資産運用ゴール時のポートフォリオは！

こんにちは、あぐりです。

定年２年前５８歳で早期退職し、退職２年後に始めたこのブログも１年半経ちました。

よく続いているなぁ、と思います。
これも、大勢の方々に見て頂いているからであり、本当に感謝しております。


さて、資産運用のゴール・目標を定めていて

７０歳（２０２７年末）までに金融資産５，０００万円を達成する。

以前も書いていますが、５，０００万円で年利３％の高配当株式を保有、税引後年間１２０万円（毎月１０万円）の配当を得る、という長期目標です。

しかし、年間１２０万円の配当を得るのに元金５，０００万円は必要ないと思っています。


現在保有株２４銘柄の配当利回り平均は４．７９％（税引後３．８１％）です。

１割引いて年利４．３１％として逆算すると、元金３，５００万円で「年間１２０万円の配当」が得られます。


５，０００万円の目標は変えず、資産運用ゴール時のポートフォリオを考えてみました。

まず、現在（先月末）のポートフォリオ
高配当株式　　１，５４８万円（５０．３％）
デジポン債 　　１，０００万円（３２．５％）
社　　　　 債　　　　２００万円（６．５％）
投 資 信 託　　　　１５９万円（５．２％）　
預　金　 等 　　　　１７１万円（５．５％）　　
　　　　　　　　　 ３，０７８万円

資産運用ゴール時（２０２７年末）のポートフォリオ
高配当株式　　３，５００万円（７０％）
社 　　　　債　　　　５００万円（１０％）
投 資 信 託　　　　５００万円（１０％）　
預　金 　等 　　　　５００万円（１０％）　　
　　　　　　　 　　５，０００万円


・高配当株式には、Ｊ－ＲＥＩＴ・ＥＴＦを含みます。
・株式投資に回せる資金が多く見込めない中、配当・譲渡益を再投資します。
・デジポン債（仕組債）は、現在保有分が償還次第、撤退します。
・デジポン債は、元本を大きく割って償還する可能性大です。
・積立定期が一定額に達した時点で社債を追加購入します。
・積立投信、現在の積立額では目標達成できないので、増額を検討します。


資産運用のゴール２０２７年末まであと８年３ヶ月、シミュレーションしてみましたが、そもそもこの間に、３，０７８万円を５，０００万円まで増やせるのかが問題です。

妄想でなく、願望でもなく、達成したい目標です。


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