トルコリラ為替参照のデジポン債、評価額は？
こんにちは、あぐりです。
きょうは「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）」の評価額についてです。
今まで何度か書いていますが、まとめてみます。
正式な商品名は、
ノルウェー地方金融公社 ２０２２年９月２１日満期 円建
早期償還条項付 円/トルコリラ/参照 デジタル・クーポン債券（円償還条件付）
期間 約５年（最短 約３ヶ月）
みずほ証券の商品ですが、２０１７年９月、５００万円購入しました。
（申込 ５００万円以上）
年率 ８．４５％若しくは ０．１％で、３月毎に利息が支払われます。
当初為替 ３１．６６円
トリガー判定為替 ３３．６６円（当初為替の＋２円。但し半年毎に１円ずつ逓減）
１７年１２月・１８年３月 ～ ３３．６６円
１８年 ６月・１８年９月 ～ ３２．６６円
１８年１２月・１９年３月 ～ ３１．６６円
１９年 ６月・１９年９月 ～ ３０．６６円
１９年１２月・２０年３月 ～ ２９．６６円 と半年毎に１円ずつ下がります。
利率判定為替 ２４．６６円（当初為替△ ７円）
満期償還判定為替 １９．６６円（当初為替△１２円）
【３ヶ月毎の利率判定日において】
① 利率判定為替 ２４．６６円以上で年率８．４５％、２４．６６円未満で年率０．１％の利息払い
② トリガー判定為替 以上ならば、利息とともに額面金額の円貨で早期償還
③ 満期償還判定日（２０２２年９月）に、満期償還判定為替 １９．６６円未満となった場合、円の額面金額を当初為替で換算したトルコリラ（外貨）で償還となり、元本割れとなる。
【購入後の経緯】
① １７年 ９月～購入時為替３１．６６円
② １７年１２月～為替２９．２３円、利息７８，５５８円入金
③ １８年 ３月～為替２７．９３円、利息８４，１６８円入金
④ １８年 ６月～為替２４．１１円、利息９９７円入金
⑤ １８年 ９月～為替１７．３２円、利息９９７円入金
１８年６月に利率判定為替を下回り年率８．４５％から０．１％へ激減、１８年９月はさらに下落し満期償還判定為替をも割り込みました。
【評価額】
満期償還判定為替１９．６６円以上ならば５００万円ですが、１９．６６円未満ならば購入時為替３３．６６円とで換算した評価額となります。
購入後、緩やかに下落していたトルコリラですが、今年８月中旬急落、８月１３日には１５．５０４円を記録しています。
その後も、１９．６６円未満だったため、評価額５００万円としていた毎月末の「金融資産状況報告」８月末、９月末は換算した評価額としました。
１８年７月評価額 ５，０００，０００円
１８年８月評価額 ２，６６１，０８７円
１８年９月評価額 ２，９５４，８３３円
ここまでが今までの経緯ですが、９月に入ってから少しずつ上昇していたトルコリラ、今月中旬から満期償還判定為替１９．６６円を上回っています。
今日２１時２０分現在のトルコリラ２０．２５円でしたが、このまま１９．６６円以上ならば、明後日の金融資産状況報告では、評価額５００万円となります。
１９．６６円を境に、評価額が大きく変わります。
１９．６６円ならば、評価額 ５，０００，０００円
１９．６５円ならば、評価額 ３，１０３，２８５円
金融資産状況の推移を見ていくには、この違いは問題ありますので、１９．６６円以上でも未満でも、額面５００万円と換算した評価額を併記していこうと思います。
株価が大幅に下落していますので、今月の金融資産状況も大幅に減少すると思っていますが、評価額５００万円に戻れば前月比がプラスで終わりそうです。
最後に、以前も書きましたが「途中がどうであれ、２０２２年９月の満期償還判定日に１９．６６円以上ならば、元本５００万円がそのまま償還されるんだ！」
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きょうは「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債（仕組債）」の評価額についてです。
今まで何度か書いていますが、まとめてみます。
正式な商品名は、
ノルウェー地方金融公社 ２０２２年９月２１日満期 円建
早期償還条項付 円/トルコリラ/参照 デジタル・クーポン債券（円償還条件付）
期間 約５年（最短 約３ヶ月）
みずほ証券の商品ですが、２０１７年９月、５００万円購入しました。
（申込 ５００万円以上）
年率 ８．４５％若しくは ０．１％で、３月毎に利息が支払われます。
当初為替 ３１．６６円
トリガー判定為替 ３３．６６円（当初為替の＋２円。但し半年毎に１円ずつ逓減）
１７年１２月・１８年３月 ～ ３３．６６円
１８年 ６月・１８年９月 ～ ３２．６６円
１８年１２月・１９年３月 ～ ３１．６６円
１９年 ６月・１９年９月 ～ ３０．６６円
１９年１２月・２０年３月 ～ ２９．６６円 と半年毎に１円ずつ下がります。
利率判定為替 ２４．６６円（当初為替△ ７円）
満期償還判定為替 １９．６６円（当初為替△１２円）
【３ヶ月毎の利率判定日において】
① 利率判定為替 ２４．６６円以上で年率８．４５％、２４．６６円未満で年率０．１％の利息払い
② トリガー判定為替 以上ならば、利息とともに額面金額の円貨で早期償還
③ 満期償還判定日（２０２２年９月）に、満期償還判定為替 １９．６６円未満となった場合、円の額面金額を当初為替で換算したトルコリラ（外貨）で償還となり、元本割れとなる。
【購入後の経緯】
① １７年 ９月～購入時為替３１．６６円
② １７年１２月～為替２９．２３円、利息７８，５５８円入金
③ １８年 ３月～為替２７．９３円、利息８４，１６８円入金
④ １８年 ６月～為替２４．１１円、利息９９７円入金
⑤ １８年 ９月～為替１７．３２円、利息９９７円入金
１８年６月に利率判定為替を下回り年率８．４５％から０．１％へ激減、１８年９月はさらに下落し満期償還判定為替をも割り込みました。
【評価額】
満期償還判定為替１９．６６円以上ならば５００万円ですが、１９．６６円未満ならば購入時為替３３．６６円とで換算した評価額となります。
購入後、緩やかに下落していたトルコリラですが、今年８月中旬急落、８月１３日には１５．５０４円を記録しています。
その後も、１９．６６円未満だったため、評価額５００万円としていた毎月末の「金融資産状況報告」８月末、９月末は換算した評価額としました。
１８年７月評価額 ５，０００，０００円
１８年８月評価額 ２，６６１，０８７円
１８年９月評価額 ２，９５４，８３３円
ここまでが今までの経緯ですが、９月に入ってから少しずつ上昇していたトルコリラ、今月中旬から満期償還判定為替１９．６６円を上回っています。
今日２１時２０分現在のトルコリラ２０．２５円でしたが、このまま１９．６６円以上ならば、明後日の金融資産状況報告では、評価額５００万円となります。
１９．６６円を境に、評価額が大きく変わります。
１９．６６円ならば、評価額 ５，０００，０００円
１９．６５円ならば、評価額 ３，１０３，２８５円
金融資産状況の推移を見ていくには、この違いは問題ありますので、１９．６６円以上でも未満でも、額面５００万円と換算した評価額を併記していこうと思います。
株価が大幅に下落していますので、今月の金融資産状況も大幅に減少すると思っていますが、評価額５００万円に戻れば前月比がプラスで終わりそうです。
最後に、以前も書きましたが「途中がどうであれ、２０２２年９月の満期償還判定日に１９．６６円以上ならば、元本５００万円がそのまま償還されるんだ！」
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