【中間経過】投資信託
こんにちは、あぐりです。
中間経過、今日は投資信託です。
現在、保有・積立している投資信託は、次の３ファンドです。
① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」
①は、４年前の２０１６年６月、退職金の運用ということで、ＮＩＳＡ枠で１２０万円購入しました。
購入金額 １，２３８，８８０円（購入時手数料３８，８８０円を含む）
評価金額 １，１５５，６３４円（現在）
毎月分配金 ５，８１２円（２０２０年４月迄）
変更分配金 ２，９０６円（２０２０年５月から）
分配金累計 ２７８，９７６円（４９月）
購入後の基準価格は順調に上昇し、２０１８年９月末の評価金額は １，５１４，８２０円でしたが、その後下落・低迷しています。
頂いた分配金２７８，９７６円の内訳は、普通分配金（配当）２３２，８６７円、特別分配金（元本払戻分）４６，１０９円です。
分配金を含めると利益が出ていますが、今年がＮＩＳＡ最後の年となります。
売却するか、課税口座へ移すか、ロールオーバーするか、年末までに決めなければなりません。
②③は、セゾン投信㈱の中野晴啓社長（現在は会長）の講演会を聞いて、一昨年２０１８年４月から毎月１万円ずつ積立開始、今年４月から毎月２万円に増やしました。
２年３ヶ月経過して、それぞれに３０万円積立投資しています。
② 現在評価金額 ３１７，５１１円
③ 現在評価金額 ３２０，６３３円
②③合わせての利益は ３８，１４４円ですが、長期投資して更に利益が出てくると思っています。
何時迄積み立てるのか、その後どうするのか、つまり「出口戦略」を考えなければいけません。
出口戦略については、後日、改めて書きます。
【中間経過】次回は、デジタルクーポン債です。
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現在、保有・積立している投資信託は、次の３ファンドです。
① みずほ銀行「ＤＩＡＭ割安日本株ファンド・毎月分配型」
② セゾン投信「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」
③ セゾン投信「セゾン資産形成の達人ファンド」
①は、４年前の２０１６年６月、退職金の運用ということで、ＮＩＳＡ枠で１２０万円購入しました。
購入金額 １，２３８，８８０円（購入時手数料３８，８８０円を含む）
評価金額 １，１５５，６３４円（現在）
毎月分配金 ５，８１２円（２０２０年４月迄）
変更分配金 ２，９０６円（２０２０年５月から）
分配金累計 ２７８，９７６円（４９月）
購入後の基準価格は順調に上昇し、２０１８年９月末の評価金額は １，５１４，８２０円でしたが、その後下落・低迷しています。
頂いた分配金２７８，９７６円の内訳は、普通分配金（配当）２３２，８６７円、特別分配金（元本払戻分）４６，１０９円です。
分配金を含めると利益が出ていますが、今年がＮＩＳＡ最後の年となります。
売却するか、課税口座へ移すか、ロールオーバーするか、年末までに決めなければなりません。
②③は、セゾン投信㈱の中野晴啓社長（現在は会長）の講演会を聞いて、一昨年２０１８年４月から毎月１万円ずつ積立開始、今年４月から毎月２万円に増やしました。
２年３ヶ月経過して、それぞれに３０万円積立投資しています。
② 現在評価金額 ３１７，５１１円
③ 現在評価金額 ３２０，６３３円
②③合わせての利益は ３８，１４４円ですが、長期投資して更に利益が出てくると思っています。
何時迄積み立てるのか、その後どうするのか、つまり「出口戦略」を考えなければいけません。
出口戦略については、後日、改めて書きます。
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