２０２２年１２月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２２年１２月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　１，９８７，５７１円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　３５，９１８，３８０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，８８３，８００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 ３，４８１，０３７円
ＳＢＩ証券（社債）　 　　２，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　６，９３１，１８１円
合計　 　　　　　　　　５６，２０１，９６９円
　　　　　
　　　　
リスク無　　５，４６８，６０８円
　　　　　　　　　　（　９．７％）
リスク低　　７，８８３，８００円
　　　　　　　　　　（１４．０％）　　
リスク中　　６，９３１，１８１円
　　　　　　　　　　（１２．４％）　
リスク高　３５，９１８，３８０円
　　　　　　　　　　（６３．９％）

リスク無：普通預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：投資信託
リスク高：株式投資


評価額　５６，２０１，９６９円
前月比　　　　３２５，４５２円増


今月から、ＳＢＩ証券が増えました。


今年の金融資産目標５，０００万円達成しました。


今年、最後のブログとなりました。


皆様、良いお年をお迎えください。



にほんブログ村


全般ランキング

２０２２年、１０大ニュース！

こんにちは、あぐりです。


今日は大納会、今年も、残り２日となりました。


そこで、今年の私の資産運用に関する１０大ニュースを勝手にまとめてみました。


他の方々にとっては「どうでもいいこと」でしょうが、お付き合い下さい。


【２０２２年、１０大ニュース】
① ブログが続いている
何といっても、２０１８年３月２９日から始めたブログが続いていることです。
４年９ヶ月経ち、今日で７１８記事、皆さんに感謝です。

② セゾン投信、積立額増額＆スポット購入
２０１８年４月から「定期積立投信」を毎月２万円で始め、今年１月からは６万円を１０万円に増やしました。
また、今年６月と８月にスポット購入しました。

③ 不動産物件、１戸売却
所有していたワンルームマンション１戸を売却しました。
そこで得た資金は株式投資へ振り替えました。

④ 資産運用ゴール時の到達額見直しへ
ゴール時の金融資産目標５，０００万円でしたが、４月、目標額を６，５００万円に上方修正しました。
ゴールまであと５年、達成したいです。

⑤ 老齢厚生年金繰り下げ受給へ
５月で６５歳となり、本来支給の老齢厚生年金・老齢基礎年金の受給年齢となりました。
老齢基礎年金のみ受給とし、老齢厚生年金は繰り下げ受給の手続きをとりました。

⑥ デジポン債、３８４万円の損失で償還
２０１７年９月購入の「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）」、トルコリラが大きく下落した中で、９月元本５００万円が１１６万円で償還しました。
投資は自己責任、デジタルクーポン債（仕組債）からは、完全撤退しました。

⑦ 塩漬け株売却、損失も解消！
１月みずほＦＧ株を損切り（譲渡損失４２６，８９８円）、９月日本たばこ産業株を損切り（譲渡損失額５１２，０８３円）しましたが、他の銘柄の売却益で相殺でき、今年は株式譲渡益１，９１２円で終えられました。
保有株で損失額が大きかったこの２銘柄の損失が解消、これで懸案事項はなくなりました。

⑧ ＳＢＩ証券に口座開設
「社債購入」のため、１２月にＳＢＩ証券に口座を開設しました。
株式売買は、今まで通りマネックス証券です。

⑨ 年間配当金受取額、１２０万円を超える
今年の受け取り配当金・分配金 １，２０４，６７８円となり、資産運用のゴールである「年間１２０万円（月１０万円）」を達成しました。
今後、配当金減配・保有銘柄の売却等もあり得ますので、資産目標である株式評価額３，９００万円までゆっくり買い進めて、年間１２０万円に余裕を持たせます。

➉ 金融資産目標、達成！
昨年に引き続き、金融資産目標達成できました。
詳しいことは明日書きます。



にほんブログ村


全般ランキング

【目標達成】今年の配当金・分配金、１２０万円を超えました

こんにちは、あぐりです。


先週、今年最後の配当金・分配金を頂き、配当金・分配金合計１，２０４，６７８円となりました。


今年の「配当金・分配金目標額８０万円」を達成したばかりか、資産運用のゴールである「年間１２０万円（月１０万円）」も超えました。


今年は、不動産売却やデジポン債償還があって株式投資に多くの資金を回せたため、まだ数年先だと思っていた配当金１２０万円が実現できました。


【毎月の受取額】
　１月　　　　６，２２１円
　２月　　　３４，８４６円
　３月　　１１４，７０８円
　４月　　　１６，８７８円
　５月　　　１４，１４５円
　６月　　２８２，０８５円　
　７月　　　　８，６２６円
　８月　　　９６，００５円　
　９月　　１５０，８４１円
１０月　　　１０，３３０円
１１月　　　５３，３５２円
１２月　　４１６，６４０円
　 　　１，２０４，６７８円


【今までの受取額】
２０１６年　　　　４２，８３３円
２０１７年　　　１３２，５５３円
２０１８年　　　２７４，２４４円
２０１９年　　　５５６，６６９円
２０２０年　　　７２８，０５９円
２０２１年　　　７３７，２１１円
２０２２年　１，２０４，６７８円


とりあえず、最終目標の「税引後年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金・分配金受け取り」は達成しました。


今後、配当金減配・保有銘柄の売却等もあり得ますので、資産目標である株式評価額３，９００万円までゆっくり買い進めて、年間１２０万円に余裕を持たせます。


株式への投資は配当金を充てるだけとし、新たな資金投入はしません。
『【株式投資】新たな資金投入は止めます』



にほんブログ村


全般ランキング

２０２２年１２月の配当金・分配金

こんにちは、あぐりです。


２０２２年１２月に入金された配当金・分配金です。


１２月１日
双日　　１０，３６０円
武田薬品工業　　２１，５１５円
丸紅　　２６，８９５円
住友商事　　１３，７４７円
三菱商事　　４９，０８６円
稲畑産業　　７，９６９円
リコーリース　　５，１８０円
住友倉庫　　１１，９５３円

１２月２日
三菱ケミカルグループ　　９，５６３円
コマツ　　５，１００円
三井住友ＦＧ　　７１，１５６円
三井倉庫ＨＤ　　１１，４７５円

１２月５日
三菱ＵＦＪＦＧ　　７，６５０円
ＫＤＤＩ　　５，１８０円

１２月６日
みずほＦＧ　　３３，８６７円
みずほリース　　１０，３６０円
オリックス　　４２，７３３円
ソフトバンク　　１３，７０６円

１２月１２日
三菱ＨＣキャピタル　　２１，５１５円
東京海上ＨＤ　　２３，９０６円

１２月１５日
あおぞら銀行　　３，０２９円
ＮＴＴ　　４，７８２円

１２月１９日
ＥＴＦ新興国債券　　５，９１３円


１２月の配当金・分配金は、合計４１６，６４０円でした。



にほんブログ村


全般ランキング

ソフトバンクグループ第５８回無担保社債を購入しました

こんにちは、あぐりです。


社債を購入するために、ＳＢＩ証券に口座を開設したことは、先週のブルグで書きました。
『ＳＢＩ証券に口座を開設しました』


口座開設し購入資金を振り込み終えた１２月１２日、ＳＢＩ証券で「ソフトバンクグループ第５８回無担保社債・７年債」を２００万円購入しました。


販売期間１２月２日から１５日までで、１２日朝の時点でＳＢＩ証券ではまだ販売していましたが、翌日１３日に確認すると完売していました。

ソフトバンク債、以前は「販売即完売」していたと思うんですが、状況が変わってきているのでしょうか・・・。


【ソフトバンクグループ 第５８回無担保社債】
〇 利率、年２．８４％（税引前）
〇 円建て、期間は約７年
〇 利払日、年２回（６月１６日、１２月１６日）
〇 償還日、２０２９年１２月１４日
〇 購入額、２００万円


社債は既に６００万円保有していますが、来年８月マネックス債１年債（１００万円）が満期債償となります。

資産運用ゴール時の目標額は、社債６５０万円・普通預金６５０万円ですが、普通預金と社債合わせて１，３００万円という括りで考えています。

２００万円の拠出元ですが、マネックス証券の口座から１００万円、みずほ銀行の普通預金から１００万円です。


【保有社債】
① マネックス債１年債（１００万円、０．３３％）
　　償還日、２０２３年８月２日

② ソフトバンク債６年債（１００万円、１．６４％）
　　償還日、２０２５年４月２５日

③ ソフトバンク債７年債（３００万円、１．３８％）
　　償還日、２０２６年９月１７日

④ マネックス債５年債（１００万円、０．７％）
　　償還日、２０２６年１０月１３日

⑤ ソフトバンク債７年債（２００万円、２．８４％）
　　償還日、２０２９年１２月１４日


ソフトバンク債ですが、②は第５５回、③は第５６回、そして⑤は今回の第５８回です。



にほんブログ村


全般ランキング

２０２２年１２月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この１ヶ月間（１１月１６日～１２月１５日）で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
〇 日清紡ＨＤ、９８０円×２００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　４００株
　　　平均購入価格　９９０円

〇 三菱ケミカルグループ、７２０円×３００株（新規購入）
　　　保有株数　３００株
　　　平均購入価格　７２０円

〇 ブリヂストン、５，０４５円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　２００株
　　　平均購入価格　５，１４２．５円

〇 稲畑産業、２，３００円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　３００株
　　　平均購入価格　２，４００円

〇 ＮＴＴ、３，７４０円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　２００株
　　　平均購入価格　３，８２０円

〇 ＫＤＤＩ、４，０７１円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　３００株
　　　平均購入価格　４，１５７円

〇 ＫＤＤＩ、４，００９円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　４００株
　　　平均購入価格　４，１２０円


【売却銘柄】
なし


保有銘柄 ４４、時価総額 ３４，８５３，９１０円、評価損益 ２，６４６，８５３円です。



にほんブログ村


全般ランキング

ＳＢＩ証券に口座を開設しました

こんにちは、あぐりです。


現在、マネックス証券（株式投資と社債購入）とセゾン投信（投資信託）で資産運用していますが、今回新たにＳＢＩ証券に口座を開設しました。


資産運用のゴールに向けて、証券会社や金融機関等を減らしていた中で、ＳＢＩ証券に口座を開設したのは「社債購入」のためです。


購入しようと思う円貨建社債があっても、マネックス証券で扱わない社債が多くて諦めていたんですが、今後はＳＢＩ証券で購入していきます。


早速、ＳＢＩ証券で社債購入しましたが、それについては後日のブログで書きます。


株式投資については今までどおりマネックス証券で行います。



にほんブログ村


全般ランキング

【保有株】９月期決算で９銘柄が増配！

こんにちは、あぐりです。


今年３月期決算に引き続き、９月期決算で増配した銘柄を確認してみました。


保有株で９月期決算の配当金権利取得銘柄は２４銘柄、そのうち今年３月期と比べて増配した銘柄は・・・


増配した銘柄（今年３月期→今年９月期）

双日　　６１円→６５円
コマツ　　５６円→６４円
丸紅　　３６．５円→３７．５円
三菱ＵＦＪＦＧ　　１４．５円→１６円
三井住友ＦＧ　　１０５円→１１５円
みずほＦＧ　　４０円→４２．５円
みずほリース　　５５円→６５円
ジャックス　　８５円→９５円
東京海上ＨＤ　　１３５円→１５０円


２４銘柄中、９銘柄が増配となりました。


増配されるということは、「取得価格ベースでの配当利回りがアップしていく」ということであり、高配当株中心で資産運用している者としては、嬉しい限りです。



にほんブログ村


全般ランキング

【株主優待】稲畑産業からクオカード頂きました

こんにちは、あぐりです。


稲畑産業（８０９８）から中間配当金計算書が届いたんですが、その中に株主優待としてクオカードが同封されていました。


９月３０日保有の株主に対し、保有株式数及び継続保有期間に応じて、５００円分から５，０００円分のクオカードが送られるのですが、私は、今回５００円分のクオカードでした。


現在は３００株保有していますので、このまま保有し続ければ、来年は３，０００円分のクオカードを頂けます。


稲畑産業は、前年の配当金額を維持するか、または増配するという「累進配当政策」を対外的に発表しているため今年から投資対象に追加した銘柄ですが、株主優待があることは知りませんでした。


今年、投資対象銘柄を増やしましたが、もしかして他にも株主優待制度があるかも知れません。


そのうち、調べようと思います。



にほんブログ村


全般ランキング

２０２２年１１月の配当金・分配金

こんにちは、あぐりです。


２０２２年１１月に入金された配当金・分配金です。


１１月１５日
日経高配当５０ＥＴＦ　　１１，２３６円

１１月１７日
タカラＲＥＩＴ　　６，０１６円

１１月１８日
iｼｪｱ米ﾊｲ社債ＥＴＦ　　１，０３７円
アサヒＨＤ　　３，５８６円

１１月２８日
商船三井　　２３，９０６円

１１月３０日
ジャックス　　７，５７１円


１１月の配当金・分配金、合計５３，３５２円でした。



にほんブログ村


全般ランキング