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2023年8月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


2023年8月31日現在の金融資産

(商品)      (評価額)
普通預金   6,573,462円
株式投資  46,641,740円
投資信託   9,318,318円
個人国債   3,000,000円
円建社債   6,928,400円
買付余力   3,246,507円
資産合計  75,708,427円


株式投資:マネックス証券での日本株現物投資
投資信託:セゾン投信の積立投信
個人国債:マネックス証券での個人向け国債(変動10年)
円建社債:マネックス証券とSBI証券での、ソフトバンク債・マネックス債
買付余力:マネックス証券口座にあるダイワMRF    


評価額 75,708,427円
前月比    480,353円増



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2023年8月の配当金・分配金

こんにちは、あぐりです。


2023年8月に入金された配当金・分配金です。


8月15日
日経高配当50ETF  1,244円

8月16日
阪急阪神REIT  9,129円

8月18日
ETF新興国債券  5,881円

8月23日
ジャパンIF  14,900円


8月の配当金・分配金、合計 31,154円でした。


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基礎年金受給中、厚生年金繰り下げ中です

こんにちは、あぐりです。


昨年65歳から老齢基礎年金を受給し、老齢厚生年金は繰り下げしています。


老齢厚生年金は3年間繰り下げし、68歳から受給予定です。


2年間受給していた「特別支給の老齢厚生年金」のやや半額に減った年金、1年経過しましたが、あと2年間は大丈夫そうです。


【参考】基礎年金満額
平成27年度 780,100円
平成28年度 780,100円
平成29年度 779,300円
平成30年度 779,300円
平成31年度 780,100円(令和1年度)
令和 2年度 781,700円
令和 3年度 780,900円(0.1%減)
令和 4年度 777,800円(0.4%減)
令和 5年度 795,000円(2.2%増)


令和5年度は、年齢によって年金額が違うようです。

○ 67歳以下の人(昭和31年4月2日以後生まれ)795,000円(2.2%増)

○ 68歳以上の人(昭和31年4月1日以前生まれ)792,600円(1.9%増)


調べてみました。


① 令和5年度の老齢基礎年金額は2種類存在、新規裁定者(67歳以下の人)と、既裁定者(68歳以上の人)に分かれる。

② 新規裁定者の年金は「賃金変動をベースに決定」、一方、既裁定者の年金は「物価変動をベースに決定」。

③ 今までは、新規裁定者、既裁定者とも同じ年金額だったが、令和5年度は物価変動率が2.5%、賃金変動率が2.8%で、賃金変動率の方が高かったため、算定方法を分けた。

④ 実際には、これら変動率に令和5年度のマクロ経済スライドや年金額に反映されなかった令和3年度と4年度分のマクロ経済スライドの調整率を加算。


年金改定ルール、複雑ですね。



私、今年4月から、年金から介護保険料が天引き(特別徴収)されています。


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2023年8月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月15日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この1ヶ月間(7月16日~8月15日)で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
なし

【売却銘柄】
◎ フロンティアREIT、475,500円×2口
   譲渡損益 101,000円

◎印は、NISA枠での売買です。


保有銘柄        40銘柄
時価総額  46,514,270円
評価損益  11,254,825円



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【NISAで保有】J-REIT、全て売却します

こんにちは、あぐりです。


2019年にNISA枠で購入したJーREIT 7銘柄、今年2023年が最終年です。


2019年だけでなく、その後も同じJーREIT銘柄を購入していますが、期限が来年以降の分もまとめて売却することにしました。


その理由は、

① JーREIT銘柄を全て売却すれば、来年からの新NISAとの混乱を避けられる。

② JーREIT銘柄を全て売却すれば、来年以降の新NISA(成長投資枠・年間240万円)購入資金に余裕が生まれる。

③ 投資対象銘柄を減らしているので、JーREIT銘柄も減らせる。


【売却済みのJーREIT】
スターアジアREIT(3468) 
阪急阪神REIT(8977) 
フロンティアREIT(8964) 

【売却予定のJーREIT】
トーセイREIT(3451)
サムティREIT(3459)
みらいREIT(3476)
タカラレーベンREIT(3492)


○ 売却予定のJーREITは、権利取得後、順次、売却していきます。

○ サムティREITは先月下旬権利取得し、現在指値売却注文しています。

○ JーREIT 7銘柄のうち4銘柄を、来年以降再購入していきます。


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マネックス1年債、償還しました

こんにちは、あぐりです。


昨年7月下旬購入した「個人向けマネックス債(愛称、夏祭り)」が、満期償還しました。


元本100万円と利息2,630円(年利率0.33%)が入金、元本は「個人向け国債」購入のため既に使っています。


マネックス証券から、今年も「日照時間により利率が決まる1年債券」が発売されましたが、パスしました。


残る保有社債は次のとおりです。

【保有社債】
① ソフトバンク6年債(100万円、1.64%)
  償還日、2025年4月25日

② ソフトバンク7年債(300万円、1.38%)
  償還日、2026年9月17日

③ マネックス5年債(100万円、0.7%)
  償還日、2026年10月13日

④ ソフトバンク7年債(200万円、2.84%)
  償還日、2029年12月14日


ソフトバンク債、①は第55回、②は第56回、④は第58回です。


④のみSBI証券、他はマネックス証券での購入です。


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Author:あぐり
定年2年前に早期退職したおやじの資産運用をありのままに書いていきます

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