トルコリラ為替参照のデジポン債、評価額は?
こんにちは、あぐりです。
きょうは「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債(仕組債)」の評価額についてです。
今まで何度か書いていますが、まとめてみます。
正式な商品名は、
ノルウェー地方金融公社 2022年9月21日満期 円建
早期償還条項付 円/トルコリラ/参照 デジタル・クーポン債券(円償還条件付)
期間 約5年(最短 約3ヶ月)
みずほ証券の商品ですが、2017年9月、500万円購入しました。
(申込 500万円以上)
年率 8.45%若しくは 0.1%で、3月毎に利息が支払われます。
当初為替 31.66円
トリガー判定為替 33.66円(当初為替の+2円。但し半年毎に1円ずつ逓減)
17年12月・18年3月 ~ 33.66円
18年 6月・18年9月 ~ 32.66円
18年12月・19年3月 ~ 31.66円
19年 6月・19年9月 ~ 30.66円
19年12月・20年3月 ~ 29.66円 と半年毎に1円ずつ下がります。
利率判定為替 24.66円(当初為替△ 7円)
満期償還判定為替 19.66円(当初為替△12円)
【3ヶ月毎の利率判定日において】
① 利率判定為替 24.66円以上で年率8.45%、24.66円未満で年率0.1%の利息払い
② トリガー判定為替 以上ならば、利息とともに額面金額の円貨で早期償還
③ 満期償還判定日(2022年9月)に、満期償還判定為替 19.66円未満となった場合、円の額面金額を当初為替で換算したトルコリラ(外貨)で償還となり、元本割れとなる。
【購入後の経緯】
① 17年 9月~購入時為替31.66円
② 17年12月~為替29.23円、利息78,558円入金
③ 18年 3月~為替27.93円、利息84,168円入金
④ 18年 6月~為替24.11円、利息997円入金
⑤ 18年 9月~為替17.32円、利息997円入金
18年6月に利率判定為替を下回り年率8.45%から0.1%へ激減、18年9月はさらに下落し満期償還判定為替をも割り込みました。
【評価額】
満期償還判定為替19.66円以上ならば500万円ですが、19.66円未満ならば購入時為替33.66円とで換算した評価額となります。
購入後、緩やかに下落していたトルコリラですが、今年8月中旬急落、8月13日には15.504円を記録しています。
その後も、19.66円未満だったため、評価額500万円としていた毎月末の「金融資産状況報告」8月末、9月末は換算した評価額としました。
18年7月評価額 5,000,000円
18年8月評価額 2,661,087円
18年9月評価額 2,954,833円
ここまでが今までの経緯ですが、9月に入ってから少しずつ上昇していたトルコリラ、今月中旬から満期償還判定為替19.66円を上回っています。
今日21時20分現在のトルコリラ20.25円でしたが、このまま19.66円以上ならば、明後日の金融資産状況報告では、評価額500万円となります。
19.66円を境に、評価額が大きく変わります。
19.66円ならば、評価額 5,000,000円
19.65円ならば、評価額 3,103,285円
金融資産状況の推移を見ていくには、この違いは問題ありますので、19.66円以上でも未満でも、額面500万円と換算した評価額を併記していこうと思います。
株価が大幅に下落していますので、今月の金融資産状況も大幅に減少すると思っていますが、評価額500万円に戻れば前月比がプラスで終わりそうです。
最後に、以前も書きましたが「途中がどうであれ、2022年9月の満期償還判定日に19.66円以上ならば、元本500万円がそのまま償還されるんだ!」

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きょうは「トルコリラ為替参照のデジタルクーポン債(仕組債)」の評価額についてです。
今まで何度か書いていますが、まとめてみます。
正式な商品名は、
ノルウェー地方金融公社 2022年9月21日満期 円建
早期償還条項付 円/トルコリラ/参照 デジタル・クーポン債券(円償還条件付)
期間 約5年(最短 約3ヶ月)
みずほ証券の商品ですが、2017年9月、500万円購入しました。
(申込 500万円以上)
年率 8.45%若しくは 0.1%で、3月毎に利息が支払われます。
当初為替 31.66円
トリガー判定為替 33.66円(当初為替の+2円。但し半年毎に1円ずつ逓減)
17年12月・18年3月 ~ 33.66円
18年 6月・18年9月 ~ 32.66円
18年12月・19年3月 ~ 31.66円
19年 6月・19年9月 ~ 30.66円
19年12月・20年3月 ~ 29.66円 と半年毎に1円ずつ下がります。
利率判定為替 24.66円(当初為替△ 7円)
満期償還判定為替 19.66円(当初為替△12円)
【3ヶ月毎の利率判定日において】
① 利率判定為替 24.66円以上で年率8.45%、24.66円未満で年率0.1%の利息払い
② トリガー判定為替 以上ならば、利息とともに額面金額の円貨で早期償還
③ 満期償還判定日(2022年9月)に、満期償還判定為替 19.66円未満となった場合、円の額面金額を当初為替で換算したトルコリラ(外貨)で償還となり、元本割れとなる。
【購入後の経緯】
① 17年 9月~購入時為替31.66円
② 17年12月~為替29.23円、利息78,558円入金
③ 18年 3月~為替27.93円、利息84,168円入金
④ 18年 6月~為替24.11円、利息997円入金
⑤ 18年 9月~為替17.32円、利息997円入金
18年6月に利率判定為替を下回り年率8.45%から0.1%へ激減、18年9月はさらに下落し満期償還判定為替をも割り込みました。
【評価額】
満期償還判定為替19.66円以上ならば500万円ですが、19.66円未満ならば購入時為替33.66円とで換算した評価額となります。
購入後、緩やかに下落していたトルコリラですが、今年8月中旬急落、8月13日には15.504円を記録しています。
その後も、19.66円未満だったため、評価額500万円としていた毎月末の「金融資産状況報告」8月末、9月末は換算した評価額としました。
18年7月評価額 5,000,000円
18年8月評価額 2,661,087円
18年9月評価額 2,954,833円
ここまでが今までの経緯ですが、9月に入ってから少しずつ上昇していたトルコリラ、今月中旬から満期償還判定為替19.66円を上回っています。
今日21時20分現在のトルコリラ20.25円でしたが、このまま19.66円以上ならば、明後日の金融資産状況報告では、評価額500万円となります。
19.66円を境に、評価額が大きく変わります。
19.66円ならば、評価額 5,000,000円
19.65円ならば、評価額 3,103,285円
金融資産状況の推移を見ていくには、この違いは問題ありますので、19.66円以上でも未満でも、額面500万円と換算した評価額を併記していこうと思います。
株価が大幅に下落していますので、今月の金融資産状況も大幅に減少すると思っていますが、評価額500万円に戻れば前月比がプラスで終わりそうです。
最後に、以前も書きましたが「途中がどうであれ、2022年9月の満期償還判定日に19.66円以上ならば、元本500万円がそのまま償還されるんだ!」

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