fc2ブログ

2024年1月の金融資産状況

2024年1月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


2024年1月31日現在の金融資産

(商品)      (評価額)
普通預金   3,813,349円
株式投資  56,344,040円
投資信託  15,269,670円
個人国債   3,000,000円
円建社債   9,899,900円
買付余力     539,183円
資産合計  88,866,142円


株式投資:日本株現物投資
投資信託:セゾン投信の積立投信
個人国債:個人向け国債(変動10年)
円建社債:ソフトバンク債・マネックス債
買付余力:マネックス証券口座にあるダイワMRF    


評価額 88,866,142円
前月比  5,643,374円増



にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング
スポンサーサイト



【年間総括】金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


「昨年1年間の結果・成果」を確認している年間総括、最後は金融資産状況です。


【金融資産推移】
2022年12月  5,620万円
2023年 1月  5,779万円
2023年 2月  5,987万円
2023年 3月  5,892万円
2023年 4月  6,080万円
2023年 5月  6,254万円
2023年 6月  6,781万円
2023年 7月  7,522万円
2023年 8月  7,570万円
2023年 9月  7,735万円
2023年10月  7,623万円
2023年11月  8,299万円
2023年12月  8,322万円


不動産売却で1,100万円入りましたが、それを除いても1,602万円増えました。


商社株・金融株等の上昇のおかげです。


【今後の目標】
2024年12月末   8,800万円
2025年12月末   9,200万円
2026年12月末   9,600万円
2027年12月末  10,000万円


今年は少し頑張って478万円、来年からは毎年400万円ずつ増やせれば、丁度1億円です。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

【年間総括】不動産投資

こんにちは、あぐりです。


昨年1年間の投資ごとの結果・成果を確認している年間総括、今日は不動産投資です。


区分所有に投資していますが、ワンルームマンションを中心に数戸所有し、家賃収入を得ています。


賃貸管理を不動産会社に任せていますので、入退去の手続き等にも関わらず、完全にノータッチです。


昨年7月、「下の階に住んでいる方が問題児で新たな入居者が決まらない物件」を売却しました。


そして、予定外でしたが、10月に、もう1戸売却しました。


2物件の売却で得た資金は、国債・社債・投資信託の購入資金に充てました。


残り物件4戸となりましたが、徐々に売却し、不動産投資を卒業する予定です。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

2024年1月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月15日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この1ヶ月間(12月16日~1月15日)で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
○ 日経高配当50ETF、62,080円×2口(追加購入)
   保有株数 32口
   平均購入価格 49,630円

◎ サムティREIT、109,000円×1口(新規購入)
   保有株数 1口
   平均購入価格 109,000円

◎ 三菱HCキャピタル、980円×300株(新規購入)
   保有株数 300株
   平均購入価格 980円

◎ NTT、174円×1,000株(新規購入)
   保有株数 1,000株
   平均購入価格 174円

【売却銘柄】
なし

◎印は、NISA枠での売買です。


保有銘柄        35銘柄
時価総額  54,064,630円
評価損益  16,036,758円



新NISAでの購入始まりました。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

【年間総括】国債・社債

こんにちは、あぐりです。


投資商品毎に「昨年1年間の結果・成果」を確認している年間総括、今日は「国債・社債」です。


年齢も年齢ですので、リスクがない国債、リスクが少ない社債にも投資しています。


昨年は、社債(マネックス5年債)300万円購入と、新たな投資として個人向け国債を300万円購入しました。


【保有社債】
① ソフトバンク6年債(100万円、1.64%)
  償還日、2025年4月25日

② ソフトバンク7年債(300万円、1.38%)
  償還日、2026年9月17日

③ マネックス5年債(100万円、0.7%)
  償還日、2026年10月13日

④ マネックス5年債(300万円、1.2%)
  償還日、2028年11月30日

⑤ ソフトバンク7年債(200万円、2.84%)
  償還日、2029年12月14日


【保有国債】
〇 第160回個人向け国債(変動10年国債)を、300万円

〇 金利0.28%(変動金利)、利払年2回、毎年2月15日及び8月15日

〇 償還期限は2033年8月15日、発行後1年経過すれば、いつでも元本割れのリスクなく中途換金が可能



【今後の目標】
〇 社債1,000万円、国債600万円、預金400万円としていますが、三つ合計で2,000万円と考えています。

〇 社債は既に1,000万円保有していますのでこのまま保有、国債あと300万円は、急ぐことなく資金に余裕出来た時に購入を考えます。


社債・国債は、緊急の大きな出払いに備えた予備費として考えていますが、国債については、〇〇ショック(経済ショック)が発生した時の保有株のナンピン買い資金にも活用します。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

【日経平均35,000円超え】保有株は・・・

こんにちは、あぐりです。


今日1月11日、日経平均株価が35,049.86円(前日比608.14円高)で終わり、1990年2月以来約34年ぶりで35,000円を超えました。


3万円を超えたのは昨年5月17日でしたが、その日のブログ『【日経平均3万円到達】保有株は・・・』で、保有株の状況を確認して、25,000円を割った時にも確認すると書きました。


まさか、35,000円を超えるとは思ってもいませんでしたが、節目ですから、保有株の状況を確認してみました。


【保有株35銘柄】
個別株29銘柄、ETF2銘柄、J-REIT1銘柄、インフラファンド3銘柄。


【評価額・損益】
時価総額  52,908,750円
評価損益  15,005,182円


【評価損益ベスト5(損益率)】
① 三菱商事  2,335,750円(58.20%)
② 三井住友FG  1,292,800円(80.69%)
③ みずほFG  1,024,000円(67.05%)
④ 三井住友FG  989,100円(83.68%)
⑤ 丸紅  978,750円(82.88%)

④の三井住友FGは、今年で5年経つNISA枠での購入です。


【時価評価額ベスト5】
① 三菱商事  6,403,050円
② KDDI  2,910,600円
③ 三井住友FG  2,894,800円
④ みずほFG  2,551,000円
⑤ ブリヂストン  2,440,000円


マイナスの部分ですが、35銘柄で損失を計上しているのはインフラファンド3銘柄(損失額合計57,528円)です。


8ヶ月間で、日経平均3万円が3万5千円となりましたが、このシリーズ、次は「3万円割れ」もしくは「4万円越え」の時になります。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

【年間総括】投資信託

こんにちは、あぐりです。


年間総括、今日は投資信託です。


現在の保有投資信託は、次の2ファンドです。

① セゾン投信「セゾン・グローバルバランスファンド」
② セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」


昨年は不動産物件売却資金を活用して、8月から積立額を増額し、10月と11月にスポット購入も重ねました。

【セゾン投信2ファンド】
2018年4月~各々、毎月1万円で積立開始
2020年4月~各々、毎月2万円に増額
2021年1月~各々、毎月3万円に増額
2022年1月~各々、毎月5万円に増額
2022年6月~各々、100万円スポット購入
2022年8月~各々、100万円スポット購入
2023年8月~各々、毎月10万円に増額
2023年10月~各々、100万円スポット購入
2023年11月~各々、100万円スポット購入


昨年末現在の評価です。

◎ セゾン・グローバルバランスファンド
  積立額  6,230,000円
  評価額  7,092,260円
  評価益    862,260円 
  損益率      13.84%

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
  積立額  6,230,000円
  評価額  7,521,498円
  評価益  1,291,498円
  損益率      20.73%

積立期間は長くなってきたんですが、ここ2年間の資金投入が多いので、損益率はそれほどではありません。


【今後の目標】
・資産運用ゴールの2027年末より前に、評価額2,000万円が目標です。

・2年後2025年末で、2ファンド合計の積立額1,726万円、損益率20%なら2,000万円を超えます。

・評価額2,000万円に達したら、積み立てを終え取崩しをスタートさせます。

・その後の投資信託ですが、新NISAの積立投資枠(120万円×5年間)を活用して、次のファンドの中から選ぼうと思います。
 ① eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
 ② eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
 ③ セゾン投信を解任された中野晴啓さんが新たに始めるファンド


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

【年間総括】株式投資

こんにちは、あぐりです。


今日から、投資商品毎に「昨年1年間の結果・成果」を確認していきます。

併せて、今後の目標も書いていきます。


今日は株式投資です。


日本株(高配当株)の現物取引です。

【昨年末の状況】
・保有株  34銘柄
・評価額  49,824,290円
・評価益  12,497,722円

【昨年の結果】
・譲渡益     1,735円
・譲渡益   190,555円(NISA)
・配当金 1,538,422円


〇 昨年、株式投資対象銘柄を45銘柄から38銘柄(個別株 29銘柄、ETF 2銘柄、J-REIT 4銘柄、インフラファンド 3銘柄)に減らしました。

〇 昨年6月、評価益(含み益)が1,000万円を超えました。

〇 株式譲渡損益を少額のマイナス(譲渡損)で終えたかったんですが、1,735円の譲渡益なんで、良しとしましょう。


【今後の目標】
・4年後2027年末までに、評価額6,000万円・税引後配当金年間180万円が目標です。

・新たな資金投入はせず、配当金再投資だけとしていますので、新NISAの力を借りたとしても、厳しい目標です。

・株価上昇や下落もありますので何とも言えませんが、300万円~400万円の資金投入は必要かもしれません。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

【シミュレーション】資産運用ゴールまで、あと4年

こんにちは、あぐりです。


一昨日の「今後の金融資産目標」で、資産運用ゴールとしている2027年末までに、金融資産10,000万円を達成するとぶち上げました。


少しの期間でいいので、一度「億り人」になってみたいんです!
(正月の戯言です)


2023年12月末の金融資産は、8,322万円でした。

2024年12月末   8,800万円
2025年12月末   9,200万円
2026年12月末   9,600万円
2027年12月末  10,000万円

今年は少し頑張って478万円、来年からは毎年400万円ずつ増やせれば、丁度1億円です。


【ゴール時のポートフォリオ】
株式投資  6,000万円(60%)
投資信託  2,000万円(20%)
円建社債  1,000万円(10%)
個人国債    600万円( 6%)
普通預金    400万円( 4%)
       10,000万円


投資信託(セゾン投信)は、ゴール前に2,000万円に達するでしょうから、その時点で積み立てを終了し取崩しを開始します。


社債、国債、預金を合せて2,000万円と考えています。


上手くいくでしょうか・・・。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング
プロフィール

あぐり

Author:あぐり
定年2年前に早期退職したおやじの資産運用をありのままに書いていきます

最新記事
カテゴリ
カウンター(2018.7.16~)
リンク
月別アーカイブ
最新コメント
検索フォーム
RSSリンクの表示
ブロとも申請フォーム

この人とブロともになる

QRコード
QR