【中間経過】投資信託

こんにちは、あぐりです。

中間経過、今日は投資信託です。

現在の投資信託は、次の３ファンドです。

① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」

①は、３年前の６月、退職金の運用ということで、ＮＩＳＡ枠で１２０万円購入しました。
「投資信託を銀行で購入、それも毎月分配型」ということで、皆さんがお勧めしないものへの投資でした。
（その頃は、まだ投信とかに詳しくなくて・・・）

購入から３年１月経過した現在の評価金額 １，２１８，４０４円で、購入時とほぼ同じです。
昨年９月は１５１万円を超えていたんですが、その後下落・低迷しています。

毎月の分配金は５，８１２円、先月迄の分配金累計２１５，０４４円です。
内訳は、普通分配金（配当）１８９，２７７円、特別分配金（元本払戻分）２５，７６７円です。
分配金だけで、年利５．８１％となります。


②③は、セゾン投信㈱の中野晴啓社長の講演会を聞いて、昨年４月から、それぞれ毎月１万円投資している積立投信です。

１年３ヶ月経過して、それぞれ１５万円投資しています。
②の現在評価金額 １５４，６５８円
③の現在評価金額 １５５，７７５円です。

②③合わせての利益は １０，４３３円ですが、長期投資して更に利益が出てくると思っています。

【中間経過】次回は、デジタルクーポン債について書きます。


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