２０２３年４月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


２０２３年４月３０日現在の金融資産

（商品）　　　　　　　（評価額）
普通預金　　　２，３３５，９５０円
株式投資　　４１，９２４，８９０円
投資信託　　　７，８８８，２３０円
円建社債　　　７，９１０，２００円
買付余力　　　　　７４９，３４５円
合計　 　　　６０，８０８，６１５円
　　　　　

・株式投資は、マネックス証券での日本株（高配当株）現物投資
・投資信託は、セゾン投信の積立投信
・円建社債は、マネックス証券とＳＢＩ証券での、ソフトバンク債・マネックス債
・買付余力は、マネックス証券口座にあるダイワＭＲＦ

　　　　
リスク無　　３，０８５，２９５円
　　　　　　　　　　（　５．１％）
リスク低　　７，９１０，２００円
　　　　　　　　　　（１３．０％）　　
リスク中　　７，８８８，２３０円
　　　　　　　　　　（１３．０％）　
リスク高　４１，９２４，８９０円
　　　　　　　　　　（６８．９％）

リスク無：普通預金、ダイワＭＲＦ
リスク低：社債（ﾏﾈｯｸｽ債、ｿﾌﾄﾊﾞﾝｸ債）
リスク中：投資信託
リスク高：株式投資

評価額　６０，８０８，６１５円
前月比　　１，８８８，９４６円増



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２０２３年４月の配当金・分配金

こんにちは、あぐりです。


２０２３年４月に入金された配当金・分配金です。


４月１７日
スターアジアＲＥＩＴ　　１，４９１円

４月１８日
ＥＴＦ新興国債券　　５，４９９円

４月２１日
サムティＲＥＩＴ　　５，５０６円

４月２６日
積水ハウス　　４，６２２円


４月の配当金・分配金、合計１７，１１８円でした。



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ソフトバンク６年債、利息入金

こんにちは、あぐりです。


今日、ソフトバンクグループ株式会社第５５回無担保社債（６年債、利率１．６４%）の利息を頂きました。


元本１００万円、年２回の利払いで、税引後６，５３５円でした。


【保有社債】
① マネックス１年債（１００万円、０．３３％）
　　償還日、２０２３年８月２日

② ソフトバンク６年債（１００万円、１．６４％）
　　償還日、２０２５年４月２５日

③ ソフトバンク７年債（３００万円、１．３８％）
　　償還日、２０２６年９月１７日

④ マネックス５年債（１００万円、０．７％）
　　償還日、２０２６年１０月１３日

⑤ ソフトバンク７年債（２００万円、２．８４％）
　　償還日、２０２９年１２月１４日


ソフトバンク債、②は第５５回、③は第５６回、⑤は第５８回です。



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２０２３年４月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月１５日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この１ヶ月間（３月１６日～４月１５日）で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
なし


【売却銘柄】
○ iシェア社債ＥＴＦ、１，９５０円×５０口
　　　譲渡損失　１０，５３９円

◎ スターアジアＲＥＩＴ、５５，０００円×１口
　　　譲渡損益　６，２３５円


保有銘柄 ４３、時価総額 ４１，３５９，６００円、評価損益 ５，１８０，１２３円です。


◎印は、ＮＩＳＡ枠での売買です。



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【資産運用】ゴール後の取り崩しシミュレーション

こんにちは、あぐりです。


定年２年前５８歳で早期退職し、その後はリタイア生活（７年経過）しています。


退職金等を活用しながら「１００歳まで生きる」と仮定して資産運用、そのゴールを７０歳の年末「２０２７年１２月」としています。（１００歳まで長生きできるとは、全く思っていません）


資産運用のシミュレーションについては、このブログで何度か書いていますが、昨年２０２２年１１月のブログ『【資産運用】ゴールまでのシミュレーション』が最新、その中で「目標達成後の取り崩しについては、目標金額を５，０００万円から６，５００万円に引き上げましたので、改めて後日シミュレーションします」と。


それから５ヶ月経ちましたが、取り崩しのシミュレーションです。


ゴール時 ６，５００万円のポートフォリオ
株式　３，９００万円（６０％）
投信　１，３００万円（２０％）
社債　　　６５０万円（１０％）
預金　　　６５０万円（１０％）
　

【株式投資】
株式投資は日本株（高配当株）現物取引ですが、既に３，９００万円に達しています。

配当金で、税引後年間１２０万円（毎月１０万円）を得るためですが、これも昨年２０２２年に達成しています。

今後は、保有株の一部を「来年からの新ＮＩＳＡへ移行」しながら保有し続け、月１０万円の配当を維持していきます。


【投資信託】
投資信託はセゾン投信の２ファンドで積立投信しています。

ゴール後、「セゾン定期便（定期売却）の定口売却」で、７１歳から８５歳迄の１５年間で取り崩していきます。

１，３００万円を、年利２％で運用しながら取り崩すと、毎月８万３千円（税引後８万円）です。

定口売却なので、毎月の受取額は、変動します。


【社債・預金】
社債と預金を合せて「１，３００万円」と考えていて、現在社債を８００万円保有しています。

予備費と考えていて、必要に応じて取り崩します。



資産運用ゴール後の収入（生活費等）

① 公的年金
② 個人年金（７４歳で終了のものと終身のもの）
③ 株式配当金（毎月１０万円）
④ 投資信託（毎月８万円、８５歳迄）


シミュレーションのように上手くいくでしょうか・・・



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セゾン投信の積立投信、５年経ちました

こんにちは、あぐりです。


２０１８年４月４日から始めたセゾン投信の「定期積立プラン」、今日で５年経ちました。


セゾン投信の「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を積み立てています。

２０１８年４月～各々、毎月１万円で積立開始
２０２０年４月～各々、毎月２万円に増額
２０２１年１月～各々、毎月３万円に増額
２０２２年１月～各々、毎月５万円に増額
２０２２年６月～各々、１００万円スポット購入
２０２２年８月～各々、１００万円スポット購入

資産運用していく中で、セゾン投信の積立投信に重きを置くべく、積立額を増やしてきました。


昨日（２０２３年４月３日現在）の状況です。

◎ セゾン・グローバルバランスファンド
　　積立額　　３，５３０，０００円
　　評価額　　３，７２６，８２２円
　　評価益　　　　１９６，８２２円　
　　損益率　　　　　　　５．５８％

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
　　積立額　　３，５３０，０００円　
　　評価額　　３，９６７，５９７円
　　評価益　　　　４３７，５９７円　
　　損益率　　　　　　１２．４０％



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