３年２月期（１０期）　　２，７００円

【累計受取分配金】
３０，１６７円



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２０２２年５月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


２０２２年５月１５日現在の保有銘柄
赤字はこの１ヶ月間（４月１６日～５月１５日）で購入し、現在保有している銘柄です。

保有銘柄（保有株数、平均購入価格）
【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ（１０口、３６，５００円）
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ（４０口、２，２００円）
ＥＴＦ新興国債券（２０口、４４，６９８円）
積水ハウス（１００株、２，３００円）
日本たばこ産業（１，３００株、２，７９０円）
日清紡ＨＤ（８００株、９６８．３円）
三菱ケミカルＨＤ（６００株、７６０円）
武田薬品工業（３００株、３，７８０円）
ブリヂストン（３００株、４，８４９円）
日本郵政（５００株、１，１００円）
ゆうちょ銀行（５００株、１，０５０円）
丸紅（６００株、１，３７０円）
住友商事（１００株、１，８００円）
三菱商事（５００株、４，２９７．２円）
三菱ＵＦＪＦＧ（６００株、６１８．７円）
三井住友ＦＧ（４００株、４，０００円）
みずほＦＧ（１，０００株、１，５２５円）
オリックス（５００株、２，２００円）
三菱ＨＣキャピタル（１，８００株、５７０円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（２２口、１５４，０００円）
商船三井（１００株、２，９７０円）
ＮＴＴ（１００株、３，４４５円）
ＫＤＤＩ（１００株、４，２８８円）
ソフトバンク（３００株、１，５００円）

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ（３００株、３，９４０円）
オリックス（６００株、２，０００円）
トーセイＲＥＩＴ（１口、１２１，０００円）
サムティＲＥＩＴ（１口、１０１，５００円）
スターアジアＲＥＩＴ（１口、４８，７６５円）
みらいＲＥＩＴ（４口、４６，９００円）
タカラＲＥＩＴ（２口、９２，０００円）
フロンティアＲＥＩＴ（２口、４２５，０００円）
阪急阪神ＲＥＩＴ（３口、１４０，０００円）
タカラＩＦ（１口、１１０，０００円）
カナディアンＩＦ（４口、１２４，０００円）
ジャパンＩＦ（３口、９６，５００円）


【３３銘柄】
時価評価額　２８，４５１，６８０円


【１ヶ月間の動き】
購入 ： iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ、日清紡ＨＤ、丸紅、三菱商事、商船三井、ＫＤＤＩ
売却 ： ＫＤＤＩ、ヤマダＨＤ、日本再生可能ＩＦ



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【ＴＯＢ実施】日本再生可能インフラファンドを売却しました

こんにちは、あぐりです。


昨日、取引終了後、リニューアブル・ジャパン（９５２２）傘下のアールジェイ７号が、日本再生可能エネルギーインフラ投資法人（９２８３） に対して、非公開化を目的にＴＯＢを実施すると発表しました。


投資口１口あたりの買付価格は１１５，０００円、買付期間は５月１３日～６月２３日、決済開始日は６月３０日です。


日本再生可能ＩＦ側も、「公開買付けに関する賛同の意見表明及び応募推奨」を表しましたので、この公開買付はスムースにいくのでしょうね。


ＮＩＳＡで、ＪーＲＥＩＴ ７銘柄とインフラファンド４銘柄を購入していて、日本再生可能ＩＦも２口保有していました。

前日終値　　１０４，０００円
本日始値　　１１４，９００円
本日高値　　１１４，９００円
本日安値　　１１４，４００円
本日終値　　１１４，５００円


このことに気づいたのは今日の９時半頃、何気なく株価を見たら、前日比１０％以上の上昇、なんで？、ＴＯＢなんだ！、じゃあ売ろう。


今年１月、１０６，０００円、１０２，０００円で購入、今日１１４，６００円で売却、譲渡益２１，２００円となりました。


一般ＮＩＳＡで取引した譲渡益なので、課税口座との損益通算はできません。



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