２０２２年７月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２２年７月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　４，２７９，４００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　３３，３７２，５８０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　６，９２０，２００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 １，６０９，８３７円
みずほ証券（デジ）　　１，１７１，８２６円
セゾン投信（投信）　　４，７６４，０９１円
合計　 　　　　　　　　５２，１１７，９３４円
　　　　　
　　　　
リスク無　　５，８８９，２３７円
　　　　　　　　　　（１１．３％）
リスク低　　６，９２０，２００円
　　　　　　　　　　（１３．３％）　　
リスク中　３８，１３６，６７１円
　　　　　　　　　　（７３．２％）　
リスク高　　１，１７１，８２６円
　　　　　　　　　　（　２．２％）

リスク無：普通預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　５２，１１７，９３４円
前月比　　２，１０５，２１３円増

ブラジルレアル デジポン債の元本がそのまま満額償還となったので、大きく増加しました。


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益４２万円
☆ 目標達成（５月１０日）

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　４７７，５０９円
目標達成まであと　　　３２２，４９１円

③ 金融資産５，０００万円（当初目標４，５００万円）
☆ 目標達成（６月３０日）



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ふるさと納税で、ボックスティッシュ

こんにちは、あぐりです。


ここ数年は、ふるさと納税を活用して山形米を頂いていますが、今回は、ボックスティッシュ（北海道俱知安町）を申し込みました。


山形米だけだと、ふるさと納税を活用し切れていないので、かさばるボックスティッシュにしました。


重い米、かさばるボックスティッシュは、今後もふるさと納税で申し込みしていきます。


いつもと同じ、楽天のふるさと納税からの申し込みです。


当然、楽天ポイントがアップされる東北楽天ゴールデンイーグルスが勝利した翌日に申し込みです。


ちなみに、イーグルスのファンではありません。



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個人向けマネックス債「夏祭り」を購入しました

こんにちは、あぐりです。


満期償還となったブラジルレアルのデジポン債償還金の一部１００万円で、個人向けマネックス債（愛称、夏祭り）を購入しました。


年利率が日照時間に連動して決定する円建１年債券です。


観測地点（茨城県 つくば）の８月２日～８月３１日の日照時間により、年０．２１％～年０．８１％になります。


０．２１％ ＋ ０．０２％ × （つくばの日照時間が１０時間以上の日数）


例１：１０時間以上日数 ０日の場合
　０．２１％ ＋ ０．０２％ × ０ ＝ ０．２１％

例２：１０時間以上日数 ７日の場合
　０．２１％ ＋ ０．０２％ × ７ ＝ ０．３５％

例３：１０時間以上日数 １４日の場合
　０．２１％ ＋ ０．０２％ × １４ ＝ ０．４９％

例４：１０時間以上日数 ３０日の場合
　０．２１％ ＋ ０．０２％ × ３０ ＝ ０．８１％


過去１０年間の平均は７日、過去３０年間の最大は１４日だそうです。


願いとしては、「１０年間平均７日間」の、年利率 ０．３５％です。


現在保有の社債は６００万円ですが、来月８月３日に１００万円が償還となりますので、入れ替わりです。



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【満期償還】ブラジルレアルのデジポン債、元本戻りました！

こんにちは、あぐりです。


先月６月２７日のブログは『ブラジルレアルのデジポン債、満期償還で元本が戻るのか！』でした。


２０１７年７月購入の「ブラジルレアル為替参照のデジタルクーポン債」が今年７月満期償還ですが、購入後、レアルが大きく下落し、元本を大きく割って（半分以下になって）償還すると覚悟を決めていました。

そのレアルが、今年３月下旬「満期償還利率判定為替２３．２５円」以上となり、満期償還時、１００％額面金額での償還の可能性が出てきた、という内容でした。


結果です。


利率判定日のブラジルレアル２５．６５円、１００％額面金額での償還が決まりました。


今日、投資元本５００万円と最後の利息９９７円が振り込まれました。


３ヶ月毎の利息ですが、利率判定為替未満になる前（年利率５．５％）が８回、利率判定為替未満になった後（年利率０．１％）が１２回で、この５年間で頂いた利息４４９，０１７円でした。


もう一つの「トルコリラ為替参照のデジポン債」は、９月に満期ですが、こちらは完全に諦めています。


満期償還利率判定為替２３．２５円ですが、先ほど見たトルコリラ７．６４円です。


トルコリラ為替参照のデジポン債については、後日、詳しく書きます。



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介護保険料決定通知書が届きました

こんにちは、あぐりです。


今週、令和４年度介護保険料決定通知書が届きました。


介護保険料 １１８，１８０円でした。


高いです。


昨年までは、国民健康保険料と一緒に納付でしたが、６５歳になりましたので、今年からは別々での通知・納付となります。


納付期限７月末までの分を納付、来月以降分は口座振替手続きしましたが、どこかのタイミングで年金からの天引き（特別徴収）に切り替わるようです。


【今年の税金・保険料】
所得税　　２５９，２００円
固資税　　３１８，１００円
住民税　　３２０，７００円
国保料　　６２７，７１０円
介保料　　１１８，１８０円


介護保険料の基準判定所得は、国民健康保険料同様、医療費控除・社会保険料控除・生命保険料控除・寄付金控除等は、見てくれません。


今後の対策としては、不動産家賃収入を減らしていく必要があります。


徐々に、所有物件を売却していこうと思います。



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２０２２年７月の配当金・分配金

こんにちは、あぐりです。


２０２２年７月に入金された配当金・分配金です。


７月８日
トーセイＲＥＩＴ　　３，５５８円

７月１４日
みらいＲＥＩＴ　　５，０６８円


７月の配当金・分配金は、合計８，６２６円でした。


１月・７月は、配当金・分配金の入金額が一番少ない月です。



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２０２２年７月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この１ヶ月間（６月１６日～７月１５日）で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
〇 丸紅、１，２３０円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　７００株
　　　平均購入価格　１，３５０円

〇 丸紅、１，１８３．９円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　８００株
　　　平均購入価格　１，３３０円

〇 丸紅、１，１５６円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　９００株
　　　平均購入価格　１，３１０円

〇 住友商事、１，８００円×１００株（追加購入）
　　　保有株数　３００株
　　　平均購入価格　１，８００円

〇 三菱商事、４，０１４円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　６００株
　　　平均購入価格　４，２５０円

〇 三菱商事、３，９００円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　７００株
　　　平均購入価格　４，２００円

〇 三菱商事、３，８００円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　８００株
　　　平均購入価格　４，１５０円

〇 稲畑産業、２，２００円×１００株（新規購入）
　　　保有株数　１００株
　　　平均購入価格　２，２００円

〇 リコーリース、３，４００円×１００株（新規購入）
　　　保有株数　１００株
　　　平均購入価格　３，４００円

【売却銘柄】
なし


保有銘柄 ３５、時価総額 ３１，７４６，８７０円、評価損失 ２８４，５８０円です。


商社株が下がりましたね。



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オリックスから株主優待カタログ届きました

こんにちは、あぐりです。


オリックスから株主優待「ふるさと優待カタログ」が届きました。


内容は、オリックスグループの全国各地の取引先が取り扱う商品を厳選したカタログギフトです。


３年以上保有でＡコース、３年未満保有でＢコースとなりますが、私は昨年からＡコースです。


同封のハガキ若しくはＷＥＢからの申し込みですが、最近はどこもＷＥＢ申し込みできるので便利です。


オリックスは、今年５月に株主優待廃止を発表していましたが、そのお知らせ文書も同封されていました。

【お知らせ文書要旨】

この度、中期的な方向性を設定し、さらなる事業成長に努めるとともに、株主の皆さまへのより公平な利益還元のあり方という観点から、慎重に検討を重ねました結果、株主優待制度については廃止し、今後は配当等による利益還元に集約することといたしました。

２０２４年３月３１日時点の株主様へのお届けをもちまして「ふるさと優待」による株主優待を廃止させていただきます。


あと、２回頂けるということです。



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株式投資対象銘柄を増やしました

こんにちは、あぐりです。


以前から、日本株３６銘柄を株式投資対象銘柄として資産運用していることを、このブログでも書いていました。


今年４月１３日のブログ『株式投資対象銘柄を入れ替えました』では、ＮＴＴドコモ・キヤノンを外して、代わりに日清紡ＨＤ・丸紅を投資対象銘柄としました。


引き続き３６銘柄（個別株 ２２銘柄、ＥＴＦ ３銘柄、Ｊ－ＲＥＩＴ ７銘柄、インフラファンド ４銘柄）を対象としていましたが、株式投資への資金を増やしていく中で、投資対象銘柄を増やしました。


【投資対象銘柄から除外】
日本再生可能エネルギーインフラ投資法人（９２８３）
　ＴＯＢ実施ということで、５月１３日に売却しました。

ヤマダホールディングス（９８３１）
　保有株の中で、唯一、株主優待目当てで保有していましたが、株主優待が改悪されていましたので、５月９日に売却しました。


【新たな投資対象銘柄】
稲畑産業（８０９８）
みずほリース（８４２５）
リコーリース（８５６６）
商船三井（９１０４）


個別株 ２５銘柄、ＥＴＦ ３銘柄、Ｊ－ＲＥＩＴ ７銘柄、インフラファンド ３銘柄、合計３８銘柄となりました。


投資対象銘柄は、今後も必要に応じて増やしていきます。



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国民健康保険料決定通知書が届きました

こんにちは、あぐりです。


先月下旬、令和４年度国民健康保険料決定通知書が届きました。


国民健康保険料 ６２７，７１０円でした。


所得税・住民税の額から、かなり高額になることは覚悟していましたが・・・。


国民健康保険料は、所得金額から、基礎控除額だけを控除した「賦課標準額」をベースとして計算されます。


医療費控除・社会保険料控除・生命保険料控除・寄付金控除等は「見てくれない」ということです。


口座振替にしていますので、６月から来年３月迄の１０回で納付です。


【健康保険料の推移】
平成２８年度　　４６１，５７８円（任継）　　
平成２９年度　　４６２，１６２円（任継）　　
平成３０年度　　３１０，０９０円（国保）
令和　１年度　　３１５，７５０円（国保）
令和　２年度　　４４０，１７０円（国保）
令和　３年度　　３３４，２１０円（国保）
令和　４年度　　６２７，７１０円（国保）


残りは、介護保険料です。


昨年までは、国民健康保険料と一緒に納付でしたが、６５歳になりましたので、今年からは別々で通知・納付となります。



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