２０２２年１１月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２２年１１月３０日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　２，７８０，７６２円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　３３，４７６，２２０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，８９８，７００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ６，４７６，３１８円
セゾン投信（投信）　　７，２４４，５１７円
合計　 　　　　　　　　５５，８７６，５１７円
　　　　　
　　　　
リスク無　　９，２５７，０８０円
　　　　　　　　　　（１６．６％）
リスク低　　５，８９８，７００円
　　　　　　　　　　（１０．５％）　　
リスク中　　７，２４４，５１７円
　　　　　　　　　　（１３．０％）　
リスク高　３３，４７６，２２０円
　　　　　　　　　　（５９．９％）

リスク無：普通預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：投資信託
リスク高：株式投資


評価額　５５，８７６，５１７円
前月比　　２，２７９，６０９円増


【今年の金融資産目標】

配当金・分配金８０万円
今月までの配当金 　７８８，０３８円
目標達成まであと　　　１１，９６２円



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保有株の配当利回りは！

こんにちは、あぐりです。


私の株式投資「高配当株を長期保有」が基本ですが、株価が下がればナンピン買いし、ある程度の譲渡益が出れば売却、また新たに買い始めるというスタンスで運用しています。


保有銘柄の入れ替わり、ナンピン買い、増配、減配等ありますので、半年毎に「買値から計算した保有株の配当利回り」を計算しています。


【一般口座】
日経高配当５０ＥＴＦ　　５．２９％
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ　　４．５１％
ＥＴＦ新興国債券　　４．８６％
ＩＮＰＥＸ　　３．８７％
積水ハウス　　４．３０％
双日　　５．７３％
日本たばこ産業　　５．９６％
日清紡ＨＤ　　３．２０％
三菱ケミカルＨＤ　　４．１７％
武田薬品工業　　４．７６％
ブリヂストン　　３．２４％
アサヒＨＤ　　４．６２％
日本郵政　　４．５５％
コマツ　　４．０７％
ゆうちょ銀行　　４．７６％
丸紅　　５．７３％
住友商事　　６．８１％
三菱商事　　３．７６％
稲畑産業　　５．３１％
あおぞら銀行　　６．１９％
三菱ＵＦＪＦＧ　　４．９３％
三井住友ＦＧ　　５．５０％
みずほＦＧ　　５．４１％
みずほリース　　３．６４％
リコーリース　　３．８２％
ジャックス　　４．８６％
オリックス　　３．８０％
三菱ＨＣキャピタル　　５．２６％
東京海上ＨＤ　　３．７８％
商船三井　　２１．０５％
三井倉庫ＨＤ　　５．０３％
住友倉庫　　４．６２％
ＮＴＴ　　３．１４％
ＫＤＤＩ　　２．９８％
ソフトバンク　　５．８１％

【ＮＩＳＡ口座】
三井住友ＦＧ　　５．５８％
トーセイＲＥＩＴ　　５．９５％
サムティＲＥＩＴ　　５．７０％
スターアジアＲＥＩＴ　　５．２４％
みらいＲＥＩＴ　　５．４５％
タカラＲＥＩＴ　　６．６６％
フロンティアＲＥＩＴ　　５．２０％
阪急阪神ＲＥＩＴ　　４．１９％
カナディアンＩＦ　　６．１７％
ジャパンＩＦ　　６．１５％


配当金・分配金は、過去１年間の実績で計算しました。


年利回り平均、一般口座５．１２％（税引後４．０８％）、ＮＩＳＡ口座５．６３％です。



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【不動産投資】退去ありました

こんにちは、あぐりです。


このブログであまり書いていない（書くような事柄がない）不動産投資ですが、ワンルームを中心に区分マンションを数戸所有し、家賃収入を得ています。


賃貸管理を不動産会社に任せていますので、入退去の手続き等にも関わらず、完全にノータッチです。


その賃貸物件のひとつが、先月退去となりました。


うまい具合に次の入居者が決まって保証会社の審査も通ったんですが、その後キャンセルされました。


原状回復工事の中に、新入居者の希望も取り入れたため、オーナー負担が２０万円を超える工事になりました。


工事も完了、支払いも終えたんですが、新たな入居者がまだ・・・・。


早く次の入居者が決まるのを願うばかりです。



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２０２２年１１月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この１ヶ月間（１０月１６日～１１月１５日）で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
〇 日清紡ＨＤ、１，０００円×２００株（新規購入）
　　　保有株数　２００株
　　　平均購入価格　１，０００円

〇 ブリヂストン、５，２４０円×１００株（新規購入）
　　　保有株数　１００株
　　　平均購入価格　５，２４０円

〇 アサヒＨＤ、１，８５０円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　３００株
　　　平均購入価格　１，９５０円

〇 コマツ、２，９５０円×１００株（新規購入）
　　　保有株数　１００株
　　　平均購入価格　２，９５０円

〇 阪急阪神ＲＥＩＴ、１４８，１００円×２口（ナンピン買い）
　　　保有株数　１２口
　　　平均購入価格　１５３，０００円

〇 阪急阪神ＲＥＩＴ、１４５，５００円×２口（ナンピン買い）
　　　保有株数　１４口
　　　平均購入価格　１５１，９２９円

〇 ＫＤＤＩ、４，１１２円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　２００株
　　　平均購入価格　４，２００円


【売却銘柄】
〇 日清紡ＨＤ、１，０４３円×８００株
　　　譲渡損益、５８，８０５円

〇 三菱ケミカルＨＤ、６６９円×８００株
　　　譲渡損失、５８，０４４円

〇 ブリヂストン、５，２５４円×３００株
　　　譲渡損益、７３，８４２円

〇 コマツ、２，９９７円×２００株
　　　譲渡損益、５８，３１５円

〇 阪急阪神ＲＥＩＴ、１５４，０００円×１４口
　　　譲渡損益　２６，０６２円

◎ オリックス、２，１２０円×６００株
　　　譲渡損益、７２，０００円

保有銘柄 ４３、時価総額 ３１，３２６，４５０円、評価損益 １，４５０，３９３円です。

◎印は、ＮＩＳＡ枠での売買です。



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【資産運用】ゴールまで５年余、目標到達度は・・・

こんにちは、あぐりです。


私、定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活を送り、今年５月６５歳になりました。
（退職２年後、このブログ始めました）


退職金等を活用しながら老後資金を蓄えるべく資産運用していますが、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。


そのゴールまであと５年２ヶ月弱となり、現時点での目標到達度を確認します。


まず、今までに何度か書いていることの確認です。

① １００歳まで生きると仮定して老後資金を考える。

② 資産運用ゴールを７０歳の年末とし、金融資産６，５００万円を目標とする。

③ ゴール時６，５００万円のポートフォリオ
　株式　　３，９００万円（６０％）
　投信　　１，３００万円（２０％）
　社債　　　　６５０万円（１０％）
　預金　　　　６５０万円（１０％）


【２０２２年１０月末時点での評価額（目標到達度）】
　株式　　３，２８６万円（到達度　８４．３％）
　投信　　　　７０７万円（到達度　５４．４％）
　社債　　　　５９０万円（到達度　９０．８％）
　預金　　　　２６７万円（到達度　４１．１％）
　
　他 　　　　　５０９万円（ダイワＭＲＦ）

　合計　　５，３５９万円（到達度　８２．５％）　　　


〇 株式投資への投資は配当金を充てるだけとし、新たな資金投入はしません。
　　『【株式投資】新たな資金投入は止めます』


〇 投資信託の到達度が低いですが、毎月の積立投資は続けていきますし、必要に応じてスポット購入します。


〇 社債と預金は、合わせて１，３００万円という括りで考えています。


○ ダイワＭＲＦは、マネックス証券口座にある株式投資・社債向け用の資金（買付余力）です。



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今年がＮＩＳＡ終了年の「オリックス株」を売却しました

こんにちは、あぐりです。


２０１８年にＮＩＳＡ枠で購入したオリックス株、今年が終了年です。


２０１８年２月、ＮＩＳＡ枠１２０万円をフルに使い、株価２，０００円の時に６００株購入、一時１，２００円を割るまで下落していたんですが、昨年２０２１年夏以降、買値の２，０００円を超えていました。


今年９月期の権利を得た後、売却時を探っていたんですが、今日、２，１２０円で売却しました。


譲渡益７２，０００円、この５年間で受け取った配当金２２６，５９０円（来月受け取る最後の配当金を含む）です。


１２０万円投資して、５年間で２９６，５９０円の利益でした。



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【資産運用】ゴールまでのシミュレーション

こんにちは、あぐりです。


定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活（６年７ヶ月経過）しています。


退職金等を活用しながら「１００歳まで生きる」と仮定して資産運用、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。（１００歳まで長生きしようとは、思っていません）


資産運用のゴールまで、あと５年余りとなりましたので、残り５年間でどのように目標達成していくか、シミュレーションします。


まず、目標金額ですが、今年４月、５，０００万円を１，５００万円引き上げて６，５００万円にしました。
『金融資産目標、上方修正します』


ゴール時 ６，５００万円のポートフォリオ
　株式　３，９００万円（６０％）
　投信　１，３００万円（２０％）
　社債　　　６５０万円（１０％）
　預金　　　６５０万円（１０％）
　

株式投資は日本株（高配当株）現物取引のみ、投資信託はセゾン投信、社債はソフトバンク債・マネックス債です。

先月末の金融資産は５，３５９万円、目標金額まで、あと１，１４１万円です。


【目標金額へのシミュレーション】
２０２２年末　５，５００万円
２０２３年末　５，７００万円
２０２４年末　５，９００万円
２０２５年末　６，１００万円
２０２６年末　６，３００万円
２０２７年末　６，５００万円


〇 まず、今年２０２２年末の目標額を５，５００万円としました。


〇 残り２ヶ月で１４１万円ですが、大きな支出予定はありませんし、１２月は９月決算の配当金が入りますので、切りがいい５，５００万円としました。


〇 来年以降の５年間で、毎年２００万円増やしていければ、２０２７年末には６，５００万円に到達します。


〇 最近数年間の実績からすれば、年間３００万円も望めそうですが、株式投資と投資信託中心の資産運用ですから、マイナスの年もあり得ると考えて「５年間で毎年２００万円増」と目論みました。


〇 金融資産６，５００万円が目標であり、ゴールが早まったり遅くなったりする可能性はあり得ます。


〇 目標達成後の「取崩し」についても、以前シミュレーションしましたが、目標金額を５，０００万円から６，５００万円に引き上げましたので、これについても、改めて後日シミュレーションします。



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ＪＴ株の譲渡損失、解消しました！

こんにちは、あぐりです。


下記①～③は、９月１０日のブルグ『【損切り】ＪＴ株を全て売却、損失を他の売却益でカバーできるのか！』の要旨です。


① 保有株で損失額が一番大きかった日本たばこ産業（ＪＴ）株を９月９日に売却（損切り）し、譲渡損失額５１２，０８３円が発生。

② それまでの今年の株式譲渡益が１９６，８１６円、差し引き今年の譲渡損失額３１５，２６７円となる。

③ この損失額３１５，２６７円をできれば今年中に、遅くとも来年中に解消させる。


「来年までに解消できればいい」と軽く考えていたんですが、今日の保有株売却で、譲渡損失額３１５，２６７円を解消できました。


【解消までの保有株売却】

９月１３日
高配当５０ＥＴＦ（譲渡益５３，５２９円）

９月１５日
阪急阪神ＲＥＩＴ（譲渡益１４，１１５円）

９月２０日
稲畑産業（譲渡益３５，７１５円）

１０月６日
ＮＴＴ（譲渡益５４，８４０円）

１０月２５日
ブリヂストン（譲渡益７３，８４２円）

１０月３１日
阪急阪神ＲＥＩＴ（譲渡益２６，０６２円）

１１月２日
日清紡ＨＤ（譲渡益５８，８０５円）
コマツ（譲渡益５８，３１５円）
三菱ケミカルＨＤ（譲渡損５８，０４４円）


昨日、日清紡ＨＤとコマツの「どちらかが約定すれば解消できる」ように指値売却注文していたんですが、今日午前中、どちらも約定していました。


今日、昼に気が付き、譲渡益を大きくしたくないため、午後イチで保有株で一番損失額が大きかった三菱ケミカルＨＤを売却して、帳尻合わせしました。


今日の３銘柄売却でもって、今年の株式譲渡益１，９１２円となりました。


できれば、少額の譲渡損で終わりたかったのですが・・・。


今年の株式売却は、今日で終わりです。


今後は、今日売却した銘柄を改めて購入していくのと、保有株のナンピン買いに専念します。


☆ ＪＴ株が、昨日今日の２日間で３３６円急騰したのは、見なかったことにしておきます。



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