２０２２年６月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２２年６月３０日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　３，１４２，５４３円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　３１，１９５，１００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，９２２，１００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　１７３，６５６円
みずほ証券（デジ）　　５，０２２，８３０円
セゾン投信（投信）　　４，５５６，４９２円
合計　 　　　　　　　　５０，０１２，７２１円
　　　　　
　　　　
リスク無　　３，３１６，１９９円
　　　　　　　　　　（　６．６％）
リスク低　　５，９２２，１００円
　　　　　　　　　　（１１．９％）　　
リスク中　３５，７５１，５９２円
　　　　　　　　　　（７１．５％）　
リスク高　　５，０２２，８３０円
　　　　　　　　　　（１０．０％）

リスク無：普通預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　５０，０１２，７２１円
前月比　　　　３８１，５４９円増


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益４２万円
☆ 目標達成（５月１０日）

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　４６８，８８３円
目標達成まであと　　　３３１，１１７円

③ 金融資産５，０００万円（当初目標４，５００万円）
今月までの金融資産 　５，００１万円
☆ 目標達成（６月３０日）


今月、みずほ銀行の定期預金・投資信託を解約し、セゾン投信の投資信託をスポット購入しました。


③の金融資産目標５，０００万円（とりあえず）達成しました。


残る目標は、②の配当金・分配金８０万円ですが、今の保有株を持ち続ければ、達成できそうです。



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ブラジルレアルのデジポン債、満期償還で元本が戻るのか！

こんにちは、あぐりです。


２０１７年７月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債」が来月満期償還となります。


購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で、５００万円購入、５年満期償還の商品です。


購入後、ブラジルレアルが大きく下落、２０１９年１０月には利率判定為替未満となり、年利率が５．５％から０．１％に激減しました。


その後も、ブラジルレアルの下落が続き、「元本を大きく割って償還する」と覚悟を決めていましたが・・・


【ブラジルレアル推移】
２０１７年　７月　　３５．２５円（購入）
２０１７年１０月　　３５．３９円
☆３月毎に利息５４，７８４円入金（年利５．５％）
２０１８年　１月　　３４．３２円
２０１８年　４月　　３１．３６円
２０１８年　７月　　２８．９３円
２０１８年１０月　　３０．０５円
２０１９年　１月　　２９．３６円
２０１９年　４月　　２８．８１円
２０１９年　７月　　２８．７６円
２０１９年１０月　　２６．２３円
☆利率判定為替２８．２５円未満となり、利息９９７円に激減（年利０．１％）
２０２０年　１月　　２６．８９円
２０２０年　４月　　２０．８６円
☆満期償還利率判定為替２３．２５円未満となり、満期償還時、額面割れでの償還を覚悟する。
２０２０年　７月　　２０．２５円
２０２０年１０月　　１９．０９円
２０２１年　１月　　１９．４５円
２０２１年　４月　　１９．４３円
２０２１年　７月　　２０．８９円
２０２１年１０月　　２０．２２円
２０２２年　１月　　２０．３８円
２０２２年　４月　　２６．３４円
☆満期償還利率判定為替２３．２５円以上となり、満期償還時、１００％額面金額での償還の可能性も。


２０円前後を行き来していたんですが、今年３月下旬「満期償還利率判定為替２３．２５円」以上となり、満期償還時、１００％額面金額での償還の可能性が出てきました。


来月下旬の償還日にブラジルレアルが２３．２５円以上なら、額面金額５００万円償還されますが、

２３．２５円未満なら、
額面金額５００万円×満期償還判定日の参照為替÷当初為替３５．２５円となります。

（例、２３．２４円）
５００万円×２３．２４円÷３５．２５円＝３，２９６，４５３円


２３．２５円と２３．２４円で償還額に１７０万円以上の違いがあるということです。


先ほど確認したブラジルレアル為替２５．７５円です。


あと、１ヶ月後ですが、どうなるでしょう。



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ゆうちょ銀行から、株主優待カタログギフトが届きました

こんにちは、あぐりです。


ゆうちょ銀行から、株主優待カタログギフトが届きました。


えっ、ゆうちょ銀行に株主優待あったっけ？


調べてみました。


昨年２０２１年１１月１２日に、株主優待制度を新設することを発表していました。


３月末時点で５００株以上を保有する株主に一律３，０００円相当のカタログギフトを贈呈、郵便局の「ふるさと小包」での取扱商品や食品、雑貨、オリジナルフレーム切手などです。


グルメ・食品関係は、日本たばこ産業（ＪＴ）、オリックス、ＫＤＤＩの株主優待で頂いていますので、雑貨関係から選びます。


キッチン、ヘルス、インテリア、メンズファッション、レディスファッションとあります。


悩みます。


同封のハガキ若しくはＷＥＢからの申し込みです。


先の話ではありますが、日本たばこ産業（ＪＴ）とオリックスが株主優待廃止を発表しているなかで、ゆうちょ銀行の株主優待制度新設、嬉しいですね。



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住民税、納付しました

こんにちは、あぐりです。


今月中旬、令和４年度 市民税・県民税納税通知書が届きました。


昨年はフルで公的年金（特別支給の老齢厚生年金）受給となり、個人年金だけでなく公的年金にも課税されるようになりました。


あと、不動産がほぼ満室となり家賃収入が増えた中で、修繕費が１００万円超えから７万円に減少、 医療費も１００万円超えが２０万円に減少しました。


お蔭様で（残念ながら）、住民税３２０，７００円となりました。

即日、全額納付しました。


【住民税推移】
平成２７年度（２０１５年度）　８２７，２００円
平成２８年度（２０１６年度）　８９１，４００円
平成２９年度（２０１７年度）　２６７，３００円
平成３０年度（２０１８年度）　　３３，１００円　
令和　１年度（２０１９年度）　　８４，２００円
令和　２年度（２０２０年度）　１４７，８００円
令和　３年度（２０２１年度）　　　９，５００円
令和　４年度（２０２２年度）　３２０，７００円


平成２７年・２８年は未だ就労中、平成２９年は３ヶ月間の給料（早期退職後、未就労）と不動産収入、平成３０年から個人年金収入、令和３年度から公的年金収入が加わりました。


☆住民税は「前年の収入に対する税金」ですから、今回の令和４年度住民税３２０，７００円は、令和３年の収入に対する税金です。


あとは、国民健康保険料と介護保険料ですが、６５歳になりましたので、別々での請求・納付になります。



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セゾン投信の投資信託をスポット購入しました

こんにちは、あぐりです。


毎月分配型の投資信託と定期預金を解約して得た資金を元にして、セゾン投信の投資信託をスポット購入しました。


【セゾン投信スポット購入】

注文　６月１６日（木）
約定　６月２０日（月）、２営業日後
受渡　６月２１日（火）、翌営業日


「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を各々１００万円購入です。

【バランスファンド】
購入基準価額　１８，８７２円
平均取得価額　１８，９４０円

【達人ファンド】
購入基準価額　２８，３５９円
平均取得価額　３０，８８３円

平均取得価額は、過去１年間、毎月同一金額を継続して積立した場合の平均取得単価ですが、今回のスポット購入基準価額の方が下回っているので「良し」とします。


〇 今までの積立投信と今回のスポット購入合わせると、両ファンド共に元本２０３万円となりました。

〇 投資信託は、セゾン投信の２ファンドだけとなりました。

〇 ２ファンド共に、２００万円を超えましたので、セゾン定期便（定期換金サービス）を受ける権利を得ました。

〇 毎月の積立投信は続けていきます。



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最後の「特別支給の老齢厚生年金」頂きました

こんにちは、あぐりです。


公的年金支給開始は原則６５歳からですが、年齢によって「特別支給の老齢厚生年金」がその前に支給されます。


私、６３歳から２年間「特別支給の老齢厚生年金」を受給していましたが、先月６５歳になりましたので、昨日が最後の特別支給の老齢厚生年金支給日となりました。


２年前、「記念すべき最初の年金支給日」ということで、全額をマネックス証券の口座に振り込み株式投資資金としましたが、今回もそれを真似て、支給額２５０，３５５円をマネックス証券の口座に振り込みました。


次回支給日（８月１５日）から、本来支給が始まりますが、老齢厚生年金は繰り下げ受給すろことにしましたので、老齢基礎年金のみ受給することになります。

『【年金】基礎年金は受け取り手続き、厚生年金は繰り下げへ』



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２０２２年６月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


先週のブログ『ブログ更新頻度を、引き下げます』で書きましたが、今月からは、売買した銘柄に絞って確認していきます。


この１ヶ月間（５月１６日～６月１５日）で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
〇 住友商事、１，８００円×１００株（追加購入）
　　　保有株数　２００株
　　　平均購入価格　１，８００円

〇 タカラＩＦ、１１１，５００円×４口（追加購入）
　　　保有株数　５口（ＮＩＳＡ）
　　　平均購入価格　１１１，２００円

〇 ソフトバンク、１，４５９円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　４００株
　　　平均購入価格　１，４９０円


【売却銘柄】
なし


保有銘柄 ３３、時価総額 ２９，７０８，８７０円、評価損失 ５１，７８０円です。


日経平均株価は今日で４営業日（４日間で１，９２０．３７円）続落、保有株の評価額も４日間で１，１９３，９５０円下落し、損失計上となりました。



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毎月分配型の投資信託を解約しました

こんにちは、あぐりです。


６年前２０１６年６月３日、退職金運用のひとつとして、ＮＩＳＡを活用して初めて投資信託「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」を１２０万円購入、ＮＩＳＡ期間が終了した２０２１年１月から課税口座へ移行しています。
『毎月分配型の投資信託、ＮＩＳＡを終えて新たなスタート』


２０２１年１月から課税口座として運用していたこの投資信託を先週６月６日解約しました。


課税口座としての取得価格１，３５９，０５７円、今回解約後、利益分を源泉徴収されて、信託財産留保額（０．３％）差し引かれて、入金されたのが１，５６４，７１０円、この間１年５ヶ月の受取分配金３９，３７２円を加えて２４５，０２５円の利益でした。


ＮＩＳＡ期間中の利益４１６，５８９円、課税口座期間中の利益２４５，０２５円、合わせた６年間の利益６６１，６１４円となりました。


セゾン投信の投資信託に集約するための解約ですが、投資元金１，２３８，８８０円（購入時手数料３８，８８０円含む）が、６年間で６６１，６１４円の利益ですから、上々でしょう。


先週解約した投資信託と定期預金で、今週、セゾン投信をスポット購入していきます。



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ＫＤＤＩから、株主優待カタログギフトが届きました

こんにちは、あぐりです。


ＫＤＤＩから、株主優待カタログギフトが届きました。


日本各地の名産品を厳選したカタログギフト、悩みますが肉系から選ぼうと思います。


同封のハガキ若しくはＷＥＢからの申し込みですが、ＷＥＢからの申し込みなら「お届け希望日の指定が可能」です。


高配当株に投資していますが、その中で株主優待もある銘柄は嬉しいのですが、先の話ではありますが、日本たばこ産業（ＪＴ）とオリックスが株主優待廃止を発表しています。



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定期預金解約しました

こんにちは、あぐりです。


今週、みずほ銀行の積立定期預金を解約しました。


勤めていた時からの「積立定期」を退職後も続けていて、退職後は毎月の生活費の残りもこの定期預金に入れていました。


４年前からは、ある程度（１００万円）の額に達した時に引き出し、社債購入するという流れにしていました。


今週、毎月分配型の投資信託解約も進めていて、投資信託解約と定期預金解約を合わせて２００万円を超えますので、これでセゾン投信をスポット購入していきます。


毎月分配型の投資信託解約については、次々回のブログで書きます。


終活じゃないですが、運用先も絞っていきながら、資産運用していきます。



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