毎月分配型の投資信託、保有しています

こんにちは、あぐりです。


今月６月３日のブログは『毎月分配型の投資信託４年経過、その運用実績は？』でした。

ＮＩＳＡ枠で「毎月分配型の投資信託を購入して４年経過した」という内容です。


その前日６月２日、ｍａｒｕさんのブログ「学校では教えてくれないお金の話」は、 『毎月分配型の投資信託は特に危ない！日本の投信が詐欺に近い理由とは』という記事でした。


ｍａｒｕさんの２日のブログを見たのは５日頃でしたが、その内容に「うんうん、その通りだ」と思う点が多々ありました。


今日はｍａｒｕさんのブログ内容の一部を借用して、「うんうん、その通りだ」と思う点を検証してみます。


① おそらく、毎月分配型の投資信託を勧めてくる人は証券マンや銀行マンのはずです。
⇒ はい、銀行の方に勧められました。

② 毎月分配型の投資信託をはじめ、手数料の高いあらゆる商品を売りつけて利益を得ています。
⇒ ＮＩＳＡ枠を使い１２０万円購入、購入時手数料は３８，８８０円（税込み３．２４％）でした。

③ 毎月分配型投資信託が分配金より多くの利益をあげられていない場合は、みなさんが投資したお金がそのまま手元に返ってきているに等しいということです。
⇒ ４年間で、特別分配金（元本払戻分）４６，１０９円でした。

④ 投資信託は購入時や保有時、売却時に手数料がかかります。世界全体で投資信託の手数料を引き下げる傾向にある中、日本は未だに手数料が高止まりしています。
⇒ 信託報酬として毎年１．２６５％（税込み）かかっています。

銀行の方から勧められたとは言え、納得して購入したので文句はないです。
銀行の方とは、その後も関係は良好です。


４年前納得して購入した毎月分配型の投信ですが、今なら購入しません。


最後に毎月分配型投信の４年間の運用実績です。

購入金額 　　１，２３８，８８０円（購入時手数料３８，８８０円を含む）
評価金額 　　１，２０２，２２８円（昨日現在）
毎月分配金　　　　　５，８１２円（２０２０年４月迄）
変更分配金　　　　　２，９０６円（２０２０年５月から）
分配金累計　　　２７６，０７０円（４年間）

分配金累計の内訳は、普通分配金（配当）２２９，９６１円、特別分配金（元本払戻分）４６，１０９円です。


分配金を含めるとまだ利益が出ていますが、これは評価額が低い時に購入したからです。


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