fc2ブログ

2024年3月の金融資産状況

こんにちは、あぐりです。


毎月末、確認している金融資産状況です。


2024年3月31日現在の金融資産

普通預金   3,274,424円
株式投資  62,829,850円
投資信託  16,844,645円
個人国債   3,000,000円
円建社債   9,896,300円
買付余力     243,533円
資産合計  96,088,752円


株式投資:日本株現物投資
投資信託:セゾン投信の積立投信
個人国債:個人向け国債(変動10年)
円建社債:ソフトバンク債・マネックス債
買付余力:マネックス証券口座にあるダイワMRF    


評価額 96,088,752円
前月比  3,354,106円増



2023年12月末  83,222,768円
2024年 1月末  88,866,142円
2024年 2月末  92,734,646円
2024年 3月末  96,088,752円


3ヶ月で、1,286万円増、尋常じゃないですが、1億円(億り人)、まもなくでしょうか。


3ヶ月で1,286万円増えるということは、3ヶ月で1,286万円減ることもあると承知しています。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング
スポンサーサイト



ブログ開設から6年経過しました

こんにちは、あぐりです。


2018年3月29日に開設したこのブログ、今日で6年経過しました。


6年間も続けられたのは、多くの皆さんにご覧いただいているからで、感謝しかありません。


備忘録・ボケ防止を目的として始めたブログですが、資産状況の把握・目標の設定・将来のシミュレーション等も、ブログを書いていることによって成されているのだと思っています。


今日で847記事となりました。

1年目 200記事
2年目 158記事
3年目 142記事
4年目 120記事
5年目 122記事
6年目 105記事


拙いブログですが、今後共、よろしくお願いします。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

2024年3月の配当金・分配金

こんにちは、あぐりです。


2024年3月に入金された配当金・分配金です。


3月11日
日清紡HD  11,475円

3月15日
カナディアンIF  15,000円

3月22日
東京IF  14,110円

3月25日
日本たばこ産業  31,874円

3月27日
INPEX  11,794円
ブリヂストン  31,874円


3月の配当金・分配金、合計116,127円でした。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

【社債】都度都度の利息入金報告を止めます

こんにちは、あぐりです。


昨日、社債利息が入金されましたが、その都度ブログにアップするのを止めることにしました。


今、5つの社債を保有、年に1回、若しくは半年に1回利息を頂いているのですが、決まった月日に決まった金額が入金されるので、「半年に1回にまとめる」こととしました。


その都度だと年に8回ですが、それを年に2回とします。


株式保有銘柄を減らし、保有不動産も減らし、ブログ更新頻度も引き下げていきますが、保有資産は減らしたくないです。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

確定申告してきました

こんにちは、あぐりです。


昨日3月15日、確定申告してきました。


昨年は、区分所有のワンルームマンション2戸を売却して譲渡益がありましたので、覚悟していましたが・・・。


所得税 591,300円でした。

【所得税の推移】
平成27年分 1,414,900円
平成28年分   282,400円
平成29年分   125,400円
平成30年分    66,600円
令和 1年分    90,000円
令和 2年分     1,400円
令和 3年分   259,200円
令和 4年分   142,600円
令和 5年分   591,300円


平成27年はまだ働いていた頃、28年は3月迄働いていて早期退職、以降は株式譲渡益・不動産家賃収入・個人年金・公的年金収入です。


令和2年は100万円を超える医療費控除があったので少額、令和4年は不動産1戸売却したものの譲渡益が発生しませんでした。


昨年売却して得た資金は、投資信託・国債・社債等の購入資金となりました.


来月下旬、口座振替納付となりますが、今月上旬、ソフトバンク債を購入するためにSBI証券に振り込んだ資金、購入できませんでしたので、銀行口座に戻しておきます。


今後、住民税・国民健康保険料・介護保険料と続きますが、怖くなってきました。


3年連続、確定申告最終日での手続き、来年は早めに手続きしたいです。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

2024年3月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月15日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この1ヶ月間(2月16日~3月15日)で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
◎ サムティREIT、101,000円×1口(ナンピン買い)
   保有株数 2口
   平均購入価格 105,000円

◎ みらいREIT、43,000円×1口(ナンピン買い)
   保有株数 2口
   平均購入価格 44,000円

◎ タカラREIT、94,600円×1口(ナンピン買い)
   保有株数 2口
   平均購入価格 99,800円

◎ みずほリース  5,400円×100株(新規購入)
   保有株数 100株
   平均購入価格 5,400円

【売却銘柄】
なし

◎印は、NISA枠での売買です。


保有銘柄        38銘柄
時価総額  60,163,570円
評価損益  20,531,535円



にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

【ソフトバンク債】SBI証券で購入できませんでした

こんにちは、あぐりです。


「ソフトバンクグループ第59回無担保社債」が、販売されています。


予定利率 2.70%~3.30%とされ、自分としては3%以上なら購入すると決めていました。


3月1日に決定された利率が3.04%、早速SBI証券の口座に200万円振り込みました。


申込期間は3月4日から14日まで、SBI証券は3月4日12時から先着順でした。


そして、昨日3月4日12時、SBI証券にログイン、「アクセス集中により画面遷移しにくい状況が発生しています。再度お試しして下さい」、「アクセスが集中することが予想されます。このため申し込み画面への遷移に一定の制限を設けますので、あらかじめご了承下さい」でした。


何度もトライするものの申し込み画面へ到達できず、14時半頃「完売」と・・・。


SBI証券に振り込んだ200万円、どうしましょう?


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

【日経平均4万円超え】保有株は・・・

こんにちは、あぐりです。


今日2024年3月4日、日経平均株価終値が40,109.23円となり4万円を超えました。


2023年5月17日ブログ『【日経平均3万円到達】保有株は・・・』

2024年1月11日ブログ『【日経平均35,000円超え】保有株は・・・』


昨年5月17日3万円、今年1月11日3万5千円、そして今日4万円超え、考えられません。


3万円、3万5千円の時と同じように、保有株の状況を確認してみました。


【保有株38銘柄】
個別株29銘柄、ETF2銘柄、J-REIT4銘柄、インフラファンド3銘柄。


【評価額・損益】
時価総額  60,137,550円
評価損益  20,545,127円


【評価損益ベスト5(損益率)】
① 三菱商事  4,749,300円(117.34%)
② 三井住友FG  1,782,400円(111.26%)
③ 三井住友FG  1,356,300円(114.74%)
④ みずほFG  1,308,500円(85.69%)
⑤ 東京海上HD  1,142,400円(75.64%)

③の三井住友FGは、今年で5年経つNISAでの購入です。


【時価評価額ベスト5】
① 三菱商事  8,796,600円
② 三井住友FG  3,384,400円
③ みずほFG  2,835,500円
④ KDDI  2,718,000円
⑤ 東京海上HD  2,652,600円


日経平均3万円到達で始めたこのシリーズですが、次は「4万5千円超え」若しくは「3万5千円割れ」です。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング

【資産運用】ゴールまで3年10ヶ月、目標到達度は・・・

こんにちは、あぐりです。


私、定年2年前58歳で早期退職し、その後はリタイア生活を送り、今年5月67歳になります。
(退職2年後、このブログ始めました)


100歳まで生きると仮定して資産運用していますが、そのゴールを70歳の年末「2027年12月」としています。
(100歳まで生きれるとは全く思っていません)


そのゴールまであと3年10ヶ月、現時点での目標到達度を確認してみました。


目標金額を何度か上方修正してきましたが、今年に入って見直しした金融資産目標金額は1億円です。


【ゴール時のポートフォリオ】
株式投資  6,000万円(60%)
投資信託  2,000万円(20%)
円建社債  1,000万円(10%)
個人国債    600万円( 6%)
普通預金    400万円( 4%)
資産合計 10,000万円


【2024年2月末時点での評価額(目標到達度)】
株式投資  5,990万円(到達度 99.8%)
投資信託  1,624万円(到達度 81.2%)
円建社債    989万円(到達度 98.9%)
個人国債    300万円(到達度 50.0%)
普通預金    351万円(到達度 87.7%)
買付余力     19万円(マネックス証券口座内)
合計金額  9,273万円(到達度 92.7%)
 

今のところ、株式上昇のおかげて順調ですが、先の事はわかりません。


ここまでくると、「ゴール後・目標達成後の、取崩し方針・資産運用方針」を考えていかないといけません。


取崩しについては、今までも何度かこのブログで書いていますが、今後は、更に具体的に書いていこうと思います。


にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
にほんブログ村

全般ランキング
全般ランキング
プロフィール

あぐり

Author:あぐり
定年2年前に早期退職したおやじの資産運用をありのままに書いていきます

最新記事
カテゴリ
カウンター(2018.7.16~)
リンク
月別アーカイブ
最新コメント
検索フォーム
RSSリンクの表示
ブロとも申請フォーム

この人とブロともになる

QRコード
QR