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2024年4月の株式投資状況

こんにちは、あぐりです。


毎月15日、定期的に確認している株式投資の詳細です。


この1ヶ月間(3月16日~4月15日)で購入・売却した銘柄です。

【購入銘柄】
◎ 三菱商事、3,500円×100株(新規購入)
  保有株数 100株
  平均購入価格 3,500円

【売却銘柄】
なし

◎印は、NISA枠での売買です。


保有銘柄        38銘柄
時価総額  63,528,230円
評価損益  23,553,025円



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新NISAで、9銘柄購入しました

こんにちは、あぐりです。


今年から始まった新NISA、成長投資枠で個別株等に投資することとし、つみたて投資枠は当面使いません。


昨年10月8日のブログ『【新NISA】購入銘柄を決めました』で、投資対象銘柄38銘柄の中から、個別株3銘柄、J-REIT4銘柄を選びました。


三菱UFJFG(8306)
三菱HCキャピタル(8593)
NTT(9432)
トーセイREIT(3451)
サムティREIT(3459)
みらいREIT(3476)
タカラREIT(3492)


その後、三菱商事(8058)の株式分割が発表され追加、今年に入ってみずほリース(8425)も株式分割が発表されたので追加、合計9銘柄を新NISA購入対象銘柄としました。


そして、3月末までに、9銘柄全て購入しました。


① 三菱商事  100株
② 三菱UFJFG  200株
③ みずほリース  100株
④ 三菱HCキャピタル 300株
⑤ NTT 1,000株

⑥ トーセイサムティREIT 1口
⑦ サムティREIT 2口
⑧ みらいREIT 2口
⑨ タカラREIT 2口


○ 購入した銘柄はナンピン買いしていきますが、株価上昇しているので難しい状況です。


○ みずほリースは株式分割前に購入、分割後は500株となりました。


○ 今年の成長投資枠240万円で、2,268,200円投資済み、残りは131,800円です。


○ 残り131,800円だと、J-REITのナンピン買いで今年は終わりです。


○ 旧NISAで購入した三井住友FGは今年が最終年、9月末の権利取得後、売却します。


○ 三井住友FGは株式分割するでしょうから、来年、新NISAで新たに購入します。


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セゾン投信、取崩し方針を変更します

こんにちは、あぐりです。


前回のブログ『セゾン投信の積立投信、6年経ちました』で、2ファンドの評価額合計2,000万円に達する前に取崩しをスタートさせると書きました。


まず、先月末(2024年3月末)現在の状況です。


◎ セゾン・グローバルバランスファンド
  積立額  6,530,000円
  評価額  8,058,427円
  評価益  1,528,427円 
  損益率      23.41%

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
  積立額  6,530,000円
  評価額  8,786,218円
  評価益  2,256,218円 
  損益率      34.55%


2ファンドの合計評価額、16,844,645円です。
 

本年1月年頭には「セゾン投信、評価額2,000万円に達したら、積み立てを終え取崩しをスタートさせる」としていましたが、今年に入ってからの株式の好調もあり、資産運用ゴールである2027年末より早く資産目標額10,000円に達成する可能性が大きくなりました。


このことから、セゾン投信の積立・取崩し方針を変更することにしました。


① バランスファンドの積立は今年12月で終了、来年から毎月15万円の取り崩しを始める。

② 達人ファンドの積立は継続するが、バランスファンドの取り崩しが終わる時点で積立を終え毎月15万円の取り崩しを始める。



来年から、バランスファンド・達人ファンドの順で毎月15万円を取り崩していくということです。


目論見です。


バランスファンド
2024年12月迄の積立額  743万円
2024年12月末の評価額  965万円(損益率30%)
利回り4%で965万円を運用、毎月15万円取り崩すと、6年。
(取崩期間:2025年1月~2030年12月)

達人ファンド
2030年12月迄の積立額  1,463万円
2030年12月末の評価額  2,048万円(損益率40%)
利回り4%で2,048万円を運用、毎月15万円取り崩すと、15年1ヵ月。
(取崩期間:2031年1月~2045年1月)


目論見と言うより、妄想ですね。


2045年1月は87歳になっています。生きていない可能性が大きいし、生きていてもヨボヨボかと・・・。


現実的には、2~3年早く(85歳位で)取り崩し終了でしょうか。


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セゾン投信の積立投信、6年経ちました

こんにちは、あぐりです。


2018年4月4日から始めたセゾン投信の「定期積立プラン」、今日で6年経ちました。


セゾン投信の「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」を積み立てています。

2018年4月~各々、毎月1万円で積立開始
2020年4月~各々、毎月2万円に増額
2021年1月~各々、毎月3万円に増額
2022年1月~各々、毎月5万円に増額
2022年6月~各々、100万円スポット購入
2022年8月~各々、100万円スポット購入
2023年8月~各々、毎月10万円に増額
2023年10月~各々、100万円スポット購入
2023年11月~各々、100万円スポット購入


資産運用していく中で、セゾン投信の積立投信に重きを置くべく、積立額を増やしてきました。


2024年3月末現在の状況です。

◎ セゾン・グローバルバランスファンド
  積立額  6,530,000円
  評価額  8,058,427円
  評価益  1,528,427円 
  損益率      23.41%

◎ セゾン資産形成の達人ファンド
  積立額  6,530,000円
  評価額  8,786,218円
  評価益  2,256,218円 
  損益率      34.55%


2ファンドの合計評価額、16,844,645円です。


「評価額2,000万円に達したら、積み立てを終え取崩しをスタートさせる」としていましたが、2ファンドの評価額合計2,000万円に達する前に、取崩しを始めることにしました。


詳しいことは、次回のブルグで書きます。


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Author:あぐり
定年2年前に早期退職したおやじの資産運用をありのままに書いていきます

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