２０２２年８月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２２年８月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　２，４７９，３２３円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　３２，５１５，５３０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，９０８，３００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ４，５８２，２４０円
みずほ証券（デジ）　　１，２００，２５３円
セゾン投信（投信）　　６，９１３，９２０円
合計　 　　　　　　　　５３，５９９，５６６円
　　　　　
　　　　
リスク無　　７，０６１，５６３円
　　　　　　　　　　（１３．２％）
リスク低　　５，９０８，３００円
　　　　　　　　　　（１１．０％）　　
リスク中　３９，４２９，４５０円
　　　　　　　　　　（７３．６％）　
リスク高　　１，２００，２５３円
　　　　　　　　　　（　２．２％）

リスク無：普通預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：株式投資、投資信託
リスク高：デジタルクーポン債（仕組債）


評価額　５３，５９９，５６６円
前月比　　１，４８１，６３２円増


【今年の金融資産目標】

① 株式譲渡益４２万円
☆ 目標達成（５月１０日）

② 配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　　５７３，５１５円
目標達成まであと　　　２２６，４８５円

③ 金融資産５，０００万円（当初目標４，５００万円）
☆ 目標達成（６月３０日）



にほんブログ村


全般ランキング

２０２２年８月の配当金・分配金

こんにちは、あぐりです。


２０２２年８月に入金された配当金・分配金です。


８月１５日
日経高配当５０ＥＴＦ　　１，４１１円

８月１６日
阪急阪神ＲＥＩＴ　　６０，７９２円

８月１８日
ＥＴＦ新興国債券　　５，７２２円

８月１９日
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ　　８６１円

８月２２日
タカラＩＦ　　１８，２８０円

８月２３日
ジャパンＩＦ　　８，９４０円

８月の配当金・分配金、合計 ９６，００６円でした。



にほんブログ村


全般ランキング

拠出型企業年金、受給額が半分になりました

こんにちは、あぐりです。


６０歳から１５年間（７４歳迄）受給している拠出型企業年金ですが、５年を過ぎて受給額が半分となりました。


６０歳で受給手続きする際、「支払期間１５年間、支払額二段階型（５年後２分の１に減額）」を選びましたので、承知の上です。


定年２年前に早期退職し退職金を食いつぶしていた身としては、この拠出型企業年金支給により退職金に手を出すことなく生活できるようになりました。


３月毎に支払われていて、２０１７年８月 ３３５，１６６円（月額１１１，７２２円）からスタート、丸５年になる２０２２年５月は上乗せ利息も加わり ３３７，６８３円（月額１１２，５６１円）でした。


今週、２分の１に減額されて支給されたのが １６９，２６０円（月額５６，４２０円）でした。


７５歳までのあと１０年間、この金額を頂いて、終了となります。



にほんブログ村


全般ランキング

２０２２年８月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この１ヶ月間（７月１６日～８月１５日）で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
〇 ブリヂストン、５，２８０円×１００株（新規購入）
　　　保有株数　１００株
　　　平均購入価格　５，２８０円

〇 小松製作所、２，８００円×１００株（新規購入）
　　　保有株数　１００株
　　　平均購入価格　２，８００円

〇 東京海上ＨＤ、７，７７３円×１００株（新規購入）
　　　保有株数　１００株
　　　平均購入価格　７，７７３円

〇 東京海上ＨＤ、７，３１７円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　２００株
　　　平均購入価格　７，５４５円

【売却銘柄】
〇 ブリヂストン、５，３３３円×３００株
　　　譲渡損益　１４１，５４７円


保有銘柄 ３７、時価総額 ３３，６１０，１５０円、評価損益 ７１７，０００円です。


投資対象銘柄でありながら、株価が高すぎて購入をためらっていた「東京海上ホールディングス株」ですが、９月３０日を基準日として１株を３株に分割すると発表しました。

株式の投資単位当たりの金額が引き下がり買いやすくなりますが、「分割前に買っておいた方がいいんじゃない（得するんじゃない）」と勝手に思い、購入そしてナンピン買いしました。


ブリヂストン株は５，３３３円で保有株全て売却、翌日５，２８０円で新たに購入です。



にほんブログ村


全般ランキング

老齢基礎年金の受給始まります

こんにちは、あぐりです。


私、６３歳から２年間「特別支給の老齢厚生年金」を受給、今年５月６５歳になり「本来支給」となりましたが、老齢厚生年金は繰り下げ受給することにしました。
『【年金】基礎年金は受け取り手続き、厚生年金は繰り下げへ』


手続きを終え、先月、日本年金機構から「年金決定通知書」が届きました。


年金決定通知書

老齢基礎年金（年額）　７８３，０００円

☆　６５歳に到達されたため、今までの特別支給の老齢厚生年金を受け取る権利が終了しました。

☆　老齢基礎年金をお支払いすることとしました。（老齢厚生年金の繰下げを希望されていますので、今後、６６歳以後の増額年金をご請求ください。


定年２年前に早期退職後、６０歳まで国民年金に加入、６０歳になっても加入期間４０年（４８０月）に達しないので任意加入し、国民年金に併せて付加年金にも加入していました。


令和４年度の基礎年金額は７７７，８００円ですが、それに付加年金分が加わって７８３，０００円です。


【参考】基礎年金満額
平成２７年度　７８０，１００円
平成２８年度　７８０，１００円
平成２９年度　７７９，３００円
平成３０年度　７７９，３００円
平成３１年度　７８０，１００円（令和１年度）
令和　２年度　７８１，７００円
令和　３年度　７８０，９００円（０．１％減）
令和　４年度　７７７，８００円（０．４％減）

年金、下がっていますね。


来週月曜日８月１５日に、６月７月の２ヶ月分１３０，４９９円が振り込まれますが、この先、ここから、住民税・国民健康保険料・介護保険料等が天引きされます。



にほんブログ村


全般ランキング

トルコリラのデジポン債、元本が４分の１以下になり償還か！

こんにちは、あぐりです。


２０１７年９月購入の「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）」が来月満期償還となります。


購入申込単位が５００万円以上１００万円単位で、５００万円購入、５年満期償還の商品です。


購入後、トルコリラが大きく下落、２０１８年６月には利率判定為替２４．６６円未満となり、年利率が８．４５％から０．１％に激減しました。


２０１８年９月には満期償還利率判定為替１９．６６円未満となりました。


その後も、トルコリラの下落が続き、２０２１年１２月からは１０円以下となり、元本を大きく割って償還することを覚悟しました。


【トルコリラ推移】
２０１７年　９月　　３１．６６円（購入）
２０１７年１２月　　２９．２３円
☆３月毎の利息８４，１６８円入金（年利８．４５％）
２０１８年　３月　　２７．９３円
２０１８年　６月　　２４．１１円
☆利率判定為替２４．６６円未満となり、利息９９７円に激減（年利０．１％）
２０１８年　９月　　１７．３２円
☆満期償還利率判定為替１９．６６円未満となる。
２０１８年１２月　　２１．３１円
２０１９年　３月　　２０．４１円
２０１９年　６月　　１８．６４円
２０１９年　９月　　１８．６６円
２０１９年１２月　　１８．６８円
２０２０年　３月　　１７．３０円
２０２０年　６月　　１５．９９円
２０２０年　９月　　１４．２６円
２０２０年１２月　　１３．３０円
２０２１年　３月　　１４．１３円
２０２１年　６月　　１２．６７円
２０２１年　９月　　１３．２１円
２０２１年１２月　　　８．３８円
２０２２年　３月　　　８．０２円
２０２２年　６月　　　７．９１円
２０２２年　９月　　　　？　 円


年利８．４５％の金利で貰えた利息は２回のみ、その後は年利０．１％です。


今年３月中旬以降、他の通貨は円安になっている中、トルコリラは下げ続けています。


先ほど確認したトルコリラ７．５１円でした。


７．５１円と仮定した償還額は

５００万円×７．５１円÷３１．６６円＝１，１８６，０３９円

元本５００万円が、１１８万円に・・・。


あと、１ヶ月後ですが、７．５１円が１９．６６円になるなんて考えられず、もう諦めています。



にほんブログ村


全般ランキング

セゾン投信の投資信託をスポット購入しました

こんにちは、あぐりです。


ブラジルレアルのデジポン債が満期償還となり、その一部で、セゾン投信の投資信託をスポット購入しました。


【セゾン投信スポット購入】

注文　８月２日（火）
約定　８月４日（木）、２営業日後
受渡　８月５日（金）、翌営業日


「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を各々１００万円購入です。

【バランスファンド】
購入基準価額　１９，７１９円

【達人ファンド】
購入基準価額　３１，２３１円


〇 ６月にもスポット購入しており、今までの積立投信とスポット購入合わせると、両ファンド共に元本３１３万円となりました。

〇 ８月５日現在の評価額（評価益）
バランスファンド
　３，３３５，５７４円（２０５，５７４円）
達人ファンド
　３，４４３，０９６円（３１３，０９６円）

〇 毎月の積立投信は続けていきます。



にほんブログ村


全般ランキング

マネックス１年債、償還しました

こんにちは、あぐりです。


個人向けマネックス１年債「夏祭り」が、昨日、満期償還となり、今日、元金１００万円と利息１，１１６円が入金されました。


先週、新たに、個人向けマネックス１年債「夏祭り」を購入しましたので、社債保有額６００万円は変わりありません。


【保有社債】
① マネックス１年債（１００万円、利率未定）
　　償還日、２０２３年８月２日

② ソフトバンク６年債（１００万円、１．６４％）
　　償還日、２０２５年４月２５日

③ ソフトバンク７年債（３００万円、１．３８％）
　　償還日、２０２６年９月１７日

④ マネックス５年債（１００万円、０．７％）
　　償還日、２０２６年１０月１３日


①の社債は先週購入、観測地点（茨城県 つくば）の８月２日～８月３１日の日照時間により、年利率０．２１％～０．８１％になります。
『個人向けマネックス債「夏祭り」を購入しました』



にほんブログ村


全般ランキング