出口戦略をシミュレーションする（その２）

こんにちは、あぐりです。

一昨日の『出口戦略をシミュレーションする（その１）』は、今までに何度か書いていることの確認と、資産運用ゴール時のポートフォリオの見直しについてでした。


今日は、株式投資です。

資産運用ゴール５，０００万円のうち、株式投資については３，５００万円（７０％）を目標としています。

昨年２０１９年１０月１１日のブログ『資産運用ゴール時のポートフォリオは！』で、３，５００万円で税引後年間１２０万円（毎月１０万円）の配当を得たいと書きました。


目標は３，５００万円でなく、年間１２０万円（毎月１０万円）の配当金を得ることです。

現在の保有株の購入価格と配当金で計算すると、３，５００万円で１２０万円は充分と考えられます。


年間１２０万円達成後ですが、追加投資せずそのまま保有し続けます。

保有銘柄は必要に応じて入れ替えることもありますが、基本そのまま保有します。

現在、配当金は再投資していますが、達成後の配当金１２０万円は生活費に充てます。


最終的に保有株式は「相続」となるのでしょうかね。


３，５００万円のポートフォリオですが、個別株２，４５０万円（７０％）、ＥＴＦ・Ｊ－ＲＥＩＴ・インフラファンド各々３５０万円（１０％）を目標としていますが、この辺は弾力的に考えていきます。

ちなみに、現在の評価額合計は１，６３０万円で、個別株 １，３６１万円（８３．５％）、ＥＴＦ ８９万円（５．４％）、Ｊ－ＲＥＩＴ ９６万円（５．９％）、インフラファンド ８４万円（５．２％）です。


次回の「出口戦略をシミュレーションする」は、投資信託について書きます。



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