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2023年11月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


2023年11月30日現在の金融資産

(商品)      (評価額)
普通預金   4,126,416円
株式投資  50,207,720円
投資信託  14,182,278円
個人国債   3,000,000円
円建社債   9,936,700円
買付余力   1,544,836円
資産合計  82,997,950円


株式投資:日本株現物投資
投資信託:セゾン投信の積立投信
個人国債:個人向け国債(変動10年)
円建社債:ソフトバンク債・マネックス債
買付余力:マネックス証券口座にあるダイワMRF    


評価額 82,997,250円
前月比  6,767,021円増



不動産売却収入が500万円あり、8,000万円を超えました。


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保有株の配当利回りは!

こんにちは、あぐりです。


私の株式投資は「投資対象銘柄を限定して、高配当株を長期保有する」を基本として運用しています。


保有銘柄の入れ替わり、ナンピン買い、増配、減配等ありますので、半年毎に「買値から計算した保有株の配当利回り」を計算しています。


【一般口座】
日経高配当50ETF  5.20%
ETF新興国債券  4.90%
INPEX  4.51%
積水ハウス  4.51%
双日  5.91%
日本たばこ産業  7.14%
日清紡HD  3.61%
三菱ケミカルG  4.43%
武田薬品工業  4.87%
ブリヂストン  3.86%
コマツ  4.79%
ゆうちょ銀行  4.76%
丸紅  6.26%
住友商事  4.80%
三菱商事  4.63%
稲畑産業  5.00%
三菱UFJFG  3.93%
三井住友FG  6.50%
みずほFG  6.07%
みずほリース  4.45%
リコーリース  4.34%
ジャックス  5.27%
オリックス  3.80%
三菱HCキャピタル  6.32%
東京海上HD  4.39%
商船三井  12.98%
三井倉庫HD  5.58%
住友倉庫  4.90%
NTT  3.21%
KDDI  3.47%
ソフトバンク  5.81%

【NISA口座】
三井住友FG  6.60%
カナディアンIF  6.05%
東京IF  6.34%
ジャパンIF  6.37%


配当金・分配金は、過去1年間の実績で計算しました。


年利回り平均、一般口座5.17%(税引後4.12%)、NISA口座6.34%です。


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セゾン投信の投資信託をスポット購入しました

こんにちは、あぐりです。


今週月曜日11月13日のブログ『【想定外】保有不動産物件、売却しました』で、売却金を、社債購入へ300万円・投資信託へ200万円振り分ける、としました。


社債はマネックス5年債を購入しましたが、投資信託はセゾン投信スポット購入です。


【セゾン投信スポット購入】
注文 11月13日(月)
約定 11月15日(水)、2営業日後
受渡 11月16日(木)、翌営業日


「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を各々100万円購入です。


両ファンド1万円から始めた積立投信ですが、その後、増額・スポット購入を重ねてきました。

【セゾン投信2ファンド】
2018年4月~各々、毎月1万円で積立開始
2020年4月~各々、毎月2万円に増額
2021年1月~各々、毎月3万円に増額
2022年1月~各々、毎月5万円に増額
2022年6月~各々、100万円スポット購入
2022年8月~各々、100万円スポット購入
2023年8月~各々、毎月10万円に増額(一時的増額)
2023年10月~各々、100万円スポット購入
2023年11月~各々、100万円スポット購入


「なぜ、ここまで、増額・スポット購入を重ねているのか」ですが、ある金額まで達した時点で、積み立てを終了し、取り崩しを始めるためです。


まだ数年先のことですが、取崩し云々については、何時か書きます。


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2023年11月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月15日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この1ヶ月間(10月16日~11月15日)で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
〇 三菱商事、7,219円×100株(追加購入)
   保有株数 900株
   平均購入価格 4,491円

【売却銘柄】
◎ トーセイREIT、137,000円×2口
   譲渡損益 23,000円 
  
◎ みらいREIT、46,500円×6口
   譲渡損益 3,000円

◎印は、NISA枠での売買です。

三菱商事株を追加購入したのは、株式3分割に備えて、分割後の平均購入価格に端数が出ないようにする為です。


保有銘柄        34銘柄
時価総額  50,071,640円
評価損益  13,603,897円



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個人向けマネックス債を購入しました

こんにちは、あぐりです。


昨日のブログで「想定外の不動産物件の売却で得た臨時収入のうち、300万円を社債購入へ」と書きました。


ちょうど、「個人向けマネックス債」が売り出し中でした。


【個人向けマネックス債】
〇 利率、年1.20%(税引前)
〇 円建て、期間は5年
〇 利払日、年1回(11月30日)
〇 償還日、2028年11月30日
〇 購入額、300万円


社債は既に700万円保有していますが、これで1,000万円となります。

リスクが少ない社債ですが、これでお終いにしようと思っています。


【保有社債】
① ソフトバンク債6年債(100万円、1.64%)
  償還日、2025年4月25日

② ソフトバンク債7年債(300万円、1.38%)
  償還日、2026年9月17日

③ マネックス債5年債(100万円、0.7%)
  償還日、2026年10月13日

④ マネックス債5年債(300万円、1.2%)
  償還日、2028年11月30日

⑤ ソフトバンク債7年債(200万円、2.84%)
  償還日、2029年12月14日


ソフトバンク債ですが、①は第55回、②は第56回、そして⑤は第58回です。

⑤のみSBI証券、他はマネックス証券での購入です。


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【想定外】保有不動産物件、売却しました

こんにちは、あぐりです。


ワンルームマンションを中心に区分物件を数戸所有し、家賃収入を得ています。


賃貸管理を不動産会社に任せていますので、入退去の手続き等にも関わらず、完全にノータッチです。


昨年に続き今年も1戸売却済み、終活じゃないですが、徐々に資産整理し、70歳までには不動産投資から撤退する予定です。


来年も1戸売却しようかなぁ、と思っていたのですが、先月中旬、急遽、保有物件売却の話が出てきて、想定外ですが今年2戸目の売却となりました。


トラブルがあった訳ではないですが、このまま保有するより売却した方が良いと判断し、購入しそのまま賃貸管理をお願いしている不動産会社に買い上げて頂きました。


想定外ではあるものの、自分的には納得していますし、不動産会社としても売却物件が出ましたから、ウインウインの関係です。


借入金の精算等々を済ませて、振り込まれた金額は約500万円でした。


想定外の500万円ですが、社債購入へ300万円、投資信託へ200万円としました。


詳しくは、明日のブログ等で書きます。


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【NISAで保有】すべてのJ-REIT、売却完了!

こんにちは、あぐりです。


8月9日のブログ『【NISAで保有】J-REIT、全て売却します』で、2019年にNISA枠で購入したJーREIT 7銘柄を、期限が来年以降の分もまとめて売却すると書きました。


そして、先月下旬で権利取得した2銘柄の売却も済ませ、7銘柄全て売却完了しました。


【今年売却したJーREIT】
スターアジアREIT(3468) 
阪急阪神REIT(8977) 
フロンティアREIT(8964) 
サムティREIT(3459)
タカラレーベンREIT(3492)
トーセイREIT(3451)
みらいREIT(3476)



朱書きの4銘柄については、「12ヶ月間、毎月配当を受け取るため」新NISAでも購入・保有していきます。


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来年以降の新NISA購入資金の目途は・・・

こんにちは、あぐりです。


先月10月8日のブログ『【新NISA】購入銘柄を決めました』で、毎年の成長投資枠240万円の買付資金の目途は立っている、と書きました。


今日はその「買付資金の目途について」です。

2023年(11月5日現在)
買付余力193万円+REIT1銘柄売却27万円+配当金57万円=277万円

2024年
繰越277万円-新NISA購入240万円+三井住友FG売却224円+配当金150万円=411万円

2025年
繰越411万円-新NISA購入240万円+インフラファンド2銘柄売却92万円+配当金150万円=413万円

2026年
繰越413万円-新NISA購入240万円+配当金150万円=323万円

2027年
繰越323万円-新NISA購入240万円+インフラファンド1銘柄売却45万円+配当金150万円=278万円

2028年
繰越278万円-新NISA購入240万円+配当金150万円=188万円


○ REIT・三井住友FG・インフラファンドは、現行NISA最終年に売却するもので、現在の評価額で計上しました。

○ 今年の配当金は残り2ヶ月の金額、来年からは少しづつ増えていくでしょうが、年間150万円としました。

○ 来年からの成長投資枠、毎年240万円×5年間の購入資金は、課税口座で現在保有している銘柄を売却しなくても、大丈夫と言えます。

○ 以前から書いていますが、株式投資には新たな資金投資はせず、配当金の再投資だけです。


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Author:あぐり
定年2年前に早期退職したおやじの資産運用をありのままに書いていきます

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