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2023年7月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


2023年7月31日現在の金融資産

(商品)      (評価額)
普通預金   6,532,146円
株式投資  47,377,220円
投資信託   8,946,354円
個人国債   3,000,000円
円建社債   7,935,500円
買付余力   1,436,854円
資産合計  75,228,074円


株式投資:マネックス証券での日本株(高配当株)現物投資
投資信託:セゾン投信の積立投信
個人国債:マネックス証券での個人向け国債(変動10年)
円建社債:マネックス証券とSBI証券での、ソフトバンク債・マネックス債
買付余力:マネックス証券口座にあるダイワMRF    


評価額 75,228,074円
前月比  7,411,179円増



不動産売却収入約600万円が加わりました。


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介護保険料決定通知書が届きました

こんにちは、あぐりです。


今週、令和5年度介護保険料決定通知書が届きました。


介護保険料 128,930円でした。


昨年65歳になりましたので、昨年から国民健康保険料とは別々で通知・納付です。


昨年、口座振替手続きしたんですが、今年春から年金から天引き(特別徴収)されています。


【今年の税金・保険料】
所得税  142,600円
固資税  304,600円
住民税  196,100円
国保料  467,400円
介保料  128,930円


介護保険料の基準判定所得は、国民健康保険料同様、医療費控除・社会保険料控除・生命保険料控除・寄付金控除等は、見てくれません。


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カテゴリを見直ししました

こんにちは、あぐりです。


新たな資産運用として「個人向け国債」を購入したのに併せて、カテゴリを見直ししました。


① 「投資信託・社債」のカテゴリを、「投資信託」と「国債・社債」に分けました。

② 「年金」と「個人年金・拠出型企業年金」を、「公的年金・個人年金」にまとめました。

③ 「税金・NISA」を「税金・社会保険料」とし、NISAに関するものは「株式投資」へ移し、「雑談・その他」の社会保険料に関するものを「税金・社会保険料」に移しました。


今日のブログは「今後のために書き残しておくもの」です。ご勘弁、願います。


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【セゾン投信】一時的に積立増額します

こんにちは、あぐりです。


今月、不動産物件を売却し、200万円をマネックス証券で「個人向け国債」の購入資金へ、残り400万円は次の資産運用向けとして一時的に銀行口座に留め置いています。


一時的に銀行口座に留め置いた資金ですが、投資信託へ200万円、社債購入へ200万円としました。


投資信託は、セゾン投信の「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」の2ファンドを積み立てています。


今回のような場合、今まではスポット購入していましたが、毎月の積立額増額としたのは、

① 現在の基準価額が高いと思っており、スポット購入するタイミングでない。
② セゾン投信創業者である中野晴啓会長兼最高経営責任者(CEO)が退任(解任)された。
③ 中野さんの解任で、様子見もあって、一気につぎ込むことを止めた。

中野晴啓さん(当時は社長)の講演を聞いて積立投信を始めましたし、同時期にこのブログも始めたので、中野さんやセゾン投信に対する思い入れは大きなものがあります。


両ファンド1万円から始めた積立投信ですが、その後、増額・スポット購入を重ねてきました。

【セゾン投信2ファンド】
2018年4月~各々、毎月1万円で積立開始
2020年4月~各々、毎月2万円に増額
2021年1月~各々、毎月3万円に増額
2022年1月~各々、毎月5万円に増額
2022年6月~各々、100万円スポット購入
2022年8月~各々、100万円スポット購入
2023年8月~各々、毎月10万円に増額(一時的増額)

来月、8月からの増額手続きしました。


資金は200万円ですから、20ヶ月後には、元に戻す予定です。


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【新たな投資】個人向け国債、購入しました

こんにちは、あぐりです。


一昨日のブログ『保有不動産物件、売却しました』で、保有していた不動産物件を売却し「そのうち200万円をマネックス証券口座へ移した」と書きました。


マネックス証券では、日本株(高配当株)現物取引と社債で資産運用していましたが、今回、新たに「個人向け国債・変動10年国債」を購入しました。


新たに「個人向け国債」を購入した理由は、
① 現在の資産運用は株式投資と投資信託というリスクが高いものが中心。
② 66歳という年齢、この先は確実な資産運用にも投資していく。
③ 社債も保有しているが、更にリスクが低い(リスクがない)のは、個人向け国債。


購入したのは
・第160回個人向け国債(変動10年国債)
・金利0.28%(変動金利)
・利払年2回、毎年2月15日及び8月15日


不動産売却資金200万円と来月償還するマネックス債100万円を先食いして、300万円購入しました。


償還期限は2033年8月15日ですが、発行後1年経過すれば、いつでも元本割れのリスクなく中途換金が可能です。


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保有不動産物件、売却しました

こんにちは、あぐりです。


このブログでは(書くことがないので)あまり載せていませんが、ワンルームマンションを中心に区分物件を数戸所有し、家賃収入を得ています。


賃貸管理を不動産会社に任せていますので、入退去の手続き等にも関わらず、完全にノータッチです。


昨年に続き、今月、保有物件を1戸売却しました。

その理由としては、
① 資産運用ゴール時70歳の時にまとめて売却するより、税金等の問題もあるので、徐々に売却した方が得策。
② 次に売却するなら、築60年(昭和39年築)のこの物件と決めていた。
③ 該当マンションにおいてトラブルが発生しており、新たな入居者が決まらない。


トラブルというのは、ある住民が「問題児」らしく、上下左右の部屋が影響を受けていて、該当物件は問題児の上の階の部屋です。


賃貸管理している不動産会社(購入も同じ)から「新たな入居者が決まらないので、売却を考えてみたら」と相談され、それに応じたものです。


買主さんには当然この件を伝えた上で契約しました。
(かなり値切られましたけど)


諸々の精算を済ませて、振り込まれた金額は 600万円弱でした。


この600万円ですが、マネックス証券口座へ200万円、残りは次の資産運用向けとして一時的に銀行口座に留め置いています。


詳しくは、次回・次々回のブログで書きます。


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2023年7月の配当金・分配金

こんにちは、あぐりです。


2023年7月に入金された配当金・分配金です。


7月7日
トーセイREIT  7,364円
みらいREIT  7,830円


7月の配当金・分配金は、合計15,194円でした。


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2023年7月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月15日、定期的に確認している株式投資の詳細です。
(連休で旅行行っていましたので、今日のUPとなりました)


この1ヶ月間(6月16日~7月15日)で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
〇 INPEX、1,616円×100株(追加購入)
   保有株数 400株
   平均購入価格 1,529円

〇 積水ハウス、2,885円×100株(追加購入)
   保有株数 200株
   平均購入価格 2,592.5円

〇 リコーリース、4,200円×100株(追加購入)
   保有株数 200株
   平均購入価格 3,800円

【売却銘柄】
○ あおぞら銀行、2,671円×200株
   譲渡損益 13,125円


保有銘柄        41銘柄
時価総額  46,286,770円
評価損益  10,177,325円



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オリックスから株主優待カタログ届きました

こんにちは、あぐりです。


オリックスから株主優待「ふるさと優待カタログ」が届きました。


内容は、オリックスグループの全国各地の取引先が取り扱う商品を厳選したカタログギフトです。


3年以上保有でAコース、3年未満保有でBコースとなりますが、私は一昨年からAコースです。


同封のハガキ若しくはWEBからの申し込みですが、最近はどこもWEB申し込みできるので便利です。


今回は「魚系」を、WEBから申し込みしました。


オリックスは、昨年5月に株主優待廃止を発表していましたが、今回も「株主優待廃止に関するお知らせ(2024年3月廃止)」が同封されていました。


来年が最後、ということです。


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国民健康保険料決定通知書が届きました

こんにちは、あぐりです。


先月下旬、令和5年度国民健康保険料決定通知書が届きました。


国民健康保険料 467,400円でした。


口座振替にしていますので、6月から来年3月迄の10回で納付です。


【健康保険料の推移】
平成28年度  461,578円(任継)  
平成29年度  462,162円(任継)  
平成30年度  310,090円(国保)
令和 1年度  315,750円(国保)
令和 2年度  440,170円(国保)
令和 3年度  334,210円(国保)
令和 4年度  627,710円(国保)
令和 5年度  467,400円(国保)


残りは、介護保険料です。


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Author:あぐり
定年2年前に早期退職したおやじの資産運用をありのままに書いていきます

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