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2023年9月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


2023年9月30日現在の金融資産

(商品)      (評価額)
普通預金   6,532,871円
株式投資  48,836,730円
投資信託   9,328,566円
個人国債   3,000,000円
円建社債   6,931,800円
買付余力   2,722,644円
資産合計  77,352,611円


株式投資:マネックス証券での日本株現物投資
投資信託:セゾン投信の積立投信
個人国債:マネックス証券での個人向け国債(変動10年)
円建社債:マネックス証券とSBI証券での、ソフトバンク債・マネックス債
買付余力:マネックス証券口座にあるダイワMRF    


評価額 77,352,611円
前月比  1,644,184円増



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2023年9月の配当金・分配金

こんにちは、あぐりです。


2023年9月に入金された配当金・分配金です。


9月1日
INPEX  11,794円
日本たばこ産業  14,981円
ブリヂストン  31,874円

9月5日
フロンティアREIT  22,218円

9月6日
日清紡HD  11,475円

9月15日
カナディアンIF  15,000円

9月22日
東京IF  14,000円

9月29日
積水ハウス  9,403円


9月の配当金・分配金、合計130,745円でした。


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【ふるさと納税】ルール変更前に、山形米を申し込み

こんにちは、あぐりです。


ふるさと納税を活用して、毎年、山形の米を頂いていますが、来月2023年10月申し込み分から、ふるさと納税の制度変更により返礼品に対する寄付金が上昇すると予想されています。


そこで、9月中での駆け込み申し込みとなりました。


既に、今年11月以降、来年3月迄、2月毎に20キロ送られてくる分については、今年2月に先行予約済です。


今回は、来年3月以降、2月毎に20キロ送られてくる定期便を予約です。


楽天ふるさと納税の申込画面には、
令和5年6月27日の総務省の告知改正をうけて、10月1日受付分より寄附金額の見直し(増額)を予定しております。
と、書かれていました。


予定外のふるさと納税追加申し込みですが、まだ精査していないものの、今年売却した不動産の「譲渡所得」もあることから、思い切って申し込んでしまいました。


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【シミュレーション】秋の夜長、妄想してみました

こんにちは、あぐりです。


今日9月23日は、秋分の日です。


「秋の夜長が始まる日」だと言われていますので、資産運用のゴールとしている2027年末に向けて、秋の夜長、妄想してみました。


① 配当金、月20万円貰えるのではないだろうか!

今年2023年に受け取る配当金・分配金は、151万円を超えそうです。
まあ、今年160万円とし、来年以降毎年20万円増えるとすると

2023年 160万円
2024年 180万円
2025年 200万円
2026年 220万円
2027年 240万円(月20万円達成!)


② 億り人になれるのではないだろうか!

先月末の金融資産7,570万円でしたが、今年は強気に考えて、年末に8,000万円を達成し、来年以降毎年500万円増えるとすると

2023年末  8,000万円
2024年末  8,500万円
2025年末  9,000万円
2026年末  9,500万円
2027年末 10,000万円(億り人!)


資産運用の要である株式投資へは「新たな資金投入をせず、配当金再投資だけ」としているので、現実として年間で配当金が20万円増えることは考えられません。


また、個人向け国債を買い始めるなど、堅実な資産運用にシフトしていますので、日経平均が4万円を超えるとかしない限り、億り人にもなれないでしょう。


妄想するのは好きなんですが、3つ目、思い浮かびませんでした。


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ソフトバンク7年債、利息入金

こんにちは、あぐりです。


今日、ソフトバンクグループ株式会社第56回無担保社債(7年債、利率1.38%)の利息を頂きました。


元本300万円、年2回の利払いで、税引後16,495円でした。


【保有社債】
① ソフトバンク6年債(100万円、1.64%)
  償還日、2025年4月25日

② ソフトバンク7年債(300万円、1.38%)
  償還日、2026年9月17日

③ マネックス5年債(100万円、0.7%)
  償還日、2026年10月13日

④ ソフトバンク7年債(200万円、2.84%)
  償還日、2029年12月14日


ソフトバンク債、①は第55回、②は第56回、④は第58回です。


④のみSBI証券、他はマネックス証券での購入です。


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2023年9月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月15日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この1ヶ月間(8月16日~9月15日)で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
なし

【売却銘柄】
○ 日本郵政、1,100円×500株
   譲渡損失 1,311円

◎ サムティREIT、113,200円×2口
   譲渡損益 15,420円

◎ タカラレーベンREIT、98,000円×4口
   譲渡損益 26,000円

◎印は、NISA枠での売買です。


保有銘柄        37銘柄
時価総額  49,607,290円
評価損益  15,480,332円



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日経平均株価 461.58円高、保有株は・・・

こんにちは、あぐりです。


「保有株すべてが上昇若しくは下落した時、ブログをアップするシリーズ」、昨年2022年10月4日以来11ヶ月ぶりです。


今日の日経平均株価は、461.58円高の33,168.10円でした。


保有の個別株30銘柄、ETF2銘柄、J-REIT2銘柄、インフラファンド3銘柄、合計37銘柄全てが上昇しました。


保有株評価額 前日比 574,610円プラス。


昨年2022年10月4日の日経平均株価は26,992.21円でした。


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【株式投資対象銘柄】45銘柄を39銘柄に減らしました

こんにちは、あぐりです。


まず、関連する過去ブログです。


2022年9月5日
株式投資対象銘柄を45銘柄まで増やしました


2022年10月8日
【株式投資】新たな資金投入は止めます


2023年1月24日
【株式投資】目標額、達成しました


2023年2月8日
株式投資対象銘柄を減らしていきます



投資対象銘柄を増やしながら新たな資金投入は止める、目標額に達成したとはいえ半年も経たないのに投資対象銘柄を減らす、一貫性がないですね。


まあ、今年2月の「株式投資対象銘柄を減らしていきます」は、そのまま実行中、今年3月下旬から対象銘柄から外す銘柄を徐々に売却しています。


【株式投資対象銘柄から外した銘柄】
売却して、対象銘柄から外した6銘柄です。

3468  スターアジア REIT
1497  iシェア社債ETF
8977  阪急阪神 REIT
8304  あおぞら銀行
8964  フロンティア REIT
6178  日本郵政

売却した順です。


45銘柄は多すぎると思いますし、把握・確認していくのを楽にするためにも集約して行くもので、これらの銘柄に問題ある訳ではありません。


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Author:あぐり
定年2年前に早期退職したおやじの資産運用をありのままに書いていきます

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