２０２３年１月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２３年１月３１日現在の金融資産

金融機関 　（商品）　　　 　評価額
みずほ銀行（普通）　　２，０８８，３２７円
ﾏﾈｯｸｽ証券（株式）　３９，４７６，８１０円
ﾏﾈｯｸｽ証券（社債）　　５，８９２，１００円
ﾏﾈｯｸｽ証券（ＭＲＦ）　 　　９８１，１０４円
ＳＢＩ証券（社債）　 　　２，０００，０００円
セゾン投信（投信）　　７，３９４，７３０円
合計　 　　　　　　　　５７，７９３，０７１円
　　　　　
　　　　
リスク無　　３，０６９，４３１円
　　　　　　　　　　（　５．３％）
リスク低　　７，８９２，１００円
　　　　　　　　　　（１３．７％）　　
リスク中　　７，３５４，７３０円
　　　　　　　　　　（１２．７％）　
リスク高　３９，４７６，８１０円
　　　　　　　　　　（６８．３％）

リスク無：普通預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：投資信託
リスク高：株式投資


評価額　５７，７９３，０７１円
前月比　　１，５９１，１０２円増



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【株式投資】目標額、達成しました

こんにちは、あぐりです。


以前から何度か書いていますが、私の資産運用のゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。


そのゴール時の金融資産目標額６，５００万円、そのうち資産運用のメインである株式投資（日本株現物取引）については、３，９００万円が目標額です。


昨年秋以降、配当金再投資以外の株式投資への資金投入は止めています。
『【株式投資】新たな資金投入は止めます』


【昨年末の状況】
・保有株　　　　４５銘柄
・評価額　　　　３５，９１８，３８０円
・買付余力　　 　３，４８１，０３７円


その後、今年に入って数銘柄購入と、今日までの３営業日の株価上昇もあり、とりあえず株式評価額が目標額を超えました。


【今日１月２４日の状況】
・保有株　　　　４５銘柄
・評価額　　　　３９，６５５，９００円
・買付余力　　 　　　９８１，１０２円


○ この３日間で評価額が１１７万円を超える株価上昇でしたが、逆に３日間で１１７万円を超える下落もあり得ると言うことです。


○ ２０１９年にＮＩＳＡ枠で購入したＪ－ＲＥＩＴ ７銘柄が最終年となりますので、これを今年中に売却します。


〇 買付余力が１００万円以下となりましたし、今後の株式投資には新たな資金投入はせず「配当金再投資」のみとしていますので、今後の株式購入は緩やかになります。


〇 とりあえず株式評価額が目標額に達したことから、今後は来年からの「新ＮＩＳＡ」も踏まえて、「投資対象銘柄を徐々に減らしていこう」と考えています。これについては、後日、書きます。



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２０２３年１月の配当金・分配金

こんにちは、あぐりです。


２０２３年１月に入金された配当金・分配金です。


１月１２日
トーセイＲＥＩＴ　　３，６３８円

１月１３日
みらいＲＥＩＴ　　５，２５２円


１月の配当金・分配金は、合計８，８９０円でした。



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２０２３年１月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この１ヶ月間（１２月１６日～１月１５日）で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
〇 日清紡ＨＤ、９６０円×２００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　６００株
　　　平均購入価格　９８０円

〇 三菱ケミカルグループ、７００円×３００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　６００株
　　　平均購入価格　７１０円

〇 三菱ケミカルグループ、６８０円×３００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　９００株
　　　平均購入価格　７００円

〇 ブリヂストン、４，８０５円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　３００株
　　　平均購入価格　５，０３０円

〇 ブリヂストン、４，５９０円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　４００株
　　　平均購入価格　４，９２０円

〇 コマツ、２，８４０円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　２００株
　　　平均購入価格　２，８９５円

〇 住友倉庫、１，９００円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　４００株
　　　平均購入価格　２，０５０円

〇 ＫＤＤＩ、３，９２０円×１００株（ナンピン買い）
　　　保有株数　５００株
　　　平均購入価格　４，０８０円

◎ トーセイＲＥＩＴ、１３０，０００円×１口（追加購入）
　　　保有株数　２口
　　　平均購入価格　１２５，５００円

◎ みらいＲＥＩＴ、４４，２００円×２口（ナンピン買い）
　　　保有株数　６口
　　　平均購入価格　４６，０００円

◎ 東京ＩＦ、９２，０００円×２口（新規購入）
　　　保有株数　２口
　　　平均購入価格　９２，０００円

◎ ジャパンＩＦ、９０，５００円×１口（ナンピン買い）
　　　保有株数　４口
　　　平均購入価格　９５，０００円

【売却銘柄】
なし


保有銘柄 ４５、時価総額 ３８，２２０，９７０円、評価損益 ３，１０７，３１３円です。


◎印は、ＮＩＳＡ枠での売買です。



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【年間総括】金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


投資商品毎に「昨年１年間の結果・成果」を確認している年間総括、最後は金融資産状況です。


【金融資産推移】
２０２１年１２月　　４，１５８万円
２０２２年　１月　　４，２４１万円
２０２２年　２月　　４，２６６万円
２０２２年　３月　　４，４７５万円
２０２２年　４月　　４，８７４万円
２０２２年　５月　　４，９６３万円
２０２２年　６月　　５，００１万円
２０２２年　７月　　５，２１１万円
２０２２年　８月　　５，３５９万円
２０２２年　９月　　５，１９２万円
２０２２年１０月　　５，３５９万円
２０２２年１１月　　５，５８７万円
２０２２年１２月　　５，６２０万円


４月、当初目標４，５００万円を５，０００万円に見直ししました。

それを更に上回ったのは、春先に不動産物件（ワンルームマンション）を売却したことが大きな要因です。



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【年間総括】不動産投資

こんにちは、あぐりです。


昨年１年間の投資ごとの結果・成果を確認している年間総括、今日は不動産投資です。


マンションの区分所有に投資していますが、ワンルームマンションを中心に数戸所有し、家賃収入を得ています。


賃貸管理を不動産会社に任せていますので、入退去の手続き等にも関わらず、完全にノータッチです。


昨年４月、「よく空室になり、次の入居者が中々決まらず、管理が自主管理である物件」を売却しました。


売却して得た資金は株式投資へ回し、おかげで年間配当金１２０万円を達成できました。


現在、昨年１０月に退去となった物件が空室のままですが、早く入居者が決まることを願っています。


古い物件が多いこともあり、不動産投資は、５年後７０歳で卒業する予定です。


年間総括、次回が最後「金融資産状況」です。



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【年間総括】投資信託

こんにちは、あぐりです。


年間総括、今日は投資信託です。


昨年６月、みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」の投資信託を解約しました。
『毎月分配型の投資信託を解約しました』


現在の保有投資信託は、次の２ファンドです。

① セゾン投信「セゾン・グローバルバランスファンド」
② セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


【セゾン投信２ファンド】
２０１８年４月～各々、毎月１万円で積立開始
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額
２０２２年１月～各々、毎月５万円に増額
２０２２年６月～各々、１００万円スポット購入
２０２２年８月～各々、１００万円スポット購入


２０２２年６月のスポット購入は、毎月分配型の投資信託と定期預金を解約した資金を活用しました。

２０２２年８月のスポット購入は、デジポン債償還資金を活用しました。


昨年末現在の評価です。

◎ セゾン・グローバルバランスファンド
　　積立額　　３，３８０，０００円
　　評価額　　３，４０６，５２７円
　　評価益　　　　　２６，５２７円　
　　損益率　　　　　　　０．７８％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　３，３８０，０００円
　　評価額　　３，５２４，６５４円
　　評価益　　　　１４４，６５４円
　　損益率　　　　　　　４．２８％

両ファンド辛うじて評価益を計上していますが、昨年１年間で、評価額を大きく下げました。



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【年間総括】株式投資

こんにちは、あぐりです。


今日から、投資商品毎に「昨年１年間の結果・成果」を確認していきます。


他の方々としてはどうでもいいことですが、自分自身の確認・備忘録ですので、ご了承願います。


今日は株式投資です。


日本株（高配当株）の現物取引です。


【昨年末の状況】
・保有株　　　　４５銘柄
・評価額　　　　３５，９１８，３８０円
・評価損益　　 　２，６３１，８２３円


【昨年の結果】
・譲渡益　　　　　１，９１２円
・配当金　１，２０４，６７８円


〇 昨年、株式投資対象銘柄を１３増やし、４５銘柄（個別株 ３２銘柄、ＥＴＦ ３銘柄、Ｊ－ＲＥＩＴ ７銘柄、インフラファンド ３銘柄）となり、年末にはすべての銘柄を保有できました。


〇 評価損失が大きかった塩漬け株「みずほＨＤ株」「ＪＴ株」を売却しましたが、他の銘柄の売却益で相殺でき、株式譲渡益１，９１２円で終えました。


〇 配当金目標「年間１２０万円（月１０万円）」も達成しましたので、今後の株式投資には新たな資金投入はせず、「配当金再投資」のみとします。



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今年の金融資産目標を立てました

あけましておめでとうございます、あぐりです。


拙いブログですが、今年もよろしくお願いします。


元旦にあたり、今年の金融資産目標を立てました。


今年１年間・年末までの金融資産到達目標を ５，９００万円としました。


５，６２０万円から２８０万円（４．９８％）増です。


昨年まで毎年目標を立てていた「株式譲渡益」「配当金」目標ですが、現在塩漬け株は保有していませんからその解消に向けた株式譲渡の必要がありませんし、配当金についても年間１２０万円の目標を達成しましたので、今年は目標を立てません。



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